课程时间：2天，6小时/天，为提升效率，结业设计需要课下制作；课程对象：大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员 课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原...

课程时间：2天，6小时/天课程对象：个人客户经理、个人理财经理、零售销人员、新转岗理财经理或营销人员 课程背景：银行的客户或者业绩来源可以大致分为存量的挖掘（存量），外拓的营销（新增），大堂流量的营销（流量）三个部分，从营销难易程度上讲，厅堂流量的营销是最为简单，外拓营销最为困难，而存量挖掘又分为存量熟悉客户和存量陌生客户(也称为睡眠客户)。互联网金融服务发...

课程时间：2天，6小时/天课程对象：个人客户经理、个人理财经理、零售销人员、新转岗理财经理或营销人员 课程背景：随着银行金融创新不断推进，产品不断推陈出新，销售模式也正在悄然发生着变化，单一销售带来的问题也逐步显现，而客户的差异化需求也逐步增加，越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员；迫于各种任务压力盲目销售，抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又...

课程时间：2天，6小时/天课程对象：大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员 课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引...

课程时间：1天，6小时/天课程对象：银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理 课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多...

课程背景：宏观经济的认知往往决定长期大类资产配置，行业的研究对应证券的择时择股，两者需要相互结合，相互影响。但是宏观经济逻辑是晦涩的，宏观经济框架的搭建要素是相互影响，如果想对一个行业进行深入的研究，离不开整体的宏观框架，单纯分析宏观经济又使得投资无法落地，两者相结合才是最佳的选择。本课程将协助您重新理解宏观经济，力争做到“理论有基础，热点有追踪，实操有路径...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益、债券、货币等市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，然而基金作为一种间接主流投资工具，很多时候被大众误解，本课程通过从基金的基本金融常识、投资原理、各类标的特征、投资运作等几个方面进行“解密”，帮助学员从多个角度去重新认识证券投资基金（基金）...

课程背景：过去的2021年是中国A股极度分化的一年，，除了新能源和周期股以外，大批行业表现低迷，冠军基金涨幅轻松翻倍，医疗类基金垫底巨亏三成以上，两相比较，冰火两重天；如何在跌宕起伏又极其分化的市场中获得好的投资体验呢？很显然，靠运气，押赛道是不会长久下去的，唯有多方位、多赛道、重平衡、权益和固收综合配置，才能够带给投资者更好的体验。课程收益： 熟悉并掌握大...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：资管新规的出台，标志着财富管理跨入一个全新的时代。也推动着客户的投资理财将真正走向多元化和专业型资产配置。专业型的金融理财知识非常有利于客户的营销和长期客户关系的维护，本课程侧重于产品与理念相结合，将目标产品嵌入到产品配置课程内容中，先“教育和灌输”产品对应的理财观念，后营销与理念对应的理财产品；课程收益：●彻底“颠覆”客户的固有错误理财观念，在客...

课程背景：银行的客户或者业绩来源可以大致分为存量的挖掘（存量），外拓的营销（新增），大堂流量的营销（流量）三个部分，从营销难易程度上讲，厅堂流量的营销是最为简单，外拓营销最为困难，三种客户购买习惯的不同也就造就了需要有不同的营销方式，本课程针对这三种客户群体的详解三类营销客户群体的营销方式和方法论体系。银行金融产品的销售与普通商品的销售是截然不同的两个概念，...

课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务。工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨，...

课程背景：基金定投是基金投资中的常用手法，相信投资者都听说过它的好处：不用择时、微笑曲线、强制储蓄……但投资者在面临这些好处时，却往往忽视了基金定投的最基本要点，比如适时止损，比如投资频率及选择标的。大部分市场的定投课程只说其一，未及其二，市场的上各种小白理财训练营也无限夸张定投的好处，却忽略了定投的本源性问题，本课程将从定投本质原理，定投策略和投资方法，投...

课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务。工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨，...

