互联网消费金融渠道开发与管理主讲：金玉成课时安排：2天，6小时/天课程对象：课程收益：1、洞察互联网营销、移动互联网营销、电子商务营销及全网整合精准营销现状2、理论、观点、案例、趋势、策略与实操融为一体，知到、学到、用到、得到3、培养熟知行业、消费、品牌与战略，并能对接企业决策的互联网营销人才。4、掌握三十六套全网整合精准营兵器，搞懂，并能运用；5、掌握低成...

普惠金融时代下的资产管理主讲：金玉成课程简介：利率市场化不断深化，大资管竞争不断升级，互联网金融异军突起，各类理财和财富管理不断涌现，多元化资产管理机构层出不穷。以往的单一产品销售，通过比拼价格、比拼关系，已经是竞争的红海。银行理财服务逐渐由单一产品销售向产品组合方案、资产配置和资产管理业务演进。深入了解客户需求、找准风险偏好，通过一揽子金融产品，为客户进行...

金融理财产品营销技巧主讲：金玉成课程对象：授课方式：专题讲授、案例分析、小组研讨、互动发布、工具分享、头脑风暴、启发教学课时安排：1天，6小时/天课程大纲：第一讲、财富管理基础知识一、综合理财概念1、什么是金融理财2、客户为什么需要金融理财3、理财规划师的职业前景4、国外、国内零售银行的发展现状5、理财生命周期及应用6、客户的理财价值观及风险属性二、理财规划...

专业化资产配置触发金融营销新爆点主讲：金玉成课程收益：1．清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心两大规划”，并以此作为与客户沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销；2．能运用“四大核心金融理财需求”、“体验式销售”等两大模式，深挖客户需求，引导客户自我说服；3．熟练运用客户信息收集表，灵活运用信息收集表格，并结合人生大事表为客户制...

数字化转型——打造金融场景化服务平台主讲：金玉成【课程背景】近年来，互联网企业涌入金融行业，创造了大量的消费场景，中国全面进入场景化金融时代。而相对保守的银行则被迫面临新的困境：客户脱媒、产品与服务解绑、产品透明化和品牌隐形化。说得更直白一点，就是银行面临着新客户被抢夺，已有用户的需求有了更多满足渠道，甚至用户使用了服务也并没有意识到谁在提供服务等等问题，银...

《员工心理资本开发与培养》课程背景：2006年，《哈佛幸福课：积极心理学》超越王牌课程《经济学导论》成为哈佛大学最受欢迎的公共选修课，23的听课者向学校教学委员会反映“这门课程改变了他们的一生”。拥有积极心态的员工是最高产的员工。员工心理资本的高度直接关系到员工工作绩效水平的高低。通过对员工心理资本的开发与培养，可以有效改善员工心态，增进员工职业幸福感，提升...

PPP项目政府支出责任与社会资本方回款清欠风险防范案例解析前言第一部分PPP相关政策法规梳理解读一、政府和社会资本合作(PPP)模式相关政策法规梳理二、关于PPP项目绩效评价挂钩问题的政策分析三、关于“法不溯及既往”探讨（一）“法不溯及既往”是基本的法律原则（二）“法不溯及既往”在PPP项目中的适用（三）绩效评价结果应用“整改”各方面临的压力四、关于PPP项...

《中小企业如何通过资本运作迅速做大做强》引子：滴滴、京东、顺丰第一部分中国中小企业的三生三世过去现在未来第二部分中小企业众生相1.企业之痛战略之痛组织之痛制度之痛流程之痛考核之痛市场之痛成本之痛创新之痛资本之痛2.思路决定出路宏观：顺势而为投资逻辑产业：高度和远度产业周期企业：核心价值和顶层设计企业的生命周期定位：三大策略资本能帮助企业做到什么？资本的分类资...

模块一：商业银行职业道德的基本含义模块二：商业银行职业道德教育的作用及重要性为商业银行的可持续发展起到很好的辅助功能协调和平衡内部关系的标尺有助于提高商业银行内部控制的有效性职业道德与员工自身发展模块三：商业银行职业道德的特性与基本要求模块四：商业银行职业操守的基本含义模块五：金融从业人员职业操守的基本要求职业价值理念诚信、合规、尽职忠诚、敬业、责任、协作、...

模块一：商业银行职业道德的基本含义模块二：商业银行职业道德教育的作用及重要性为商业银行的可持续发展起到很好的辅助功能协调和平衡内部关系的标尺有助于提高商业银行内部控制的有效性职业道德与员工自身发展模块三：商业银行职业道德的特性与基本要求模块四：商业银行职业操守的基本含义模块五：金融从业人员职业操守的基本要求职业价值理念诚信、合规、尽职忠诚、敬业、责任、协作、...

