《资管新规下资产配置》

课程主要内容：

《资管新规下资产配置》

主讲：周然 6课时

授课对象：

支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员授课方式：

营销策略及技巧讲解

工具介绍

图表演示

案例分析

互动式教学。

课程大纲/要点：

一、顶尖零售银行的资产配置理念

1、资产配置的概念

2、财富管理与资产配置

3、财富管理与资产配置的目标价值

【案例分析】

年薪30万二胎中产家庭财富人生策略

二、资产配置专业知识

1、财富管理资产配置基础

1) 配置与投资的关系

2) 互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条

2、资产配置实务

1) 资产配置的非财务信息分析

结合五大生命周期阶段，强调三核心

【案例分析】

企业主价值解析素描

专业人士价值解析素描

公职人士价值解析素描

家庭主妇价值解析素描

2) 资产配置财务分析三把金钥匙

现金流管理

风险管理

投资管理

3) 资产配置五步曲

3、资产配置常见模型

1) 美林投资时钟模型

2) 大类资产间的配置

互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？

现在可行原因？

4、资产配置要达到的效果

1) 收益更高

2) 风险更低

3) 资金使用效益更好

5、资产配置该如何设计

1) 本金—相对安全

2) 收益—相对稳定

3) 何时开始—越早越好

6、资产配置实战工具

1) 标准普尔象限图

2) 帆船图

3) 草帽图

4) 财富金字塔

5) 高净值客户资产配置模型