课程背景：本课程是银行新员工入职培训的金融知识基础课程，主要侧重于货币金融基本理论和基本知识的传授，力图规范化、准确化、趣味化。课程目的与任务主要是系统掌握货币金融基本理论、金融基本知识和基本原理，了解金融实践的新形势、新变化，提高运用金融原理分析、解决实际问题的能力，以便为学生奠定良好的理论基础。课程特征：本课程与大学本科的金融学/货币银行学/金融学原理课...

课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务。工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨，...

课程背景：近年来，银行业的监管趋于严格，2018年随着一系列资管新政的出台，被部分媒体解读为监管大年，透过资管新规的相关要求来看，合规销售是重中之重，其中持证上岗及销售产品必须有相应的资质也是银行业监管部门检查事项的必查项，掌握常用的基金知识也有利于基金业务的发展，为提升基金从业人员职业道德与执业规范水平，确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专...

课程背景：资管新规的逐步实施，标志着财富管理跨入一个全新的时代。也推动着客户的投资理财将真正走向多元化和专业型资产配置。专业型的金融理财知识非常有利于客户的营销和长期客户关系的维护，利用理财工具提升客户粘性也是金融工具的一个重要体现。本课程侧重于产品与理念相结合，让客户建立一个正确而有趣的理财观念，让我们的客户在理财道路上能够有自己的判断能力和自身的财商提升...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：新财富管理时代，“净值化”资产管理将成为市场趋势。基金（公募）产品是商业银行“核心资产管理工具”之一，是财富管理领域必须要重视的产品。基金产品基于其风险介于“股票”与“银行理财”之间，成为客户资产组合不可或缺的配置，是维系客户关系的重要抓手。同时，基金产品销售也是商业银行中间业务收入的主要来源之一，受到各大银行重视。基金产品也是目前银行柜台上一款与...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

第一讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系思考：资产配置固有概念的打破——思考互动资产配置的目的1、资产配置的目的：降低风险，同时提高收益。2、资产配置的意义(诺贝尔奖)3、悖论：如何实现降低风险的同时，提高收益资产配置数据模型演示1、债券市场数据演示（简单计算）2、资本市场数据演示（简单计算）3、恒定比例策略下投资组合数据演示4、资产配置模型演示结论影响投资...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置...

课程背景：各家银行产品同质化非常严重，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的家庭理财规划及全方位的资产配置等一揽子服务。综合理财规划这项技能就像理财经理手中无可匹敌的“...

课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务。工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨，...

2017年11月17日晚间，中国人民银行、银监会、保监会、证监会、外汇局出台《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》。2018年4月27日，经国务院同意，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式发布。资管新规的出台，标志着财富管理将从1.0时代跨入2.0时代。客户的投资理财将真正走向多元化和专业型配置。面对新规出台，一线营销人面临着不少...

课程背景：银行的客户或者业绩来源可以大致分为存量的挖掘（存量），外拓的营销（新增），大堂流量的营销（流量）三个部分，从营销难易程度上讲，厅堂流量的营销是最为简单，外拓营销最为困难，而存量挖掘又分为存量熟悉客户和存量陌生客户(也称为睡眠客户)。互联网金融服务发展到当前势头下，到店客户锐减是所有银行的面临的一个问题，银行的柜面窗口也随之缩减，把更多的营销力量充实...

课程背景：近年来，银行业的监管趋于严格，2018年随着一系列资管新政的出台，被部分媒体解读为监管大年，透过资管新规的相关要求来看，合规销售是重中之重，其中持证上岗及销售产品必须有相应的资质也是银行业监管部门检查事项的必查项，掌握常用的基金知识也有利于基金业务的发展，为提升基金从业人员职业道德与执业规范水平，确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专...

每一个存量低贡献客户又何尝不是他行的中高端客户呢？每一个中高端客户又何尝不是在每个银行都有账户呢？每一个中高端客户又何尝不是把资金集中于一家金融机构呢？所以在日常的工作维护中，理财经理对于中端客户（5-100万金融资产）很容易范以偏概全的常识错误，对客户全行贡献度认识有所偏差。再者，研究机构表明：发展一个新客户的成本是老客户提升的6倍左右，且了解一个陌生的客...

