洞察·博弈·共赢传统财险业务的商务沟通与谈判赋能主讲：李瑞倩老师【课程背景】在财产保险行业竞争日趋激烈的今天，传统业务（如车险、企财险、责任险等）的拓展与维护，早已超越了单纯的价格战。对于业务、运营及产品人员而言，每一次商务沟通都是一次价值传递与博弈的过程。然而，我们常常面临以下困境：目的模糊：洽谈前准备不足，目标不清，导致沟通效率低下，甚至被客户牵着鼻子走...

《破局·深耕·共赢—TOB形态下4S店渠道销售策略与客户关系升维实战》从“保单销售”到“生态伙伴”—资深销售主管的客户经营进阶之路主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，汽车保险行业正经历深刻变革。在“报行合一”政策全面落地的大背景下，车险手续费率被严格压降至个位数，隐性返利被全面禁止，以4S店为代表的汽车服务商通过保险业务获取利润的空间被大幅压缩，大量经销商注销...

保险业“组织智慧领航官”双阶认证项目主讲：李瑞倩老师一、 项目背景当前，保险公司面临着从“人海战术”向“人均产能”转型的关键挑战。内训团队（组训、讲师、总监、绩优）是传承经验、引爆业绩的核心力量。然而，我们普遍面临五大痛点：经验沉淀难： 绩优伙伴“会做不会说”，宝贵的一线实战经验零散、无法提炼为可复制的标准动作。讲台风范弱： 登台紧张、肢体僵硬、语言平乏，难...

AI共生·效能倍增保险公司高绩效员工AI实战特训营主讲：李瑞倩老师【课程背景】保险行业正从“人海战术”转向“科技赋能”。高绩效员工普遍面临三大瓶颈： 时间瓶颈：大量时间消耗在文案、计划书、复盘、客户标签整理等重复性劳动； 内容瓶颈：朋友圈、社群、一对一沟通缺乏高质量、个性化的保险内容； 客户经营瓶颈：难以高效完成客户画像、需求预判、异议应对演练。 A...

从“存量服务”到“增量突破”—收展团队增员倍增与高效管理实战训练营优增优育 × 系统经营 × 科技赋能，打造新时代收展铁军主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，中国保险业正经历从“规模扩张”向“质量效益”的系统性转型。截至2025年末，A股五大上市寿险公司代理人数量合计133.34万人，较2024年末减少5.18万人，“清虚提质”进入深水区。与此同时，“报行合一...

从“中间”到“中坚”—人保财险中层管理者效能跃迁实战工作坊思维破局 · 目标拆解 · 沟通赋能 · 绩效落地主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着财险市场从增量竞争转向存量博弈，人保财险作为行业龙头，其中层管理者正面临“承上启下”的双重挤压：上级的高增长指标与一线团队的执行阻力。调研显示，多数管理者系业务骨干出身，业务能力强但管理经验缺乏，普遍存在以下痛点：目标迷...

从“讲收益”到“解担忧”中邮银保功能保障型产品网点产能跃升实战营主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着低利率时代的到来与监管政策的持续引导，银保渠道正经历从“储蓄替代型理财”向“风险保障型配置”的深刻转型。中邮人寿作为邮政金融生态的重要一环，具备庞大的县域客群和深厚的信任基础。然而，当前一线理财经理面临两大核心痛点：观念扭转难： 客户习惯了“看现金价值、算收益率”...

从合规应对到心态重塑—消费金融公司客诉处理实战与心理赋能特训营聚焦监管新规落地（2026修订版）与黑灰产识别，打造高韧性客服团队主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前消费金融行业面临双重高压：外部监管力度持续加码——2026年《银行保险机构金融消费投诉处理管理办法（修订征求意见稿）》已发布，重点强调投诉的多元化解与源头治理；内部一线员工因长期面对客诉负能与黑灰产缠...

