《步步为赢-客户经营与KYC》课程简介【课程收益】1、了解客户经营的基本逻辑和基本技巧，提升客户经理客户经营理念和经营逻辑2、了解客户KYC的流程和逻辑，运用KYC逻辑和工具，提升客户深度KYC能力3、了解客户分类经营方式和方法，针对自身客户情况，实际操作分类【教学形式】理论讲授+案例分析+工具使用【课程时长】1天【课程大纲】客户获取与经营客户增长公式1.客...

《步步为赢-资产配置应用》课程简介【课程收益】1、了解什么是资产配置，资产配置应用的现状，应向哪些方向去转变。深入理解为什么我们要进行资产配置，打破原有资产配置的想法，理解资产配置的多种方式和用途。3、学习资产配置策略，掌握至少两个资产配置策略并进行练习。4、熟悉资产配置应用的流程，结合自身实际工作经验，梳理资产配置流程。5、学习资产配置话术及异议处理。【教...

从猎人到农夫——客户开发、维护与价值提升课程背景：越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸...

开门红——客户开发、维护与价值提升课程背景：越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户...

理财客户心理分析与KYC技巧课程背景：越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做理财规划;产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有;你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系;迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命;抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户;客户忠诚...

中高端客户关系维护与精准营销课程背景：越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户；客户...

民法典解读——婚姻继承篇课程背景：《民法典》的出台与生效对高净值各户会有哪些影响本次课程将通过讲解民法典修改对财富管理的影响，指导学员如何与客户沟通法律风险，启发规划意识。课程收益：通过本课程的学习，学员应熟悉民法典修改对婚姻财富管理的影响以及传承财富管理方面的变化，掌握以民法典修改启发客户风险意识的能力。课程时间：3小时课程对象：私行客户经理、投资顾问课程...

开门红--高净值客户综合营销提升方案课程背景：在当今的金融市场，高净值客户和复杂产品的营销变得越来越重要。为了在这个竞争激烈的市场中取得成功，银行需要拥有一支专业的营销团队，能够针对高净值客户和复杂产品进行有效的营销。本课程旨在帮助银行员工掌握针对高净值客户和复杂产品的营销技巧和策略，提高他们的专业能力和销售业绩。课程收益：●学会从资产配置的角度为客户配置不...

开门红——客户开发、维护与价值提升课程时间：1天，6小时/天课程对象：理财经理、大堂经理、客户经理、营销主管等营销相关人员第一部分：新形势下的网点零售业务发展趋势1、智能网点转型，轻交易重营销，线上化加速（1）新形势加快了银行线上化进程（2）线上线下联动营销新思路和切入点（3）零售业务存量客户——分层次经营的标准化流程2、息差收窄明显，客户深度经营和中间业务...

保险产品实战营销课程背景：目前银行现状：基层网点人员紧缺，来行客户老龄化银行营销痛点：存款利率不占优势，存款流失；复杂产品营销难，老年客户很难接受有风险投资以及长期投资，年轻客户粘性较差更依赖互联网金融。究其原因有三个：一是员工本身对各项金融产品的功能不够了解，对保险有抵触心理，专业能力不足；二是对客户了解不够多，客户kyc做的不到位导致没有找准客户需求难以...

基金营销与老客户健诊盘活实战训练课程背景：作为个金业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑：面对现在反复震荡的点位，怎么给客户推荐基金？面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金？任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了！电话邀约成功率低，尤其是基金套牢客户，十个能约到2个已经是奇迹严重套牢客户怎么继续跟他保持交流...

“实战练兵”--资产配置网点实操课程背景：随着金融市场与信息技术的发展，越来越多的客户意识到过去单纯追求高回报固收产品的投资模式不可持续，与此同时，包括股票、债券在内的收资本市场和外汇、贵金属等市场日益成为财富获取、管理的主要手段。各家金融机构的营销方式也发生着改变，由以往的任务销售导向到如今客户需求导向。由单一的产品营销到组合产品营销。这些需求对理财经理对...

决胜千里——银行电话营销实战技能训练课程背景：近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理向精细化的客群...