随着利率市场化不断推进，银行同业竞争日趋激烈，互联网金融蓬勃发展，各商业银行都在外部压力下开展了竞争中高端客户的各种手段措施；与此同时，客户的金融服务渠道也不再仅仅局限于银行网点，各个直销渠道分流并蚕食着大中小银行的客户资源；面对新的市场挑战、新的客户争夺局面，原有的客户营销模式已经难以为继；随着更多金融机构的进入，中高端客户资源越发稀缺，由此以来，抢占同业...

课程背景：经过十多年的发展，商业银行理财业务已经成长为百姓信赖、风险稳健的资产管理业务。然而资管新政的出台，理财产品净值化步伐加快，保本理财将一去不返，公募理财产品起点降低，结构性存款产品细则得进一步明确，各行的理财规模增长受到一定程度的监管制约，种种不确定性摆在面前，如何在这种环境下占得先机？如何能够在如此大环境重新切分更大的蛋糕份额？与此同时，过去单一产...

课程背景：“成功的销售人员一定是一个伟大的心理学家”这是销售行业的一句名言。销售就是一场心理博弈战，如果你想成功地卖出产品，就必须读懂客户内心并了解客户的需求。银行业所遵循的利润“二八”法则，在销售中同样适用，80的业绩是由20的销售员创造出来的，而这20％的人也并非就是俊男靓女，也并不一定都能言善辩，惟一相同的就是他们都拥有迈向成功的方法，尽管方法不相同，...

随着中国经济发展模式变化和在电子商务发展的驱动下，快递行业迅速发展，市场蛋糕不断做大。然后邮政寄递（前身EMS）从当年快递市场的一家独大到现在跌出前五，面临业绩和市场承压。当前几大主要快递企业之间竞争激烈，新的竞争者以不同方式不断加入蚕食行业份额，新技术的不断应用并颠覆现有快递业务模式，这一切导致快递行业远未定局，存在诸多不确定性。如何通过对标管理，强练内功...

随着中国进入新发展阶段和面临的不确定性复杂性增加，大多数中国企业过去近40年享受的宏观红利和产业红利已经见顶，由粗放式规模扩张转向精益式内涵增长，企业的增长逻辑发生根本性变化！埋头拉车，抬头看天，“故善战者，求之于势，不责于人，故能择人而任势”。但当前大多数企业由于对环境变化不敏感，顶层设计缺失导致企业战略模糊和转型升级艰难甚至失败。本课程属于轻咨询和定制化...

在当前众多新技术创造中，5G作为未来社会、经济的新基础设施，无疑是最重要的一个划时代新技术。5G技术网络具有大带宽、高连接数、低时延、高可靠性、低功耗等特性，通过一个灵活、可靠、安全的无线网络把所有应用、服务、事物联接到一起，使人类进入万物移动互联的时代，从而实现移动网络与社会各行各业的深度融合，激发更加巨大的价值。如果说4G改变了人们的生活，那5G将重构整...

随着国际秩序变化和中国力量崛起，中美关系成为全球最重要的双边关系，在很大成都上决定世界政治和经济走势。在全球一体化的环境里，美国作为当前超级强国，在政治、经济、技术等方面通过直接或间接传导机制对我国产生重大影响。如何正确解读中美关系，势必影响我们对全球政治经济未来趋势的判断和所做的战略与政策应对。中美关系回不去了中国有巨大的市场，脱钩无所谓？拜登新政府上台后...

党的十五届四中全会提出国有经济必须“有进有退，有所为、有所不为”，开始了以国有企业股权多元化为目标的混合所有制改革探索。2015年9月，国务院印发《关于国有企业发展混合所有制经济的意见》。2016底中央经济工作会议又明确提出，混合所有制改革是国有企业改革的重要突破口，突出了推动混合所有制改革的重大意义。十九大再次强调要深化国有企业改革，发展混合所有制经济，培...

