《乡村振兴与农商行金融产品创新》主讲：马老师约6小时乡村振兴战略与金融关系1、有关三农的相关政策2、有关乡村振兴的相关政策3、农村金融市场融资现状1)经营风险高2)信用环境差3)金融规模不经济的难题二、农商行与乡村振兴关系1、积极与当地政府合作，参与“美丽乡村”建设基础设施融资项目1)传统硬基建项目：银团贷款2)新基建项目：项目融资2、研究当地产业，扶持优势...

《小微信贷监管与技术创新》主讲：马老师约6小时第一部分:小微企业信贷技术演变与监管一、小额信贷的特点1.小微企业划分标准2.小微企业贷款业务的难点3.小微企业贷款业务的发展前景二、国际成功的小额信贷模式1.IPC模式——德国2.富国银行模式——美国3.中国小额信贷模式探索三、我国小微信贷业务监管政策1、小额贷款公司的监管2、P2P与平台贷模式2、2020年监...

《新基建政策解读及相关行业研究》主讲：马老师约6小时新基建主要领域及应用场景1.5G及应用场景2.云计算及应用场景3.工业互联网/物联网及应用场景4.新能源车配套（充电桩/加氢站）5.信息安全大数据及应用场景6.人工智能及应用场景7.轨道交通及应用场景8.特高压/泛载带那里物联网9.区块链及应用场景新基建政策介绍1、为什么要出台“新基建10条”2、“新基建1...

《央行数字货币发行的利弊及影响》主讲：马老师约6小时传统货币发行渠道与传导机制传统的货币政策工具：三大法宝公开市场业务再贴现法定存款准备金新型货币政策工具举例（1）常备借贷便利SLF（2）中期借贷便利MLF（3）补充抵押贷款PSL央行的货币发行机制：央行与金融机构货币层次划分：流动性中国不同货币层次比例结构数字货币与央行数字货币发行机制数字货币的由来数字货币...

《我国债券发行与交易实务》主讲：马老师约6小时债券的发行（一）发行定价的两种方式1、招投标发行（1）荷兰式招标（单一价格招标）（2）美国式招标（多重价格招标）（3）混合式招标（修正后的多重价格招标）2、薄记建档3、私募发行（二）发行结果隐含的信息1、如何从债券发行定价结果来看市场情绪？、（1）全场倍数（认购倍数）（2）中标利率（3）边际利率与边际倍数（4）组...

《乡村振兴与县域发展的机遇与挑战》主讲：马老师约6小时乡村振兴战略背景与政策1.乡村振兴战略提出的背景1.农业为国民经济提供基础支撑2.效益不高是农业最大问题3.农民收入仍远低于市民4.资源紧张和环境保护压力日益增加5.农产品供应数量和价格波动大6.做强中国农业的途径1)大农业的发展思路2)小农业的发展逻辑教学目标：农业作为基础产业的重要性练习演化：讨论：农...

《商业银行全面风险管理》主讲：马老师约6小时一、风险与金融风险1、风险的本质2、银行风险管理重要性3、风险管理与商业银行经营4.决定商业银行风险承担能力因素5、中国银行新增不良贷款二、银行面临的风险种类1、信用风险2、市场风险3、操作风险4、流动性风险5、国家风险6、声誉风险7、法律风险8、战略风险三、风险管理流程1、风险识别2、风险计量3、风险监测4、风险...

《商业银行债券投资策略与风险控制》主讲：马老师约6小时一、债券基本知识和类型1、债券价值分析2、债券分类——按发行主体分3、债券的发行主体4、债券投资主体二、中国债券市场发展概述1、人民币债券市场的构成2、银行间债券市场发展概述3、银行间债券市场组织构架三、金融机构如何开展债券业务1、货币市场业务品种（1）公开市场（2）拆借市场（3）回购市场（4）同业存单2...

