新征程 新保单 “十五五”规划解读与银保渠道战略机遇主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年3月，举世瞩目的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十五个五年规划纲要》经十四届全国人大四次会议表决通过，正式拉开建设“金融强国”的新篇章 。规划中明确提出“壮大耐心资本”、“完善多层次社会保障体系”、“充分发挥商业医疗保险补充作用”等一系列核心部署，为保险业尤其是银行...

智胜抵押·合规致远京东金融抵押贷精英销售实战与风控赋能主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前宏观经济环境下，抵押贷市场既充满机遇也面临挑战。客户需求日益多元化，市场竞争白热化，同时监管政策对合规性、风险管控的要求达到了前所未有的高度。京东金融作为行业领先的科技金融平台，其抵押贷销售人员不仅需要具备卓越的销售技巧，更需要深刻理解产品背后的风险逻辑，做到“在合规中展...

双轮驱动，精准决策从风险收益权衡到高效执行主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，保险行业正经历深刻变革，监管趋严、市场竞争白热化、客户需求多元化。作为省公司领导干部，您每天面临海量决策：既有涉及大额承保、渠道费用的高风险、高收益战略选择，也有日常管理中堆积如山的“紧急”事务。如何在不确定中寻找确定性？如何在“多事缠身”时抓住真正的核心？本课程旨在解决两个核心痛点...

从“新”出发，赢在起点—对公客户经理营销实战训练营宏观经济视角下的对公业务基础营销技巧主讲：李瑞倩老师【课程背景】上海作为国际金融中心，银行对公业务竞争激烈，市场环境瞬息万变。对于入行仅一年的新任客户经理而言，他们虽然充满热情与冲劲，但普遍面临着角色转换迷茫、营销方法欠缺、专业知识薄弱、宏观认知脱节等挑战。本课程旨在帮助学员完成从“新手”到“合格客户经理”的...

精耕细作，双轮驱动—商户与财富客群综合营销能力提升训练营破局活动真空期，攻克保险营销关主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前金融市场竞争日趋激烈、客户需求日益多元化的背景下，海宁农商银行的商户客群与财富客群面临着不同的营销挑战。商户客群方面，如何突破单一业务营销，实现“商户+”的综合化服务，并在营销活动空白期持续保持客户粘性与业绩产出，成为亟待解决的难题。财富客...

共启愿景·赢在协同—寿险管理者的“感召力”与“破局力”实战培训从业务结果出发，打造使命必达的敏捷团队主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前寿险行业转型深水期，单纯靠KPI和制度压指标已难以为继。中高层管理者面临三大痛点：1. 目标认同难：公司战略（愿景）如何转化为部门/团队的“我的目标”？2. 协同壁垒多：前中后台因职责壁垒导致响应慢、推诿多，影响一线打胜仗...

固点·连线·成网以网点为核心的金融生态圈建设实务主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融科技的发展和客户行为习惯的改变，传统银行网点单纯依靠“存贷汇”等基础业务“坐等客户上门”的模式已难以为继。对于邮储银行而言，网点遍布城乡、深入县域，既是巨大的资源优势，也面临着如何激活存量、提升效能的现实挑战。“金融生态圈”建设，就是要求支行长们转变思维，将网点从一个单纯的业...

《破局·升维—新周期下的高客经营与生态圈构建》 从“产品销售”到“价值共生”的精英进阶之路主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前保险行业正经历从“规模扩张”向“价值深耕”的深刻转型。对于一季度业绩与队伍排名前100的部经理而言，你们不仅是业务标杆，更是引领团队穿越周期的领航者。然而，传统的人情单、产品推销模式已显疲态。面对高净值客户日益复杂的财富管理、税务筹划及家...

抢占蓝海，赢在“未”来护理险时代机遇与实战营销主讲：李瑞倩老师【课程背景】知趋势：全面了解老龄化背景下护理需求的刚性增长及国家政策导向，树立展业信心与职业使命感。懂产品：深度剖析护理险与重疾险、医疗险的本质区别，精准掌握国寿护理险产品的独特卖点与核心优势。明功用：从个人、家庭、社会三个维度，深刻理解护理险的功能与意义，能精准提炼出触动人心的“黄金成交点”。会...

