打破壁垒，凝聚合力经理人的高效沟通与跨部门协作赋能工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在银行业数字化转型与市场竞争日益激烈的今天，部门的“深井”效应已成为制约组织效能的关键瓶颈。经理及后备人才作为银行的中坚力量，其沟通效率与协作能力直接决定了战略执行的速度与质量。本课程旨在直面银行内部常见的沟通障碍与协作挑战，通过系统化的理念、工具与实战演练，赋能管理者打通部...

冲锋2026：年度法人业务攻坚与团队成长实战工作坊目标拆解、客户攻坚、销售谈判与职业发展一体化训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着财险市场竞争日趋激烈，法人业务成为公司增长的关键引擎。为应对2026年度业务冲刺挑战，提升团队综合实战能力、谈判技巧与职业发展意识，特设计本课程。通过模拟真实业务场景，结合目标管理、客户攻坚、双赢谈判与个人成长路径规划，助力团队在...

心服务，新未来农商行文明优质服务内核重塑与价值转化培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融普惠化、竞争多元化的时代背景下，农商行作为地方金融主力军，正面临前所未有的机遇与挑战。客户的需求已从单纯的“业务办理”升级为“情感链接+价值体验”，而员工对文优服务的认知仍多停留在“规范遵守”层面。本次培训旨在推动全行员工完成从“要我服务”到“我要服务”、从“成本负担”到...

《破局·立新—支行行长的目标管理与团队领导力实战提升》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前银行业竞争加剧、数字化转型加速的背景下，支行作为银行经营的前沿阵地，其管理效能直接关系到整体战略落地。然而调研发现，许多支行行长存在“重业务轻管理”、“强专业弱领导”的现象，具体表现为：管理目标模糊化、管理手段单一化、绩效考核人情化、团队协同表层化。本课程针对这些痛点，以...

邮储温度，触点焕新邮储银行服务体验触点设计与创新实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融业数字化转型与客户需求升级的双重驱动下，银行服务的竞争已从产品功能转向全旅程的体验感知。本课程旨在帮助邮储银行系统梳理服务触点，掌握以客户为中心的设计思维与创新方法，将每一个客户接触点转化为价值传递与情感连接的契机，尤其在自贸港建设背景下，打造兼具“邮储特色”与“海南...

知行合一，三岗协同海南邮储银行岗位职责与协作实战训练营主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着海南自贸港建设的深入推进，金融服务场景日益多元化，客户需求逐渐向综合化、个性化发展。邮储银行网点作为服务一线，主管、柜员、大堂三岗的职责清晰度与协作效率，直接影响客户体验与网点运营效能。目前部分网点存在岗位职责交叉模糊、协作流程不畅等问题，亟需通过系统培训，厘清岗位分工，打...

情感赋能 价值共生从交易到交心，打造有温度的财富关系主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融产品同质化加剧与客户需求日益个性化，传统以功能为导向的营销模式已难以形成差异化竞争力。招商银行始终以“因您而变”为服务理念，深耕客户体验，而在当前市场环境下，情绪价值正成为深化客户关系、提升品牌忠诚度的关键突破口。情绪价值营销不仅关注客户的功能需求，更注重满足其情感需求与...

从心出发，赢在服务银行新员工用户思维锤炼指南主讲：李瑞倩老师【课程背景】在数字化与利率市场化的双重冲击下，银行业的竞争已从产品驱动转向用户价值驱动。新员工作为银行服务的一线触点，其是否具备“以用户为中心”的思维模式，直接关系到客户体验、忠诚度及银行品牌声誉。本课程旨在帮助新员工实现从“业务操作者”到“用户陪伴者”的角色认知转变，掌握在真实服务场景中洞察、理解...