《上海自贸区新片区背景与最新政策解读》主讲：马老师约6小时一、上海自贸区新片区的背景与意义1、自贸区发展的原因与背景2、我国自贸区发展的三个阶段3、上海自贸区新片区的背景1)中美贸易战升级2)中国产业升级与转型3)一带一路战略实施4、为什么是再临港：特殊地理位置二、上海自贸区新片区的功能与定位（一）定位新：打造对标国际公认的竞争力最强的自由贸易园区1、在角色...

《商业银行股权管理与资本管理》商业银行资本监管的背景与演变过程1.国际银行监管制度的形成过程1)什么是《巴塞尔协议》？2)《巴塞尔协议》的演变过程3)国际银行监管制度的逐步完善➢巴塞尔协议I的主要内容➢巴塞尔协议II的主要内容➢巴塞尔协议III的主要内容➢2017年《巴塞尔协议III：后危机时代监管改革最终版》（简称《新巴III》）2.国内银行资本监管的背景...

《商业银行信贷投放与热点行业分析》一、商业银行信贷投放与信贷风险1、央行货币政策与流动性状况（1）M2增速与规模（2）流动性与市场利率2、商业银行总体信贷投放情况（1）总体信贷规模与增速（2）信贷投向行业分布（3）疫情冲击行业分析3、信贷业务监管与风险监管（1）信贷业务违规——罚单“重灾区”（2）违规流转信贷资产——银监会重拳出击（3）信贷资金违规参与房地产...

《商业银行同业拆借业务》主讲：马老师约6小时一、银行同业拆解介绍1.银行同业拆解产生的原因2.银行同业拆解发展概况3.银行同业拆解特点介绍4.银行同业拆借原则5.银行同业拆借交易方式6.银行同业拆解市场的重要性二、银行同业拆借业务模式1、同业授信（1）同业授信定义（2）同业授信模式（3）同业授信对象（4）同业授信额度（5）同业授信审批与流程管理2、银行间市场...

《商业银行理财业务的运作模式与监管创新》1.我国银行理财业务的发展历程1.2004----2005悄然起步阶段2.2005----2008积极探索3.2008----2013快速发展4.2013----2018规范发展5.2018年至今健康成熟2.我国商业银行理财业务的主要管理模式1.金融控股集团下的子公司模式2.单一部门的准事业部模式3.多部门协同参与的混...

《商业银行资产负债管理》主讲：马老师约6小时一、商业银行资产负债管理的概念和内涵1、商业银行资产负债管理的概念2、商业银行资产负债管理的主要方法1.利差管理法2.比例管理法3.缺口管理法4.久期管理法3、商业银行资产负债管理的外部环境影响因素1.国内外宏观经济环境2.国家宏观调控政策3.金融监管和金融市场改革4、商业银行资产负债管理的内部环境影响因素1.利差...

《商业银行零售业务转型》主讲：马老师约6小时一、商业银行零售业务的背景1.利率市场化与资金成本上升2.互联网金融冲击3.经济下行周期，企业的信用风险在加大4.零售银行突破高资金成本困局的路径：得零售业务者，得天下，得未来➢一是做卓越的“交易银行”；➢二是做卓越的“高收益信贷银行”二、我国零售银行业务发展现状1.股份行个贷占比高，小银行具增长潜力2.中小银行个...

《商业银行贷款风险分类标准监管》主讲：马老师约6小时一、贷款风险分类的基本制度及历史沿革“一逾两呆”阶段：四类贷款正常、逾期、呆滞、损失逾期贷款“两呆”：呆滞贷款和呆账贷款“一逾两呆”的不足贷款风险五级分类过程（1）1998年央行发布《贷款风险分类指导原则》：五级分类（2）2001年12月修订发布《贷款风险分类指导原则》（3）银监会2003年11月发布的《关...

《区块链技术与金融运用前景》主讲：马老师约6小时一、区块链技术基础（一）区块链概念与特点1.“1”句话概括区块链：可信的分布式数据库2.“2”个核心优势：3.“3”个关键机制：（二）区块链分类1.公开区块链(publicblockchain)：比特币2.协作区块链(federatedblockchain)3.私有区块链(privateblockchain)（...