新局·新策·新绩—银行保险代理业务战略突破与精细化管理聚焦高层视野，重塑银保价值，驱动业务增长主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，金融行业正经历深刻变革。在利率市场化、“报行合一”全面实施、居民财富管理需求升级的多重背景下，银行保险代理业务已从单纯的“中间业务收入贡献者”转变为“客户全生命周期管理的重要抓手”和“零售转型的关键阵地”。面对新的市场环境，银行高层...

从“领军”到“强军”四级机构销售组织化突破之路主讲：李瑞倩老师【课程背景】在行业转型深水区，四级机构作为保险公司的“前沿阵地”，面临着从“个人英雄主义”向“系统化、组织化作战”的深刻转变。当前，许多四级机构过度依赖个别人的产能，导致业绩波动大、队伍不稳定、发展后劲不足。如何将“销售能手”的经验转化为团队的“标准动作”，如何将“单兵突袭”升级为“体系化运营”，...

从“推销者”到“财富管家”理财经理岗位认知与卓越心态塑造主讲：李瑞倩老师【课程背景】在财富管理行业迈向专业化、净值化转型的深水区，理财经理的角色正经历深刻变革。客户不再满足于简单的产品推销，而是期待获得专业、有温度的资产配置服务。然而，许多理财经理在工作中面临角色定位模糊、职业倦怠、抗压能力弱、缺乏内驱力等挑战。本课程旨在帮助理财经理重新审视岗位价值，建立正...

健康险新赛道，护理险新动能健康险全周期营销与护理险专项突破主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，保险行业正处于从“规模导向”向“价值导向”转型的关键期，健康险已成为寿险业务的核心增长引擎。随着老龄化加速、医疗费用攀升、居民健康意识觉醒，健康险市场需求持续释放。与此同时，国家长期护理保险制度试点深入推进，商业护理险作为“社保第六险”的重要补充，正迎来历史性发展机遇...

破局·重塑：中小型寿险公司精细化管理与高质量发展之路从粗放式增长到价值经营的中高层领导力修炼主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，寿险行业正经历深刻的转型阵痛期。对于中小型寿险公司而言，面临着“五重困境”：市场挤压： 头部公司凭借品牌和资本优势“降维打击”，互联网保险、中介渠道分流严重，市场份额被不断侵蚀。队伍崩塌： 传统“人海战术”失效，增员难、留存更难，队伍...

双轮驱动，质胜未来消保监管评价深度解读与投诉处理实战演练主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融监管日益趋严、消费者维权意识显著增强的背景下，保险行业的消费者权益保护工作已从“选答题”变为“必答题”。消保监管评价结果不仅直接挂钩机构的风险评级与市场准入，更是检验保险公司经营是否“以人民为中心”的试金石。然而，当前许多机构存在“重业务轻消保、投诉处理被动、评价指标理...

分层赋能·实战突围理财经理高客经营与合规营销实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，我行面临从“存量挖掘”到“同业竞争”的严峻挑战。一方面，资深理财经理陷入产能瓶颈，存量客户挖掘深度不足，行外吸金能力有待提升；另一方面，初级理财经理存在“开口难、邀约难、讲不清”的三大难题。同时，全员在日常工作中普遍存在合规意识薄弱的问题，尤其是在高客经营和复杂产品销售上，...

零售服务进阶与客户体验提升中级服务资格认证实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着零售金融市场竞争日益激烈，客户对服务体验的要求不断提升。一线员工的服务能力直接关系到客户满意度与品牌声誉。为进一步夯实零售条线服务基础，强化员工的服务意识与实战能力，招商银行组织开展“中级服务资格认证”培训，面向具备一定从业经验、且服务表现良好的一线员工，通过系统化学习与演练，...