从线上到身边，从话术到信任阳光保险个人销售模式深度转型实战训练营主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着保险市场日趋成熟与客户需求日益多元化，传统的电销模式面临触达效率瓶颈与客户关系浅层化的挑战。阳光保险前瞻性地推动电销团队向高价值的个人销售模式转型，旨在赋能一线人员从“产品推销者”升级为“客户风险顾问”，通过建立深度信任与长期服务关系，挖掘个人及家庭终身价值，实现...

赢在小微普惠金融实战营销赋能特训主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着国家普惠金融战略的深入推进，小微企业融资服务已成为商业银行转型发展的重点领域。建行积极响应政策号召，持续加大小微企业金融支持力度。然而，在业务拓展过程中，一线营销人员普遍面临自主获客渠道有限、客户沟通技巧不足、成交转化率不高等现实挑战。本次培训旨在紧密贴合业务实际，通过系统化、实战化的训练，助力...

产能破局·系统制胜--个险条线90天实战陪跑咨询方案基于“训战管评”四位一体的营销队伍转型升级计划主讲：李瑞倩老师【方案背景】：三大痛点倒逼转型平安个险当前面临的核心问题，不是“队伍不努力”，而是“努力的方向不统一、动作不标准、管理不穿透”：1. 技能层面：碎片化学习，难成体系业务员学了很多话术，但面对真实客户依然“不会问、不敢谈、接不住”；年金险、终身寿等...

从“纸上战略”到“市场胜仗”长城人寿四级机构战略目标拆解与落地执行实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年是长城人寿“五五战略·燧新工程”的开局之年。总公司明确提出从“四五”的探索期进入“五五”的攻坚期，核心命题已从“什么是家庭风险保障服务商”转变为“如何在县域和地市把家庭保障服务商做出来”。然而，在三四级机构层面，普遍存在三重“断层”：认知断层：四级机构...

从车险销冠到门店赋能官角色认知与三重能力实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着新能源汽车渗透率的持续提升，特斯拉直营模式下的车险销售已不仅仅是“算单子和报价”。人保财险驻特斯拉门店的销售人员，面临着双重挑战：对外，要面对特斯拉车主高知、年轻、注重服务体验的特点，需要在激烈的车险市场中脱颖而出；对内，不仅要完成个人销售指标，还肩负着对店内隔热膜等第三方销售人员（...

从零到一，精准共创—培训体系设计工作坊 用集体智慧，打造可落地的培训计划与课程框架主讲：李瑞倩老师【课程背景】在企业人才培养中，培训内容的针对性和系统性至关重要。许多培训需求虽然明确，但在具体落地上往往存在内容散乱、缺乏逻辑框架、与业务场景脱节等问题。本次工作坊旨在解决“知道要培训，但不知道培训什么、怎么培训”的痛点。我们不直接给出答案，而是通过专业的引导技...

存量深耕—客户分层画像与维护活动体系设计主讲：李瑞倩老师【课程背景】贵公司拥有从5年到20年不等的宝贵存量客户资源，而客户维护团队正处于业务链条的核心枢纽位置——前端连接首次签单的获客环节，后端衔接健康管理中心的转化落地。如何系统性地对庞大的存量客户进行科学分层，精准识别不同价值客户的维护重点，并设计出既能维系关系又能引导转化的客户活动，是当前团队面临的核心...

新时代财富管理—专业资产配置与客群经营实战训练营基于“保基理”融合的全流程营销技能提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】在财富管理大时代背景下，银行零售业务正从“产品销售导向”向“客户需求导向”深刻转型。随着“资管新规”全面落地，打破刚兑成为常态，理财经理面临着三大核心痛点：邀约难：客户到店率低，电话邀约话术老套，成功率低。配置难：面对基金波动、保险长期期缴产品，...

赢在“取”舍，“抖”出高效寄递事业部抖音退换货团队效能提升与沟通实战特训主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，抖音电商退换货业务已成为标快业务增长的重要引擎，也是我们服务千家万户的“金名片”。然而，面对日益增长的揽收量和客户多元化的需求，我们的团队在协作执行、人均效能以及上门取件标准化方面仍存在提升空间。本次培训旨在帮助一线管理者与核心骨干深刻理解项目的战略意义...

