课程主要内容：《零售银行的客群分层营销与开发》 主讲：周然 6-12课时授课对象：分行产品经理、支行零售行长、理财经理、客户经理等岗位授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：零售银行存量客户的分层营销策略与客群划分1、基于客户生命周期理念盘点客户分层情况1)客户经营的目的与重要性2)客户经营的计划制...

《零售银行的客群分析与经营》课程大纲/要点：零售银行客户的客群划分1)潜力客群挖掘及需求分析2)中高端客群挖掘及需求分析3)长尾客群挖掘及需求分析二、客群的价值解析与权益活动设计1、通过存量客户数据数据精准分析，完善客户画像及客户细分1) CRM系统的客户标签库 2）四类客群的价值解析素描企业主/个体工商户价值解析素描老年客群的价值解析素描公职人员价值解析...

课程主要内容：《客户经理理财产品综合营销能力提升》 主讲：周然 12课时授课对象：支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 工具介绍图表演示案例分析互动式教学。课程大纲/要点：一、资产配置专业知识1、财富管理资产配置基础1) 配置与投资的关系2) 互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条2、资产配置实务1) 资产配置的非财务信息分...

课程主要内容：《商业银行综合化经营》 主讲：周然 授课对象：支行全体人员授课方式：方法及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、商业银行经营环境分析1、基于客户生命周期理念来认识我们的客户、盘点客户分层情况1)客户经营的目的与重要性2)盘点客户分层，形成完整的客户经营闭环3)破解客户经营中的两大障碍2、金融同业经营案...

课程主要内容：《消费贷款基础知识及营销技巧》 主讲：周然 6小时 授课对象：贷款客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：正确认识消费贷款1、零售消费贷款的基本概念2、常见消费贷款的类型及客群3、零售消费贷款在银行业务中的重要作用二、个人汽车贷款1、个人汽车贷款的含义和分类2、个人...

课程主要内容：《资管新规下资产配置与产品营销实务》 主讲：12课时授课对象：支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 工具介绍图表演示案例分析互动式教学。课程大纲/要点：前言：资管新规下的理财合规销售一、严监管环境下的合规要义1.合规真的是业务发展的桎梏吗（1）避免损失=创造价值（2）勤勉尽责=客户信赖（3）适当投资=专业体验二、...

课程主要内容：《资管新规下资产配置》 主讲：周然 6课时授课对象：支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 工具介绍图表演示案例分析互动式教学。课程大纲/要点：一、顶尖零售银行的资产配置理念1、资产配置的概念2、财富管理与资产配置3、财富管理与资产配置的目标价值【案例分析】年薪30万二胎中产家庭财富人生策略二、资产配置专业知识...

课程主要内容：《资管新规下资产配置与产品营销实务》 主讲：周然 12课时授课对象：支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 工具介绍图表演示案例分析互动式教学。课程大纲/要点：一、顶尖零售银行的资产配置理念1、资产配置的概念2、财富管理与资产配置3、财富管理与资产配置的目标价值【案例分析】年薪30万二胎中产家庭财富人生策略二、...

课程主要内容：《资深网点负责人数字化经营能力提升》 主讲：周然 6小时 授课对象：分行中层管理、部门总、资深支行长、资深网点主任等管理人员授课方式：内容讲解 + 工具介绍 + 案例分析+讨论演练 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、网点数字化经营管理理念及方式1、高执行力团队是什么样的？1) 高执行力团队的五个标准2) 数字化转型中管理者的三种角色2...

课程主要内容：《中高端线上客户维护及营销技巧》 主讲：周然 6-12课时课程背景：随着大众互联网应用的普及，线上营销逐步成为了高效触达客户且客户最喜欢的沟通方式之一。各家金融机构都急需建立一支既精通业务、又熟练掌握营销技巧的线上营销型人才队伍，以作为网点营销力量的互动和补充。本课程从银行远程财富团队实际的业务需求出发，结合优秀银行及券商同业的实战案例，讲...