开门红--高净值客户综合营销方案课程背景：在当今的金融市场，高净值客户和复杂产品的营销变得越来越重要。为了在这个竞争激烈的市场中取得成功，银行需要拥有一支专业的营销团队，能够针对高净值客户和复杂产品进行有效的营销。本课程旨在帮助银行员工掌握针对高净值客户和复杂产品的营销技巧和策略，提高他们的专业能力和销售业绩。课程收益：●学会从资产配置的角度为客户配置不同功...

精耕细作——客户开发、维护与价值提升课程背景：越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客...

“上下齐手“--一站式获客活客课程背景：随着资管新规等各项监管措施的落地执行、利率市场化和产品同质化愈演愈烈、互联网金融影响下的“去网点化”，新时代和新环境下对银行的三大能力提出了更加严峻的挑战：分支行的统筹规划和激励考核能力、网点的联动组织和过程管控能力、客户经理的客户管理和产品销售能力。银行网点能够接触和营销的客户中，数量最多、质量最好的就是存量客户，其...

“实战练兵”--理财经理训练营课程背景：随着金融市场与信息技术的发展，越来越多的客户意识到过去单纯追求高回报固收产品的投资模式不可持续，与此同时，包括股票、债券在内的收资本市场和外汇、贵金属等市场日益成为财富获取、管理的主要手段。各家金融机构的营销方式也发生着改变，由以往的任务销售导向到如今客户需求导向。由单一的产品营销到组合产品营销。这些需求对理财经理对专...

“实战练兵”--理财经理训练营课程背景：随着金融市场与信息技术的发展，越来越多的客户意识到过去单纯追求高回报固收产品的投资模式不可持续，与此同时，包括股票、债券在内的收资本市场和外汇、贵金属等市场日益成为财富获取、管理的主要手段。各家金融机构的营销方式也发生着改变，由以往的任务销售导向到如今客户需求导向。由单一的产品营销到组合产品营销。这些需求对理财经理对专...

“期”开得胜——终身寿产品营销技能培训课程背景：随着资管新规等各项监管要求密集出台，利率市场化和产品同质化愈演愈烈，银行网点的实战营销能力必将面临更严峻的挑战。在期交保险产品的营销中，理念沟通、需求引导，丰富多彩的营销技巧，如何能够转化为真实的生产力？在营销的道路上，如何去向准客户快速呈现我们的产品优势，并让其容易理解和接受，将是直接决定结果的“最后一公里”...

富过三代--财富传承风险与保险金信托营销课程背景：高效的财富传承是当下中高端客户在资产分配中一个重要的考虑点，面对众多的金融工具，哪些可以作为客户财富传承的有效方式，这些工具他们又各自有什么特征？在这当中保险金信托工具又担当了什么角色、有什么优势所在？作为银行客户经理需要对这些工具作一个系统全面的认识，然后再把他们合理地运用到客户的身上是一个重要的工作。为此...

基高一筹--基金销售与基金定投营销突破课程背景：如果你想加害你的朋友，请把基金卖给他——基金有这么讨厌这年头卖基金，上班比上坟心情更沉重——卖基金压力这么大让我们深受毒害的“把梳子卖给和尚”——同一基金可以卖给所有客户吗说起基金就叹气——去年卖给客户的还没解套呢不是说基金定投是傻瓜投资吗——我给客户卖的怎么还没赚钱呢客户一直亏损--售后怎么给客户做？如果你也...

精耕细作——客户开发、维护与价值提升课程背景：越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客...

课程名称：《C端致胜--打造场景化生态化产品和智能化移动化渠道》主讲：杨慧秋老师6课时课程背景：中国特色社会主义进入了新时代，我国社会的主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好的生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。我们国家的发展目标也是围绕人民群众对幸福美好生活的追求进行实践。随着我国经济的高速发展的，整个金融的服务方式、服务范围都在发生深刻的变化。因客户的...

课程名称：《抢抓机遇突破发展—商业银行业变革路径剖析》主讲：杨老师6课时课程背景中国特色社会主义进入了新时代，我国社会的主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好的生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。人们已经由原来只需要满足最基本的生活需求变成了对美好生活更加向往。我国经济高速发展，科技飞速进步，国务院为我们绘制了第三次消费体制升级的“蓝图”，在这样的浪潮下，...