攻防兼备：小微贷款全销全流程投诉应对与声誉风险管理主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前经济增速放缓的背景下，小微企业经营承压，导致贷款违约率上升，客户投诉量激增。农商行作为服务小微的“主力军”，面临着前所未有的投诉挑战：不仅有传统的“拒贷投诉”，更有大量的“催收投诉”、“利率异议”甚至“征信修复”类缠诉。很多时候，投诉的爆发并非因为客户“难缠”，而是因为客户经...

化危为机：消金行业上门投诉与闹访接待培训从“被动灭火”到“主动拆弹”，构建信访接待的铜墙铁壁主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，消费金融行业面临严峻的投诉压力。随着催收手段的升级和借款人履约能力下降，单纯的电话投诉已演变为更具冲击力的“上门闹诉”、“拉横幅”、“围堵职场”等极端信访事件。作为身处北京的企业，我们面临着更高的监管要求和社会舆情压力。风险授信部制定...

破局季末：存款定江山，保险赢未来银行网点季末存款与保险“平衡营销”实战技能培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】季末，是银行人最焦虑的时刻。一面是必须完成的存款时点考核红线，另一面是必须达成的中间业务收入（保险中收）。传统的“单兵突击”往往导致为了存款劝退保险，或为了保险导致存款大起大落。在当前利率下行、客户财富管理需求多元化的背景下，银行员工往往陷入“存款和保险...

明星员工DNA破译保险公司绩优展业经验萃取技术实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业转型的关键时期，绩优人员的经验是公司最宝贵的隐形资产。然而，我们常常面临“会做的人不会讲，会讲的人讲不透”的困境。大量的优秀展业经验（如大单促成、转介绍中心建立、高端客户经营）随着绩优人员的晋升或流动而流失，或者仅在小范围内口口相传，无法复制成团队的标准化能力。本次...

穿越周期·攻守兼备银保新形势下的绩优突围战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2024-2025年，银保渠道进入深刻变革期。“报行合一”的实施压缩了费用空间，预定利率的下调改变了产品逻辑，客户对锁定长期利率的需求激增，但对复杂的金融环境也充满疑虑。过去依靠“费用驱动”和“简单产品推销”的模式已难以为继。对于中邮人寿的绩优理财规划师而言，如何在新的监管环境下与网点建立...

共赢谈判-哈佛模式在保险管理中的实战应用推动团队、吸引人才、协作共赢的核心沟通术主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业转型与竞争加剧的当下，泰康人寿的管理干部不仅是业务的督导者，更是资源的整合者、团队的构建者和跨部门的协调者。无论是推动内勤员工高效沟通以激发业务团队活力，还是吸引优秀外部人才加入，亦或是争取跨部门资源支持，都离不开高超的谈判技巧。传统的“说...

服务即营销保险公司客户服务体系与内勤价值重塑训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业进入存量竞争的时代，客户体验已成为核心竞争力。然而，许多保险公司的内勤团队（理赔、保全、支持岗）往往陷入“事务性工作”的泥潭，与销售前线存在天然的“断层”：价值被低估： 内勤认为自己是“后台处理者”，销售认为内勤是“流程管控者”，双方在客户服务上难以形成合力。服务无标准：...

破局·赋能保险业顶尖拓客智慧与消费金融团队管理实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前消费金融行业正从“流量红利”步入“存量深耕”时代，传统的获客模式面临成本高、转化低、粘性弱的多重挑战。而保险行业历经数十年发展，沉淀了一套成熟的“人海战术+关系营销+社群经营”的拓客方法论，尤其在缘故开拓、转介绍、活动营销等领域拥有极强的实战价值。如何将保险行业的拓客精髓跨...