全球疫情出现转机和进入经济复苏，面对天量货币超发和通胀预期新情况，后疫情时代的中国宏观经济政策如何调整？面对中美博弈进入新阶段和美国新任政府施政纲领，中国在战略上如何应对？作为“十四五”和实现第二个一百年目标起点，如何兼顾当下问题和中长期发展，2021年如何谋好篇开好局？财政政策和货币政策有什么新动向和新影响？房地产发展前景如何？政策红利所带来的结构性投资机...

中央经济工作会议和十九届五中全会的“十四五”规划都是党中央决策层基于当前中国所处的发展阶段、内外部环境和未来发展目标作出的系统性部署，要深刻理解其中内涵和洞察其中机会，需要“知其然更要知其所以然”。阶段性的疫情冲击和长期性的“百年未有之大变局”是中国宏观经济决策的重要外部变量，新一轮技术革命和产业变革既是机遇也是挑战。中国面对当前复杂的国内外新形势，围绕实现...

中央经济工作会议和十九届五中全会的“十四五”规划都是党中央决策层基于当前中国所处的发展阶段、内外部环境和未来发展目标作出的系统性部署，要深刻理解其中内涵和洞察其中机会，需要“知其然更要知其所以然”。阶段性的疫情冲击和长期性的“百年未有之大变局”是中国宏观经济决策的重要外部变量，新一轮技术革命和产业变革既是机遇也是挑战。宋逸之博士构建了一套独特且简单科学的“政...

经历近40年的中高速增长，我国经济在向形态更高级、分工更复杂、结构更合理的阶段演化进程中，呈现一系列趋势性变化。短期内，受动能不足和疫情突发影响，经济下行压力不减，宏观政策因时而变，微观层面面临不确定因素更复杂。从中长期看，“新常态”伴随新矛盾、新问题，也意味着新的发展环境的变化、新的动力的转换、新的发展模式的升级。同时，中国面临百年未有之变局和更为复杂的国...

我国经济在向形态更高级、分工更复杂、结构更合理的阶段演化进程中，呈现一系列趋势性变化。在此背景下，“新常态”也会伴随新矛盾、新问题，“新常态”意味着新的发展环境的变化、新的动力的转换、新的发展模式的升级，这都需要我们采取新的战略来应对。在此过程中，我们必须要把握经济发展与产业升级过程中“变与不变”的因素，以此来调整我们的战略方向，创新企业的商业模式。本课程针...

在当前众多新技术创造中，5G作为未来社会、经济的新基础设施，无疑是最重要的一个划时代新技术。5G技术网络具有大带宽、高连接数、低时延、高可靠性、低功耗等特性，通过一个灵活、可靠、安全的无线网络把所有应用、服务、事物联接到一起，使人类进入万物移动互联的时代，从而实现移动网络与社会各行各业的深度融合，激发更加巨大的价值。如果说4G改变了人们的生活，那5G将重构整...

随着2001年加入WTO，中国深度参与到全球价值链分工体系中，全面享受了第二波全球化红利。过去近20年，利用低成本要素优势，以出口为导向，得益于全球资本与投资的转移，中国经济快速发展与崛起。然而，随着人口红利用尽，成本上升，利润下降，中国面临经济结构转型与升级的挑战。另一方面，近几年国际“黑天鹅”和“灰犀牛”事件频发，全球化与逆全球化浪潮交织，全球政治经济格...

我国经济在向形态更高级、分工更复杂、结构更合理的阶段演化进程中，呈现一系列趋势性变化。在此背景下，“新常态”也会伴随新矛盾、新问题，“新常态”意味着新的发展环境的变化、新的动力的转换、新的发展模式的升级，这都需要我们采取新的战略来应对。在此过程中，我们必须要把握经济发展与产业升级过程中“变与不变”的因素，以此来调整我们的战略方向，创新企业的商业模式。本课程针...