课程名称：《新时代、新金融下商业银行的数字化转型》主讲：杨慧秋老师6课时课程背中国特色社会主义进入了新时代，我国社会的主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好的生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。人们已经由原来只需要满足最基本的生活需求变成了对美好生活更加向往。我国经济高速发展，科技飞速进步，国务院为我们绘制了第三次消费体制升级的“蓝图”，在这样的浪潮下，金...

课程名称：《住房制度改革与住房租赁蓝海业务》主讲：杨慧秋老师3-6课时课程背景：课程主要围绕习近平总书记在十九大报告和十四五规划中指出“坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度，让全体人民住有所居”为主要核心思想，通过分析当前房地产金融形势，传达发展住房租赁金融业务的总体思想和相关措施课程收益：通过本课程的学习...

课程名称：《大数据背景下的精准获客、活客和留客》主讲：杨慧秋老师6课时课程背景：银行的转型在零售，零售的核心在营销，营销的关键在精准。在“大数据”背景之下，对那些以容量大、类型多、存取速度快、应用价值高为主要特征的数据集合，正快速发展为对数量巨大、来源分散、格式多样的数据进行采集、存储和关联分析，从中发现新知识、创造新价值、提升新能力及各部门各条线交叉联动的...

课程名称：《财神面对面之营销技能高阶训练》主讲：杨慧秋老师6课时课程背景：为解决现在很多银行营销人员参加的营销培训机会多，但效果不理想的实际问题。力求使学员们从不愿意到愿意、从被动到主动去做产品和服务的销售，从而达到从思维改变到行为改变的目的，开发和设计了实用性强，实战性强并为培训学员乐于接受的讲授、模拟和训练的方式的课程。课程收益：通过培训及训练1.培养学...

课程名称：《人机协同下的营销（初阶）高阶话术训练》主讲：杨慧秋老师6-12课时课程背景：话术是销售的重要组成部分，是衡量销售人员是否优秀的重要标准之一，每一个产品的销售，都需要有注入人心的话术，有的营销人员一开口，客户就不想听下去了，有的营销人员与客户聊了几个小时客户还觉得不过隐。所以良好的话术能够使销售工作进展顺利。而当下的销售人员往往因对产品销售话术缺乏...

课程名称：《核心营销赢战2021年开门红》主讲：杨慧秋老师12课时课程背景：随着我国经济的高速发展的，整个金融的服务方式、服务范围都在发生深刻的变化。同业竞争日趋激烈，第三方平台严重地蚕食银行的传统业务，使得银行的资金被严重通道化。如何做强代发业务、个贷业务、信用卡业务等，使客户的资金沉淀下来，防止客户流失，拓展新的客户一直是各家银行急需解决的重要问题。在年...

课程名称：《策略谈判技术》主讲：杨慧秋老师12课时课程背景：金融业的竞争，主要是市场份额的竞争、客户资源的竞争。本课程专门针对银行业的管理人员及销售人员在与客户打交道时，在谈判礼仪、谈判准备、谈判过程中的沟通、谈判策略、谈判技巧以及谈判的运行流程等存在诸多的问题，为了解决银行从业人员上述问题，我从银行同业、对公客户及个人客户等维度进行了大量的调研，同时有效收...

《实用商务礼仪》【课程背景及概述】课程性质地位1.实用商务礼仪标准课程是在市场营销、商务活动中，做好企业自身的文化建设、提升员工的形象素养的重要课程，是所有企业的必修课。2.商务礼仪的基本知识、基本理论，基本原理，了解商务礼仪在商务活动中的重要性，从而为学员从事商业活动提供必要的知识准备。课程基本理念1.《商务礼仪》这个课程倡导积极主动、勇于探索的自主学习方...

《职场新员工职业礼仪智慧修炼》【课程背景】“人无礼则不立，事无礼则不成”。在职场、商务交往中，在客户面前树立有内涵、有修养的职业形象，客户才会欣然接受你，给你沟通与服务的机会。一流的企业，一定具有一流的企业形象。在竞争日趋激烈的今天，越来越多的企业和员工认识到职业形象和职场礼仪对企业形象和个人职业发展的重要性。尤其是刚刚进入职场的人员，在进入职场后要注重哪些...