《保险团队内外部协同与博弈技巧—渠道沟通与谈判实战》主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，保险行业正处于从“规模导向”向“价值导向”深刻转型的关键期。对于邮银业务条线而言，内勤管理人员面临双重挑战：对内，需要打破产品线、运营、理赔等部门的考核壁垒，整合资源赋能一线；对外，则需要与银行渠道建立真正的“供应商”级合作伙伴关系，在维护合规底线的同时争取最大业务空间。实...

风险交织的信任之道：再保险客户关系管理打造保险行业链上游的深度绑定式客户关系主讲：李瑞倩老师【课程背景】在再保险业务中，我们与直接保险公司（客户）的关系，远不止于“合同买卖”，更是一种“风险共担”的伙伴关系。当前市场环境下，国际再保险市场波动加剧、承保条件变化频繁，直保公司对再保人的要求已从单纯的“承保能力提供者”转向“风险管理顾问”和“稳定器” 。许多再保...

2026银保监管新政解读与全流程合规销售实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年是银保渠道监管逻辑发生深刻变革的转折之年。 随着国家金融监督管理总局一系列新规的密集落地，银保销售已从过去的“规模为王”全面转向“合规为本”。当前，理财经理正面临三重紧迫压力：1. 新政落地倒计时：6月1日即将施行的《银行保险机构许可证管理办法》重构了牌照管理框架，“双罚制”...

从“管理者”到“赋能官”银保管理者多维赋能与实战辅导技术主讲：李瑞倩老师【课程背景】许多银保管理者之所以累，是因为习惯了做“超级业务员”，习惯于在关键时刻自己上。但管理的本质是通过他人拿结果。团队需要的专业赋能方向是多元的：今天是法商，明天是税商，后天可能是子女教育或养老社区。更复杂的是，银保业务还涉及与银行方的协同配合，管理者不仅要辅导组员“搞定客户”，还...

驭势而为·精准致胜2026分红险实战营销与养老新政解读主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年，是中国保险业深度转型的关键之年。随着“报行合一”的深入实施及预定利率的动态调整，分红型产品已重回C位，成为市场的主流。同时，第四套《生命周期表》的落地实施与2026年全国“两会”的民生政策定调，正深刻重塑着客户的养老规划预期。然而，许多一线伙伴仍面临“分红险不会讲分...

对话有术，风控无声车抵贷人审电话沟通实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】车抵贷业务中，人审环节的电话沟通，是风控防线中最关键、也最微妙的关卡。审核人员不仅要核实资料的真实性，更要在有限的通话时间里，判断客户的还款意愿、还款能力，以及是否存在潜在的风险点。然而，传统的“一问一答”式流程化审核，往往让客户感到被盘问、被质疑，导致客户产生抵触情绪，甚至刻意隐瞒关键...

礼赢口碑，智御风险银行业全场景服务礼仪与舆情应对实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融服务高度同质化、自媒体高度发达的今天，银行网点不仅是业务办理的场所，更是舆情风险的“高发区”。一次不经意的服务失礼，可能瞬间点燃负面舆情；一次面对媒体的不当回应，可能将局部投诉演变为品牌危机。传统的“微笑服务”已无法满足当下监管要求与公众期待。如何让礼仪从“表面功夫”转化为...

新征程 新保单 “十五五”规划解读与银保渠道战略机遇主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年3月，举世瞩目的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十五个五年规划纲要》经十四届全国人大四次会议表决通过，正式拉开建设“金融强国”的新篇章 。规划中明确提出“壮大耐心资本”、“完善多层次社会保障体系”、“充分发挥商业医疗保险补充作用”等一系列核心部署，为保险业尤其是银行...

