定投课程——智慧基金定投深度解析及权益投资新解课程

课程背景：

基金定投是基金投资中的常用手法，相信投资者都听说过它的好处：不用择时、微笑曲线、强制储蓄……但投资者在面临这些好处时，却往往忽视了基金定投的最基本要点，比如适时止损，比如投资频率及选择标的。大部分市场的定投课程只说其一，未及其二，市场的上各种小白理财训练营也无限夸张定投的好处，却忽略了定投的本源性问题，本课程将从定投本质原理，定投策略和投资方法，投资本源等方面对基金定投进行剖析，旨在提升理财经理基金定投产品的综合营销技能。

课程收益：

■ 对基金的认识方面：熟悉基金产品的本质种类及基金选择体系和方法，能够对一只基金进行一个初步的识别
■ 基金定投重新认识：深度剖析基金定投的原理，解读基金定投营销话术以及止盈止损点位选择技巧。

■ 权益市场深入浅出：对中国资本市场与外围市场特征与策略两相对比分析，从定投策略上予以调整。

课程时间：3小时；

课程对象：银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理；

课程人数：学员控制在60人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）

课程方式：教师授课+情景演练点评分析+分析研讨+现场演练

课程大纲

第一讲：基金、市场和投资行为的本质与透视

一、基金的本质是什么？

案例：基金能做你不能做的事

基金与炒股的区别

1、专业方面 

2、时间 

3、投顾 

4、信息 

5、人员

市场本质上证指数从3135到3500点位的思考与分析

银行端的风险资产——基金都能干啥？

反思：理财经理自身的公募基金的营销方式

第二讲: 智慧定投原理及定投策略概述

一、基金定投概述与投资原理

游戏：智力游戏测试——股神来了！请提问三个问题

1. 买什么的问题——择股问题

2、啥时候买/卖问题——择时问题

二、超额α收益来源分析

1、证券选择效应市场分析——基金选股

2、时机选择效应市场分析

三、定投新解——基金定投标的选择

案例：巴菲特语录中的“误区”

1. 主动VS被动型基金——小白理财训练营的小白
2. 股票型基金VS偏股混合型基金——新解
3. 波动大VS收益稳健的基金

四、定投新解——基金定投的“择时”

1、买点不重要/卖点很重要

2、如何找到合适的卖点

五、定投的高阶玩法

1、定时不定额和慧定投

2、高频定投

六、投多少合适？

七、基金定投的优势——为何要做“小业务”

1、小业务，大突破

2、小金额，组配置

第三讲：基金定投与中国权益市场融合度分析

定期定额投资与定时不定额

1．定投的目标
2．定投的策略
3．定投的离场方式
4．定投的效果分析

故事营销——让定投更加简单

1、基金定投

2、关联：黄金定投（黄金积存）

3、关联：期缴保险

四种行情下基金定投与一次性投资优劣比较

1、先跌后涨——操作思路

2、先涨后跌——何时止盈

3、震荡上涨——何时赎回

4、震荡下跌——积累份额

定投减亏策略实证（以沪深300为例）

择尔裕金融+工具运用：一次性投资VS基金定投收益实例测算说明

1、解套工具的运用

2、基金健诊工具的应用

第四讲：基金定投的营销技能和策略提升

一、基金定投销售中存在的问题

1、基金营销策略之——定投组合

2、股市渣男识别图鉴

3、基金营销策略之——拉长客户的时间预期

4、策略加强版定投——智慧定投

二、基金定投营销改进（基金的营销策略）

1、基金销售的特殊性（跟进客户售后服务）

2、客户的固有思维——置换过程中的客户的惯性思维

三、工具运用：基金营销线上工具运用——择尔裕智慧+

四、线上客户的“客户画像”

1. 微信客户的客户画像和客户分类

2. 拼多多的营销案例启示