《银行理财经理商务接待礼仪与专业形象塑造》【课程大纲】商务接待前准备：仪容、仪表礼仪接待前的准备工作商务人员的第一印象的意义首因效应的重要性仪表（衣着打扮）的重要性银行女理财经理的妆容及服饰标（规范的职业形象-如何化职业妆）男理财经理商务接待前的妆容及服饰标准职业场合服装的原则及注意事项商务接待中实操训练商务接待的原则接待(迎送)宾客的一般程序接待客户的站姿...

《实用商务礼仪之-着装、茶礼、红酒礼仪》【课程背景及概述】万丈红尘三杯酒、千秋大业一壶茶，红尘中纷纷扰扰的事情在三杯两盏淡酒里谈过，世上任何的霸业宏图，午后一壶茶里消磨，万丈红尘和三杯酒，千秋大业和一壶茶明显是一个对比的关系。我们说千秋大业和我们的宏图霸业就可以在三杯淡酒一壶清茶里来实现。并且我国自古以来，中国人待客就有“坐，请坐，请上座;茶，上茶，上好茶”...

《营销礼仪智慧修炼》【课程背景】无论是企业管理者还是基层营销员工，都应该究天人之际，察古今之变，明存亡之道，晓兴衰之理。以铜为镜，可正衣冠；以人为镜，可知得失；以史为镜，可知兴衰。博大精深、源远流长的中华国学礼仪文化，不仅塑造了五千年文明，更是取之不尽、用之不竭的管理思想宝库。并且现代企业管理之道应该遵循这样的原则：小企业做事，大企业做人，百年基业成就的是一...

《职场实用礼仪培训》【课程背景】:在全球一体化的今天，企业竞争归根结底是文化竞争。如何提高企业的品牌形象？做好企业自身的文化建设、提升员工的形象素养是所有企业的必修课。随着我国经济的快速发展，我们每天都要面对形形色色的人,如何正确掌握场合礼仪规范，树立良好的政府、企业及个人形象，保持强大的文化竞争力，在日常交往中事事合乎规范，处处表现得体，是每位企业员工的必...

《政务礼仪标准》【课程背景】中国有着五千年的悠久文化，从古到今就一直流传着“以礼待人”的优良作风。今天，在这个文明社会中，学好礼仪、善用礼仪已经成为了一种风尚，每个社会中的成员都应将文明社会作为一种追求，一种向往。对于公务员来说，作为一名社会公共事务的管理者，良好的礼仪修养不仅仅反映的是个人的素质，更重要的是直接影响着党外领导队伍的形象，因此，公务员应当加紧...

《营销人员接商务待礼仪智慧修炼》【课程背景】在职场、商务交往中，尤其是在客户营销过程中树立有内涵、有修养的职业形象，客户才会欣然接受你，给你沟通与服务销售的机会。一流的企业，一定具有一流的企业形象。在竞争日趋激烈的今天，越来越多的企业和员工认识到职业形象和商务礼仪对企业形象和个人职业发展的重要性。尤其是金融行业销售人员要想在销售活动中游刃有余，充当企事业单位...

《礼仪场景之法—实用商务（职场）礼仪课程提纲》【课程背景及概述】课程性质地位1.实用商务礼仪标准课程是在市场营销、商务活动中，做好企业自身的文化建设、提升员工的形象素养的重要课程，是所有企业的必修课。2.商务礼仪的基本知识、基本理论，基本原理，了解商务礼仪在商务活动中的重要性，从而为学员从事商业活动提供必要的知识准备。课程基本理念1.《商务礼仪》这个课程倡导...

《教师礼仪标准》【课程收益】讲师通过学习，掌握只有知礼、懂礼、行礼，在学员面前树立了有内涵、有修养的形象，学员才会欣然接受你，给你授课的机会。讲师通过学习，掌握授课前、中、后的“仪态修养、关系梳理、位序礼规、场景应对”、使授课更具精彩和生动性；对于讲师来说：是将经典种于您的脑海，心灵，滋润您似渴的心田，护佑您健康的灵魂；换化成人生的智慧，提高您授课及课堂呈现...

《商务宴请礼仪规范》【课程背景介绍】：餐桌如战场，宴请无小事一"菜"不慎，可能会全"桌"皆输万事抒怀须纵酒，商宴成功靠祝辞。商务宴请是宴请宾客相互交流情感的场所，也是商务应酬谈判的重要场合，宴请的对象不同，出席的场所不同，应对的方法也就不同，在什么场合就要做什么样的动作，在什么地方就要做什么事。在商务活动中，商务宴请是...

