《破局 增长》财险客户开拓与转介绍裂变实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在竞争白热化的北京财险市场，传统的“关系营销”和“扫楼陌拜”模式成本高、效率低。销售人员普遍面临：获客难： 新客户资源枯竭，渠道单一，难以突破现有圈层。开口难： 对于请求转介绍感到不好意思，缺乏系统方法和话术。转化难： 即使获得线索，也因缺乏有效的跟进策略而流失。本次课程旨在直面这些...

《破局与深耕》河北经济新周期下的银行客户开拓与价值经营实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，河北经济正处于深度转型与战略机遇叠加的关键时期：传统产业升级（钢铁、装备制造）、雄安新区全面建设、后奥运经济发展、京津冀协同发展纵深推进，以及“双碳”目标下的绿色转型。这些变化为股份制银行带来了全新的市场机遇，也对传统的客户开拓与经营模式提出了挑战。浦发银行作为一家创...

《心服务，新业绩》高情商沟通与客户心理洞察实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在竞争日益激烈的金融市场中，银行一线销售人员不仅需要精通金融产品，更需要成为客户的“金融知己”和“贴心顾问”。传统的“产品推销”模式已难以触动客户，尤其是在菏泽这样注重人情与信任的城市。本次培训旨在帮助员工从“任务的执行者”转变为“客户信任的构建者”，通过系统化的情商修炼、客户心...

《卓越服务，价值共生》新员工职业素养与客户体验提升实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融科技的飞速发展和客户需求的日益多元化，银行网点的角色正从传统的交易处理中心向综合化、人性化的客户体验中心转型。上海作为国际金融中心，银行的客户群体具有更高的服务期望。新员工作为建行的新鲜血液和一线服务窗口，其职业形象、服务理念与实操技能，直接关系到客户体验、品牌美誉...

《洞见未来，聚力前行》新形势下保险发展趋势与保险人的共同使命主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，保险行业正经历百年未有之大变局。科技浪潮、客户需求变化、监管导向调整，都在深刻重塑着行业的发展逻辑。保险公司正处在转型与突破的关键时期，前线的业务伙伴们在市场中奋力拼搏。然而，公司的成功并非仅靠前线冲锋，更依赖于稳固的后方支持。每一位内勤同仁，都是公司价值链条中不可...

《银保协同，共赢未来》保险公司销售精英的银行渠道拓展实战指南主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融市场的深度融合，银保渠道已成为保险业务增长的核心驱动力，尤其在寿险领域，银行凭借其广泛的客户基础和高信任度，为保险公司提供了巨大的业务机会。本次培训针对太平洋健康保险的销售团队，从保险公司视角出发，深入探讨如何有效拓展银行渠道。结合邮政金融（如中国邮政储蓄银行）的...

《从目标到卓越》浙江农商银行网点闭环运营管理与实战赋能主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融科技的深化和市场竞争的白热化，银行网点正从传统的交易结算中心向多元化的客户体验中心和价值创造中心转型。浙江农商银行扎根地方，服务“三农”与小微，面临着独特的机遇与挑战。网点主任作为一线指挥官，其管理能力直接决定了网点的战斗力和经营绩效。当前，许多网点主任在管理中常面临以...

《铸就铁血执行力，驱动组织新增长》人保寿险中高层管理者的执行体系构建与领导力提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前激烈的市场竞争与行业转型的背景下，寿险公司的持续增长不仅依赖于前瞻的战略，更取决于将战略转化为成果的“执行力”。人保寿险作为行业领军者，其中高层管理者是战略落地的关键枢纽。然而，在实际工作中，我们常常面临以下挑战：战略清晰，执行乏力： 公司目标在...