《农村金融环境分析及利好政策解读》主讲：马老师约6小时农村金融政策红利1、聚力精准施策，决战决胜脱贫攻坚2、夯实农业基础，保障重要农产品有效供给3、扎实推进乡村建设，加快补齐农村人居环境和公共服务短板4、发展壮大乡村产业，拓宽农民增收渠道5、全面深化农村改革，激发乡村发展活力6、完善乡村治理机制，保持农村社会和谐稳定二、农担财政税收配套政策解读1、 农业担保...

《区块链技术与运用前景》主讲：马老师约6小时一、区块链概念与特点1、“1”句话概括区块链：可信的分布式数据库2、“2”个核心优势：1)分布式2)不可篡改3、“3”个关键机制：（1）密码学原理（2）数据存储结构（3）共识机制二、区块链分类1、公开区块链(publicblockchain)：比特币（1）比特币是区块链的一种应用之一——区块链是比特币的底层技术（2...

《普惠金融现状分析与数字时代发展新路径》主讲：马老师约6小时一、普惠金融的含义与特征1、中国金融市场的结构性问题：小额信贷与民间融资难题2、普惠金融的主要特征3、中国发展普惠金融的难点4、我国普惠金融业务的发展前景二、普惠金融与发展现状分析（一）普惠金融的典型模式探索1、IPC模式：线下模式2、富国银行模式：信用评分模式3、银行信用卡分期模式4、现金贷高风险...

《商业银行结售汇业务与汇率走势分析》主讲：马老师约6小时一、商业银行结售汇业务1、商业银行结售汇含义2、汇发〔2014〕53号《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》1)遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则2)市场准入与退出3)即期结售汇业务管理4)衍生产品业务管理5)银行结售汇综合头寸管理3、结售汇业务存在的主要问题二、跨境业务中的清算、账户与汇率工具...

《人民币汇率波动的原因及其趋势》主讲：马老师约6小时1.人民币汇率制度形成几个极端1、1994年形成银行间外汇市场2、2005年-2015年汇率单边升值4、2015年-至今双边波动加大2.近期人民币汇率波动的原因（一）美元加息与全球资本流动1、美国通胀与美联储加息2、美联储加息引发套利资本回流3、美元升值与非美货币贬值（1）美元对欧元（2）美元对日元（3）美...

《人民币国际化与商业银行国际业务》主讲：马老师约6小时一、货币国际化的一般理论分析1、货币国际化及条件分析（1）货币国际化的概念（2）货币国际化的条件（3）货币国际化的收益与成本二、人民币国际化及进程分析1、人民币国际化及必要性2、人民币国际化的概念界定3、人民币国际化的阶段分析4、人民币国际化的最新进展：跨境使用情况5、现阶段人民币国际化进程中存在的问题6...

《宏观经济金融形势与新基建解读》主讲：马晓青约6小时疫情冲击与经济波动现象疫情发生期间经济停摆意味着什么？：经济危机1.经济增长率（负增长）2.失业率飙升金融市场动荡1.美国股市四次熔断2.原油跌破20美元3.基准利率降到0疫情后的次生灾害更加可怕1.企业破产倒闭潮2.产业链供应链中断3.需求萎缩4.国家之间冲突加剧：原油暴跌二、政府宏观经济政策解读刺激总需...

《流动性风险管理》主讲：马老师约6小时一、流动性风险管理概述1、流动性风险定义2、流动性风险分类3、流动性风险管理的基本原则4、流动性风险管理目标5、流动性风险的诱因二、流动性风险计量（一）流动性比率／指标法1、现金头寸指标2、核心存款指标3、贷款总额与总资产的比率4、贷款与核心存款比率5、流动资产与总资产比率6、易变负债与总资产比率7、流动资产与总资产比率...