AI赋能，智胜未来AI时代保险代理人高效拜访与沟通实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着人工智能技术的飞速发展，保险行业正经历着前所未有的变革。传统的“扫楼”、“陌拜”等展业模式效率日益低下，客户的需求也变得更加个性化、专业化和线上化。AI工具（如智能分析平台、生成式AI、智能助手等）的涌现，为保险代理人提供了强大的“外挂大脑”和“效率神器”。然而，很多代理...

洞察·博弈·共赢传统财险业务的商务沟通与谈判赋能主讲：李瑞倩老师【课程背景】在财产保险行业竞争日趋激烈的今天，传统业务（如车险、企财险、责任险等）的拓展与维护，早已超越了单纯的价格战。对于业务、运营及产品人员而言，每一次商务沟通都是一次价值传递与博弈的过程。然而，我们常常面临以下困境：目的模糊：洽谈前准备不足，目标不清，导致沟通效率低下，甚至被客户牵着鼻子走...

《破局·深耕·共赢—TOB形态下4S店渠道销售策略与客户关系升维实战》从“保单销售”到“生态伙伴”—资深销售主管的客户经营进阶之路主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，汽车保险行业正经历深刻变革。在“报行合一”政策全面落地的大背景下，车险手续费率被严格压降至个位数，隐性返利被全面禁止，以4S店为代表的汽车服务商通过保险业务获取利润的空间被大幅压缩，大量经销商注销...

保险业“组织智慧领航官”双阶认证项目主讲：李瑞倩老师一、 项目背景当前，保险公司面临着从“人海战术”向“人均产能”转型的关键挑战。内训团队（组训、讲师、总监、绩优）是传承经验、引爆业绩的核心力量。然而，我们普遍面临五大痛点：经验沉淀难： 绩优伙伴“会做不会说”，宝贵的一线实战经验零散、无法提炼为可复制的标准动作。讲台风范弱： 登台紧张、肢体僵硬、语言平乏，难...

AI共生·效能倍增保险公司高绩效员工AI实战特训营主讲：李瑞倩老师【课程背景】保险行业正从“人海战术”转向“科技赋能”。高绩效员工普遍面临三大瓶颈： 时间瓶颈：大量时间消耗在文案、计划书、复盘、客户标签整理等重复性劳动； 内容瓶颈：朋友圈、社群、一对一沟通缺乏高质量、个性化的保险内容； 客户经营瓶颈：难以高效完成客户画像、需求预判、异议应对演练。 A...

从“存量服务”到“增量突破”—收展团队增员倍增与高效管理实战训练营优增优育 × 系统经营 × 科技赋能，打造新时代收展铁军主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，中国保险业正经历从“规模扩张”向“质量效益”的系统性转型。截至2025年末，A股五大上市寿险公司代理人数量合计133.34万人，较2024年末减少5.18万人，“清虚提质”进入深水区。与此同时，“报行合一...

从“中间”到“中坚”—人保财险中层管理者效能跃迁实战工作坊思维破局 · 目标拆解 · 沟通赋能 · 绩效落地主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着财险市场从增量竞争转向存量博弈，人保财险作为行业龙头，其中层管理者正面临“承上启下”的双重挤压：上级的高增长指标与一线团队的执行阻力。调研显示，多数管理者系业务骨干出身，业务能力强但管理经验缺乏，普遍存在以下痛点：目标迷...

从“讲收益”到“解担忧”中邮银保功能保障型产品网点产能跃升实战营主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着低利率时代的到来与监管政策的持续引导，银保渠道正经历从“储蓄替代型理财”向“风险保障型配置”的深刻转型。中邮人寿作为邮政金融生态的重要一环，具备庞大的县域客群和深厚的信任基础。然而，当前一线理财经理面临两大核心痛点：观念扭转难： 客户习惯了“看现金价值、算收益率”...