《“听音识心，话术赢客”》 银行电话营销与高效沟通实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着银行业竞争加剧与客户需求多样化，电话已成为维护客户关系、处理投诉及推动产品销售的重要渠道。然而，许多一线工作人员在电话沟通中缺乏系统方法与实战技巧，导致客户体验不佳、营销效果不彰。本课程基于银行实际场景，结合心理学、沟通学与营销策略，帮助学员提升电话沟通的专业能力与实...

《赋能银行铁军，决胜多维战场》2天攻克营销实战、情压管理与舆情防控主讲：李瑞倩老师【课程背景】在激烈的市场竞争与数字化浪潮下，银行团队面临三大核心挑战：其一， 营销压力持续增大，亟需从传统推销向专业化、体系化的顾问式营销转型，以打造能打胜仗的营销军队；其二， 员工长期面临业绩指标和客户服务的双重压力，情绪耗竭与心理内耗已成为影响团队稳定和组织绩效的“隐形杀手...

《精准洞察，价值共创》互联网金融时代的用户需求分析与挖掘实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融科技的飞速发展和市场竞争的日益激烈，传统的“产品导向”思维已难以支撑银行的持续增长。对于身处行业前沿的互联网金融银行而言，深刻理解用户、精准洞察其显性与隐性需求，已成为产品创新、服务优化、风险控制和提升用户忠诚度的核心驱动力。然而，我们的团队在实际工作中可能面临以...

《从“会做”到“会教”》银行带教官的新员工速效辅导与绩效转化实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行网点的新员工是组织的新鲜血液，他们的快速成长直接关系到网点服务品质、运营效率与业绩表现。然而，许多优秀的业务骨干在转为“带教官”后，面临着“茶壶煮饺子，有货倒不出”的困境：自身业务精湛，却缺乏系统性的带教方法，导致新员工上手慢、差错多、信心受挫，甚至过早流失...

《经验铸就卓越，传承赋能未来》招商银行兼职讲师组织经验萃取与沉淀工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】招商银行的持续发展，离不开各业务条线、各专业岗位积累的宝贵经验和智慧。这些蕴含在优秀员工身上的“隐性知识”是银行最核心的资产之一。兼职讲师作为连接业务与培训的桥梁，是经验传承的关键力量。然而，他们常常面临“茶壶里煮饺子——有货倒不出”的困境：经验零散、难以结构化...

《内蕴光华，外塑价值》保险精英的个人品牌构建与网络赋能主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业迈向高质量转型的今天，公司的品牌价值不仅依赖于前线代理人，同样离不开每一位内勤精英的专业支撑与行业影响力。然而，我们观察到：价值隐形化：许多内勤骨干拥有精湛的专业知识与丰富的经验，但其价值多局限于岗位职责，未能有效转化为个人职业资本与行业影响力。网络单一化：社交圈层多...

《存量掘金，服务致胜》保险公司老客户深度开发与高效促成实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】在竞争日益激烈的保险市场中，开拓新客户的成本越来越高。而公司匹配及代理人自身积累的老客户群体，是一座尚未被完全开发的“金矿”。然而，许多伙伴在面对老客户时，常常陷入“不知如何开口”、“见面不知聊什么”、“怕破坏原有关系”的困境。本课程旨在解决这些核心痛点，提供一套简单、...

《破局·赋能·新生》保险公司个险中基层管理干部核心能力跃迁实战营主讲：李瑞倩老师【课程背景】本方案直面保险公司个险管理六大核心痛点，旨在通过“重构认知、赋能方法、固化习惯、产出成果”的路径，实现管理能力的系统化升级。思想之弊：官僚主义，角色错位，从“服务团队”异化为“管理团队”。辅导之困：管理动作停留在“说教”与“催促”，缺乏“示范”与“帮扶”。沟通之殇：沟...

《从精兵到强将》保险管理干部进阶指南主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前保险市场进入深度转型期，竞争日趋激烈，团队管理复杂度增加。管理干部作为承上启下的中坚力量，其领导力、专业管理能力、沟通协调能力及职业素养，直接决定了公司战略在三、四线机构的落地成效。许多干部由业务精英提拔而来，面临“只会自己做，不会管团队”、“专业知识强，场景管理弱”、“上传下达易，横向协同...