《后疫情期银行发展机遇与创新》主讲：马老师约6小时后疫情与经济复苏疫情期间经济停摆意味着什么？：经济危机1.经济增长率（负增长）2.失业率飙升3.金融市场动荡美国股市雪崩原油负值交割（二）刺激总需求的政策财政政策货币政策：洪水泛滥与负利率时代（1）中国货币状况（2）美国货币状况（3）欧洲货币状况（三）经济复苏的情况1、中国经济复苏明显2、美国也在逐步好转后疫...

《金融监管政策解读及对银行的影响》主讲：马老师约6小时一、全面加强金融监管的背景1.商业银行业务模式转变2.商业银行的系统性风险累积3.业务创新与监管滞后二、主要金融监管政策梳理与解读（一）央行的MPA考核要点1、MPA考核主要内容2、对商业银行的主要影响（二）银监会8份监管文件要点解读1、信托的风险防控银监会发（2016）58号文2、58号文对结构性配资产...

《金融政策及监管政策对农金机构的影响及发展方向》主讲：马老师约6小时第一部分,当前热点事件解读（一）内部经济新周期与新问题1、经济新周期2、主要经济政策（1）财政政策（2）货币政策（二）中美贸易战及其影响1、中美关系的主要问题2、达成的初步协议意味着什么？（三）疫情带来的冲击1、全球经济大萧条2、金融市场动荡第二部分,监管政策对农金机构的影响（一）信贷监管与...

《宏观经济金融形势与普惠金融发展》主讲：马老师6小时国内外金融市场动荡（一）金融市场动荡1、美国股市走势2、原油走势3、基准利率下调（二）刺激总需求的政策：凯恩斯1、财政政策2、货币政策：负利率时代（三）货币超发的后果1、低利率甚至负利率2、负债率/杠杆率高3、资产价格泡沫4、通货膨胀/通货紧缩？5、实体经济萎缩未来经济与金融市场的变化趋势（一）疫情发生后的...

《经济大变局下银行业发展机遇与趋势》主讲：马老师约6小时一、中国经济面临的新格局（一）我国经济面临三重压力1、需求收缩2、供给冲击3、预期转弱（二）外部经济环境变化1、中美经济脱钩2、俄乌冲突与政局动荡3、一带一路战略（三）二十大报告与中国经济发展方向解读1、构建高水平社会主义市场经济体制2、建设现代化产业体系3、全面推进乡村振兴4、促进区域协调发展5、促进...

《构建经济“双循环”发展新格局》主讲：马老师约6小时1.“双循环”发展新格局的背景我国人均国内生产总值超过1万美元需求结构和生产函数发生重大变化生产体系内部循环不畅和供求脱节现象显现“卡脖子”问题突出，结构转换复杂性上升2.“双循环”的内涵国内大循环国内国际双循环通过强化开放合作，更加紧密同世界经济联系互动，提升国内大循环的效率和水平3.如何构建“双循环”新...

《股权质押融资与股权托管》主讲：马老师约6小时股权质押融资小微企业融资的难点信仰差风险高缺少合格抵质押物股权质押融资的概念上市公司股权质押非上市公司股权质押股权质押融资的重要性股权质押融资与股权托管的关系二、非上市公司股权质押的实践与问题1、政策引导不足，没有权威性的指导文件做保障2、非上市公司股权交易市场的缺失股权价值评估造成一定困难3、银行参与不足，发放...

《大数据时代下金融科技创新与银行数字化转型》主讲：马老师约6小时一、金融科技：定义及技术1、金融科技的概念2、金融科技比“互联网金融”包含的范围更加广阔3、金融科技发挥作用➢提升金融效率➢优化金融服务4、金融科技的技术应用范围➢互联网和移动互联网技术➢大数据➢云计算➢智能数据分析➢区块链三、金融科技对银行业的影响分析1、金融科技变革开辟触达客户的新路径2、金...

