厅堂微沙龙实作能力提升主讲：金玉成课程背景：或面露焦虑，或徘徊等待，说起到银行办理业务，眼前常常会浮现这样的一幕。在客户集中等候的网点大堂内，通过金融知识的宣讲，产品介绍和展示，互动体验等方式，与客户展开生动的服务营销活动。在网点转型过程中，零售银行网点人手越来越紧，客户网点滞留时间越来越短，如何在网点高峰时段进行批量营销、如何缓解客户等候焦虑情绪，提升银行...

体验式团险销售培训主讲：金玉成课程背景：体验式保险销售给客户带来最大的好处是帮助客户在收集信息、评估选择和购买决定这三个过程中得到一个顾问，从而做出精确的决策；同时，通过面对面的感情直接接触，给客户带来金钱和情感上的双重收益。体验式销售能够最大程度的的激发消费需求，增加产品的销售机会；同时让客户自发产生良好的口碑扩散，产生连锁销售反应。一个满意的客户就是公司...

寿险经营与实务主讲：金玉成课程对象：保险公司全体员工及管理者授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、场景模拟、启发教学课时安排：1天，6小时/天课程大纲：第一讲：风险与保险一、风险与风险管理1、风险2、风险管理3、可保风险二、保险概述1、保险的概念、特点2、保险与类似经济活动或行为的比较三、保险的种类1、按照保险实施方式分类2、按照保险立...

如何把保险纳入客户的理财规划主讲：金玉成课程对象：课时安排：2天，6小时/天授课方式：专题讲授、行动学习、脑力激荡、现场实操、方案归纳、工具分享、启发教学课程概述：引言：从PBSS（传统销售）向NBSS（客需销售）转变，含详细配套工具一、激发需求人生的七张保单旨在激发客户潜在需求、开篇提供家庭保险规划与客户需求分析的专业理财规划内容，帮助学员梳理正确思维。二...

如何克服职业倦怠主讲：金玉成培训时间：1天，6小时/天培训对象：银行全体员工课程收益：1、科学认识职业倦怠，建立有效处理职业倦怠的认知基础；2、掌握方法，自我滋养，放松身心，舒缓工作的压力感受；3、学习运用理性情绪疗法，随时调整信念，营造工作氛围；4、学习运用价值技术，增加工作的正面价值，引发正向驱动力，快乐工作。授课方式：专题讲授、案例分析、心理暗示、练习...

沙龙营销综合能力提升训练营主讲：金玉成课程背景：以营销为核心的客户互动活动已经为了银行与高端客户沟通、交流和销售的重要手段。而客户经理的工作内容繁多，针对贵宾客户的有效销售不足。而通过举办的“走出去外拓、请进来沙龙“活动，客户经理可以集中邀约贵宾户，既可以借助专家的讲解，加深高端客户理念，又可以通过有意义地活动，增进与贵宾客户关系维护。很多网点外拓和沙龙的活...

商业银行网点人员综合营销能力提升主讲：金玉成第一讲、数字化转型颠覆全球金融生态一、数字化重塑全球金融生态1、数字化颠覆传统的五全基因2、数字化与传统产业链相结合3、数字化金融的五大优势二、颠覆全球个人支付方式1、过去：纸币、储蓄卡、信用卡2、现在：移动支付现状分析3、未来：区块链技术对金融领域渗透的影响三、重塑贸易清结算体系四、改革全球货币发行机制五、提高产...

商业银行支行管理实务主讲：金玉成开发背景：精细化管理是一种文化，一种理念，是社会分工及服务质量精细化对现代管理的必然要求，是在商业银行常规管理的基础上进行深入化的管理思想，是一种以最大限度地减少管理所占用的资源和降低管理成本为主要目标的管理方式。一家成功的商业银行之所以能在竞争中取胜，其共性最基本的就是管理的规范性与创新性凝成的核心竞争力。而精细化管理则是以...

