客户Kyc画像及需求挖掘

《贵宾客户KYC画像、需求挖掘及实战演练课》

课程背景：

做好客户KYC是银行服务好客户的基础，只有了解清楚客户所有的信息，我们才能为

客户提供其所需要的金融及非金融需求。如此才能增加与客户的粘性，增加客户留存度

，同事对外拓展新客户的时候，有的放矢。做好客户KYC也可以在与其他金融机构竞争的

过程中，发挥自身的长处，补足自己的短板。

本次课程大纲从如何做好客户KYC为主线，通过分析kyc需要注意的内容、客户kyc的

工具和方法以及技巧总结，针对不同类型的客群，做好客户的KYC需求，从而满足不同客

户群的需求。

课程大纲：

做好贵宾客户KYC的目标

KYC信息的分类

基础信息

交易信息

行为信息

（二）KYC目标的确定

贵宾客户的需求挖掘

贵宾客户金融需求

投资品类选择

投资期限选择

投资收益选择

投资建议需求

综合服务需求

家庭投资需求

贵宾客户的非金融需求

全流程服务需求

标准化服务需求

顾问式服务需求

贵宾客户的客户分群

（一）职业+年龄

（二）职业+性别

（三）财富来源+性别

（四）财富来源+年龄

（五）投资历史+投资预期

（六）投资周期+投资偏好

（七）关键人

不同客户群的KYC关键点

（一）投资收益关注性客户

（二）客户服务关注性客户

（三）投资周期关注性客户

KYC目标客户画像

（一）客户KYC信息表的制作

（二）客户KYC信息采集表的标准使用流程

（三）贵宾客户的需求挖掘

KYC实战演练

KYC信息表的制作和完善

KYC信息表的话术事件