《逆商心理资本与职场情商提升》用逆商心理资本为全员赋能，疏解压力，提升情商主讲：高睿可老师【课程背景】逆商（AdversityQuotient，AQ）是一个衡量个体在面对困难和挑战时的应对能力的指标。与智商（IQ）和情商（EQ）类似，逆商是一种心理资本，对个体的成功和幸福具有重要影响。逆商心理资本对个体的适应性、心理韧性、自我效能感、成长和发展、人际关系、组...

《心理资本与压力应对（青年员工）》用六个心理学工具为基层员工赋能，激发内在竞争优势主讲：高睿可老师【课程背景】企业中工作几年的职业人，特别容易出现职业倦怠，对前途也相应产生迷茫，对工作缺乏热情，消极应对，推诿扯皮，疏忽工作质量与服务质量，抱怨增多，责任心与执行力低下，导致整体工作态度变成得过且过，为管理人员的管理工作增加了一定的难度。这些现象存在的根本原因，...

《心理资本与压力应对》为企业中层管理人员心理赋能的实用工具和方法主讲：高睿可老师【课程背景】企业强大的竞争优势不仅在于员工个人能力的卓越，更重要的是体现团队合力的强大，团队的核心价值是团队成员之间的无缝隙合作。带队伍是每一位中层部门管理干部所必须具备的重要管理技能，而中层管理干部在带队伍过程中却常常遇到的各种现实问题，分别是：团队成员压力大、幸福感不足；团队...

《中层管理人员心理资本与压力应对》为企业中层管理人员心理赋能的七个心理学工具主讲：高睿可老师【课程背景】当前，我国的社会转型进入了一个重要的阶段，急剧的社会变迁引发的中层管理人员心理资本不足，压力偏大的问题逐渐增多。由于长期工作忙碌，业绩压力、管理压力、责任压力、协调沟通困难等压力使得他们心力交瘁，还有难以适应组织变革的素质不足、缺乏进一步发展所要求的管理技...

《管理者的财务思维和金融素养》主讲：胡冬梅老师【课程背景】企业管理者的财务思维是其在企业经营决策中不可或缺的重要能力。这种思维方式不仅关乎企业的财务状况理解，更涉及到风险识别、决策制定、成本控制等多个方面。作为高层管理者，无论是面对下属的提案，还是针对新事业的投资，或是成本的削减等，无论是工作还是人生，都可以用相关的财务知识进行思考。高层管理者，即使是财务专...

新收入准则、金融准则及全面预算管理主讲人胡冬梅【课程背景】收益确定一直是会计理论中的核心问题，企业按照什么样的标准确认收入，直接影响其业绩指标，间接影响投资者、债权人等利益攸关者的利益。因此，财政部新修订收入准则，可以称得上是近年的重大财税事件。随着产业升级和业务模式创新，新兴行业和创新业务模式下的收入确认已经成为一个越来越复杂的问题，现行的收入准则已经不能...

供应链金融与资产负债表优化主讲人胡冬梅【课程背景】近日，中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强国有企业资产负债约束的指导意见》，其中加强国有企业资产负债约束的配套措施方面，支持国有企业盘活存量资产优化债务结构。“积极支持国有企业按照真实出售、破产隔离原则，依法合规开展以企业应收账款、租赁债权等财产权利和基础设施、商业物业等不动产财产或财产权益为基础资产...

营运资本管理的实操解析主讲人胡冬梅【课程背景】加强营运资金管理就是加强对流动资产和流动负债的管理；就是加快现金、存货和应收账款的周转速度，尽量减少资金的过分占用，降低资金占用成本；就是利用商业信用，解决资金短期周转困难，同时在适当的时候向银行借款，利用财务杠杆，提高权益资本报酬率。应遵循的基本原则，如：规避风险、增加价值、提高效率、完善制度等。本课程致力于对...

战略财务管理思维及业财融合主讲人胡冬梅【课程背景】财务管理是企业管理的一个组成部分，它是根据财经法规制度，按照财务管理的原则，组织企业财务活动，处理财务关系的一项经济管理工作。财务管理在一定的整体目标下，关于资产的购置(投资)，资本的融通(筹资)和经营中现金流量(营运资金)，以及利润分配的管理。日趋激烈的竞争环境要求企业以长远发展的视角制定公司财务战略。财务...

《新时代金融企业基层党建实务和意识形态工作》主讲：张永军老师【课程背景】国企是中国特色社会主义重要的物质基础和政治基础，是党执政兴国的重要支柱和依靠力量。习近平总书记指出：“坚持党对国企的领导是重大政治原则，必须一以贯之；建立现代企业制度是国企改革的方向，也必须一以贯之”。金融企业是国企的重要组成部分，强化金融企业基层党建，是坚持党对金融企业的领导、加强金融...

