《人民币汇率波动的原因及其趋势》主讲：马老师约6小时1.人民币汇率制度形成几个极端1、1994年形成银行间外汇市场2、2005年-2015年汇率单边升值4、2015年-至今双边波动加大2.近期人民币汇率波动的原因（一）美元加息与全球资本流动1、美国通胀与美联储加息2、美联储加息引发套利资本回流3、美元升值与非美货币贬值（1）美元对欧元（2）美元对日元（3）美...

《商业银行结售汇业务与汇率走势分析》主讲：马老师约6小时一、商业银行结售汇业务1、商业银行结售汇含义2、汇发〔2014〕53号《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》1)遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则2)市场准入与退出3)即期结售汇业务管理4)衍生产品业务管理5)银行结售汇综合头寸管理3、结售汇业务存在的主要问题二、跨境业务中的清算、账户与汇率工具...

《人民币国际化与商业银行国际业务》主讲：马老师约6小时一、货币国际化的一般理论分析1、货币国际化及条件分析（1）货币国际化的概念（2）货币国际化的条件（3）货币国际化的收益与成本二、人民币国际化及进程分析1、人民币国际化及必要性2、人民币国际化的概念界定3、人民币国际化的阶段分析4、人民币国际化的最新进展：跨境使用情况5、现阶段人民币国际化进程中存在的问题6...

《流动性风险管理》主讲：马老师约6小时一、流动性风险管理概述1、流动性风险定义2、流动性风险分类3、流动性风险管理的基本原则4、流动性风险管理目标5、流动性风险的诱因二、流动性风险计量（一）流动性比率／指标法1、现金头寸指标2、核心存款指标3、贷款总额与总资产的比率4、贷款与核心存款比率5、流动资产与总资产比率6、易变负债与总资产比率7、流动资产与总资产比率...

《宏观经济金融形势与新基建解读》主讲：马晓青约6小时疫情冲击与经济波动现象疫情发生期间经济停摆意味着什么？：经济危机1.经济增长率（负增长）2.失业率飙升金融市场动荡1.美国股市四次熔断2.原油跌破20美元3.基准利率降到0疫情后的次生灾害更加可怕1.企业破产倒闭潮2.产业链供应链中断3.需求萎缩4.国家之间冲突加剧：原油暴跌二、政府宏观经济政策解读刺激总需...

《金融监管政策解读及对银行的影响》主讲：马老师约6小时一、全面加强金融监管的背景1.商业银行业务模式转变2.商业银行的系统性风险累积3.业务创新与监管滞后二、主要金融监管政策梳理与解读（一）央行的MPA考核要点1、MPA考核主要内容2、对商业银行的主要影响（二）银监会8份监管文件要点解读1、信托的风险防控银监会发（2016）58号文2、58号文对结构性配资产...

《后疫情期银行发展机遇与创新》主讲：马老师约6小时后疫情与经济复苏疫情期间经济停摆意味着什么？：经济危机1.经济增长率（负增长）2.失业率飙升3.金融市场动荡美国股市雪崩原油负值交割（二）刺激总需求的政策财政政策货币政策：洪水泛滥与负利率时代（1）中国货币状况（2）美国货币状况（3）欧洲货币状况（三）经济复苏的情况1、中国经济复苏明显2、美国也在逐步好转后疫...

《宏观经济金融形势与普惠金融发展》主讲：马老师6小时国内外金融市场动荡（一）金融市场动荡1、美国股市走势2、原油走势3、基准利率下调（二）刺激总需求的政策：凯恩斯1、财政政策2、货币政策：负利率时代（三）货币超发的后果1、低利率甚至负利率2、负债率/杠杆率高3、资产价格泡沫4、通货膨胀/通货紧缩？5、实体经济萎缩未来经济与金融市场的变化趋势（一）疫情发生后的...

《金融政策及监管政策对农金机构的影响及发展方向》主讲：马老师约6小时第一部分,当前热点事件解读（一）内部经济新周期与新问题1、经济新周期2、主要经济政策（1）财政政策（2）货币政策（二）中美贸易战及其影响1、中美关系的主要问题2、达成的初步协议意味着什么？（三）疫情带来的冲击1、全球经济大萧条2、金融市场动荡第二部分,监管政策对农金机构的影响（一）信贷监管与...