赋能增效，赢战未来保险公司内勤核心技能提升实战训练营主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业深度转型的今天，三四级机构作为公司的前沿阵地，其经营效能直接决定了公司的市场竞争力。内勤伙伴不仅是机构运营的“大管家”，更是外勤团队的“协作者”、业务发展的“推动者”和管理动作的“执行者”。然而，在实际工作中，内勤伙伴常常面临以下挑战：增员面谈：不知如何有效识别和吸引优...

打破壁垒，凝聚合力经理人的高效沟通与跨部门协作赋能工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在银行业数字化转型与市场竞争日益激烈的今天，部门的“深井”效应已成为制约组织效能的关键瓶颈。经理及后备人才作为银行的中坚力量，其沟通效率与协作能力直接决定了战略执行的速度与质量。本课程旨在直面银行内部常见的沟通障碍与协作挑战，通过系统化的理念、工具与实战演练，赋能管理者打通部...

冲锋2026：年度法人业务攻坚与团队成长实战工作坊目标拆解、客户攻坚、销售谈判与职业发展一体化训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着财险市场竞争日趋激烈，法人业务成为公司增长的关键引擎。为应对2026年度业务冲刺挑战，提升团队综合实战能力、谈判技巧与职业发展意识，特设计本课程。通过模拟真实业务场景，结合目标管理、客户攻坚、双赢谈判与个人成长路径规划，助力团队在...

心服务，新未来农商行文明优质服务内核重塑与价值转化培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融普惠化、竞争多元化的时代背景下，农商行作为地方金融主力军，正面临前所未有的机遇与挑战。客户的需求已从单纯的“业务办理”升级为“情感链接+价值体验”，而员工对文优服务的认知仍多停留在“规范遵守”层面。本次培训旨在推动全行员工完成从“要我服务”到“我要服务”、从“成本负担”到...

《破局·立新—支行行长的目标管理与团队领导力实战提升》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前银行业竞争加剧、数字化转型加速的背景下，支行作为银行经营的前沿阵地，其管理效能直接关系到整体战略落地。然而调研发现，许多支行行长存在“重业务轻管理”、“强专业弱领导”的现象，具体表现为：管理目标模糊化、管理手段单一化、绩效考核人情化、团队协同表层化。本课程针对这些痛点，以...

邮储温度，触点焕新邮储银行服务体验触点设计与创新实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融业数字化转型与客户需求升级的双重驱动下，银行服务的竞争已从产品功能转向全旅程的体验感知。本课程旨在帮助邮储银行系统梳理服务触点，掌握以客户为中心的设计思维与创新方法，将每一个客户接触点转化为价值传递与情感连接的契机，尤其在自贸港建设背景下，打造兼具“邮储特色”与“海南...

知行合一，三岗协同海南邮储银行岗位职责与协作实战训练营主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着海南自贸港建设的深入推进，金融服务场景日益多元化，客户需求逐渐向综合化、个性化发展。邮储银行网点作为服务一线，主管、柜员、大堂三岗的职责清晰度与协作效率，直接影响客户体验与网点运营效能。目前部分网点存在岗位职责交叉模糊、协作流程不畅等问题，亟需通过系统培训，厘清岗位分工，打...

情感赋能 价值共生从交易到交心，打造有温度的财富关系主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融产品同质化加剧与客户需求日益个性化，传统以功能为导向的营销模式已难以形成差异化竞争力。招商银行始终以“因您而变”为服务理念，深耕客户体验，而在当前市场环境下，情绪价值正成为深化客户关系、提升品牌忠诚度的关键突破口。情绪价值营销不仅关注客户的功能需求，更注重满足其情感需求与...