期交实战营销技能训练主讲：金玉成课程收益：1、正确理解保险与人生的关系，强化幸福感与满足感；2、掌握识别客户的有效方法以及构建客户网络的技巧；3、学习并掌握价值呈现、产品呈现的方法和关键技巧；4、学习并掌握异议产生的原因及消除异议的有效方法；5、通过现场演练，促进学员能力提升固化，实用性强；课程对象：险企销售序列员工及相关管理人员授课方式：专题讲授、案例分析...

网点现场管理与服务提升主讲：金玉成课程对象：课程时间：3天，6小时/天授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动交流、现场模拟、启发教学课程大纲：导入：营业网点的五大重要地位、网点核心竞争力解读网点现场管理一、网点服务规范管理1、网点服务管理的定义2、网点服务管理的三个重要性3、网点服务规范管理四个基础4、网点在公司发展中的五大平台作用5、网点服...

网点综合效能提升主讲：金玉成课程收益：1、经营转型，理念先行：结合案例分析银行网点转型的内容、模式、趋势和经验教训，更新竞争理念，引领学员洞察金融业发展趋势、重构银行愿景；2、聚焦差异，创新模式：深入探讨各类银行网点特色化打造与效能提升的模式与策略，推进效能提升关键行动方案的制定与落地；3、构建模型，标准评估：建立学习型网点，通过持续学习和反思促成自我变革，...

网点期交保险营销能力提升训练营主讲：金玉成课程时间：3天，6小时/天课程对象：银行理财经理、客户经理、管理人员授课方式：包括但不限于：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、实战训练、启发教学、教练辅导、行动学习、头脑风暴、团队PK课程大纲：第一部分、期交保险营销综合能力提升第一讲、期交营销成功关键一、以销售为导向1、如何寻找并发现有价值的客户：2...

网点联合营销与活动策划主讲：金玉成课程背景：客户到网点购买理财产品，关注的是是否有赠品，甚至是否给予现金贴水，已经成为当下银行网点理财产品销售的新常态。绝大多数理财产品营销活动仍靠送礼品，高端顾客服务靠节日走访，在客户开发成本不断增高的同时，客户忠诚度却越来越低。增加客户维系和拓展活动已成为共识，可提到多搞活动，很多支行长和网点主任或因没有经费、或因活动效果...

网点联动营销技巧提升主讲：金玉成课程收益：1、了解银行网点转型的重要性；2、了解网点的视觉营销、区域优化的知识；3、掌握一句话营销和顾问式营销过程和话术;4、掌握网点联动营销的理念和技能；5、提高大堂经理对网点现场监督与管理的能力；6、通过案例分析与讨论，使得学员在学习中融会贯通、领悟要点；课时安排：2天，6小时/天授课对象：支行领导、大堂经理、理财经理、客...

企业贷前调查与财务分析技术主讲：金玉成【课程时间】1天（6小时/天）【授课方式】专题讲授、案例分析、小组研讨、工具分享、互动提问、场景模拟、启发教学【课程对象】【课程大纲】一、贷前调查概述1、贷前调查广义的定义2、贷前调查狭义的定义二、贷前调查范围1、企业基本概况2、企业经营情况3、企业未来发展预期4、在我行申请贷款情况及担保方式分析•申请贷款的实际用途•季...

网点建设和特色客群经营主讲：金玉成课程对象：银行各层级管理者、网点负责人、基层员工课时安排：1天，6小时/天课程收益：1、学习和掌握对网点周边客群进行分析2、提升网点对社区周边资源的深度挖掘和整合3、学习和掌握依据周边客群建设特色网点4、学习和掌握通过精准营销和服务经营客群授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、现场演练、启发教学课程大纲...

销售经理的目标管理与时间管理主讲：金玉成【课程收益】1、明确目标管理对于销售人员的重要意义及实务作用；2、掌握目标制定、分解及计划分析的全过程，树立目标管理思维；3、理解时间管理体系构成，掌握正确的时间管理要点，提升工作效率；4、提高个人综合能力，提高个人业绩水平，提高公司整体绩效。【授课对象】【课时安排】1天，6小时/天【授课方式】专题讲授、案例分析、工具...