智胜抵押·合规致远京东金融抵押贷精英销售实战与风控赋能主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前宏观经济环境下，抵押贷市场既充满机遇也面临挑战。客户需求日益多元化，市场竞争白热化，同时监管政策对合规性、风险管控的要求达到了前所未有的高度。京东金融作为行业领先的科技金融平台，其抵押贷销售人员不仅需要具备卓越的销售技巧，更需要深刻理解产品背后的风险逻辑，做到“在合规中展...

双轮驱动，精准决策从风险收益权衡到高效执行主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，保险行业正经历深刻变革，监管趋严、市场竞争白热化、客户需求多元化。作为省公司领导干部，您每天面临海量决策：既有涉及大额承保、渠道费用的高风险、高收益战略选择，也有日常管理中堆积如山的“紧急”事务。如何在不确定中寻找确定性？如何在“多事缠身”时抓住真正的核心？本课程旨在解决两个核心痛点...

从“新”出发，赢在起点—对公客户经理营销实战训练营宏观经济视角下的对公业务基础营销技巧主讲：李瑞倩老师【课程背景】上海作为国际金融中心，银行对公业务竞争激烈，市场环境瞬息万变。对于入行仅一年的新任客户经理而言，他们虽然充满热情与冲劲，但普遍面临着角色转换迷茫、营销方法欠缺、专业知识薄弱、宏观认知脱节等挑战。本课程旨在帮助学员完成从“新手”到“合格客户经理”的...

精耕细作，双轮驱动—商户与财富客群综合营销能力提升训练营破局活动真空期，攻克保险营销关主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前金融市场竞争日趋激烈、客户需求日益多元化的背景下，海宁农商银行的商户客群与财富客群面临着不同的营销挑战。商户客群方面，如何突破单一业务营销，实现“商户+”的综合化服务，并在营销活动空白期持续保持客户粘性与业绩产出，成为亟待解决的难题。财富客...

共启愿景·赢在协同—寿险管理者的“感召力”与“破局力”实战培训从业务结果出发，打造使命必达的敏捷团队主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前寿险行业转型深水期，单纯靠KPI和制度压指标已难以为继。中高层管理者面临三大痛点：1. 目标认同难：公司战略（愿景）如何转化为部门/团队的“我的目标”？2. 协同壁垒多：前中后台因职责壁垒导致响应慢、推诿多，影响一线打胜仗...

固点·连线·成网以网点为核心的金融生态圈建设实务主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融科技的发展和客户行为习惯的改变，传统银行网点单纯依靠“存贷汇”等基础业务“坐等客户上门”的模式已难以为继。对于邮储银行而言，网点遍布城乡、深入县域，既是巨大的资源优势，也面临着如何激活存量、提升效能的现实挑战。“金融生态圈”建设，就是要求支行长们转变思维，将网点从一个单纯的业...

《破局·升维—新周期下的高客经营与生态圈构建》 从“产品销售”到“价值共生”的精英进阶之路主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前保险行业正经历从“规模扩张”向“价值深耕”的深刻转型。对于一季度业绩与队伍排名前100的部经理而言，你们不仅是业务标杆，更是引领团队穿越周期的领航者。然而，传统的人情单、产品推销模式已显疲态。面对高净值客户日益复杂的财富管理、税务筹划及家...

抢占蓝海，赢在“未”来护理险时代机遇与实战营销主讲：李瑞倩老师【课程背景】知趋势：全面了解老龄化背景下护理需求的刚性增长及国家政策导向，树立展业信心与职业使命感。懂产品：深度剖析护理险与重疾险、医疗险的本质区别，精准掌握国寿护理险产品的独特卖点与核心优势。明功用：从个人、家庭、社会三个维度，深刻理解护理险的功能与意义，能精准提炼出触动人心的“黄金成交点”。会...

新局·新策·新绩—银行保险代理业务战略突破与精细化管理聚焦高层视野，重塑银保价值，驱动业务增长主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，金融行业正经历深刻变革。在利率市场化、“报行合一”全面实施、居民财富管理需求升级的多重背景下，银行保险代理业务已从单纯的“中间业务收入贡献者”转变为“客户全生命周期管理的重要抓手”和“零售转型的关键阵地”。面对新的市场环境，银行高层...

