《回暖背景下的理财经理综合营销能力提升》

《回暖背景下的理财经理综合营销能力提升》

课程大纲：当前市场及客群分析

关于当前市场及客户

客户的分群及分类

客户需要配置的资产构成及各类资产的特点

客户在进行资产配置时所遇到的难点和痛点

客户及客户家庭的生命周期

客户个人及家庭生命周期分析

家庭财务报表的编制及分析

客户KYC及资产配置

（一）客户KYC及相关信息运用

客户信息采集表的制作

客户信息采集流程及运用

（二）资产配置理论及核心原则

均值方差模型--资产配置的核心理论

低相关性--资产配置的核心原则

再平衡--资产配置的核心原则

战略性和战术性--资产配置的核心原则

结合不同客户生命周期的资产配置方法及运用

理财产品与资产配置

保险基础

保险在家庭资产配置中的基本原则

保险的法律特征及相关约定

保险的分类及在家庭资产配置中起到的作用

普通寿险产品：定期寿险、终身寿

新型寿险产品：分红寿险、万能寿险

年金保险及其相关

寿险相关合同条款解读

保险在在资产配置中所起到的功能及作用

（三）基金的分类和特性

分类基金的FABE（训练）

基金选择方法

基金定投方法四、产品售后服务

关于市场变动

国际市场情况变动及相关影响

国内宏观经济政策变动及其影响

货币政策变动

各类指标公告情况

关于产品本身公告

管理人变动情况

投资标的变动情况

关于产品收益率

业绩比较基准

实际兑付收益

超过业绩比较基准

其他需要告知客户事项

产品到期提示及相关注意事项

产品承接选择及其注意事项

关于服务细节

频率选择及其注意事项

方式选择及其注意事项

（六）客户分层+客户分群定制服务策略

（七）服务分级挽留策略优化

五、服务礼仪

1.电话礼节

2.接待礼节

引领、座次安排、奉茶等

3.介绍礼节

4.握手礼节

5.递接名片礼节

6.告辞礼节

7.送客礼节