《经济大变局下银行业发展机遇与趋势》主讲：马老师约6小时一、中国经济面临的新格局（一）我国经济面临三重压力1、需求收缩2、供给冲击3、预期转弱（二）外部经济环境变化1、中美经济脱钩2、俄乌冲突与政局动荡3、一带一路战略（三）二十大报告与中国经济发展方向解读1、构建高水平社会主义市场经济体制2、建设现代化产业体系3、全面推进乡村振兴4、促进区域协调发展5、促进...

《构建经济“双循环”发展新格局》主讲：马老师约6小时1.“双循环”发展新格局的背景我国人均国内生产总值超过1万美元需求结构和生产函数发生重大变化生产体系内部循环不畅和供求脱节现象显现“卡脖子”问题突出，结构转换复杂性上升2.“双循环”的内涵国内大循环国内国际双循环通过强化开放合作，更加紧密同世界经济联系互动，提升国内大循环的效率和水平3.如何构建“双循环”新...

《股权质押融资与股权托管》主讲：马老师约6小时股权质押融资小微企业融资的难点信仰差风险高缺少合格抵质押物股权质押融资的概念上市公司股权质押非上市公司股权质押股权质押融资的重要性股权质押融资与股权托管的关系二、非上市公司股权质押的实践与问题1、政策引导不足，没有权威性的指导文件做保障2、非上市公司股权交易市场的缺失股权价值评估造成一定困难3、银行参与不足，发放...

《巴塞尔协议与银行资本管理》主讲：马老师约6小时一、《商业银行资本管理办法》出台的背景（一）、国际背景1、《巴塞尔协议》的演变过程1)巴塞尔协议I的主要内容；2)巴塞尔协议II的主要内容；3)巴塞尔协议III的主要内容2、2008年金融危机与《巴塞尔协议III》（二）、国内背景1.中国宏观经济背景2.银行业快速发展与风险管理（三）、《商业银行资本管理办法》的...

《大数据时代下金融科技创新与银行数字化转型》主讲：马老师约6小时一、金融科技：定义及技术1、金融科技的概念2、金融科技比“互联网金融”包含的范围更加广阔3、金融科技发挥作用➢提升金融效率➢优化金融服务4、金融科技的技术应用范围➢互联网和移动互联网技术➢大数据➢云计算➢智能数据分析➢区块链三、金融科技对银行业的影响分析1、金融科技变革开辟触达客户的新路径2、金...

《大数据时代金融科技创新与银行未来》主讲：马老师约6小时一、金融科技：定义及技术1、金融科技的概念2、金融科技比“互联网金融”包含的范围更加广阔3、金融科技发挥作用（1）提升金融效率（2）优化金融服务4、金融科技的技术应用范围（1）互联网和移动互联网技术（2）大数据（3）云计算（4）智能数据分析（5）区块链三、金融科技对银行业的影响分析1、金融科技变革开辟触...

《PPP与政府融资项目创新运作实务操作》主讲：马老师约6小时一、PPP概述（一）什么是PPP（二）为什么要推PPP1)借PPP模式纾解地方政府债务压力是最基本、最直接的动机2)改善公共产品和服务的供给效率是根本目的3)通过推动PPP模式倒逼政府职能转变以及相关制度体系变革（三）哪些项目更适用PPP模式1、公共产品或公共服务领域的项目2、合作期限相对较长3、项...

《供应链金融模式与创新趋势》主讲：马老师约6小时一、供应链金融的特点与发展前景1、什么是供应链金融？2、供应链金融的本质特点（1）天秤模型（2）漏斗模型3、供应链金融的参与主体（1）生产领域供应链：新希望六和供应链金融模式（2）贸易流通领域供应链：（3）物流链供应链模式：顺丰（4）金融机构4、供应链金融的发展前景（1）中国小微企业应收账款与融资困境（2）未来...

《地方政府债务与融资模式创新》主讲：马老师约6小时当前地方政府隐形债务化解政策环境和化解模式1.地方政府债务分类2.地方政府债务的成因3.地方政府债务化解对策➢发行地方政府债券➢完善财政管理制度➢健全政府债务管理体系4.当前地方政府债务化解模式的问题5.专项债发行流程二、政府融资平台融资工具创新（一）ABS核心条款、供应链保理、消费金融、无形资产ABS1.A...