《高净值人士社交资本全攻略》主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行作为金融服务行业的领导者，其客户群体中高净值人士占据了很大比例。为了满足这些客户的需求，并提供更加全面的金融服务，银行员工，特别是那些直接与高净值客户打交道的员工，他们具备的社交资本和社交技巧对于银行的发展至关重要。银行员工做高净值人士社交资本全攻略的培训，可以提升他们的社交能力，更好地服务客户，拓...

《金融产品营销技巧》主讲：李瑞倩【课程背景】近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理向精细化的客群经...

《开门红保险及金融产品营销技巧培训》主讲：李瑞倩【课程背景】近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理...

《新时期金融员工执行力与综合能力提升》主讲：李瑞倩老师【课程背景】未来的银行是“全时银行”。“全时银行”的概念是埃森哲提出来的，其定义是：通过颠覆性的技术，提供完整的客户解决方案，推动银行与客户之间持续进行日常互动，满足客户日常需求和重大生活业务活动需要的全方位功能型银行。随着移动互联网技术的不断完善，发展和向传统行业的渗透，人们的金融消费形态呈现日益多样化...

《两会新机遇》“耐心资本”如何驱动保险业破局十万亿养老赛道主讲：李瑞倩老师【课程背景】➢政策风向标2025年两会报告7次提及“保险”，首次提出“耐心资本”概念，明确保险资金在养老、新质生产力等领域的长期投资价值。国务院《关于推进个人养老金发展的意见》落地，第三支柱养老保险加速扩容，个人养老金账户开户突破7000万。➢行业迫切需求老龄化加速：2025年60岁以...

由内而外的领导力提升——管理者的心理资本开发【课程背景】当今时代不仅科技迅猛发展、信息快速传播，同时抗疫已经进入第三个年头，伴随着各种内外在的变化和无常，已经从VUCA时代进入了BANI时代（Brittle-易崩塌、Anxious-焦虑感、Nonlinear-不按逻辑规律和Incomprehensible-不可知）。组织面临市场、环境、客户等多重因素变化导致...

《金融产品营销技巧》主讲：李瑞倩【课程背景】近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理向精细化的客群经...

《民法典》对金融业的影响与应对培训课程大纲【课程背景】《中华人民共和国民法典》于2020年5月28日在十三届全国人大三次会议表决通过，2021年1月1日起实施。民法典是新中国第一部以法典命名的法律，开创了我国法典编纂立法的先河，具有里程碑意义。《民法典》被称为“社会生活百科全书”，是民事权利的宣言书和保障书；《民法典》的编纂与出台，是科学立法、民主立法的一座...

心理资本与有效沟通【课程必要性】•心理资本简称：PCA（PsychologicalCapitalAppreciation），是指个体在成长和发展过程中表现出来的一种积极心理状态，是超越人力资本和社会资本的一种核心心理要素，是促进个人成长和绩效提升的心理资源。•党的十八大报告指出:“加强和改进思想政治工作,注重人文关怀和心理疏导,培养自尊自信、理性和平、积极向...

一、团队成员业绩压力过大，疲于应对，怎么办？缓解心法：百忙中，不烦就好根本心法：关注心灵环保心灵成长1.忙得快乐：享受工作2.累得欢喜，充实自己3.忙而不乱，累而不疲4.心灵减压，化解情绪5.融于环境，境随心转6.创造机遇，把握机遇讨论：心灵环保带给我们什么，如何看待报怨要求：讨论认真、答案用心的组分数高二、团队成员岗位要求过高，如履薄冰，怎么办？缓解心法：...

《AI大模型金融业务应用》【课程背景】2021年ChatGPT横空出世，打开了人工智能发展大门。短时间内AI大模型百花齐放，各家公司纷纷发布了自己的大模型产品。经过1年多的快速发展，AI大模型的应用已经变得成熟，利用成熟AI搭建自己的专有领域智能，已经成为很多企业应用AI大模型的第一步，并已经取得了显著的成果。相关的技术产品也已经变得成熟稳定。本课程将详细介...

中层管理者心理资本提升【课程背景】中层干部在企业管理中承担着多维度的管理职能，是一个企业的骨骼，如果骨质疏松，组织就会有瘫痪的可能。作为一个中层管理者，如何提升自己的心理资本，成为一个有影响力和凝聚力的管理者？如何从“领头羊“成为“牧羊人”？本课程融汇心理学、身心语言程式学、团体心理辅导等技术帮助中层干部提升自己的人格魅力，提升对生命和人性的理解，提升知人、...

