《资产配置实战培训与高净值客户维护》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户真正适合客户...

《资产配置与重点产品营销》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产...

《养老规划专题培训大纲》-- 陈蓝老师课程背景：作为理财经理，帮助客户做好资产配置是基本素养及未来大零售行 业的核心技能，而资产配置目标不仅是资产的保值增值，更重要的是 需要结合客户未来的长期目标进行规划。客户养老即是众多长期目标 中一项重要的目标。基于多数理财经理的的年龄结构，我们自身有可能并未考虑过自身 的养老问题，因此并不能结合自身的相关经验去给客户出...

《资产配置实战培训》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产配置方...

中高端客户群体需求及心理分析课程背景“以客户为中心”是很多银行提出的服务理念，但是这个理念的核心基础是我们需要了解客户是谁？了解客户的需求？客户提出来的需求、客户没有“说出口”的需求。了解客户的需求途径包括：客户到店、拜访客户、客户活动、客户沙龙、短信、微信等。那么当面沟通如何沟通？如何才能通过沟通获悉我们想知...

《中台综合技能提升培训》 陈蓝老师课程背景：“强中台、强分行”是近期很多银行在业务发展中得出的一个观点。为什么？随着银行业的不断发展、市场的充分竞争--真正的以客户为中心。...

转岗理财经理综合营销技巧提升做好理财客户KYCKYC信息的分类 1. 基础信息2.交易信息3.行为信息（二）KYC目标的确定（三）不同客户群的KYC关键点1.投资收益关注性客户2.客户服务关注性客户3.投资周期关注性客户客户电话营销标准框架（一）电话营销的流程：电话前、电话中、电话后（二）电话内容的核心架构1.开场黄金30秒2.致电理由3.善用提问分辨...

理财客户电话营销及客户关系维护技巧背景： 随着线上化及大环境的影响，电话营销依然重在客户营销与服务过程中占很重要的地位，但是传统的电话营销一方面慧让银行员工心里压力、心里负担很大，很多员工不愿意打电话、不敢打电话、打通电话不知道说什么，站在客户角度，越来越多的电话营销让客户茫然，甚至有时候银行员工的电话都被标注“骚扰电话”“营销电话”的标记。 那么如何让...

《市场波动背景下的财富业务营销的信心建设及优化策略》课程背景： 2022年并不轻松，无论是国际局势的俄乌战争、欧洲能源危机，还是国内动荡不安的A股市场、年底的固收产品回撤，让从事财富管理的各位小伙伴“疲惫不堪”。无论是客户产品的回撤还是亏损、还是对未来市场的走势，看着过去一年“不忍直视”的成绩单（对于大部分小伙伴），还是看着越发复杂的投资市场，陷入深深的迷...

《天津农商行养老规划专题培训大纲》-- 陈蓝老师课程背景：作为理财经理，帮助客户做好资产配置是基本素养及未来大零售行 业的核心技能，而资产配置目标不仅是资产的保值增值，更重要的是 需要结合客户未来的长期目标进行规划。客户养老即是众多长期目标 中一项重要的目标。基于多数理财经理的的年龄结构，我们自身有可能并未考虑过自身 的养老问题，因此并不能结合自身的相关经验...

《网点及团队管理技能进阶课程》课程背景网点经营需要一个优秀的带头人，同时也需要一个优秀的团队，团队肩负着支行业绩指标、团队管理、市场拓展等职责。对内要团结一致，齐心协力，对外要在团队配合一致的前提下做好营销策略、开拓市场。在面对工作压力和考核业绩的时候，团队内部也能做好负面情绪的消化，学习市场上先进的营销经验，打造狼性团队：如何平衡短期业绩压力和长期战略目标...