《房地产调控政策与银行消费金融业务》主讲：马老师约6小时房地产调控政策与发展方向房地产的调控政策变化1.中国房地产发展几个阶段2.2018年以来的“三道红线”3.房地产行业存在的主要问题4.中央定调2023年房地产发展1)支持刚性和改善性需求2)有效防范化解优质头部房企风险3)明确“租购并举”的住房制房地产融资“三箭齐发”1.第一支箭”：信贷融资1)从银行端...

《非标资产投资业务风险分析与防范》主讲：马老师约6小时一、非标资产的由来与特点1、非标资产的含义2、我国非标资产产生的原因3、非标资产的特征4、银行配置非标资产的背景5、未来非标资产的发展方向二、非标资产的违约风险1、非标资产的投资方向（1）房地产行业（2）产能过剩制造业（3）地方政府融资平台2、诱发违约风险的原因（1）行业发展与产能过剩（2）债项评级的非透...

《个人养老金制度解读》主讲：马老师约6小时一、个人养老金业务的由来及意义什么是个人养老金制度？养老保险制度起源：美国K401计划中国养老金缺口情况及趋势我国个人养老金制度的重要性（1）补养老金缺口（2）享受税收优惠（3）培育稳健投资习惯（4）有利于证券市场发展我国养老金制度设计满足三个条件可以考虑1、已参加基本养老保险2、个人所得税税率10及以上3、在职未退...

《2023中央金融工作会议精神解读》做好五篇大文章推动金融高质量发展1.加快建设金融强国的具体战略举措1、实施好稳健的货币政策2、深化金融供给侧结构性改革3、优化融资结构体系，更好发挥资本市场枢纽功能4、推动货币外汇市场发展，完善金融基础设施5、全面加强金融监管消除监管空白和盲区二、做好“五篇大文章”更好服务实体经济（二）科技金融：怎么做？1、探索建立覆盖科...

《2024宏观经济金融形势与政策解读》主讲：马老师约6小时中国经济运行情况近年来中国经济的基本走势1.GDP增长率2.就业：失业率3.通胀率4.采购经理人指数5.工业企业增加值6.中国企业景气及企业家信心指数内忧外患1.内部需求不足1)消费2)固定资产投资3)净出口2.外部环境复杂严峻1)中美经济脱钩2)美元加息3)巴以冲突2023中央经济工作会议精神解读做...

《“一带一路”环境下跨境融资与资本流动监管》主讲：马老师约6小时第一部分 跨境资本流动中的外汇管理与人民币国际化中国外汇管理经历了怎样的历史沿革资金跨境有哪些渠道（1）经常项目渠道（2）直接投资渠道（3）证券投资渠道（4）跨境信贷渠道：为什么要做ODI备案和登记第二部分 跨境业务中的清算、账户与汇率工具使用1、离岸账户OSA的特点2、非居民账户NRA的特点3...

《2023中央经济工作会议精神解读》做好经济工作“六个坚持”1.必须坚持党的全面领导特别是党中央集中统一领导2.坚持发展是党执政兴国的第一要务，发展必须是高质量发展，完整、准确、全面贯彻新发展理念；3.坚持稳中求进工作总基调，坚持实事求是、尊重规律、系统观念、底线思维，把实践作为检验各项政策和工作成效的标准；4.坚持和完善社会主义基本经济制度，坚持社会主义市...

《LPR改革的逻辑与成效》主讲：马老师约6小时前言LPR改革前，市场利率向贷款利率传导存在阻碍贷款利率降幅明显低于市场利率的原因➢贷款市场的垄断属性扭曲了资金要素的价格➢资金要素在银行不同部门之间的流动受阻➢资金要素在不同市场之间的流动受阻用改革的办法促进贷款利率“两轨合一轨”，提高利率传导效率  ➢以打破贷款利率隐性下限为突破口，降低银行的垄断能力  ➢新...

进一步全面深化改革、推进中国式现代化——二十届三中全会精神最新解读与贯彻落实二十大相关课程推荐：《二十大精神最新解读》《二十大新党章解读》《党业融合——以高质量党建引领企业高质量发展》《青年干部红色领导力沉浸式培训》、《强国有我》青年理想信念教育二十大对基层组织建设的新要求：《筑牢堡垒：基层党建工作实务与党建品牌建设沉浸式培训》二十大全面依法治国新要求：《坚...