综合保险营销技能提升主讲：金玉成课程对象：授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、场景模拟、启发教学课时安排：2天，6小时/天课程大纲：第一部分：挖掘、识别与转化篇一、深化专业销售的视野1、销售的本质与专业精神A、销售的唯一准则与专业销售本质B、销售之禅：专业化的三个阶段C、专业销售人员的专业精神D、专业销售人员的心智模式E、销售影响力的...

消费贷款市场现状与发展趋势预测主讲：金玉成课程对象：银行各分行行长、产品经理课时安排：1天，6小时/天授课方式：专题讲授、案例分析、小组研讨、互动发布、头脑风暴、启发教学课程大纲：一、消费信贷相关概述1、消费信贷的基本介绍A消费信贷的概念B消费信贷的基本类型C消费信贷的主要形式2、消费信贷与同级产品：信用卡、无担保产品、典当行小贷、小贷公司3、中国消费贷款行...

我的大堂我做主主讲：金玉成课时安排：3天，6小时/天课程受众：授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、现场演练、启发教学课程大纲：第一讲、修炼成客户无法拒绝的人——大堂经理职业素养与流程规范一、职业化道德1、从诚信谈起：从传统走向现代、诚信为本与诚信缺失？案例：白银帝国赏析、诚信让企业渡过危机2、如何恪守诚信：实力、自信、谋略、坚持3、遵...

信用卡逾期欠款电话催收训练主讲：金玉成课程对象：信用卡中心电催坐席及管理人员授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、头脑风暴、启发教学课时安排：2天，6小时/天课程大纲：第一讲、风险控制及催收案例热点分析一、信用风险控制热点1、当今社会的信用环境分析2、逾期账款出现的原因？3、国外经营百年的催收公司是如何发展？如何催收的？4、应收账款管理...

信用卡营销管理技能提升主讲：金玉成课程对象：授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、头脑风暴、启发教学课时安排：2天，6小时/天课程大纲：第一讲、营销经理的角色与职责一、营销经理角色与职责1、营销经理的角色：A、管事与管人的区别B、具体与全面的区别C、非黑即白与非黑非白的区别D、关心过程与关心结果的区别E、终端作用与协调串联作用的区别F、...

信用卡上门营销主讲人：金玉成课时安排：1天，6小时/天受众群体：授课方式：专题讲授、案例分析、互动提问、头脑风暴、小组研讨、工具分享、启发教学课程收益：1、学习掌握系统上门营销流程2、学习掌握流程中各环节操作要点及相关策略3、学习掌握适应性工具及使用关键课程大纲：一、营销概述1、营销无处不在2、最好的职业——营销3、营销创造奇迹（故事分享）二、客户营销策略小...

信用卡排他销售策略设计主讲：金玉成课时安排：1天，6小时/天课程对象：授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、头脑风暴、启发教学课程大纲：第一讲、信用卡，我们推广什么？一、意义1、银行加强零售业务的需要2、银行客户市场细分服务的需要3、提高客户对银行品牌忠诚度二、作用1、银行的流动宣传媒体2、银行形象的代言人3、利用市场化运作优势，有效扩...

信贷业务风险管控与不良资产清收主讲：金玉成课程背景：面对宏观经济整体下行、利率市场化改革、产业结构化调整的大背景之下，银行业将面临较大的经营困境，整个银行业的信用风险正逐步暴露出近10年来的高峰期，不良贷款凸显，作为经营风险的行业，能否正确认识风险、能否有效管控风险，将决定商业银行未来的生存与发展。本课程从商业银行的工作实际出发，结合信贷业务管理的特点，并铺...

新生代员工执行力提升培训主讲：金玉成【课程背景】执行力是银行贯彻落实领导决策、及时有效地解决问题的能力，是银行管理在实践过程中原则性和灵活性相互结合的重要体现，是银行生存和发展的关键。银行的成功，完全是由于员工在每一环节、每一阶段都能够一丝不苟地切实执行。《新生代员工执行力培训》课程教给大家的就是这样一套系统的结果管控执行体系，掌握了这套体系，银行将会实现“...

