《洞见银行 赢在协同——国有银行业务开拓与银保深度协同实战研修》李瑞倩【课程背景】当前，中国银行业正处于深刻变革的关键时期。2026年一季度末，商业银行净息差降至1.40的历史低点，传统“存贷利差”盈利模式难以为继，银行经营逻辑正从“存款立行”加速转向“AUM为王”。据业界测算，2026年约有32万亿元至50万亿元定期存款集中到期，巨量资金亟待再配置，这既是...

《从产品认知到客户经营——新晋理财经理双核能力锻造》系统掌握财富产品体系 × 精通客户沟通与服务流程李瑞倩【课程背景】当前，财富管理行业正经历从“产品销售”向“财富规划”的深刻转型，净值化时代对理财经理的专业能力与服务水平提出了更高要求。新晋理财经理既面临产品种类繁多、底层逻辑不清的认知盲区，也普遍存在“不敢开口、不会提问、不懂跟进”的沟通痛点。为此，本培训...

《决胜2027——个险开门红实战破局与新增长极锻造》李瑞倩【课程背景】2026年开门红，中国寿险业经历了一场深刻变革——分红险正式取代传统固定收益产品站上市场“C位”。头部险企以“分红险+万能账户”组合全面出击，银保渠道强势崛起成为增长新引擎。然而，数据向好的背后，一线销售感受严重分化——有人首日破亿、有人“人一直在跑但单子走得不快”。这揭示了一个残酷现实：...

《脱弱攻坚·逆势突围——保险行业弱体机构破局之道与实战赋能》李瑞倩【课程背景】近年来，保险行业正经历深刻的结构性变革。2020年以来，全国已有超过1.3万家保险公司分支机构撤并，仅2025年一年就撤销了3100多家分支机构，较前一年增加50以上，创造历史纪录。2026年上半年，又有2332家分支机构退出市场，净退出2311家，每新增1家机构就有110家退出。...

《破局·重塑·跃升——保险老员工能力迭代与内驱力激发实战训练营》李瑞倩【课程背景】当前保险行业正处于深度转型期，从“人海战术”走向“专业化、职业化、精英化”的高质量发展新阶段。监管政策持续趋严、客户需求日益多元、数字化工具加速渗透，对保险从业人员的专业能力和综合素质提出了前所未有的高要求。对于保险公司资深老员工而言，他们拥有丰富的行业经验、深厚的客户资源和成...

《网点深耕·产能倍增——银保专员2027开门红进阶经营实战》李瑞倩【课程背景】2027年开门红，银保专员正面临前所未有的挑战。政策端，分红演示利率下调至3.5封顶、65号文封堵费用空间、适当性管理全面落地——过去靠“高收益话术+小账激励”驱动网点产能的模式已彻底失效。市场端，2026-2027年到期定存分别约44万亿、50万亿元，六大国行三年期定存利率已降至...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

《金融行业客户服务沟通与投诉应对通关演练》 主讲：佘丽超老师【课程背景】 当前银行业正面临 “双重压力” 的严峻考验： 自上而下的监管高压： 国家金融监督管理总局“1号文”及《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的发布，标志着“大消保”时代正式来临。监管处...

筑牢消保防线 · 提升应急能力 基于最新监管要求的银行消保突发事件处置实务主讲人：李瑞倩【课程背景】2025年，国家金融监督管理总局修订发布《金融机构消费者权益保护监管评价办法》（金规〔2025〕20号），将消保监管评价要素调整为“体制机制”“适当性管理”“营销行为管理”“纠纷化解”“金融教育”“消费者服务”“个人信息保护”7项要素。其中，“纠纷化解”权重...

《赢在一线》银行营销工作法与高效沟通实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前银行业竞争进入“精细化运营+深度服务”新阶段，客户需求多元化、营销场景碎片化、团队管理精细化成为核心挑战。银行作为本地金融服务主力，亟需提升营销团队的系统性作战能力——既需要一线营销人员掌握“能打仗、打胜仗”的实战方法，也需要中层管理者具备“带好队、管到位”的赋能思维。本次培训聚焦“营销...

《结构化表达与政策穿透力提升工作坊》基于业务管理者宣导能力进阶 主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，财险公司业务管理与推动岗在承接省公司政策、产品、制度宣导时，存在逻辑不清晰、表达生硬、角色定位模糊等问题，导致四级机构对总部要求的执行穿透力不足。尽管总部已提供标准化PPT，但二次宣导的“翻译能力”和“落地推动力”仍需提升。本课程聚焦“逻辑-表达-演练”核心链条...