《心理学在人力资源管理中的应用》本课程从人力资源胜任力模型出发，通过模拟业务场景的体验式教学形式，将心理学相关理论、方法、工具，整合“选用育留”等HR的工作职能，帮助HR提升以下心理管理能力并落实于实际工作中：1.洞察力：以人格心理学为基础，能够识别员工人格特征与岗位要求的匹配程度。2.影响力：以社会心理学为基础，通过培训辅导等环节影响员工塑造职业行为。3....

管理者心智突破与变革管理彼得圣吉在《第五项修炼》提出了管理者应关注自身心智模式的修炼。心智模式决定了我们如何理解自己、理解团队、理解市场，而且它还影响着管理者的观察、思考、决策和行动。为积极应对市场变革，管理者不仅需要更新自己的心智模式以应对变革，而且还需要带领由不同心智模式成员所组成的团队，帮助团队成员拓宽认知边界，影响团队在拥抱变化的同时激发活力，做出更...

《性格领导力与团队风格塑造》每位管理者的领导风格都是不同的...,但是这种“不同”，却是可以被透析和完善，并最终推动团队的发展！[pic][pic][pic]本课程从性格心理学理论入手，以DISC行为风格的解析、应用为主线，助你成为性格领导力教练，开启【性格探索】及【调整转换】之旅：识别行为模式，发现性格密码，调整管理风格，激发领导潜力：❖帮助课程参与者认知...

《新生代员工的带教与赋能》【课程背景与目的】：对于刚进入企业的95/00后新生代员工，角色转变、压力应对及职场发展成为其主要的心理困扰来源，加上95/00后群体特定的人格特征和反应模式，造成了入职后短期内流失的管理痛点。作为由业务骨干或管理者所担当的带教导师，在面对新生代员工融入难的管理挑战时，也需要明确带教的目的以及各自的职责定位，强化自己的心理管理能力，...

《非物质激励的心理学技巧》激励是指通过一定的手段，使员工的需要和愿望得到满足，以调动他们的积极性，使其主动而自发地把个人的潜能发挥出来，奉献给组织，从而确保组织达到既定的目标。但员工在职业心理特征上存在的个体差异，使传统单一的物质激励手段不仅耗费了大量的财务资源，也无法达到期望的提升员工动力的效果。本课程将从管理心理学、人格心理学和发展心理学的专业理论角度，...

《高情商修炼-职场发展中的情商解码与应用》职场人士面对越来越快的工作节奏、现实的业绩压力、频繁的沟通与协作要求，这一系列刺激引起的情绪反应，容易引发人际沟通方面的冲突，从而影响自己在职场的向上发展。本课程以提高职场人士的五项情商指标为目标。在学习心理学相关理论的基础上，帮助学员了解自己的认知模式及行为风格，继而发展出适合自己的情绪管理方法；通过对情商的修炼，...

《从胜任到卓越-高绩效团队的心理解码》课程介绍优秀人才聚集在一起，就能组成一个高绩效的团队吗？亚里士多德认为：整体不是其部分的总和。高绩效的团队，是在团队领导者的带领下，通过提高团队成员个体的成熟度、增强团队成员之间的凝聚力，从而发挥出整体大于局部之和的效用。本课程着眼于企业对高绩效增长的需求，以管理心理学为理论基础，帮助管理者通过团队心理解码，提升员工的工...

从精兵到强将的管理者角色升级从业务骨干成长起来的管理者，在角色转换之后，如何在清晰管理者职能的基础上，实现从“自燃”到“助燃”的管理转型，在日常管理的关键时刻体现出关键性的管理行为，从而有效的为团队赋能，激发出团队的潜能和活力。课程特色课程特色专业性：从管理心理学的角度呈现管理者的角色与职能，课程中的方法策略具备理论基础作为专业支撑。针对性：呈现管理中影响团...

领导力开发系列之完美沟通带来影响力LDSerials:PerfectCommunicationBringsaboutInfluence内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：80的工作问题，不来自于技能本身，来自于沟通。沟通中的各种困难和挑战，如何向上级汇报工作，如何辅导下属，如何与下属沟通绩效，如何进行跨部门、跨公司协作，如何...

领导力开发系列之培养跨文化的管理精英LDSerials:CultivatingCross-culturalManagementElites内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：在国际化、全球化的浪潮中，越来越多的企业开始离开宗主国，走向海外运营。此时，涉及不同文化背景的人财物产供销。九型管理技术，可以帮助管理者有效克服异质文化...