续期业务催收与开发能力提升主讲：金玉成【课程对象】【课时安排】1天，6小时/天【授课方式】专题讲授、案例分析、情景模拟、小组研讨、头脑风暴、现场演练、启发教学【课程大纲】导言：一个中心，三个基本点一、催前作业1、清单管理A、信息分类B、迷失处理2、电话催收A、电话催收的四个目的B、电话催收的两个关键3、清单信息管理A、清单信息管理的目的B、清单信息管理的核心...

销售情绪管理主讲：金玉成【课程对象】：一线销售团队员工、管理者【课程目标】：1、抗疲劳、化压力为动力；2、创造一个轻松愉快的工作环境与工作氛围；3、给予自己一个和谐、健康、快乐的心境；4、快速提升业绩；【课程时间】：1天，6小时/天【授课方式】：专题讲授、案例分析、情境融入、小组研讨、互动提问、场景模拟、启发教学【课程大纲】：头脑风暴：你碰到哪些关于情绪、压...

企业内部控制体系建设主讲：金玉成【课程背景】：如何确保企业经营的效率和效果？如何确保企业财务报告的可靠性？如何保证企业遵守相关法律法规？。。。为了实现内部控制的上述目标，企业必须建立有效的内部控制体系。但什么是有效的内部控制体系？如何建立、评价和改进企业的内部控制？这已日益成为困扰大多数企业的一个问题。随着社会法制化的推进及企业竞争的加剧，企业只有建立、健全...

续期业务催收流程主讲：金玉成【课程对象】【课时安排】1天，6小时/天【授课方式】专题讲授、案例分析、情景模拟、小组研讨、头脑风暴、工具分享、启发教学【课程大纲】导言：一个中心，三个基本点一、催前作业1、清单管理A、信息分类B、迷失处理2、电话催收A、电话催收的四个目的B、电话催收的两个关键3、清单信息管理A、清单信息管理的目的B、清单信息管理的核心C、清单记...

续期关键指标解析主讲：金玉成【课程对象】【课时安排】1天，6小时/天【授课方式】专题讲授、案例分析、情景模拟、小组研讨、头脑风暴、工具分享、启发教学【课程大纲】导言：掌握续期关键指标的重要性一、续期主要业务指标分类1、关键指标A、13个月继续率B、25个月继续率C、计划任务达成率2、过程指标A、当月进度率B、宽末达成率C、我行代扣率3、品质指标A、退保率B、...

产险客户拓展与维护主讲：金玉成课程收益：■熟悉掌握开发人脉资源的方法和技巧■根据不同类型的客户挖掘出他们的需求■掌握客户维护与促使成交的技能■化解阻碍销售正常进行的一切问题课程时间：2天，6小时/天课程对象：课程方式：专题讲授、案例分析、场景模拟、头脑风暴、小组研讨、互动提问、启发教学课程大纲：第一讲、人脉资源的开发一、人脉开发的重要性1．体现活动量2．体现...

需求分析与管理实践主讲：金玉成【课时安排】2天，6小时/天【课程对象】【课程收益】1、了解研发需求工程过程与其他研发流程体系的接口关系；2、掌握从市场角度进行有效客户需求收集的方法，筛选高质量客户需求；3、掌握对客户需求进行整理、分类、分析的方法，提高各个角色对需求理解的一致性，最终形成产品包需求，明确产品的竞争优势与卖点；4、掌握外部需求和内部需求一体化管...

信用卡中心风险防范与合规管理主讲：金玉成课程对象：课时安排：2天，6小时/天授课方式：专题讲授、案例分析、经验分享、小组研讨、互动提问、头脑风暴、启发教学课程大纲：第一讲、信用卡中心风险防范一、信用卡风险概述1、信用卡风险概念——风险、信用卡风险、信用卡风险管理2、信用卡风险分类——欺诈风险、信用风险、操作风险3、信用卡风险特点——分散性、滞后性、多发性、复...

