市场波动背景下的财富业务营销的信心建设及优化策略（青岛光大银行）

《市场波动背景下的财富业务营销的信心建设及优化策略》

课程背景：

2022年并不轻松，无论是国际局势的俄乌战争、欧洲能源危机，还是国内动荡不安的A股市场、年底的固收产品回撤，让从事财富管理的各位小伙伴“疲惫不堪”。无论是客户产品的回撤还是亏损、还是对未来市场的走势，看着过去一年“不忍直视”的成绩单（对于大部分小伙伴），还是看着越发复杂的投资市场，陷入深深的迷茫。

解铃仍需系铃人，那么这个“铃”到底是什么？在回答这个问题之前，我们不妨问自己几个问题：

客户产品的亏损或者回撤是否和我们有关系？

如果有关系，那我们有哪些动作没有做对？

如果没有关系，那我们有哪些动作是做对了的？

再不妨跳过专业，我们问自己下面几个问题：

您还热爱理财经理这个职位吗？

这份工作还会给您带来成就感吗？

最后一个问题，我们总是关心客户，我们是否关心过自己？

以上问题答案，决定我们在未来是能从容、还是忐忑的面对客户。决定了我们是否还热爱我们所从事的职业、是否能在这份职业当中找到快乐、持续的建立更强大的信心，让我们更有自信的面对客户、面对未来。

本次课程，我们将从售前、售中、售后梳理出一条清晰的逻辑线，让从事财富管理行业的我们清楚的意识到其中的逻辑关系、明白我们的价值、找到我们久违的工作乐趣。

课程大纲：

观局：局内人现状分析

局内人之客户：客户的核心诉求

面对投资，客户到底在思考什么？

面对投资，客户到底在担忧什么？

局内人之我们：我们的核心价值、我们信心在哪里？

面对投资，我们到底该扮演何种角色？

面对客户，我们到底该扮演何种角色？

入局：资产配置

资产配置的核心目标

思考：如何讲很“虚”的目标与实战相结合

资产配置的核心原则

案例：客户配置的资产亏损了，我们该怎么办？

案例：年底总结，客户持有的各项资产该如何配置？

破局：微雕--在细节处下功夫

资产配置的实战应用

思考：一份“实用”的资产配置建议书包括什么？

如何制作一份资产配置建议书

如何讲解一份资产配置建议书

培养逻辑思维能力，让你享受工作

售前、售中、售后的工作逻辑

理论与实践相结合的工作逻辑

避免事情自动完成的工作逻辑