《渭南农行存量客户维护及外拓营销实战》课程大纲：观局：存量客户+新增客户：客户需求标准体系搭建客户KYC标准化梳理KYC实战应用客户需求解析客户需求解析员工所需技能底层逻辑剖析产品渗透力低原因解析破局：存量客户维护：客户分层、分群、分类客户分层技巧客户分类、分群要素解析及实战应用存量客户维护：服务分级、客户提升分、支行服务标准体系搭建及应用客户提升思路及实战...

《行情波动市场下理财产品异议处理策略优化》背景： 随着经济发展以及资管新规的落地，权益类产品在客户资产配置中的比例逐渐上升，但是由于资本市场的不确定性，以及全球经济的局势动荡、政治因素、地缘冲突、经济政策、宏观政策等原因，导致行情波动剧烈，客户异议不断。 异议的产生多种多样，有的源自产品的亏损、有的源自于收益不达预期、有的而仅仅是因为沟通不到位，那么在现...

《行情波动下的客户异议处理策略优化》背景： 随着经济发展以及资管新规的落地，权益类产品在客户资产配置中的比例逐渐上升，但是由于资本市场的不确定性，以及全球经济的局势动荡、政治因素、地缘冲突、经济政策、宏观政策等原因，导致行情波动剧烈，客户异议不断。 异议的产生多种多样，有的源自产品的亏损、有的源自于收益不达预期、有的而仅仅是因为沟通不到位，那么在现阶段行...

《贵宾客户KYC画像、需求挖掘及实战演练课》课程背景： 做好客户KYC是银行服务好客户的基础，只有了解清楚客户所有的信息，我们才能为客户提供其所需要的金融及非金融需求。如此才能增加与客户的粘性，增加客户留存度，同事对外拓展新客户的时候，有的放矢。做好客户KYC也可以在与其他金融机构竞争的过程中，发挥自身的长处，补足...

《电话营销策略提升课》背景： 随着线上化及大环境的影响，电话营销依然重在客户营销与服务过程中占很重要的地位，但是传统的电话营销一方面慧让银行员工心里压力、心里负担很大，很多员工不愿意打电话、不敢打电话、打通电话不知道说什么，站在客户角度，越来越多的电话营销让客户茫然，甚至有时候银行员工的电话都被标注“骚扰电话”“营销电话”的标记。 那么如何让电话营销变动...

中高端客户关系管理及客户维护技巧课程背景 客户选择银行的产品或者服务，从售前、售中、售后三个环节来分析，客户关系属于逐步递进，一段完整的客户关系管理不仅在售前，更需要贯穿到整个客户服务周期之内，而且站在客户角度来看，整个服务周期是没有时间终点。而且客户关系的落脚处不仅要包含金融服务，更要包含非金融服务即所谓的...

《客户经理综合营销技巧能力提升》课程背景：一、财富管理行业现状分析关于市场及客户客户群体细分及各自投资需求客户综合需求-产品、投资、其他客户对银行服务体验需求（二）客户关于资产配置相关需求1、客户需要配置的资产构成及各类资产的特点2、客户可投资资产类型及比例分配3、客户在进行资产配置时所遇到的难点和痛点（三）客户...

客户经理综合营销技巧提升及阳光心态做好理财客户KYCKYC信息的分类 1. 基础信息2.交易信息3.行为信息（二）KYC目标的确定（三）不同客户群的KYC关键点1.投资收益关注性客户2.客户服务关注性客户3.投资周期关注性客户客户电话营销标准框架（一）电话营销的流程：电话前、电话中、电话后（二）电话内容的核心架构1.开场黄金30秒2.致电理由3.善用提...

课程课题一、《售前—理财产品的底层投向分析》1、理财产品的分类2、债券的基本投资逻辑3、理财产品及债券市场风险分析二、《售前—理财产品在资产配置中的配置逻辑》1、资产配置的基础逻辑2、资产配置的实战工具讲解3、理财产品在资产配置中的作用和比例讲解三、《售中—如何将合适的产品推给合适的客户》1、客户需求分析2、如何讲解好一份产品3、如何进行售中沟通四、《售中—...