领导力开发系列之打造跨文化商务沟通的高手LDSerials:BuildExcellentInterculturalBusinessCommunicators内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：在经济全球化的大趋势下，越来越多的企业进入了全球化发展的阶段，经营环境从单一的本土化经营，走向多种文化主体并存的全球文化环境。在跨国企...

领导力开发系列之领导战略性变革LDSerials:LeadingthroughStrategicChanges内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：在VUCA的时代，随着外部疫情的影响，政策调控的加剧，市场竞争压力加大，技术迭代频繁，组织、团队和个人，都必须吐故纳新，成为变革的主体。处于变革的时代，我们都要有开放的心态去拥抱变...

领导力开发系列之从觉察到行动的教练式领导力LDSerials:From-awareness-to-actionCoachingLeadership内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：在企业管理中，“管事”容易造成公司的效率低下，“管人”容易形成官僚的体制，而“管心”可以形成一种有凝聚力的企业文化。古有唐太宗说“夫以铜为镜，可...

领导力开发系列之打破文化围墙的九型领导力LDSerials:LeadingEffectivelythroughCulturewithEnneagramLeadership内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：在国际化、全球化的浪潮中，越来越多的企业开始离开宗主国，走向海外运营。此时，员工、客户、供应商，开始有了多元文化的背景。...

领导力开发系列之打造跨文化商务沟通的高手LDSerials:BuildExcellentInterculturalBusinessCommunicators内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：在经济全球化的大趋势下，越来越多的企业进入了全球化发展的阶段，经营环境从单一的本土化经营，走向多种文化主体并存的全球文化环境。在跨国企...

领导力开发系列之发展最优决策者LDSerials:DevelopingOptimalDecision-Maker内训建议书[pic]1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：决策是企业管理中的重要环节，好的决策需要系统思维和科学的决策模型。然而大多管理者是“拍脑袋”决策，局限于“聪明”与“丰富的经验”。管理决策是一种可以通过学习获得的能力。...

领导力开发系列之打造独一无二的领导者LDSerials:BuildUniqueLeaders内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：现代管理学之父彼得·德鲁克指出了领导力的本质：“领导者没有选择，要么是领导，要么是误导。领导力就是把一个人的视野提到更高的境界，把一个人的成就提到更高的标准，锤炼其人格，使之超越通常的局限；然后才能...

领导力开发系列之打造新时代的管理团队LDSerials:BuildingaNew-eraManagementTeam内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：中国领导者常常面临着巨大的业绩压力和复杂的内外部关系。如何把企业发展相关的各领域人才，集中在自己的麾下共同打拼事业？人才济济、勠力同心的企业必将是一个打胜仗赚大钱的企业，必将...

管理发展系列之管理智慧与艺术MDSerials:ManagerialWisdomArts内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：作为转型经济和新兴市场的中国，市场环境的复杂程度是世界商业史上罕见的，这给中国企业的管理者提出了前所未有的巨大挑战。在经营管理的过程中，你遇到过90后管理障碍吗？遇到知识型员工、创新型员工、艺术型员工管...

管理发展系列之后疫情时代的员工心态分层管理MDSerials:MentalityClassificationManagementinthePost-pandemicEra内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：2019年12月开始，新冠肺炎疫情，蔓延到了全球200多个国家和地区。黑天鹅事件带来的危机，让企业陷入了水深火热之中。三...

管理发展系列之决战大客户MDSerials:PromotingKeyAccountSales内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：如果说企业是决胜的军队，那么销售人员就是勇猛的先锋！他们需要在激烈如战场的市场竞争中，与竞争对手鏖战厮杀，决胜凯旋！他们往往是孤独的勇士，需要身处错综复杂的市场环境，面对复杂多变的竞争对手，适应变化...

九型人格让销售百步穿杨HittheTargetatEveryShotwithEnneagram内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：如果说企业是决胜的军队，那么销售人员就是勇猛的先锋！他们需要在激烈如战场的市场竞争中，与竞争对手鏖战厮杀，决胜凯旋！他们往往是孤独的勇士，需要身处错综复杂的市场环境，面对复杂多变的竞争对手，适应变...

管理发展系列之人课合一的授课技巧和互动技术MDSerials:TrainingSkillsandInteractiveTechniquesofIntegrationofPeopleandlectures内训建议书1.课程简介CourseIntroduction←培训背景：根据中国人力资源管理协会的最新调研，“培训和发展”已成为求职者选择加盟企业的首要条件。拥...