对公突围：团险客户经理的银行网点深耕与资源变现实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】痛点直击：目前团险客户经理在对接银行网点时，普遍存在 “三不”现象：对不上话： 只认识行长或理财经理，想打入对公客户经理（信贷/公司部）圈子，但缺乏共同语言，进不了门。给不出料： 只会反复讲产品费率，无法将团险包装成银行对公业务的“敲门砖”或“粘合剂”，导致银行觉得价值低。找不...

保险行业未来发展趋势与战略机遇主讲：李瑞倩老师【课程背景】“报行合一”政策的全面落地，标志着保险行业从粗放式高增长正式迈入规范化、精细化、高质量发展的新周期。费用空间收窄、竞争回归服务与专业、合规成为生命线……市级领导班子作为承上启下的“腰部”力量，正面临前所未有的战略传导压力与执行落地挑战。如何穿透政策迷雾，看清行业未来3-5年的竞争本质？如何将上级公司的...

临危不乱，化诉为机 邮政网点突发事件应对与客户冲突管理实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融业务复杂化与客户维权意识增强，邮政网点作为服务“最后一公里”的重要窗口，面临业务量大、客群多元、突发事件频发等挑战。从系统故障、客户突发疾病，到因误解产生的激烈冲突，若处理不当，不仅影响网点正常运营，更可能引发舆情风险与客户流失。因此，提升网点人员应急响应与...

化险为夷柜面管理者高效沟通与突发场景应对策略主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着保险行业监管趋严、客户维权意识增强及自媒体传播环境复杂化，柜面服务已不仅是业务办理的窗口，更是舆情风险的高发地带。柜面经理、主管及后台业务口负责人作为一线管理的“关键枢纽”，其沟通策略与突发事件处置能力，直接决定了一次抱怨是转化为口碑，还是升级为舆情。本课程结合中国人寿内蒙古分公司的...

破茧成蝶，从“兵”到“将”新任网点负责人客户关系深耕与业务无缝交接实战训练主讲：李瑞倩老师【课程背景】中国邮政网点作为服务“三农”、城乡居民及中小企业的重要阵地，其负责人既是“前线指挥官”，也是“业绩核心责任人”。然而，大量新任网点负责人是从优秀的理财经理、综合柜员等业务骨干中选拔而来。他们在业务技能上“身怀绝技”，但在角色转换初期常面临三大挑战：1. 角...

政策底牌×银行KPI×个人生存2026银保客户经理的“三位一体”突围战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年，银保渠道正经历前所未有的深刻变革：政策层面，报行合一全面落地，费用空间大幅压缩；个人养老金制度进入常态化运营；养老金融被写入“五篇大文章”，成为国家战略重点。监管的底层逻辑正在从“规模扩张”转向“价值经营”。银行层面，利率持续下行，净息差收窄至历史低...

《小小财富魔法师—少儿财商启蒙之旅》主讲：李瑞倩老师【课程背景】7-12岁是儿童财商教育的黄金窗口期。这一阶段的孩子开始具备逻辑思维和延迟满足能力，但数字支付时代让“钱”变成了手机里的一串数字，孩子缺乏对金钱的真实感知。 本次沙龙面向金融行业及高净值客户子女，旨在通过沉浸式互动，让孩子建立正确的金钱观、消费观和风险意识，同时让家长看到财商教育在家庭中的落地...

逆势·破局·共生 2026银行综合营销效能提升与客户信心重塑实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】2026年，银行业经营环境发生深刻变化：利率持续处于低位，存款息差收窄；银行理财全面净值化后客户仍存在“保本幻想”；基金销售难度加大；保险产品在低利率环境下关注度上升但销售门槛提高。威海工行一线员工普遍面临三大困境：市场信心层面：客户对收益不满、对风险敏感，员工不敢...

慢病与癌症复发风险管理实战结节、癌后、三高人群的健康服务落地指南主讲：李瑞倩老师【课程背景】公司一线人员在面对结节、癌症术后、高血压/糖尿病等客户时，普遍存在：看不懂：体检报告分级、复发风险时段不会管：随访提醒、健康计划制定难转化：服务流于形式，无法提升客户粘性急需一套听得懂、拿得出、用得上的实操工具。【课程收益】能对甲状腺/乳腺/肺结节进行分级解读和随访建...