从合规应对到心态重塑—消费金融公司客诉处理实战与心理赋能特训营聚焦监管新规落地（2026修订版）与黑灰产识别，打造高韧性客服团队主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前消费金融行业面临双重高压：外部监管力度持续加码——2026年《银行保险机构金融消费投诉处理管理办法（修订征求意见稿）》已发布，重点强调投诉的多元化解与源头治理；内部一线员工因长期面对客诉负能与黑灰产缠...

对公突围：团险客户经理的银行网点深耕与资源变现实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】痛点直击：目前团险客户经理在对接银行网点时，普遍存在 “三不”现象：对不上话： 只认识行长或理财经理，想打入对公客户经理（信贷/公司部）圈子，但缺乏共同语言，进不了门。给不出料： 只会反复讲产品费率，无法将团险包装成银行对公业务的“敲门砖”或“粘合剂”，导致银行觉得价值低。找不...

保险行业未来发展趋势与战略机遇主讲：李瑞倩老师【课程背景】“报行合一”政策的全面落地，标志着保险行业从粗放式高增长正式迈入规范化、精细化、高质量发展的新周期。费用空间收窄、竞争回归服务与专业、合规成为生命线……市级领导班子作为承上启下的“腰部”力量，正面临前所未有的战略传导压力与执行落地挑战。如何穿透政策迷雾，看清行业未来3-5年的竞争本质？如何将上级公司的...

临危不乱，化诉为机 邮政网点突发事件应对与客户冲突管理实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融业务复杂化与客户维权意识增强，邮政网点作为服务“最后一公里”的重要窗口，面临业务量大、客群多元、突发事件频发等挑战。从系统故障、客户突发疾病，到因误解产生的激烈冲突，若处理不当，不仅影响网点正常运营，更可能引发舆情风险与客户流失。因此，提升网点人员应急响应与...

化险为夷柜面管理者高效沟通与突发场景应对策略主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着保险行业监管趋严、客户维权意识增强及自媒体传播环境复杂化，柜面服务已不仅是业务办理的窗口，更是舆情风险的高发地带。柜面经理、主管及后台业务口负责人作为一线管理的“关键枢纽”，其沟通策略与突发事件处置能力，直接决定了一次抱怨是转化为口碑，还是升级为舆情。本课程结合中国人寿内蒙古分公司的...

破茧成蝶，从“兵”到“将”新任网点负责人客户关系深耕与业务无缝交接实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】中国邮政网点作为服务“三农”、城乡居民及中小企业的重要阵地，其负责人既是“前线指挥官”，也是“业绩核心责任人”。然而，大量新任网点负责人是从优秀的理财经理、综合柜员等业务骨干中选拔而来。他们在业务技能上“身怀绝技”，但在角色转换初期常面临三大挑战：1. 角...

政策底牌×银行KPI×个人生存2026银保客户经理的“三位一体”突围战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年，银保渠道正经历前所未有的深刻变革：政策层面，报行合一全面落地，费用空间大幅压缩；个人养老金制度进入常态化运营；养老金融被写入“五篇大文章”，成为国家战略重点。监管的底层逻辑正在从“规模扩张”转向“价值经营”。银行层面，利率持续下行，净息差收窄至历史低...

《小小财富魔法师—少儿财商启蒙之旅》主讲：李瑞倩老师【课程背景】7-12岁是儿童财商教育的黄金窗口期。这一阶段的孩子开始具备逻辑思维和延迟满足能力，但数字支付时代让“钱”变成了手机里的一串数字，孩子缺乏对金钱的真实感知。 本次沙龙面向金融行业及高净值客户子女，旨在通过沉浸式互动，让孩子建立正确的金钱观、消费观和风险意识，同时让家长看到财商教育在家庭中的落地...

逆势·破局·共生 2026银行综合营销效能提升与客户信心重塑实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年，银行业经营环境发生深刻变化：利率持续处于低位，存款息差收窄；银行理财全面净值化后客户仍存在“保本幻想”；基金销售难度加大；保险产品在低利率环境下关注度上升但销售门槛提高。威海工行一线员工普遍面临三大困境：市场信心层面：客户对收益不满、对风险敏感，员工不敢...