《实用的高端商务礼仪与沟通技巧》【课程背景及概述】商务礼仪不仅是一种技巧，一种学问，更是一种品格。在商务活动中，商务礼仪不仅能有助于塑造良好的个人形象和企业形象，还是人际关系的润滑剂，企业利润的无形创造者。在信息化高度发达的今天，熟悉掌握并合理运用商务礼仪是每一个管理人员必需的基本技能要求。礼仪素养是一个现代职业人必备的素质，企业竞争更多的靠的是企业中人的竞...

《商务宴请行为规范礼仪》【课程背景】：宴请有时候可以改变一个人的一生，一桌筵席，甚至可以影响一个企业的成功与失败。商务宴请作为商务人士重要的社交方式，不单单只是为了吃个饭，其中还隐含着许多目的，包藏着太多的内涵。商务宴请看似简单，简单到只是吃顿饭的事儿，却又是无比复杂，复杂到这顿饭该怎么请、位置该怎么排、菜该怎么点、酒要怎么喝、话要如何说，都需要考虑周详。所...

《商务接待礼仪智慧修炼》【课程背景】“人无礼则不立，事无礼则不成”。在商务交往中，在客户面前树立有内涵、有修养的职业形象，客户才会欣然接受你，给你沟通与服务的机会。一流的企业，一定具有一流的企业形象，一流的交际沟通与商务接待能力。在竞争日趋激烈的今天，越来越多的企业和员工认识到职业形象和商务接待礼仪对企业形象和个人职业发展的重要性。商务人员要想在商务活动中游...

《社交礼仪标准》【课程收益】学员通过学习，掌握只有知礼、懂礼、行礼，在客户及人际交往中树立了有内涵、有修养的形象，他人才会欣然接受你，给你更多的机会。学员通过学习，掌握社会交往商务交往接待中“仪态修养、关系梳理、位序礼规、场景应对”、解决客户多样需求；对于企业管理者来说：是将经典种于您的脑海，心灵，滋润您似渴的心田，护佑您健康的灵魂；换化成人生的智慧，提高您...

《商户实战接待国学礼仪》【课程背景】“人无礼则不立，事无礼则不成”。窗口人员在客户面前树立有内涵、有修养的职业形象，客户才会欣然接受你，给你沟通与服务的机会。一流的企业，一定具有一流的企业形象。在竞争日趋激烈的今天，越来越多的企业和员工认识到职业形象和职场礼仪对企业形象和个人职业发展的重要性。尤其是窗口人员，在接触客户前后要有哪些准备呢？需要注意什么？怎么给...

《服务礼仪标准》【课程收益】学员通过学习，掌握只有知礼、懂礼、行礼，在客户面前树立了有内涵、有修养的形象，客户才会欣然接受你，给你销售与服务的机会。一流的企业，一定具有一流的企业形象。学员通过学习，掌握服务接待中“仪态修养、关系梳理、位序礼规、场景应对”、解决客户多样需求；对于企业管理者来说：是将经典种于您的脑海，心灵，滋润您似渴的心田，护佑您健康的灵魂；换...

《学习地图搭建》主讲：王文超【课程背景】知识经济时代，企业已经充分认识到企业最宝贵的资源是人才，特别是组织的关键岗位人才，很多企业持续投入巨资进行人才培养：构建培训体系、培养内部讲师、采购版权课程、建设在线学习平台、购买E-Learning课件……但是很多企业投入了大量的金钱、时间、人力开展了大量的“走出去”和“请进来”的课程学习，但事后的结局确不尽人意：培...

教练型领导力打造高绩效卓越团队主讲：王文超【课程背景】随着全球经济一体化和我国供给侧改革的不断深化，数字经济、新能源、光伏、人工智能、CHAGPT等新经济形态、新概念、新技术的井喷式的爆发，我国企业正面临着前所未有的竞争压力和复杂多变的竞争环境，危机与挑战并存。在此背景下，中国企业不仅需要领导带领团队提高效率，还要注重发展员工创新能力和提高绩效改善水平，并要...