银保营销实战能力提升训练主讲：金玉成课程时间：2天，6小时/天课程背景：银保业务一直是险企规模保费的重要来源之一，其重要性不言而喻。尤其在经济大萧条、竞争日趋白热化的当下，更是显得尤为重要，在专业化销售流程当中，客户开拓是极为重要的一个环节。银保渠道如何开发出有效客户，如何通过专业技能的提升来开拓更大的客户群体，实现从渠道到个寿的转变，银保客户经理的专业能力...

疫情增员意愿启动与相关方法主讲：金玉成【课时安排】3小时【课程对象】【授课方式】专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动提问、启发教学【课程大纲】一、疫情与增员1、疫情考验2、新冠疫情带来的损失3、观念决定高度4、疫情下有危，更有机案例分析：17年前，阿里巴巴和马云如何熬过非典的？5、以史为鉴：非典时期下的保险业6、新冠疫情风口下的保险发展新机遇A、疫情...

续收高效沟通与维护技能提升主讲：金玉成课程对象：续收部门全体员工及相关管理者授课方式：专题讲授、案例分析、小组研讨、工具分享、现场演练、互动提问、启发教学课时安排：2天，6小时/天课程大纲：第一讲、续收必备高效沟通技巧一、做好与客户沟通前的准备工作1、对产品保持足够的热情2、充分了解产品信息　　3、掌握介绍自己和产品的艺术4、准备好你的续收道具5、明确每次续...

续期业务日常管理与规则介绍主讲：金玉成【课程对象】【课时安排】1天，6小时/天【授课方式】专题讲授、案例分析、情景模拟、小组研讨、头脑风暴、工具分享、启发教学【课程大纲】一、续期业务日常管理1、续期管理工作的意义A、指导、落实、检查、反馈B、工作品质提升、规范考核标准2、督导岗位的职责A、过程督导B、工作督导C、服务督导3、日常管理工作内容A、实施制度、系统...

续期业务沟通技巧主讲：金玉成课程对象：课时安排：课程收益：1、掌握心理学知识，抓住客户的心理需求2、客户心理与行为分析3、续收人员如何了解客户心理？4、专业续收人员的价值主张5、客户的个性模式分类与沟通授课方式：专题讲授、案例分析、工具分享、互动提问、情景模拟、启发教学课程大纲：第一讲、新的销售环境与高端客户销售一、快速变化的市场二、高端客户销售的特点　　　...

续期业务的意义与重要性分析主讲：金玉成课程对象：课程时间：授课方式：专题讲授、案例分析、互动提问、小组研讨、头脑风暴、启发教学课程大纲：一、续期业务定义解析1、什么是续期2、广义与狭义的区别3、寿险续期业务因何产生二、续期业务重要性分析1、续期业务对保险公司的重要性2、续期业务带来稳定的收入A、微观角度分析B、宏观角度分析C、部分区域保险续收数据分析D、新业...

银行柜面操作风险与防控主讲：金玉成第一讲：柜台业务的新特点与新趋势1、网点柜台操作平台是高质量、高效率、高水平的盈利模式。2、银行是一个资金密集型、技术密集型、风险密集型的服务+竞争的行业。3、打造人员高素质、业务高效率、服务高水平的企业文化与运行机制。4、实现“零差错、零风险、零案件”的柜台运行文化。5、网点的结算从有形向无形延伸、拉长、拓宽。6、支付结算...

续期销售技巧与客户服务质效提升主讲：金玉成【课程对象】【课时安排】2天，6小时/天【授课方式】专题讲授、案例分析、情景模拟、小组研讨、头脑风暴、现场演练、启发教学【课程大纲】第一讲、销售技巧一、销售准备1、优秀销售顾问具备的条件2、制定目标——SMART原则3、你确认已经了解这些信息了吗？4、拜访前需要准备的道具5、化解客户拒绝，电话约见的技巧二、建立信任1...

