《市场波动下基金客户的安抚与维护》

课程主要内容：

《市场波动下基金客户的安抚与维护》

主讲：周然

授课对象：支行长、网点主任、理财经理、客户经理等一线营销人员

授课方式：

内容讲解 + 工具介绍+图表演示 + 案例分析 ，互动式教学。

课程大纲/要点：

从心理学角度助力客户安抚

1、心理学效应的安抚运用

2、为客户提供“双层价值”

二、波动市场下如何传递信心

1、宏观分析（短期、中长期展望）

1) 波动归因

2) 市场观点

2、面对市场波动，与客户的沟通逻辑步骤

1) 股票类低配客群沟通逻辑

2) 股票类超配客群沟通逻辑

三、客户沟通步骤拆解

1、先处理客户情绪

2、适时介入安抚流程

1) 安抚步骤及话术

2) 借力安抚工具

3、面对不同的客户情况对应开展资产检视/产品检视

1) 当时客户是以资产配置为出发的

2) 当时卖产品时纯粹是因为产品收益高或管理人有名气

四、如何理性应对市场大幅波动

1、市场大跌时，绝大多数的人会去想什么？

2、对不同的投资行为需求，准备不同的解决方案

1) 股票基金持仓高的客户

2) 股票基金持仓低的客户

3) 没有股票/股票基金的客户

3、基金大跌时的几种常见操作策略