《银行消费信贷员实战营销与商务礼仪培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前金融市场竞争日益激烈的环境下，消费信贷业务已成为银行发展的重要驱动力。为了帮助某银行省分行的110位消费信贷员提升业务能力，更好地开拓市场，特举办本次培训。本次培训选址长沙，旨在通过系统的学习和实践，让信贷员掌握前沿的营销方法与话术，提升商务礼仪素养，从而增强客户满意度和忠诚度，为银行...

《重塑信心，决胜一线》银行基层营销人员信心赋能培训课程主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前激烈的金融市场竞争环境下，中国银行基层营销人员面临着诸多挑战。客户需求日益多样化、同业竞争压力不断加大，加上营销工作中常遇到的客户拒绝、业绩波动等情况，使得不少基层营销人员逐渐出现销售信心不足、工作热情减退的现象。这些问题不仅影响了个人的业绩表现，也对银行整体的市场拓展和...

《银保协同新生态》银行客户分层精准营销策略与高客经营实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融市场竞争日益激烈的当下，银行与保险公司的合作已成为拓展业务、提升客户价值的重要途径。然而，保险公司营销员在与银行配合过程中，常面临客户定位模糊、开拓策略单一、高净值客户触达难等问题，导致保险客户开拓与经营效果不佳。为帮助保险公司营销员更好地联动银行资源，实现对银行客户的...

《分红险市场全景认知与价值解析》主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着利率市场化改革深化与居民理财需求升级，分红险作为兼具保障与收益属性的保险产品，在市场中的地位愈发凸显。但当前市场对分红险存在 “收益不确定”“产品复杂” 等认知误区，销售人员专业解读能力不足，导致客户信任度与投保意愿受限。本课程旨在系统梳理分红险市场脉络，帮助学员建立科学认知，提升产品讲解与市场...

《健康管理与健康险融合：拓客与服务升级实战培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】当下，公众健康意识不断提升，对健康管理的需求日益增长，从日常的健康养护到重病后的康复调理，人们都渴望获得专业的指导与保障。与此同时，保险行业竞争愈发激烈，传统的销售模式已难以满足客户需求，围绕健康开展拓客工作成为保险公司突破瓶颈的重要方向。健康险作为与健康管理紧密相关的产品，如何将健...

《银保营业部经理的核心能力与管理实务》主讲：李瑞倩老师【课程背景】银保营业部经理是连接保险公司与银行渠道的核心纽带，其综合能力直接影响团队业绩与渠道关系。当前多数经理存在 “重业绩、轻管理”“懂销售、缺统筹” 等问题，在团队激励、渠道维护、风险管控等方面缺乏系统方法，导致团队稳定性差、渠道合作效率低。本课程聚焦经理岗位的核心职责，提供实战化的管理工具与技能指...

《预定利率下行时代，银保活动促保费实战策略》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在预定利率持续下行的背景下，银保渠道面临客户投保意愿下降、产品竞争力减弱等挑战。单纯依赖产品话术已难以达成保费目标，通过创新活动手段激活客户需求、提升渠道黏性成为关键。但多数银保团队存在活动形式单一、客户参与度低、转化效果差等问题，亟需系统化的活动策划与执行方法指导。【课程收益】理解预定...

《保险公司内勤与代理人高效沟通实战》主讲：李瑞倩老师【课程背景】干保险内勤，天天和代理人打交道，跨部门扯不清、投诉搞不定，沟通总卡壳？别慌！这课给你一套 “人话工具”，把复杂沟通拆成简单步骤，教你用模型化方法，轻松搞定跨部门协同、投诉灭火，让沟通从 “吵架式” 变 “唠嗑式”，业务推进顺起来！【课程收益】技掌握 “3 句话沟通法”“投诉灭火三步曲” 等工具，...

《重疾险的营销之道》主讲：李瑞倩老师【课程背景】因环境污染，工作压力，食品安全等因素，健康问题已经成为每一个家庭都可能面临的严重问题，一旦某个人发生严重的疾病，他不仅仅要面临身体的疾病，更有可能遇到家庭收入中断，花钱不断的困境。如果在健康时就做好提前的准备，一旦发生疾病就可以从容面对，更能够在康复期间获得较好的帮助和护理条件，所以重疾险已经成为所有家庭购买保...

《财富传承新视界-银行保险沙盘探索之旅》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在衢州这片兼具历史底蕴与经济活力的土地上，私行客户群体正面临着复杂且独特的财富管理挑战。一方面，衢州本地民营经济活跃，家族企业经过多年积累，进入代际传承关键期，如何让打拼而来的资产安全、定向地传递给下一代，避免因传承机制不清引发家族纷争，成为企业主们的心头要事。像本地知名的传统制造业家族，曾...