汽车金融保险知识主讲：李瑞倩老师【课程背景】在一汽汽车金融业务（零售贷款、融资租赁）中，保险是控制坏账、管理车辆残值、提升产品竞争力的核心工具。然而，一线金融专员、风控及销售团队对保证保险、GAP险、残值险等金融专属保险产品的条款逻辑、赔付规则、合规边界缺乏系统认知，导致产品解释不清、风控手段单一、客户信任度低。本课程聚焦汽车金融场景下的专属保险知识，助力一...

择高而立，向远而行职业选择的底层逻辑与长期成长之道主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前职场人士面临行业波动、收入瓶颈、年龄焦虑等多重不确定性，越来越多的人开始重新思考“什么样的职业值得长期投入”。保险公司正处于常态化人才招募阶段，需要帮助潜在增员对象建立科学的职业决策框架，避免短期冲动选择，引导其关注成长性、复利性、自主性兼备的职业方向。本课程以职业规划与个人成...

职场沟通表达—从“说清楚”到“促成交”与“控风险主讲：李瑞倩老师【课程背景】汽车金融公司24、25届校招生已积累一定一线实战经验，留存至今具备基础业务能力。但在实际工作中普遍存在三大痛点：提问无效：习惯直接推产品，不会用结构化提问挖掘客户真实需求，导致被拒绝或选错方案。表达太“专”：使用金融术语客户听不懂，无法建立信任，错失转化机会。不会处理异议：面对客户...

从需求挖掘到保险金信托—银行分红险业绩倍增训练主讲：李瑞倩【课程背景】低利率与“资产荒”环境下，国有银行客户对稳健收益与人身保障的双重需求日益凸显。分红险兼具保证利益与浮动分红，是承接大额存单、理财产品到期的理想工具。然而，多数理财经理存在“不会讲红利、不敢谈预期、不懂挖需求、怕对高客”的痛点。本课程结合国有银行合规要求，系统输出分红险的销售逻辑、客群策略、...

分红险“攻心技”与客户永续经营—大单裂变特训营主讲：李瑞倩【课程背景】当前银行保险面临“两难一高”：客户对分红险收益预期难管理，营销人员对复杂产品难讲透，监管对销售误导零容忍导致合规风险高。同时，中高净值客户被反复“过度开发”，传统缘故法失效，急需从“卖产品”转向“经营客户关系”，从“单次成交”升级为“全生命周期价值挖掘”。【课程收益】知识层面 掌握分红险...

从情绪应对到协同共赢保险客服人员核心沟通能力跃迁主讲：李瑞倩老师【课程背景】保险行业竞争已从“产品导向”转向“服务体验驱动”。客服内勤人员作为公司与客户、公司与一线销售之间的关键枢纽，其沟通效能直接影响客户满意度、续保率及内部运营效率。然而，客服人员常面临双重挑战：1. 对外：高频接触带有焦虑、不满情绪的客户，容易产生情绪耗竭与职业倦怠。2. 对内：与销...

系统决策与跨部门协同—人保寿险中层干部管理能力提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】人保寿险正处于高质量发展转型关键期，内勤部门涵盖个险、银保、经贷、储收、财务、人事行政、合规、运营等八大板块，条线多、协同要求高。中层干部常常面临：业务与合规的张力（个险/银保冲刺业绩 vs 合规风控）；跨部门协作痛点（运营与财务数据口径不一致，经贷与储收资源争夺）；团队管理复杂化...

从“检查者”到“赋能者”转型督导员驻点辅导与团队管理实战训练主讲：李瑞倩【课程背景】随着邮政储蓄业务向“综合化、精细化、场景化”转型，市、县转型督导员承担着将总/省行策略转化为网点实际动作的关键桥梁作用。然而，实践中普遍存在三大矛盾： 1. “发现问题容易、纠偏落地难”——督导员能看出网点运营问题，但缺乏系统化辅导方法，整改往往流于表面。 2. “懂业务...