银行顾问式销售技巧主讲：金玉成课程收益：1、提高认识：了解银行业中客户经理的重要性及发展空间，提高岗位的组织荣誉感与归属感。2、认识客户：了解客户的核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等，融洽彼此相处。3、思维转变：改变银行业传统的推销思维，从以产品和任务为导向，转变为以客户为导向的营销思维。4、技能提升：掌握电话营销、客户拜访、产品介绍、交易促成、客户维...

银行对公业务开门红主讲：金玉成课程受众：网点主任、客户经理、支行领导课时安排：1天，6小时/天课程收益：1、打破旧有思维模式，迅速提升业绩2、充分掌握大客户的采购决策行为3、锁定大客户的需求4、掌握式大客户销售方法，并逐步更新自身的销售观念5、学以致用，通过大客户销售方法，快速提升销售业绩授课方式：理论讲授+案例分析+工具分享+小组研讨+互动发布+...

2023银行保险新营销主讲：金玉成【课程背景】银行、保险、证券——金融行业的三驾马车拉动我国经济持续稳定成长，更成为普通客户实现财富积累、财富升值和财富传承的重要载体。随着金融产品越来越丰富，金融市场日渐完善，客户对金融理财产品的选择性越来越强；客户理财意识逐渐成熟，对理财产品的多样化匹配要求也越来越高。银行在中国客户的心目中地位非凡，银行保险也将持续得到客...

银行情境沟通技巧主讲：金玉成课程收益：1、掌握情境沟通的意义，障碍和原则。2、学习情境沟通的非语言技巧。3、学习情境沟通的语言技巧、语言表达的重点与呈现。4、学习情境沟通的角色与方式，人际互动的冲突与管理。5、掌握情境沟通在跨部门沟通中的应用6、掌握冲突管理的策略与技巧受众群体：支行长；理财经理；理财顾问；客户经理；个贷经理；个人客户经理；个人业务顾问；大堂...

银行客户投诉分析与落地解决策略主讲：金玉成课程目标：1、学习并掌握客户投诉的心理分析定位2、学习并掌握客户投诉的化解处理技巧3、学习并掌握整体客户投诉处理流程4、学以致用，场景模拟与现场点评相结合，将培训效果转化为落地成果。授课方式：专题讲授、小组研讨、互动发布、案例分析、模拟点评、工具分享、启发教学课时安排：1天，6小时/天课程大纲：第一讲、客户投诉心理分...

银行员工职业道德与合规内控主讲：金玉成课程收益：旨在通过培训使员工从思想观念发生质的转变，认识到职业道德不仅是对公司有利，对自身的更为重要，自动自发的改变自己，自觉地提高职业道德水准。职业人应遵守的职业道德：忠诚、敬业、责任、进取、合作、主动、创新、服从。课程受众：一线销售团队全体成员及相关管理者课时安排：1天，6小时/天授课方式：专题讲授、案例分析、互动提...

银行网点冲突与投诉处理主讲人：金玉成课程背景在银行业竞争日趋激烈的当下，银行网点功能正在逐步转型，从结算型网点转向服务营销型网点转变已经是必然的趋势。网点转型的关键在于提升网点的综合服务能力和销售能力，如何有效提升客户满意度和忠诚度至关重要。但是，在实际服务中我们经常会发现这种的现象：1、部分员工缺乏良好的服务意识和观念；2、部分员工没有准确理解自身的服务角...

银行网点体验式销售技术主讲：金玉成课程背景：体验式销售给客户带来最大的好处是帮助客户在收集信息、评估选择和购买决定这三个过程中得到一个顾问，从而做出精确的决策；同时，通过面对面的感情直接接触，给客户带来金钱收益和情感收益。体验式销售能够最大程度的的激发消费需求，增加产品的销售机会；同时让客户自发产生良好的口碑扩散，产生连锁销售反应。一个满意的客户就是银行最好...