理财客户KYC及电话营销技巧做好理财客户KYC的目标KYC信息的分类 1. 基础信息2.交易信息3.行为信息（二）KYC目标的确定客户的需求挖掘客户金融需求1.投资品类选择2.投资期限选择3.投资收益选择4.投资建议需求5.综合服务需求6.家庭投资需求客户的非金融需求1.全流程服务需求2.标准化服务需求3.顾问式服务需求不同客户群的KYC关键点（一）投...

《宏观经济分析与高净值客户资产配置》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能，资产配置除去需要对客户有全面的KYC，也要能够为客户初步通过解读各类经济指标、宏观经济政策、财政政策、货币政策等内容，在进行资产配置的时候为客户选择适...

《资产配置--理财经理立业的核心能力》课程背景：私人银行业务未来的发展方向是帮助客户资产保值增值，以及基于此的专业展示。私人银行客户在面对外部宏观变动、市场经济波动，所面临的困境更多的是无法进行系统性的总结，为自身的资产配置提供决策依据。作为客户经理，我们首先要明白资产配置的目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承...

《基层行私人银行客户维护、深耕、拓展实战课》课程背景： 私人银行客户作为零售业务皇冠上的明珠业务，对银行的资产规模、中间收入、公私联动、品牌效应等各方面都具有巨大的影响力。私人银行客户需要维护、资产配置是基本手段。 存量的私人银行客户如何做好金融服务、非金融服务。同时，也需要我们跳出私人银行来做私人银行。那么在面对不...

开门红之客户拓展与维护 1. 开门红期间客户的需求分析客户金融需求 1.投资品类选择 2.投资期限选择 3.投资收益选择 4.投资建议需求 5.综合服务需求 6.家庭投资需求客户的非金融需求 1.全流程服务需求 2.标准化服务需求 3.顾问式服务需求...

《城商行基于客户分层的权益体系构架逻辑及策略优化》课程背景 城商行长在现阶段市场竞争中，尤其是零售客户竞争过程中，在与国有大行、股份制银行的比拼过程中，需要“扬我所长、补我所短”，在服务本地客户的过程中，需要发挥决策层级短、触达流程短的优势，基于与国有大行、股份制银行相比，客户数量“少”的现实，做出本行的特色，围绕“以客户为中心”的银行核心服务理念，针对...

《从失望中重拾光明——2023年宏观经济分析及家庭资产配置解析》一、动荡中寻找光明--2022年回顾二、不安中寻找确定--中央经济会议解析三、失望中重拾光明--2023年的我们该如何前行——家庭资产配置...

高净值客户关系管理及客户拜访沟通技巧课程背景 客户选择银行的产品或者服务，从售前、售中、售后三个环节来分析，客户关系属于逐步递进，一段完整的客户关系管理不仅在售前，更需要贯穿到整个客户服务周期之内，而且站在客户角度来看，整个服务周期是没有时间终点。而且客户关系的落脚处不仅要包含金融服务，更要包含非金融服务即所谓的...

《高净值客户电话营销及客户沙龙营销策略优化》课程背景： 在当前，越来越多的业务可以在线上办理线上业务，银行客户很少会选择线下服务。 但是产品依然需要销售、客情关系依然需要维护，那么电话营销及客户沙龙就成为银行加强与客户沟通、增强客户粘性、产品介绍、产品营销的机会。那么如何让员工不抗拒电话营销？一次好的电话营销包括哪...

《公私联动，如何触达高净值私行客户》一、公私联动银行内部的现状1、部门沟通壁垒2、营销机制壁垒3、考核机制壁垒4、利益分配壁垒二、公私联动之触达私行客户的的难点1、业务渗透缺乏力度2、业务开展缺乏专业3、客户需求缺乏了解三、私行客户关于资产配置相关需求1、客户需要配置的资产构成及各类资产的特点2、高净值客户可投资资产类型及比例分配3、客户在进行资产配置时所遇...