从“领军”到“强军”四级机构销售组织化突破之路主讲：李瑞倩老师【课程背景】在行业转型深水区，四级机构作为保险公司的“前沿阵地”，面临着从“个人英雄主义”向“系统化、组织化作战”的深刻转变。当前，许多四级机构过度依赖个别人的产能，导致业绩波动大、队伍不稳定、发展后劲不足。如何将“销售能手”的经验转化为团队的“标准动作”，如何将“单兵突袭”升级为“体系化运营”，...

从“推销者”到“财富管家”理财经理岗位认知与卓越心态塑造主讲：李瑞倩老师【课程背景】在财富管理行业迈向专业化、净值化转型的深水区，理财经理的角色正经历深刻变革。客户不再满足于简单的产品推销，而是期待获得专业、有温度的资产配置服务。然而，许多理财经理在工作中面临角色定位模糊、职业倦怠、抗压能力弱、缺乏内驱力等挑战。本课程旨在帮助理财经理重新审视岗位价值，建立正...

健康险新赛道，护理险新动能健康险全周期营销与护理险专项突破主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，保险行业正处于从“规模导向”向“价值导向”转型的关键期，健康险已成为寿险业务的核心增长引擎。随着老龄化加速、医疗费用攀升、居民健康意识觉醒，健康险市场需求持续释放。与此同时，国家长期护理保险制度试点深入推进，商业护理险作为“社保第六险”的重要补充，正迎来历史性发展机遇...

破局·重塑：中小型寿险公司精细化管理与高质量发展之路从粗放式增长到价值经营的中高层领导力修炼主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，寿险行业正经历深刻的转型阵痛期。对于中小型寿险公司而言，面临着“五重困境”：市场挤压： 头部公司凭借品牌和资本优势“降维打击”，互联网保险、中介渠道分流严重，市场份额被不断侵蚀。队伍崩塌： 传统“人海战术”失效，增员难、留存更难，队伍...

双轮驱动，质胜未来消保监管评价深度解读与投诉处理实战演练主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融监管日益趋严、消费者维权意识显著增强的背景下，保险行业的消费者权益保护工作已从“选答题”变为“必答题”。消保监管评价结果不仅直接挂钩机构的风险评级与市场准入，更是检验保险公司经营是否“以人民为中心”的试金石。然而，当前许多机构存在“重业务轻消保、投诉处理被动、评价指标理...

分层赋能·实战突围理财经理高客经营与合规营销实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，我行面临从“存量挖掘”到“同业竞争”的严峻挑战。一方面，资深理财经理陷入产能瓶颈，存量客户挖掘深度不足，行外吸金能力有待提升；另一方面，初级理财经理存在“开口难、邀约难、讲不清”的三大难题。同时，全员在日常工作中普遍存在合规意识薄弱的问题，尤其是在高客经营和复杂产品销售上，...

零售服务进阶与客户体验提升中级服务资格认证实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着零售金融市场竞争日益激烈，客户对服务体验的要求不断提升。一线员工的服务能力直接关系到客户满意度与品牌声誉。为进一步夯实零售条线服务基础，强化员工的服务意识与实战能力，招商银行组织开展“中级服务资格认证”培训，面向具备一定从业经验、且服务表现良好的一线员工，通过系统化学习与演练，...

AI赋能，智胜未来AI时代保险代理人高效拜访与沟通实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着人工智能技术的飞速发展，保险行业正经历着前所未有的变革。传统的“扫楼”、“陌拜”等展业模式效率日益低下，客户的需求也变得更加个性化、专业化和线上化。AI工具（如智能分析平台、生成式AI、智能助手等）的涌现，为保险代理人提供了强大的“外挂大脑”和“效率神器”。然而，很多代理...