从“埋头做事”到“抬头谋事”基层管理者能力提升与AI赋能实战训练主讲：李瑞倩【课程背景】组训和五级机构负责人是公司业务落地的“腰部力量”，日常工作以执行为主，容易陷入事务性忙碌。面对指标压力、团队管理、上下协调等现实问题，往往“想不明白、说不清楚、做不顺畅”。与此同时，AI工具的普及为基层管理提供了“弯道超车”的机会——但很多人不知道用什么、怎么用、用在哪。...

从“心”出发，向阳而生农商银行客户经理职业情怀与情绪压力管理主讲：李瑞倩【课程背景】农商银行客户经理正面临前所未有的营销复合压力：存款任务层层加码、贷款投放必须下沉、电子银行渗透率考核、中收指标只增不减……与此同时，客户越来越难约、拒绝越来越高频、同业竞争越来越激烈。许多优秀客户经理不是因为能力不够而掉队，而是因为扛不住心理压力而选择“躺平”或转岗。本课程直...

从“卖收益”到“配功能”分红险与年金险·高客异议破局实战主讲：李瑞倩【课程背景】利率下行、基金波动、刚兑打破，客户一面怀念“安稳的定期”，一面焦虑“钱不值钱”。邮政理财经理在推广分红险和年金险时，最常遭遇三类“一刀切”式异议：比收益：“还不如大额存单/国债/之前老产品”怕不灵活：“一放就是十年八年，万一要用钱呢”听不懂：“分红不确定，还不如自己理财”传统打法...

化诉为机，严守底线新形势下银行消费者权益保护与投诉处理实战训练营主讲：李瑞倩【课程背景】随着金融监管持续趋严和客户维权意识显著增强，银行投诉处理已从单纯的“息事宁人”转向“合规消保+有效沟通”的双重考验。人行、金监局（原银保监）、市长热线（12345）等渠道投诉量居高不下，且极易因处理不当引发客户层层升级，甚至造成声誉风险和监管处罚。湖北地区银行员工在日常工...

从“销售”到“顾问”的升维之战商务素养与精准沟通实战训练营— 重塑人保财险双轮驱动（B端+C端）的核心竞争力主讲人：李瑞倩【课程背景】在人保财险“卓越战略”的引领下，对公业务（法人客户、政保业务）和对私业务（个人车险、非车险）均面临从“关系型销售”向“专家型顾问”转型的迫切需求。然而，当前两类销售团队普遍存在三大痛点：1. 谈判能力薄弱：B端陷于价格战，C端...

带教赋能·传承共赢中邮保险骨干员工带教能力实战训练营主讲：李瑞倩【课程背景】中邮保险正处于业务转型与高质量发展的关键时期，骨干员工既是业绩的贡献者，也是团队能力传承的核心力量。然而，在实际工作中，许多骨干面临以下挑战：经验传承难：自己会做，但不知道怎么教别人；教了，对方学不会。项目牵头难：跨部门协调推不动、资源拿不到、进度控不住。非职权影响难：没有行政权力，...

突破边界：金融服务业项目经理的业态洞察、合规底线与敏捷领导力金融业态新趋势下的合规管理与小团队实战突围主讲：李瑞倩【课程背景】当前金融服务业正处于“严监管常态化、业务数字化转型、客户需求高度定制化”的三重变革期。项目经理不仅要懂业务、控进度，更要在有限资源下带领10人左右的小团队快速响应、合规运作、创造实际价值。然而，很多PM存在三大痛点：1. 看不清：对金...

赢在执行—项目管理实战工作坊从目标到结果：项目管理驱动高效执行—面向中邮保险骨干的员工执行力跃迁之旅主讲：李瑞倩【课程背景】中邮保险正处于转型与高质量发展的关键期，骨干员工常同时推进多项任务（如网点活动、产品推广、客户服务优化）。大家不缺吃苦精神，但常面临：· 目标清楚，路径模糊，执行靠感觉· 多任务并行，资源冲突，优先级混乱· 跨部门协作效率低，问题频发才...