《公私联动，如何触达中高端客户》背景：公私联动是银行业近些年提出来的一个发展战略，无论是以公带私，还是以私促公都是上至总行下至支行需要做的事情，有成功的案例，也有失败的案例。很多一线的管理人员总是在绩效设置、利益分配、人员定位、市场反馈、客户沟通等环节无法总结出可以长期推广的的思路和实战方法。看似客户就在那里，但是总是感觉无法使力。本次课程主要是从观局、破局...

《管好人、做好事--客户经营方法过程管理逻辑》 --陈蓝老师课程大纲一、观局：客户经营与管理逻辑（一）客户经营与分析1、客户现状分析--客户是谁2、客户需求分析--客户的痛点3、客户分群、客户分类...

《支行行长营销管理技能进阶课程》课程背景 支行行长既是基层管理者，其实也是支行头号的客户经理，肩负着支行业绩指标、团队管理、市场拓展等职责。对内需要做好任务分解、团队管理；对外要做好营销策略、开拓市场。向上要领会分行目标方向、政策指引；向下要帮助团队解决问题、提供方法。一名优秀的支行行长不仅要具备向上管理、...

《支行行长营销技巧提升》课程背景 支行行长既是基层管理者，其实也是支行头号的客户经理，肩负着支行业绩指标、团队管理、市场拓展等职责。对内需要做好任务分解、团队管理；对外要做好营销策略、开拓市场。向上要领会分行目标方向、政策指引；向下要帮助团队解决问题、提供方法。一名优秀的支行行长不仅要具备向上管理、...

《中坚理财经理综合营销技巧能力提升》课程背景：一、财富管理行业现状分析及CRM运用关于市场及客户客户群体细分及各自投资需求客户综合需求-产品、投资、其他客户对银行服务体验需求（二）客户关于资产配置相关需求 1、客户需要配置的资产构成及各类资产的特点 2、客户可投资资产类型及比例分配 3、客户在进行资产配置时所遇...

《重点客群及产品营销》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产配置...

《重拾光明——2023年宏观经济分析及资产配置解析》一、动荡中寻找光明--2022年回顾二、营销心态修炼1、“想要”与“一定要”2、个人“优胜法则”—“销售”自我3、成功销售的本质是是理性主导、感性控制的一种创造性行为——“原则制胜”4、销售人员要有“临门一脚”的“绝杀”意识与能力5、善于发现客户需求，争取结果6、善于利用客户需求，扩大战果三、不安中寻找确定...

《100-600万客户分层、画像、细分技能提升课》大纲：为什么要进行客户分层、画像、细分银行及员工角度1、高效+批量：客户分层是手段，客户分群是结果2、分群+需求：客户画像是手段，分群和探求客户需求是目的3、细分即分群：不同客户群的分群标签客户角度需求：精准需求被满足逻辑：客情关系感受如何进行客户分层如何进行客户分层1、100-300：潜力私人银行客户--交...

《私人银行客户经理4K工作法》 --陈蓝老师课程大纲：观局：私人银行客户经理角色定位功能型定位：产品解读--负责对产品进行专业解读营销支持--负责推进产品销售目标达成--负责达成业...

《私行流失客户挽回与存量客户提升技巧》课程收益 1. 私行客户营销策略基本逻辑与优化 2. 私行客户分群、客户分类基本逻辑 3. 存量客户拓展与挖潜基本逻辑 4、存量客户维护+挖潜标准流程建立 5、私行流失客户挽留技巧课程大纲一、存量私行客户群体营销策略优化银行私行客户群体分析1. 私行客户群体分类及其关注的内...