课程名称：《资产配置》 6-12课时课程背景：在对财富管理销售特性进行分析的基础上，通过介绍资产配置销售工具的使用和案例解析，让学员真正找到适合自己的销售方法。本课程从银行实际的业务需求出发，结合优秀银行同业的实战案例，讲授高价值客户资产配置销售方法的应用，帮助学员提升营销技能。课程收益：本课程旨在学员明晰如何从存量客户中寻找辨别高价值客户的方法；面对高价...

课程主要内容：《资产配置基础与产品营销实务》主讲：周然12 课时授课对象：支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解工具介绍图表演示案例分析互动式教学。课程大纲/要点：一、顶尖零售银行的资产配置理念1、资产配置的概念2、财富管理与资产配置3、财富管理与资产配置的目标价值【案例分析】年薪 30 万二胎中产家庭财富人生策略二、资产配置专...

课程主要内容：《资产配置与基金营销》 主讲：周然 6课时授课对象：支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 工具介绍图表演示案例分析互动式教学。课程大纲/要点：一、资产配置专业知识1、财富管理资产配置基础1) 配置与投资的关系2) 互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条2、资产配置实务1) 资产配置的非财务信息分析 ...

课程主要内容：《银行客户面谈和营销技巧提升》 主讲：周然 1Day授课对象：客户经理授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：前言：营销心态打造一 、“内功心法”——营销思维与心态研讨营销思维层次转型——产品、需求、感觉积极的心态——只为成功找方法，不为失败找借口坚定的信念——结果来自于过程如火的热...

课程主要内容：管理者必修课《银行团队管理和绩效推动》主讲：周然授课对象：分行中层管理、部门总、支行长、网点主任等管理人员授课方式：内容讲解 + 工具介绍 + 案例分析+讨论演练 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、管理者角色的定位及认知1、团队管理中常见的角色错位2、管理者的各角色认知3、基层管理者的三大内伤4、明确角色定位，解决管理难题1) 管理要学会放手...

课程名称：《银行业务管理岗的数据分析能力提升和实战案例分析》 主讲：周然 6-12课时课程背景：数字化转型背景下，银行急需建立一支既精通业务、又熟练掌握数据分析技术的复合型人才队伍，逐步提升各条线在大数据的挖掘统计、量化分析、数据建模等方面数据应用能力。本课程从银行实际的业务需求出发，结合资深数据专家和业务专家在银行数据分析的实战案例，讲授数据分析在零售营...

课程主要内容：《邮储银行企业规范化管理与高执行力团队建设》 主讲：周然 6课时授课对象：支行长、部门经理等中基层管理人员授课方式：策略及思路方法讲解 + 工具介绍 + 图表演示 + 案例分析 + 话术参考，互动式教学。课程大纲/要点：一、企业规范化管理与企业发展的关系1、企业规范化管理的完整内涵1)何为规范化管理？2)如何实施规范化管理？3)企业管理必须...

课程名称：《支行长旺季营销管理能力提升》 主讲：周然 6课时授课对象：支行长、分行管理岗授课方式：方法讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、支行长在数字化转型中的角色定位及认知1、支行长常见的角色错位2、支行长必须具备的日常管理能力【案例分析】：某银行的PDCA闭环管理3、明确角色定位，解决管理难题1) 管理要学...

课程主要内容：《疫情下的客户财富规划策略》主讲：吕行 6-12 课时授课对象：支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解工具介绍图表演示案例分析互动式教学。课程大纲/要点：一、顶尖零售银行的资产配置理念1、资产配置的概念2、财富管理与资产配置3、财富管理与资产配置的目标价值【案例分析】年薪 30 万二胎中产家庭财富人生策略二、资产配...

课程主要内容：《银行客户KYC实战》 主讲：周然 6课时授课对象：银行理财经理、私行客户经理等授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、KYC的重要作用和意义1.KYC是个双向动态的过程2.KYC的重要作用【案例分享】 KYC的运用二、KYC的重点内容及流程1.KYC内容的两大主体和三个维度2....