慢病与癌症复发风险管理实战结节、癌后、三高人群的健康服务落地指南主讲：李瑞倩老师【课程背景】公司一线人员在面对结节、癌症术后、高血压/糖尿病等客户时，普遍存在：看不懂：体检报告分级、复发风险时段不会管：随访提醒、健康计划制定难转化：服务流于形式，无法提升客户粘性急需一套听得懂、拿得出、用得上的实操工具。【课程收益】能对甲状腺/乳腺/肺结节进行分级解读和随访建...

汽车金融保险知识主讲：李瑞倩老师【课程背景】在一汽汽车金融业务（零售贷款、融资租赁）中，保险是控制坏账、管理车辆残值、提升产品竞争力的核心工具。然而，一线金融专员、风控及销售团队对保证保险、GAP险、残值险等金融专属保险产品的条款逻辑、赔付规则、合规边界缺乏系统认知，导致产品解释不清、风控手段单一、客户信任度低。本课程聚焦汽车金融场景下的专属保险知识，助力一...

择高而立，向远而行职业选择的底层逻辑与长期成长之道主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前职场人士面临行业波动、收入瓶颈、年龄焦虑等多重不确定性，越来越多的人开始重新思考“什么样的职业值得长期投入”。保险公司正处于常态化人才招募阶段，需要帮助潜在增员对象建立科学的职业决策框架，避免短期冲动选择，引导其关注成长性、复利性、自主性兼备的职业方向。本课程以职业规划与个人成...

职场沟通表达—从“说清楚”到“促成交”与“控风险主讲：李瑞倩老师【课程背景】汽车金融公司24、25届校招生已积累一定一线实战经验，留存至今具备基础业务能力。但在实际工作中普遍存在三大痛点：提问无效：习惯直接推产品，不会用结构化提问挖掘客户真实需求，导致被拒绝或选错方案。表达太“专”：使用金融术语客户听不懂，无法建立信任，错失转化机会。不会处理异议：面对客户...

从需求挖掘到保险金信托—银行分红险业绩倍增训练主讲：李瑞倩【课程背景】低利率与“资产荒”环境下，国有银行客户对稳健收益与人身保障的双重需求日益凸显。分红险兼具保证利益与浮动分红，是承接大额存单、理财产品到期的理想工具。然而，多数理财经理存在“不会讲红利、不敢谈预期、不懂挖需求、怕对高客”的痛点。本课程结合国有银行合规要求，系统输出分红险的销售逻辑、客群策略、...

分红险“攻心技”与客户永续经营—大单裂变特训营主讲：李瑞倩【课程背景】当前银行保险面临“两难一高”：客户对分红险收益预期难管理，营销人员对复杂产品难讲透，监管对销售误导零容忍导致合规风险高。同时，中高净值客户被反复“过度开发”，传统缘故法失效，急需从“卖产品”转向“经营客户关系”，从“单次成交”升级为“全生命周期价值挖掘”。【课程收益】知识层面 掌握分红险...

从情绪应对到协同共赢保险客服人员核心沟通能力跃迁主讲：李瑞倩老师【课程背景】保险行业竞争已从“产品导向”转向“服务体验驱动”。客服内勤人员作为公司与客户、公司与一线销售之间的关键枢纽，其沟通效能直接影响客户满意度、续保率及内部运营效率。然而，客服人员常面临双重挑战：1. 对外：高频接触带有焦虑、不满情绪的客户，容易产生情绪耗竭与职业倦怠。2. 对内：与销...

系统决策与跨部门协同—人保寿险中层干部管理能力提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】人保寿险正处于高质量发展转型关键期，内勤部门涵盖个险、银保、经贷、储收、财务、人事行政、合规、运营等八大板块，条线多、协同要求高。中层干部常常面临：业务与合规的张力（个险/银保冲刺业绩 vs 合规风控）；跨部门协作痛点（运营与财务数据口径不一致，经贷与储收资源争夺）；团队管理复杂化...