《行情波动下客户陪伴及争议处理》背景： 随着经济发展以及资管新规的落地，权益类产品在客户资产配置中的比例逐渐上升，但是由于资本市场的不确定性，以及全球经济的局势动荡、政治因素、地缘冲突、经济政策、宏观政策等原因，导致行情波动剧烈，客户异议不断。 异议的产生多种多样，有的源自产品的亏损、有的源自于收益不达预期、有的而仅仅是因为沟通不到位，那么在现阶段行情波...

《高净值客户顾问式营销与顾问陪访》课程背景： 私人银行客户作为零售业务皇冠上的明珠业务，对银行的资产规模、中间收入、公私联动、品牌效应等各方面都具有巨大的影响力。私人银行客户需要维护、资产配置是基本手段。 存量的私人银行客户如何做好金融服务、非金融服务。同时，也需要我们跳出私人银行来做私人银行。那么在面对不...

《银行重点高净值客群营销技巧》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的...

《银行重点客群经营实战技能提升》课程收益 1. 贵宾客户营销策略基本逻辑与优化 2. 贵宾客户分群、客户分类基本逻辑 3. 存量客户拓展与挖潜基本逻辑 4、存量客户维护+挖潜标准流程建立 5、贵宾流失客户挽留技巧课程大纲一、贵宾客户群体营销策略优化银行贵宾客户群体分析1. 贵宾客户群体分类及其关注的内容2...

《支行存量客户盘活与价值提升》课程背景如何平衡短期业绩压力和长期战略目标？如何落实客户分层、服务分级？如何做好存量客户提升？课程收益 1. 存量客户营销策略基本逻辑与优化 2. 客户分群、客户分类基本逻辑 3. 存量客户拓展与挖潜基本逻辑 4、支行客户KYC面访表格+面访标准流程建立 5、存量客户维...

《高净值客户拓展、面谈及产品营销技巧》--陈蓝老师课程大纲：一、高净值客户开拓--“有钱人到底在哪里？ ”银行客户拓展--圈层营销建立信任持续沟通专业展示传递价值提出需求银行客户拓展--异业联盟伙伴选择。痛点分析利益互换客户互换银行客户拓展--同业联盟提出需求诚意展示协议展示客户互换（四）银行客户拓展--公私联动1、体系搭建完善2、柔性团队建立3、目标利益设...

《高净值客户维护、拓展、增配实战课》--陈蓝老师课程大纲：一、存量客户维护--客户提质思路及对策1 、有钱才是王道--客户分级2 、他身上有味道--客户分群3 、谁的孩子谁抱--服务分级二、新客户开拓--“有钱人到底在哪里？ ”银行客户拓展--圈层营销建立信任持续沟通专业展示传递价值提出需求银行客户拓展--异业联盟伙伴选择。痛点分析利益互换客户互换银行客户拓...

《高净值客户营销拜访技巧》课程背景： 私人银行客户作为零售业务皇冠上的明珠业务，对银行的资产规模、中间收入、公私联动、品牌效应等各方面都具有巨大的影响力。私人银行客户需要维护、资产配置是基本手段。 存量的私人银行客户如何做好金融服务、非金融服务。同时，也需要我们跳出私人银行来做私人银行。那么在面对不...

《高净值沙龙营销策略优化》课程背景： 在当前，越来越多的业务可以在线上办理线上业务，银行客户很少会选择线下服务。 但是产品依然需要销售、客情关系依然需要维护，那么电话营销及客户沙龙就成为银行加强与客户沟通、增强客户粘性、产品介绍、产品营销的机会。那么如何让员工不抗拒电话营销？一次好的电话营销包括哪...

《回暖背景下的理财经理综合营销能力提升》课程大纲：当前市场及客群分析关于当前市场及客户客户的分群及分类客户需要配置的资产构成及各类资产的特点客户在进行资产配置时所遇到的难点和痛点客户及客户家庭的生命周期客户个人及家庭生命周期分析家庭财务报表的编制及分析客户KYC及资产配置（一）客户KYC及相关信息运用客户信息采集表的制作客户信息采集流程及运用（二）资产配置理...