从“心”出发，礼赢职场银行新员工心理韧性塑造与卓越商务礼仪实战训练主讲：李瑞倩【课程背景】角色转变压力：从校园人或社会人转变为“招行人”，面临业绩考核、客户期望、服务标准带来的心理落差。心理韧性不足：情绪波动容易影响工作效率、服务态度及职业形象。礼仪规范不熟：服务用语、接待行为与招行“因您而变”标准存在差距。→ 本课程结合石家庄招行“服务立行”文化，帮助新员...

步步为赢三四级机构消保评价落地与投诉处理实操培训主讲：李瑞倩【课程背景】2025年《金融机构消费者权益保护监管评价办法》施行，监管评价对象虽为法人及一级分支机构，但评价分数直接来源于三四级机构的日常业务操作。每一单业务、每一通录音、每一份单据，都是一级分支机构评价试卷上的“一道题”。与此同时，总分公司已将消保指标通过内部绩效考核层层分解至基层网点——投诉量、...

从“绩优个人”到“团队领袖”保险新晋团队长经营管理能力提升训练主讲：李瑞倩【课程背景】保险行业正经历深刻变革。一方面，年轻世代逐渐成为团队主力，传统的“听话照做”管理模式已难奏效，年轻从业者更看重主管是否能够同理、倾听他们的想法，而非单向下达指令。另一方面，新晋团队长多由绩优个人晋升，常面临“业务高手、管理新手”的困境——擅长自己做业绩，却不知如何带团队、留...

银海舵手·铁军淬炼银保管理干部专业能力提升研修培训主讲：李瑞倩【课程背景】银保业务正从“规模驱动”迈向“价值驱动”。内勤分管总与银保总面临三大典型困境：项目运作虚化：网点沙龙、训练营投入大产出低，缺乏标准化作战体系，项目无法复制。招募留存两难：沿用“拉人头”思维，无法精准甄选高素质银保专管员，新人留存率持续走低。管理抓手缺失：只会追业绩指标，不会通过过程追踪...

精耕细作 强基赋能农商行中层管理者综合管理能力提升主讲：李瑞倩【课程背景】当前，农村商业银行正处于转型发展的关键时期，市场竞争日趋激烈，监管要求持续趋严，乡村振兴战略全面推进。作为农商行承上启下的中坚力量，分支行行长和机关部门经理既承担着总行战略落地的执行责任，又肩负着团队管理与业务推动的双重使命。然而，在实际工作中，不少中层管理者存在以下痛点：工作安排方面...

新形势·新要求·心赋能险业消保合规管理与员工情绪疏导主讲：李瑞倩【课程背景】当前，保险业消费者权益保护工作正面临前所未有的监管高压态势。2025年以来，金融监管总局密集出台了一系列消保领域的重磅法规——2025年7月发布《金融机构产品适当性管理办法》（2026年2月1日正式施行），2025年9月修订发布《金融机构消费者权益保护监管评价办法》。新规标志着金融消...

精兵强将·引凤归巢寿险组织发展之同业引进实战特训营主讲：李瑞倩【课程背景】寿险行业正经历从“人海战术”向“精兵战略”的深刻变革。截至2025年末，行业代理人数量已从巅峰期912万人下滑至不足300万人，但人均产能、绩优人力占比、大专以上学历占比均创历史新高。行业已明确进入“存量博弈、优增优育”的新阶段。在寿险公司的组织发展中，同业引进是新筹机构破局、弱体机构...

信任·共情·成交保险销售三维实战技能提升主讲：李瑞倩【课程背景】在保险行业竞争日益激烈的当下，客户对保险顾问的信任度持续走低，导致销售过程中关系紧张、客户拖延决策等问题频发。许多保险从业人员虽然掌握了产品知识，却在实际销售中面临三大核心困境：第一，信任难建立。 保险销售的本质是先建立信任再谈产品，过度推销往往引发客户抵触。许多销售人员不知道如何在初次接触中快...