课程主要内容：《银行客户KYC实战及营销技巧提升》 主讲：周然 12课时授课对象：银行理财经理、私行客户经理等授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、KYC的重点内容及流程1.KYC内容的两大主体和三个维度2.KYC开展的流程二、KYC实战技巧1.核心客户维护频率及方法2.KYC话题延伸技巧3...

课程主要内容：《银行客户沟通经营与谈资赋能》主讲：周然授课对象：支行长、私行经理、理财经理、客户经理等授课方式：内容讲解 + 工具介绍 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：存量客户的分层营销策略与客群划分1、基于客户生命周期理念盘点客户分层情况1)客户经营的目的与重要性2)客户经营的计划制定及维护流程3)盘点客户分层，形成完整的客户经营闭环2、基于资...

课程名称：《新监管政策下零售业务各类客群精准营销与开发》 主讲：周然 6-12课时课程背景：在2021年新监管政策下，通过分析零售业务各类客群的特点来精准匹配对应的营销方法，通过资产配置销售工具的使用和案例解析，让学员真正找到适合自己、适合客群的销售方法。本课程从银行实际的业务需求出发，结合优秀银行同业的实战案例，讲授零售业务各类客群销售方法的应用，帮助...

课程主要内容：《新晋客户经理综合营销技巧提升》 主讲：周然 1Day授课对象：客户经理、理财经理、零售转岗人员等一线工作人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：Day1： 存量客户维护与新客户开拓方式一、客户经理的心态1、客户经理所需要具备的基本能力2、客户经理需要的心态二、客户经理一日工作...

课程主要内容：《新晋客户经理综合营销技巧提升》 主讲：周然 4Day授课对象：客户经理、理财经理、零售转岗人员等一线工作人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：Day1： 存量客户维护与新客户开拓方式一、客户经理的心态1、客户经理所需要具备的基本能力2、客户经理需要的心态二、客户维护及存量客...

课程主要内容：《新晋网点负责人管理技能提升》 主讲：周然 6小时 授课对象：分行中层管理、部门总、新晋支行长、新晋网点主任等管理人员授课方式：内容讲解 + 工具介绍 + 案例分析+讨论演练 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、管理者在数字化转型中的角色定位及认知1、新晋网点负责人常见的角色错位2、银行管理者在数字化转型中的各角色认知3、网点负责人必须具备...

课程主要内容：《异议处理与高效促成》 主讲：周然 6小时 授课对象：理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：正视异议处理1、什么是异议2、异议的影响二、异议的来源及主要分类1、异议的来源1) 来源于产品2) 来源于理财经理3) 来源于客户2、异议的主要分类1...

《微信营销》课程大纲/要点：1.案例分享：微信营销的重要性及应用2.微信形象管理1）线上视觉的三秒钟印象；2）塑造人设、建立IP；3）朋友圈是你的公众人格和隐形简历；4）朋友圈状态只应有三条。3. 朋友圈的分享智慧1）分享话题的节奏和注意事项2）分享链接的时间和注意事项3）分享案例的小技巧4. 贴标签 找真爱1）有效萃取客户信息2）信息备注就是人脉管理3）...

《关系维护及拜访技巧》课程大纲/要点：课程大纲/要点：一、客户维护及客户需求分析1、基于客户生命周期理念来认识我们的客户、盘点客户分层情况1)客户经营的目的与重要性2)客户经营的计划制定及维护流程3)客户经营的方法与技巧4)盘点客户分层，形成完整的客户经营闭环2、对存量客户精准数字分析后，筛选确定目标客户1)新客客群挖掘及需求分析2)潜力客群挖掘及需求分析3...

课程主要内容：《线上客户维护及营销技巧》 主讲：周然 12课时课程背景：随着大众互联网应用的普及，线上营销逐步成为了高效触达客户且客户最喜欢的沟通方式之一。各家金融机构都急需建立一支既精通业务、又熟练掌握营销技巧的线上营销型人才队伍，以作为网点营销力量的互动和补充。本课程从银行远程财富团队实际的业务需求出发，结合优秀银行及券商同业的实战案例，讲授线上客户...