从心出发，赢在服务银行新员工用户思维锤炼指南主讲：李瑞倩老师【课程背景】在数字化与利率市场化的双重冲击下，银行业的竞争已从产品驱动转向用户价值驱动。新员工作为银行服务的一线触点，其是否具备“以用户为中心”的思维模式，直接关系到客户体验、忠诚度及银行品牌声誉。本课程旨在帮助新员工实现从“业务操作者”到“用户陪伴者”的角色认知转变，掌握在真实服务场景中洞察、理解...

从线上到身边，从话术到信任阳光保险个人销售模式深度转型实战训练营主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着保险市场日趋成熟与客户需求日益多元化，传统的电销模式面临触达效率瓶颈与客户关系浅层化的挑战。阳光保险前瞻性地推动电销团队向高价值的个人销售模式转型，旨在赋能一线人员从“产品推销者”升级为“客户风险顾问”，通过建立深度信任与长期服务关系，挖掘个人及家庭终身价值，实现...

赢在小微普惠金融实战营销赋能特训主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着国家普惠金融战略的深入推进，小微企业融资服务已成为商业银行转型发展的重点领域。建行积极响应政策号召，持续加大小微企业金融支持力度。然而，在业务拓展过程中，一线营销人员普遍面临自主获客渠道有限、客户沟通技巧不足、成交转化率不高等现实挑战。本次培训旨在紧密贴合业务实际，通过系统化、实战化的训练，助力...

产能破局·系统制胜--个险条线90天实战陪跑咨询方案基于“训战管评”四位一体的营销队伍转型升级计划主讲：李瑞倩老师【方案背景】：三大痛点倒逼转型平安个险当前面临的核心问题，不是“队伍不努力”，而是“努力的方向不统一、动作不标准、管理不穿透”：1. 技能层面：碎片化学习，难成体系业务员学了很多话术，但面对真实客户依然“不会问、不敢谈、接不住”；年金险、终身寿等...

从“纸上战略”到“市场胜仗”长城人寿四级机构战略目标拆解与落地执行实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年是长城人寿“五五战略·燧新工程”的开局之年。总公司明确提出从“四五”的探索期进入“五五”的攻坚期，核心命题已从“什么是家庭风险保障服务商”转变为“如何在县域和地市把家庭保障服务商做出来”。然而，在三四级机构层面，普遍存在三重“断层”：认知断层：四级机构...

从车险销冠到门店赋能官角色认知与三重能力实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着新能源汽车渗透率的持续提升，特斯拉直营模式下的车险销售已不仅仅是“算单子和报价”。人保财险驻特斯拉门店的销售人员，面临着双重挑战：对外，要面对特斯拉车主高知、年轻、注重服务体验的特点，需要在激烈的车险市场中脱颖而出；对内，不仅要完成个人销售指标，还肩负着对店内隔热膜等第三方销售人员（...

从零到一，精准共创—培训体系设计工作坊 用集体智慧，打造可落地的培训计划与课程框架主讲：李瑞倩老师【课程背景】在企业人才培养中，培训内容的针对性和系统性至关重要。许多培训需求虽然明确，但在具体落地上往往存在内容散乱、缺乏逻辑框架、与业务场景脱节等问题。本次工作坊旨在解决“知道要培训，但不知道培训什么、怎么培训”的痛点。我们不直接给出答案，而是通过专业的引导技...

存量深耕—客户分层画像与维护活动体系设计主讲：李瑞倩老师【课程背景】贵公司拥有从5年到20年不等的宝贵存量客户资源，而客户维护团队正处于业务链条的核心枢纽位置——前端连接首次签单的获客环节，后端衔接健康管理中心的转化落地。如何系统性地对庞大的存量客户进行科学分层，精准识别不同价值客户的维护重点，并设计出既能维系关系又能引导转化的客户活动，是当前团队面临的核心...