《精准触达 价值深耕》企业客户预期管理与高效沟通实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】行业挑战：企业客户对保险服务专业化、定制化需求提升，传统销售模式难以满足复杂决策链需求。学员痛点：难以精准把握企业客户隐性预期，导致需求错配跨部门沟通效率低，决策周期长同质化竞争下，无法有效传递保险方案的核心价值企业需求：通过系统化训练提升销售团队“预期管理能力”与“高价值沟...

《保险行业基层员工AI赋能公开课》从认知到实操的全方位提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着人工智能技术的飞速发展，保险行业正经历深刻的数字化转型。AI技术不仅改变了保险业务的运营模式，也重塑了客户的服务体验。然而，当前保险行业基层员工对AI的认知普遍不足，技能应用也存在短板。为帮助保险公司内外勤基层员工快速适应行业变革，提升AI应用能力，特设计本课程。课程旨...

《360 度沟通礼仪与角色转化实战培训》#10;主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着企业的不断发展，新员工的加入为团队注入了新鲜血液，但也面临着诸多挑战。新员工往往需要快速适应从学生或前职场角色到当前岗位角色的转变，在此过程中，沟通是影响其融入团队、开展工作效率的关键因素。360 度沟通涉及与上级、下级、平级同事、客户等多维度的互动，良好的沟通礼仪能帮助新员工建...

《营销工作法与高效沟通实战培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融行业数字化转型与客户需求多元化的背景下，银行营销团队需突破传统营销模式，以更精准的工作法与更高效的沟通能力应对市场竞争。本课程聚焦营销人员核心能力短板，结合银行场景化营销需求，通过“方法论+工具+实战”三位一体设计，助力团队实现从“经验驱动”到“专业驱动”的转型，提升分行整体市场竞争力。【课程...

《服务赋能型组织建设—运营条线服务能力提升实战培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着互联网时代的深入发展，企业竞争已从产品导向逐步转向服务导向。客户对服务质量的要求日益提高，企业需要通过“服务能力提升”来实现差异化竞争和可持续发展。新华人寿北京分公司运营管理部作为公司业务的核心支撑部门之一，承担着核保、理赔、调查、反欺诈、新契约、保全、单证档案等关键职能，是...

《职业启航：新员工心态塑造与团队融合》主讲：李瑞倩老师【课程背景】新员工初入职场普遍面临角色认知模糊、职业素养断层及协作效能不足三重挑战：一方面，校园与职场环境的显著差异导致其身份转换困难，易出现目标迷失与行为失范；另一方面，学生思维与职场需求的冲突（如被动执行、结果意识薄弱）及沟通效率低下，严重影响任务执行质量与团队融合。为加速新员工从quot;社会人qu...

《保险新零售时代的营销破局与实战进阶》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在互联网技术迭代与消费者行为变迁的双重驱动下，保险行业正加速从传统销售模式向“线上+线下”融合的新零售模式转型。人寿财险北京分公司作为区域市场的重要参与者，亟需营销团队掌握互联网营销底层逻辑、创新销售场景搭建方法及前沿技术工具应用能力，以应对同业竞争压力、挖掘年轻客群潜力、提升客户全生命周期价...

《保险经纪人专业技能提升培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着保险市场的不断发展和竞争加剧，保险经纪人作为连接保险公司和客户的重要桥梁，需要不断提升专业素养和营销能力。本次培训旨在帮助保险经纪人深入了解保险行业动态、政策法规，掌握产品迭代营销技巧以及分红险底层逻辑，解决日常工作中的营销难题，提高业务水平和客户服务质量。【课程收益】全面了解保险行业现状、发展趋...

《邮政发行业务积极心态与自驱力提升培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前竞争激烈的市场环境下，中国邮政的报刊发行和邮票发行业务面临着诸多挑战。为了进一步提升业务水平，增强团队的整体战斗力，培养一批具备积极心态和自驱力的营销骨干至关重要。本次培训旨在通过模拟场景演练等多样化的课程形式，帮助邮政系统内的高级、资深客户经理以及市、区、县邮务部经理和发行业务骨干树...

《效能跃迁 协作共赢》数据中心员工任务精进与职业素养提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着保险行业的快速发展和数字化转型的深入，保险公司数据中心作为数据处理与分析的核心部门，面临着日益复杂的工作挑战。为了提升数据中心员工的工作效率和团队协作能力，加强职业礼仪修养，特设计此综合能力提升培训课程，以符合保险公司数据中心当前的工作现状和发展需求。【课程收益】掌握高效...

《银行客户活动设计与执行系统》主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前零售业务面临客户需求碎片化、竞争白热化、数字化转型加速等挑战，客户活动需从“流量驱动”转向“价值驱动”，通过系统性设计实现客户关系深度经营。光大银行总行零售条线需构建高规格、高效率的客户活动体系，以差异化服务提升客户粘性与品牌溢价。 【课程收益】掌握客户活动的战略定位与价值共创逻辑 系统化设计...