《大数据时代金融科技创新与银行未来》主讲：马老师约6小时一、金融科技：定义及技术1、金融科技的概念2、金融科技比“互联网金融”包含的范围更加广阔3、金融科技发挥作用（1）提升金融效率（2）优化金融服务4、金融科技的技术应用范围（1）互联网和移动互联网技术（2）大数据（3）云计算（4）智能数据分析（5）区块链三、金融科技对银行业的影响分析1、金融科技变革开辟触...

《巴塞尔协议与银行资本管理》主讲：马老师约6小时一、《商业银行资本管理办法》出台的背景（一）、国际背景1、《巴塞尔协议》的演变过程1)巴塞尔协议I的主要内容；2)巴塞尔协议II的主要内容；3)巴塞尔协议III的主要内容2、2008年金融危机与《巴塞尔协议III》（二）、国内背景1.中国宏观经济背景2.银行业快速发展与风险管理（三）、《商业银行资本管理办法》的...

《PPP与政府融资项目创新运作实务操作》主讲：马老师约6小时一、PPP概述（一）什么是PPP（二）为什么要推PPP1)借PPP模式纾解地方政府债务压力是最基本、最直接的动机2)改善公共产品和服务的供给效率是根本目的3)通过推动PPP模式倒逼政府职能转变以及相关制度体系变革（三）哪些项目更适用PPP模式1、公共产品或公共服务领域的项目2、合作期限相对较长3、项...

《供应链金融模式与创新趋势》主讲：马老师约6小时一、供应链金融的特点与发展前景1、什么是供应链金融？2、供应链金融的本质特点（1）天秤模型（2）漏斗模型3、供应链金融的参与主体（1）生产领域供应链：新希望六和供应链金融模式（2）贸易流通领域供应链：（3）物流链供应链模式：顺丰（4）金融机构4、供应链金融的发展前景（1）中国小微企业应收账款与融资困境（2）未来...

《地方政府债务与融资模式创新》主讲：马老师约6小时当前地方政府隐形债务化解政策环境和化解模式1.地方政府债务分类2.地方政府债务的成因3.地方政府债务化解对策➢发行地方政府债券➢完善财政管理制度➢健全政府债务管理体系4.当前地方政府债务化解模式的问题5.专项债发行流程二、政府融资平台融资工具创新（一）ABS核心条款、供应链保理、消费金融、无形资产ABS1.A...

《房地产调控政策与银行消费金融业务》主讲：马老师约6小时房地产调控政策与发展方向房地产的调控政策变化1.中国房地产发展几个阶段2.2018年以来的“三道红线”3.房地产行业存在的主要问题4.中央定调2023年房地产发展1)支持刚性和改善性需求2)有效防范化解优质头部房企风险3)明确“租购并举”的住房制房地产融资“三箭齐发”1.第一支箭”：信贷融资1)从银行端...

《非标资产投资业务风险分析与防范》主讲：马老师约6小时一、非标资产的由来与特点1、非标资产的含义2、我国非标资产产生的原因3、非标资产的特征4、银行配置非标资产的背景5、未来非标资产的发展方向二、非标资产的违约风险1、非标资产的投资方向（1）房地产行业（2）产能过剩制造业（3）地方政府融资平台2、诱发违约风险的原因（1）行业发展与产能过剩（2）债项评级的非透...

《个人养老金制度解读》主讲：马老师约6小时一、个人养老金业务的由来及意义什么是个人养老金制度？养老保险制度起源：美国K401计划中国养老金缺口情况及趋势我国个人养老金制度的重要性（1）补养老金缺口（2）享受税收优惠（3）培育稳健投资习惯（4）有利于证券市场发展我国养老金制度设计满足三个条件可以考虑1、已参加基本养老保险2、个人所得税税率10及以上3、在职未退...

《2023中央金融工作会议精神解读》做好五篇大文章推动金融高质量发展1.加快建设金融强国的具体战略举措1、实施好稳健的货币政策2、深化金融供给侧结构性改革3、优化融资结构体系，更好发挥资本市场枢纽功能4、推动货币外汇市场发展，完善金融基础设施5、全面加强金融监管消除监管空白和盲区二、做好“五篇大文章”更好服务实体经济（二）科技金融：怎么做？1、探索建立覆盖科...