《金融内训师场景化授课技巧与内容力提升培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融行业，尤其是在平安集团这样业务多元化、专业要求高的环境中，内部培训师承担着知识传承、技能提升与文化塑造的重任。贷款业务产品复杂、政策多变、风险敏感，这对内训师的授课能力提出了极高要求。然而，许多内训师是业务专家而非培训专家，常常面临“肚里有货倒不出”的困境：内容专业但枯燥，逻辑严谨...

《平安银行综合金融服务培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】针对平安银行员工在行外拉新、客户日常维护、资产配置、保险营销等方面的需求，设计此综合技能提升培训课程。通过系统化的理论学习、实用工具介绍、高效话术演练以及实战模型应用，旨在全面提升员工的专业能力和业务绩效。【课程收益】掌握行外拉新的有效方法和策略，提高新客户获取率。精通客户日常维护的技巧，增强客户黏性和...

《精准洞察，价值共创》互联网金融时代的用户需求分析与挖掘实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融科技的飞速发展和市场竞争的日益激烈，传统的“产品导向”思维已难以支撑银行的持续增长。对于身处行业前沿的互联网金融银行而言，深刻理解用户、精准洞察其显性与隐性需求，已成为产品创新、服务优化、风险控制和提升用户忠诚度的核心驱动力。然而，我们的团队在实际工作中可能面临以...

赢在小微普惠金融实战营销赋能特训主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着国家普惠金融战略的深入推进，小微企业融资服务已成为商业银行转型发展的重点领域。建行积极响应政策号召，持续加大小微企业金融支持力度。然而，在业务拓展过程中，一线营销人员普遍面临自主获客渠道有限、客户沟通技巧不足、成交转化率不高等现实挑战。本次培训旨在紧密贴合业务实际，通过系统化、实战化的训练，助力...

破局·赋能保险业顶尖拓客智慧与消费金融团队管理实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前消费金融行业正从“流量红利”步入“存量深耕”时代，传统的获客模式面临成本高、转化低、粘性弱的多重挑战。而保险行业历经数十年发展，沉淀了一套成熟的“人海战术+关系营销+社群经营”的拓客方法论，尤其在缘故开拓、转介绍、活动营销等领域拥有极强的实战价值。如何将保险行业的拓客精髓跨...

智胜抵押·合规致远京东金融抵押贷精英销售实战与风控赋能主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前宏观经济环境下，抵押贷市场既充满机遇也面临挑战。客户需求日益多元化，市场竞争白热化，同时监管政策对合规性、风险管控的要求达到了前所未有的高度。京东金融作为行业领先的科技金融平台，其抵押贷销售人员不仅需要具备卓越的销售技巧，更需要深刻理解产品背后的风险逻辑，做到“在合规中展...

固点·连线·成网以网点为核心的金融生态圈建设实务主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融科技的发展和客户行为习惯的改变，传统银行网点单纯依靠“存贷汇”等基础业务“坐等客户上门”的模式已难以为继。对于邮储银行而言，网点遍布城乡、深入县域，既是巨大的资源优势，也面临着如何激活存量、提升效能的现实挑战。“金融生态圈”建设，就是要求支行长们转变思维，将网点从一个单纯的业...

从合规应对到心态重塑—消费金融公司客诉处理实战与心理赋能特训营聚焦监管新规落地（2026修订版）与黑灰产识别，打造高韧性客服团队主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前消费金融行业面临双重高压：外部监管力度持续加码——2026年《银行保险机构金融消费投诉处理管理办法（修订征求意见稿）》已发布，重点强调投诉的多元化解与源头治理；内部一线员工因长期面对客诉负能与黑灰产缠...

汽车金融保险知识主讲：李瑞倩老师【课程背景】在一汽汽车金融业务（零售贷款、融资租赁）中，保险是控制坏账、管理车辆残值、提升产品竞争力的核心工具。然而，一线金融专员、风控及销售团队对保证保险、GAP险、残值险等金融专属保险产品的条款逻辑、赔付规则、合规边界缺乏系统认知，导致产品解释不清、风控手段单一、客户信任度低。本课程聚焦汽车金融场景下的专属保险知识，助力一...

突破边界：金融服务业项目经理的业态洞察、合规底线与敏捷领导力金融业态新趋势下的合规管理与小团队实战突围主讲：李瑞倩【课程背景】当前金融服务业正处于“严监管常态化、业务数字化转型、客户需求高度定制化”的三重变革期。项目经理不仅要懂业务、控进度，更要在有限资源下带领10人左右的小团队快速响应、合规运作、创造实际价值。然而，很多PM存在三大痛点：1.看不清：对金融...