新时代财富管理—专业资产配置与客群经营实战训练营基于“保基理”融合的全流程营销技能提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】在财富管理大时代背景下，银行零售业务正从“产品销售导向”向“客户需求导向”深刻转型。随着“资管新规”全面落地，打破刚兑成为常态，理财经理面临着三大核心痛点：邀约难：客户到店率低，电话邀约话术老套，成功率低。配置难：面对基金波动、保险长期期缴产品，...

赢在“取”舍，“抖”出高效寄递事业部抖音退换货团队效能提升与沟通实战特训主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，抖音电商退换货业务已成为标快业务增长的重要引擎，也是我们服务千家万户的“金名片”。然而，面对日益增长的揽收量和客户多元化的需求，我们的团队在协作执行、人均效能以及上门取件标准化方面仍存在提升空间。本次培训旨在帮助一线管理者与核心骨干深刻理解项目的战略意义...

攻防兼备：小微贷款全销全流程投诉应对与声誉风险管理主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前经济增速放缓的背景下，小微企业经营承压，导致贷款违约率上升，客户投诉量激增。农商行作为服务小微的“主力军”，面临着前所未有的投诉挑战：不仅有传统的“拒贷投诉”，更有大量的“催收投诉”、“利率异议”甚至“征信修复”类缠诉。很多时候，投诉的爆发并非因为客户“难缠”，而是因为客户经...

化危为机：消金行业上门投诉与闹访接待培训从“被动灭火”到“主动拆弹”，构建信访接待的铜墙铁壁主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，消费金融行业面临严峻的投诉压力。随着催收手段的升级和借款人履约能力下降，单纯的电话投诉已演变为更具冲击力的“上门闹诉”、“拉横幅”、“围堵职场”等极端信访事件。作为身处北京的企业，我们面临着更高的监管要求和社会舆情压力。风险授信部制定...

破局季末：存款定江山，保险赢未来银行网点季末存款与保险“平衡营销”实战技能培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】季末，是银行人最焦虑的时刻。一面是必须完成的存款时点考核红线，另一面是必须达成的中间业务收入（保险中收）。传统的“单兵突击”往往导致为了存款劝退保险，或为了保险导致存款大起大落。在当前利率下行、客户财富管理需求多元化的背景下，银行员工往往陷入“存款和保险...

明星员工DNA破译保险公司绩优展业经验萃取技术实战工作坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业转型的关键时期，绩优人员的经验是公司最宝贵的隐形资产。然而，我们常常面临“会做的人不会讲，会讲的人讲不透”的困境。大量的优秀展业经验（如大单促成、转介绍中心建立、高端客户经营）随着绩优人员的晋升或流动而流失，或者仅在小范围内口口相传，无法复制成团队的标准化能力。本次...

穿越周期·攻守兼备银保新形势下的绩优突围战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2024-2025年，银保渠道进入深刻变革期。“报行合一”的实施压缩了费用空间，预定利率的下调改变了产品逻辑，客户对锁定长期利率的需求激增，但对复杂的金融环境也充满疑虑。过去依靠“费用驱动”和“简单产品推销”的模式已难以为继。对于中邮人寿的绩优理财规划师而言，如何在新的监管环境下与网点建立...

共赢谈判-哈佛模式在保险管理中的实战应用推动团队、吸引人才、协作共赢的核心沟通术主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业转型与竞争加剧的当下，泰康人寿的管理干部不仅是业务的督导者，更是资源的整合者、团队的构建者和跨部门的协调者。无论是推动内勤员工高效沟通以激发业务团队活力，还是吸引优秀外部人才加入，亦或是争取跨部门资源支持，都离不开高超的谈判技巧。传统的“说...

服务即营销保险公司客户服务体系与内勤价值重塑训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】在保险行业进入存量竞争的时代，客户体验已成为核心竞争力。然而，许多保险公司的内勤团队（理赔、保全、支持岗）往往陷入“事务性工作”的泥潭，与销售前线存在天然的“断层”：价值被低估： 内勤认为自己是“后台处理者”，销售认为内勤是“流程管控者”，双方在客户服务上难以形成合力。服务无标准：...