课程主要内容：《线上客群的关系管理与维护》课程大纲/要点：1、基于客户生命周期理念来认识我们的客户、盘点客户分层情况1)客户经营的目的与重要性2)客户经营的计划制定及维护流程3)客户经营的方法与技巧4)盘点客户分层，形成完整的客户经营闭环2、客户分层维护频率1）接时间3）按事件3、不同客群电话维护策略及话术解析1）资产类客户——存款、理财2）睡眠类客群——如...

《厅堂营销》 主讲：周然 6-12课时一、厅堂营销基本技巧1. 假于物——厅堂营销触点打造1）为什么要打造营销触点2）如何有效打造营销触点3）如何借助营销触点润物无声——厅堂营销流程梳理1）1号位叫号机主动服务营销技巧2）2号位等候区营销讲堂开展技巧3）3号位柜台内外联动营销技巧胸有成竹——话术设计及异议处理1）营销的前提——全面的业务知识2）营销的利器...

课程主要内容：《网点3公里渠道建设与拓客》 主讲：周然 6小时 授课对象：支行长、市场经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、银行拓客的营销策略1、焦点”吸客：传统产品的微创新1）为产品做“导流”2）为产品找“焦点”3）为产品分“客群”4）为产品取“小名”5）为产...

《网点场景化活动策划》课程大纲/要点：1.通过客户KYC进行网点场景特色化设计活动方案1)老年贵宾客群精准营销策划案例分析2)女性客群精准营销策划案例分析3)代发客群精准营销策划案例分析2.各类客户活动营销七步曲1)网点主题沙龙的策划与开展2)线上活动的策划与开展3)各类活动互动式体验的嵌入4)【案例分享】同业优秀活动案例分享3.客户活动营销之跟踪促成1)活...

课程主要内容：《网点综合经营与团队激励》 主讲：周然 6课时授课对象：支行长、部门经理等一线管理干部授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍 + 图表演示 + 案例分析 + 话术参考，互动式教学。课程大纲/要点：一、外拓营销的渠道和策略1、银行网点周边市场开发的优势与定位1)街道、社区合作开发2)商场、商户合作开发3)企事业单位合作开发4)园区、工厂合...

课程主要内容：《网格化外拓营销布局与片区开发》 主讲：周然 6课时授课对象：支行长、部门经理、客户经理、理财经理等一线管理和工作人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍 + 图表演示 + 案例分析 + 话术参考，互动式教学。课程大纲/要点：一、网点片区开发概述1、什么是真正意义上的网点周边市场开发1)网点周边市场开发的目的2)网点周边市场开发的原则...

课程主要内容：《十态百景陌生外拓营销》 主讲：周然 6小时 授课对象：支行长、市场经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：结合商户客群特点有序开拓(车生态、房生态、消费生态)1、商户客群的营销思路1）为什么要做商户营销？2）商户客群的画像与类型2、商户客群的营销与经营...

课程主要内容：《市场波动下基金客户的安抚与维护》 主讲：周然 授课对象：支行长、网点主任、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：内容讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：从心理学角度助力客户安抚1、心理学效应的安抚运用2、为客户提供“双层价值”二、波动市场下如何传递信心1、宏观分析（短期、中长期展望）1) 波动归...

课程主要内容：《收单业务商户客群的开拓与经营》授课对象：支行长、市场经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、结合商户客群特点有序开拓收单业务1、商户客群的营销思路1）为什么要做商户营销？2）商户客群的画像与类型2、商户客群的营销与经营策略1）商户客群的网格化排查2）商户...

课程主要内容：《私人银行客户经营实战》 主讲：周然 6课时授课对象：私人银行中心总、私人银行理财经理等授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、挖掘并锁定目标客户1.银行内部渠道获客1)存量客户挖掘升级为私行客户2)高端信用卡客户开发与升级为私行客户3)高档楼盘按揭客户转化升级为私行客户4)三方...

