《资管新规下资产配置与产品营销实务》

课程主要内容：

《资管新规下资产配置与产品营销实务》

主讲：周然 12课时

授课对象：

支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：

营销策略及技巧讲解

工具介绍

图表演示

案例分析

互动式教学。

课程大纲/要点：

一、顶尖零售银行的资产配置理念

1、资产配置的概念

2、财富管理与资产配置

3、财富管理与资产配置的目标价值

【案例分析】

年薪30万二胎中产家庭财富人生策略

二、资产配置专业知识

1、财富管理资产配置基础

1) 配置与投资的关系

2) 互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条

2、资产配置实务

1) 资产配置的非财务信息分析

结合五大生命周期阶段，强调三核心

【案例分析】

企业主价值解析素描

专业人士价值解析素描

公职人士价值解析素描

家庭主妇价值解析素描

2) 资产配置财务分析三把金钥匙

现金流管理

风险管理

投资管理

3) 资产配置五步曲

3、资产配置常见模型

1) 美林投资时钟模型

2) 大类资产间的配置

互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？

现在可行原因？

4、资产配置要达到的效果

1) 收益更高

2) 风险更低

3) 资金使用效益更好

5、资产配置该如何设计

1) 本金—相对安全

2) 收益—相对稳定

3) 何时开始—越早越好

6、资产配置实战工具

1) 标准普尔象限图

2) 帆船图

3) 草帽图

4) 财富金字塔

5) 高净值客户资产配置模型

三、资产配置与产品营销

1、保险方案配置与保险营销

1) 从资产配置角度导入保险营销逻辑

2) 人生必备九张保单

3) 根据生命周期阶段保险选择

2、基于教育规划的配置与工具运用

1) 教育规划的特性

2) 基于教育营销六流程

3) 教育规划工具

3、基于养老规划的配置与工具运用

1) 养老规划理念导入

2) 基于养老营销六流程

3) 养老规划工具

4、投资增值金融配置方案

1) 各类投资工具定位

2) 不同风险工具选择

3) 不同风险配置比例

5、财富传承金融配置

1) 中高端客户财富管理三大目标

2) 家庭财富传承的十大风险

3) 基于传承的面谈流程