资产配置项下的权益固收基金投资市场分析及基金营销能力提升培训

课程背景：

从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置运用，固本策略等五大方面对基金进行剖析，旨在提升理财经理基金产品的综合营销技能。

课程时间：2小时

课程对象：银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理；

课程人数：学员控制在60人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）

课程大纲

第一讲：市场回顾与展望——市场下跌时下如何做好客户维护工作

一、2022年市场极端行情下下的投资复盘

1、2022年市场持续下跌原因复盘

2、俄乌冲突对于中国股市短期长期影响

3、美联储加息、人民币贬值对于股市短期中期影响

二、2023年资本市场展望

1、国际关系方面

2、美联储加息方面

3、中国国内疫情防控方面

第二讲：市场透视——基金投资行为的本质与权益基金基础

一、基金的本质是什么？

案例：基金能做你不能做的事

二、基金选择的三大要素及体系

1、基金经理

2、基金公司

3、历史业绩及投资投向

三、基金选择的误区识别

1、明星基金经理选择误区

2、选择明星基金公司的误区

3、主动管理型基金和被动指数型基金的选择

4、银行系基金和券商系基金的选择

5、大规模基金和小规模基金的选择

6、封闭式基金和开放式基金的选择

第三讲：基金营销维护——权益类公募基金的营销技能和策略提升

前导案例：基金销售故事（注意关联自身销售行为）

一、基金销售中存在的问题

1、基金营销策略之——不同基金的组合

2、股市渣男识别图鉴（短期富贵图——注重业绩的持续性）

3、基金营销策略之——拉长客户的时间预期

二、基金营销问题改进（基金的营销策略）

1、基金销售的特殊性（跟进客户售后服务）

2、客户的固有思维——置换过程中的客户的惯性思维

3、基金转换的重要性

三、基金垫板销售方法介绍与体验（体验）