破局·赋能保险业顶尖拓客智慧与消费金融团队管理实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前消费金融行业正从“流量红利”步入“存量深耕”时代，传统的获客模式面临成本高、转化低、粘性弱的多重挑战。而保险行业历经数十年发展，沉淀了一套成熟的“人海战术+关系营销+社群经营”的拓客方法论，尤其在缘故开拓、转介绍、活动营销等领域拥有极强的实战价值。如何将保险行业的拓客精髓跨...

《保险团队内外部协同与博弈技巧—渠道沟通与谈判实战》主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，保险行业正处于从“规模导向”向“价值导向”深刻转型的关键期。对于邮银业务条线而言，内勤管理人员面临双重挑战：对内，需要打破产品线、运营、理赔等部门的考核壁垒，整合资源赋能一线；对外，则需要与银行渠道建立真正的“供应商”级合作伙伴关系，在维护合规底线的同时争取最大业务空间。实...

风险交织的信任之道：再保险客户关系管理打造保险行业链上游的深度绑定式客户关系主讲：李瑞倩老师【课程背景】在再保险业务中，我们与直接保险公司（客户）的关系，远不止于“合同买卖”，更是一种“风险共担”的伙伴关系。当前市场环境下，国际再保险市场波动加剧、承保条件变化频繁，直保公司对再保人的要求已从单纯的“承保能力提供者”转向“风险管理顾问”和“稳定器” 。许多再保...

2026银保监管新政解读与全流程合规销售实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年是银保渠道监管逻辑发生深刻变革的转折之年。 随着国家金融监督管理总局一系列新规的密集落地，银保销售已从过去的“规模为王”全面转向“合规为本”。当前，理财经理正面临三重紧迫压力：1. 新政落地倒计时：6月1日即将施行的《银行保险机构许可证管理办法》重构了牌照管理框架，“双罚制”...

从“管理者”到“赋能官”银保管理者多维赋能与实战辅导技术主讲：李瑞倩老师【课程背景】许多银保管理者之所以累，是因为习惯了做“超级业务员”，习惯于在关键时刻自己上。但管理的本质是通过他人拿结果。团队需要的专业赋能方向是多元的：今天是法商，明天是税商，后天可能是子女教育或养老社区。更复杂的是，银保业务还涉及与银行方的协同配合，管理者不仅要辅导组员“搞定客户”，还...

驭势而为·精准致胜2026分红险实战营销与养老新政解读主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年，是中国保险业深度转型的关键之年。随着“报行合一”的深入实施及预定利率的动态调整，分红型产品已重回C位，成为市场的主流。同时，第四套《生命周期表》的落地实施与2026年全国“两会”的民生政策定调，正深刻重塑着客户的养老规划预期。然而，许多一线伙伴仍面临“分红险不会讲分...

对话有术，风控无声车抵贷人审电话沟通实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】车抵贷业务中，人审环节的电话沟通，是风控防线中最关键、也最微妙的关卡。审核人员不仅要核实资料的真实性，更要在有限的通话时间里，判断客户的还款意愿、还款能力，以及是否存在潜在的风险点。然而，传统的“一问一答”式流程化审核，往往让客户感到被盘问、被质疑，导致客户产生抵触情绪，甚至刻意隐瞒关键...

礼赢口碑，智御风险银行业全场景服务礼仪与舆情应对实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融服务高度同质化、自媒体高度发达的今天，银行网点不仅是业务办理的场所，更是舆情风险的“高发区”。一次不经意的服务失礼，可能瞬间点燃负面舆情；一次面对媒体的不当回应，可能将局部投诉演变为品牌危机。传统的“微笑服务”已无法满足当下监管要求与公众期待。如何让礼仪从“表面功夫”转化为...