公私联动，触达高净值私行客户

《公私联动，如何触达高净值私行客户》

一、公私联动银行内部的现状

1、部门沟通壁垒

2、营销机制壁垒

3、考核机制壁垒

4、利益分配壁垒

二、公私联动之触达私行客户的的难点

1、业务渗透缺乏力度

2、业务开展缺乏专业

3、客户需求缺乏了解

三、私行客户关于资产配置相关需求

1、客户需要配置的资产构成及各类资产的特点

2、高净值客户可投资资产类型及比例分配

3、客户在进行资产配置时所遇到的难点和痛点

四、私人银行客户与资产配置

（一）资产配置理论及核心原则

1、均值方差模型--资产配置的核心理论

2、低相关性--资产配置的核心原则

3、再平衡--资产配置的核心原则

（二）、资产配置建议书的讲解及使用方法

1、客户分析

2、人员选择

3、重点确定

4、时间确定

5、QA准备

五、私人银行客户的维护与提质

维护与提质的基础能力--基本素养

1、客户分群、分类、分层--定好目标

2、产品营销FAB营销法则--利他主义

3、PC法则--客户触达

维护与提质的基础能力--面谈能力

1、破冰--wv法则

2、提问--how法则

3、情绪--best法

4、请求--one法则

5、成交--key person法则