从“检查者”到“赋能者”转型督导员驻点辅导与团队管理实战训练主讲：李瑞倩【课程背景】随着邮政储蓄业务向“综合化、精细化、场景化”转型，市、县转型督导员承担着将总/省行策略转化为网点实际动作的关键桥梁作用。然而，实践中普遍存在三大矛盾： 1. “发现问题容易、纠偏落地难”——督导员能看出网点运营问题，但缺乏系统化辅导方法，整改往往流于表面。 2. “懂业务...

从“埋头做事”到“抬头谋事”基层管理者能力提升与AI赋能实战训练主讲：李瑞倩【课程背景】组训和五级机构负责人是公司业务落地的“腰部力量”，日常工作以执行为主，容易陷入事务性忙碌。面对指标压力、团队管理、上下协调等现实问题，往往“想不明白、说不清楚、做不顺畅”。与此同时，AI工具的普及为基层管理提供了“弯道超车”的机会——但很多人不知道用什么、怎么用、用在哪。...

从“心”出发，向阳而生农商银行客户经理职业情怀与情绪压力管理主讲：李瑞倩【课程背景】农商银行客户经理正面临前所未有的营销复合压力：存款任务层层加码、贷款投放必须下沉、电子银行渗透率考核、中收指标只增不减……与此同时，客户越来越难约、拒绝越来越高频、同业竞争越来越激烈。许多优秀客户经理不是因为能力不够而掉队，而是因为扛不住心理压力而选择“躺平”或转岗。本课程直...

从“卖收益”到“配功能”分红险与年金险·高客异议破局实战主讲：李瑞倩【课程背景】利率下行、基金波动、刚兑打破，客户一面怀念“安稳的定期”，一面焦虑“钱不值钱”。邮政理财经理在推广分红险和年金险时，最常遭遇三类“一刀切”式异议：比收益：“还不如大额存单/国债/之前老产品”怕不灵活：“一放就是十年八年，万一要用钱呢”听不懂：“分红不确定，还不如自己理财”传统打法...

化诉为机，严守底线新形势下银行消费者权益保护与投诉处理实战训练营主讲：李瑞倩【课程背景】随着金融监管持续趋严和客户维权意识显著增强，银行投诉处理已从单纯的“息事宁人”转向“合规消保+有效沟通”的双重考验。人行、金监局（原银保监）、市长热线（12345）等渠道投诉量居高不下，且极易因处理不当引发客户层层升级，甚至造成声誉风险和监管处罚。湖北地区银行员工在日常工...

从“销售”到“顾问”的升维之战商务素养与精准沟通实战训练营— 重塑人保财险双轮驱动（B端+C端）的核心竞争力主讲人：李瑞倩【课程背景】在人保财险“卓越战略”的引领下，对公业务（法人客户、政保业务）和对私业务（个人车险、非车险）均面临从“关系型销售”向“专家型顾问”转型的迫切需求。然而，当前两类销售团队普遍存在三大痛点：1. 谈判能力薄弱：B端陷于价格战，C端...

带教赋能·传承共赢中邮保险骨干员工带教能力实战训练营主讲：李瑞倩【课程背景】中邮保险正处于业务转型与高质量发展的关键时期，骨干员工既是业绩的贡献者，也是团队能力传承的核心力量。然而，在实际工作中，许多骨干面临以下挑战：经验传承难：自己会做，但不知道怎么教别人；教了，对方学不会。项目牵头难：跨部门协调推不动、资源拿不到、进度控不住。非职权影响难：没有行政权力，...

突破边界：金融服务业项目经理的业态洞察、合规底线与敏捷领导力金融业态新趋势下的合规管理与小团队实战突围主讲：李瑞倩【课程背景】当前金融服务业正处于“严监管常态化、业务数字化转型、客户需求高度定制化”的三重变革期。项目经理不仅要懂业务、控进度，更要在有限资源下带领10人左右的小团队快速响应、合规运作、创造实际价值。然而，很多PM存在三大痛点：1. 看不清：对金...