《2024宏观经济金融形势与政策解读》主讲：马老师约6小时中国经济运行情况近年来中国经济的基本走势1.GDP增长率2.就业：失业率3.通胀率4.采购经理人指数5.工业企业增加值6.中国企业景气及企业家信心指数内忧外患1.内部需求不足1)消费2)固定资产投资3)净出口2.外部环境复杂严峻1)中美经济脱钩2)美元加息3)巴以冲突2023中央经济工作会议精神解读做...

《“一带一路”环境下跨境融资与资本流动监管》主讲：马老师约6小时第一部分 跨境资本流动中的外汇管理与人民币国际化中国外汇管理经历了怎样的历史沿革资金跨境有哪些渠道（1）经常项目渠道（2）直接投资渠道（3）证券投资渠道（4）跨境信贷渠道：为什么要做ODI备案和登记第二部分 跨境业务中的清算、账户与汇率工具使用1、离岸账户OSA的特点2、非居民账户NRA的特点3...

《2023中央经济工作会议精神解读》做好经济工作“六个坚持”1.必须坚持党的全面领导特别是党中央集中统一领导2.坚持发展是党执政兴国的第一要务，发展必须是高质量发展，完整、准确、全面贯彻新发展理念；3.坚持稳中求进工作总基调，坚持实事求是、尊重规律、系统观念、底线思维，把实践作为检验各项政策和工作成效的标准；4.坚持和完善社会主义基本经济制度，坚持社会主义市...

《LPR改革的逻辑与成效》主讲：马老师约6小时前言LPR改革前，市场利率向贷款利率传导存在阻碍贷款利率降幅明显低于市场利率的原因➢贷款市场的垄断属性扭曲了资金要素的价格➢资金要素在银行不同部门之间的流动受阻➢资金要素在不同市场之间的流动受阻用改革的办法促进贷款利率“两轨合一轨”，提高利率传导效率  ➢以打破贷款利率隐性下限为突破口，降低银行的垄断能力  ➢新...

进一步全面深化改革、推进中国式现代化——二十届三中全会精神最新解读与贯彻落实二十大相关课程推荐：《二十大精神最新解读》《二十大新党章解读》《党业融合——以高质量党建引领企业高质量发展》《青年干部红色领导力沉浸式培训》、《强国有我》青年理想信念教育二十大对基层组织建设的新要求：《筑牢堡垒：基层党建工作实务与党建品牌建设沉浸式培训》二十大全面依法治国新要求：《坚...

《心理学在人力资源管理中的应用》本课程从人力资源胜任力模型出发，通过模拟业务场景的体验式教学形式，将心理学相关理论、方法、工具，整合“选用育留”等HR的工作职能，帮助HR提升以下心理管理能力并落实于实际工作中：1.洞察力：以人格心理学为基础，能够识别员工人格特征与岗位要求的匹配程度。2.影响力：以社会心理学为基础，通过培训辅导等环节影响员工塑造职业行为。3....

管理者心智突破与变革管理彼得圣吉在《第五项修炼》提出了管理者应关注自身心智模式的修炼。心智模式决定了我们如何理解自己、理解团队、理解市场，而且它还影响着管理者的观察、思考、决策和行动。为积极应对市场变革，管理者不仅需要更新自己的心智模式以应对变革，而且还需要带领由不同心智模式成员所组成的团队，帮助团队成员拓宽认知边界，影响团队在拥抱变化的同时激发活力，做出更...

《性格领导力与团队风格塑造》每位管理者的领导风格都是不同的...,但是这种“不同”，却是可以被透析和完善，并最终推动团队的发展！[pic][pic][pic]本课程从性格心理学理论入手，以DISC行为风格的解析、应用为主线，助你成为性格领导力教练，开启【性格探索】及【调整转换】之旅：识别行为模式，发现性格密码，调整管理风格，激发领导潜力：❖帮助课程参与者认知...