课程主要内容：《四类重点客群的经营思路及营销策略》 主讲：周然 90分钟线上 授课对象：网点负责人、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 。课程大纲/要点：一、高代发客群1、高代发客群的特点及营销要点2、高代发客群的经营思路及话术3、从同业案例看经营节奏【案例】二、ETC车主客群1、ETC车主客群的需...

课程主要内容：《情绪与压力管理》 主讲：周然授课对象：职场各岗位人员授课方式：概念解析 + 处理方法介绍 + 演示体验 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：心理健康解析互动体验：心理健康测试压力源与压力时长与压力认知与压力四种行为模式与压力解析社会职场与压力五种心理状态 焦虑症症状 抑郁症症状 强迫症症状心理健康的内涵化解冲突技巧1、 问...

课程主要内容：《零售渠道开发与拓客》 主讲：周然 12小时 授课对象：支行长、市场经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、银行代发业务拓客的营销策略1、零售业务的常见问题及同业做法1）为什么要做代发业务2）同业的代发业务变化3）公私联动营销中面临的问题2、代发业务...

课程主要内容：《如何开展保险理念导入》 主讲：周然 授课对象：支行长、网点主任、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：前言：如何能够成为一个优秀的财富管理专家，你必须能够从客户关注的四个方面来打动你的客户。• 市场——心理，焦虑来源于风险• 行业——参与• 保险配...

课程主要内容：管理者必修课《社区支行网点与团队管理》主讲：周然授课对象：社区支行长、网点主任等管理人员授课方式：内容讲解 + 工具介绍 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：打造小而美的社区支行社区支行人员分工与协作1) 社区支行厅堂布局与动线管理2) 人员协作与厅堂管理3) 社区特色服务与营销2、有效扩展社区外延1) 与社区居委的互动协作2)...

课程名称：《零售优质客户的开发、销售与维护》 主讲：周然 6-12课时课程背景：数字化转型背景下，银行急需建立一支既精通业务、又熟练掌握营销技巧的营销型人才队伍，逐步提升各网点一线人员的营销能力。本课程从银行实际的业务需求出发，结合优秀银行同业的实战案例，讲授在零售营销活动、客群精准营销等业务场景的应用，帮助学员掌握高效顾问式营销的流程和技术。课程收益：...

课程主要内容：管理者必修课《领导力提升与高效沟通》主讲：周然授课对象：支行长、网点主任等管理人员授课方式：内容讲解 + 工具介绍 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：构建游戏化组织，助力领导力提升1、员工的执行力等于管理者的领导力2、游戏化组织让工作变得更有趣1) 一个目标，推动团队前进2) 制定规则，对每个人授权3) 及时反馈，激发员工动力4...

《盘客户，强配置》第一天 （白天授课+晚上通关演练）：一、存量客户分类四象限 1、 象限一——高产高效 案例：购买 100 万基金的优质客户 2、 象限二——低产高效 案例：绝非意外的 56 张有效信用卡 3、 象限三——高产低效 4、 象限四——低产低效 二、盘活策略之短信/微信先行 1、 不同类型客户的短信编制 讨论与互动：错误案例与正确案例解析 2、 ...

课程主要内容：《批量团办促拓客•交叉营销提产能》 主讲：周然 授课对象：支行长、网点主任、理财经理、客户经理、大堂经理等一线营销人员授课方式：内容讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：一、零售业务批量做1、疫情进一步加速转型步伐2、创新型批量营销业务二、批量团办业务的营销拓展1、可批量营销的业务梳理2、批量团办业务的拓...

课程主要内容：《客群分析与客户沟通技巧提升》 主讲：周然 1Day授课对象：客户经理授课方式：营销策略及技巧讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。课程大纲/要点：第一部分：客群分析及基本沟通技巧零售银行存量客户的分层营销策略与客群划分1、基于客户生命周期理念盘点客户分层情况1)客户经营的目的与重要性2)客户经营的计划制定及维护流程3)...