《操盘先锋·银行沙龙操盘手培养项目》产品Qamp;A问答目录一、关于产品整体Q1：什么是《操盘先锋·银行沙龙操盘手培养项目》？Q2：能否保证效果？Q3：该产品的优势是什么？Q4：这个产品除了适合银行，还适合什么行业，老师有哪些实操案例？二、关于学习阶段的培训内容Q1：三部分内容可不可以单独成课三、关于转化和实操环节Q1：课程是否可以定制化，例如如果企业花不了...

《高端客户的开拓和经营》主讲：李瑞倩老师【课程背景】零售银行网点的二次转型，主要是由交易结算型向销售服务型网点的进化；而随着金融脱媒、利率市场化进程的加快，零售业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，各银行对有价值的零售高端客户的争夺日势白热化，在银行产品同质化的形势下，对营销人员的销售能力、对大客户的深度维护将成为零售银行发展的关键。【课程收益】Ø了解营销...

春节营销“心”战法 情感联结驱动保单转化 主讲：李瑞倩老师【课程背景】 节日营销的本质是情感营销。本课程聚焦于如何通过春节特有的情感纽带，建立更深层的客户信任，将感性共鸣转化为理性保障...

春节营销高效作战指南系统化落地与数字化工具应用主讲：李瑞倩老师【课程背景】在线上化、快节奏的春节环境中，保险营销需更系统化的策划与高效工具支持。本课程提供从目标设定到执行落地的全流程解决方案，助力团队实现节日营销的标准化与规模化产出。【课程收益】掌握春节营销全周期策划与目标管理方法；学会运用数字化工具提升服务与营销效率；构建可复用的节日营销SOP，提升团队整...

温情守护，业绩开花春节服务营销双轮驱动实战课主讲：李瑞倩老师【课程背景】春节期间客户服务需求增加、家庭团聚场景增多，既是保险服务的“关键接触点”，也是家庭保障需求显性化的“黄金窗口”。本课程旨在帮助保险从业者通过有温度的服务深化客户关系，并顺势挖掘销售机会。【课程收益】掌握春节特色服务策划与执行方法，提升客户黏性与满意度；学会将节日场景转化为保障需求话题，实...

从策略到结果《高效执行与项目推动》实战工坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行项目往往涉及多部门协作、资源紧张、时间紧迫，执行过程中易出现偏离目标、进度滞后、沟通不畅等问题。本课程聚焦项目推动与执行闭环，提升学员从计划到落地的全过程管控能力。【课程收益】掌握项目启动、规划、执行、监控、收尾的全流程管理学会使用甘特图、WBS、RACI矩阵等项目管理工具提升跨团队协...

化繁为简·破局立新《复杂问题分析与解决》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在银行业务日益复杂、监管趋严、客户需求多元的背景下，员工常面临跨业务、跨流程、跨系统的复杂问题。本课程旨在帮助学员掌握结构化的问题分析与解决工具，提升系统性思考与决策能力，推动业务创新与风险防控。【课程收益】掌握复杂问题拆解与归因的核心方法论学会运用鱼骨图、逻辑树、5WHY等工具进行根因分析...

数据赋能·提效增益—《借助大数据提升工作效率》主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行业数据资源丰富，但多数员工仍停留在报表查看阶段，缺乏数据思维与工具应用能力。本课程旨在帮助员工掌握数据获取、清洗、分析与可视化的基本技能，实现数据驱动决策与效率提升。【课程收益】建立数据思维，理解数据在银行业务中的应用场景掌握Excel/BI工具进行数据处理与分析的基础方法学会制作...

《商业银行对公营销技能提升》主讲：李瑞倩【课程背景】随着国家金融改革的深入，商业银行业务的不断拓展，对银行客户经理团队的需求越来越大，要求也越来越高。如何快速有效的培养出高质量的客户经理成为各家银行面临的一大难题。银行竞争往往体现为一线对公业务人员的竞争：为什么有的客户经理千辛万苦却很少出业绩？为什么银行不断投入却很少产出？为什么客户经理之间的业绩会相差十倍...