《把握方向与专注行动》平安寿险前线干部的胜任之道主讲：李瑞倩老师【课程背景】在平安人寿业务不断拓展、市场竞争日益激烈的当下，前线干部作为业务推进的核心力量，常常陷入只知“埋头干事”而忽略“抬头看路”，或过于追求方向却缺乏实际行动的困境。这不仅影响个人职业发展，也对团队绩效和公司整体业务目标的达成造成阻碍。本次培训旨在引导前线干部平衡好埋头干事与抬头看路的关系...

《需求驱动 价值共生》NBS顾问式终身寿险销售实战精训主讲：李瑞倩老师【课程背景】行业痛点：传统产品推销模式导致客户抵触、成交率低、终身寿险价值认知不足市场机遇：老龄化+财富传承需求爆发，终身寿险成为高净值客户刚需转型必需：监管政策推动行业从quot;销售导向quot;向quot;客户需求导向quot;升级【课程收益】✅ 掌握NBS核心逻辑：建立“诊断-开方...

《赋能型教练：打造高绩效寿险团队的辅导技术》 从“经验输出”到“能力激活”的辅导升级主讲：李瑞倩老师【课程背景】行业现状： 代理人高脱落率（首年＞50）、人均产能瓶颈、新生代代理人自主性增强 主管陷入“救火式管理”：重业绩追踪、轻能力培养，辅导碎片化 管理者短板： 辅导=经验复制：单向说教多，启发式提问少 陪访=代谈保单：未建立可复制的行为模...

《新晋升青年干部管理及对公营销能力提升》主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着工商银行数字化转型加速推进，承德分行迎来了一批充满活力的新晋升青年管理干部。这批80后、90后干部思维活跃、专业扎实，但在团队管理经验和对公业务战略思维方面亟待系统提升。本次培训旨在帮助青年干部快速完成从业务骨干到管理者的角色转变，掌握现代银行管理方法论，同时提升对公客户综合服务能力。【...

《营销创新 服务创新》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当今竞争激烈的人寿保险市场中，中层管理人员肩负着推动业务增长和提升客户满意度的重要使命。传统的营销和服务方式已难以满足市场变化和客户日益多样化的需求。本次课程旨在为 15 名左右的中层管理人员提供创新的营销手段和服务方式，帮助他们在实际工作中取得突破，提升团队业绩和公司竞争力。【课程收益】使保险中层管理人员...

《银行员工职业化素养与行为管理—从责任担当到效能激发》主讲：李瑞倩老师【课程背景】针对银行客户经理quot;打卡脱岗、外拓监管缺失、执行动力不足quot;等行为管理痛点，结合新生代员工（30岁以下为主）的职业特性，聚焦责任感塑造、行为规范落地及激励体系设计，解决quot;员工不作为、外拓难管控、安全风险隐忧quot;三大核心问题。【课程收益】对员工建立正确的...

《邮政银行服务标准化培训方案》主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着金融行业的快速发展和客户需求的不断提升，邮政银行网点服务面临着新的挑战和机遇。当前网点服务中存在流程不规范、标准不统一、服务意识不足等问题，亟需通过系统化培训提升整体服务水平。本次培训旨在通过标准化流程演练、岗位技能强化和服务场景模拟等方式，全面提升网点人员的专业素养和服务能力，打造统一、规范、高...

《大家的家 御鉴计划》高端养老营销与服务赋能培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，国内高端养老市场竞争已进入quot;精准圈层渗透quot;与quot;非标价值交付quot;并重的新阶段。根据第三方调研显示，在高净值客户决策周期中，价值观契合度、圈层归属感的影响力已占据主要地位。公司现有营销与服务体系在标准化服务推广中表现亮眼，但在价值叙事、圈层穿透、资源整...

《客户经营与精准营销实战培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】长城人寿在客户经营方面已有一定基础，此前开展过从客户接触、营销到后续服务以及公司内部生态体系相关培训。然而，当前服务多处于周边辅助层面，核心问题在于缺乏精准营销场景。为顺应领导提出的新方向，本次培训聚焦客户经营、精准营销及确定营销场景，旨在通过理论讲解、工具介绍、实战演练与闭环总结，为业务一线管理层及...

《解码招行服务基因，锻造卓越客户体验》主讲：李瑞倩老师【课程背景】 招商银行作为金融行业的领先者，拥有独特的企业文化和卓越的服务传统。新员工入职后，需要快速了解并融入招行文化，掌握专业的服务技能，以满足日益多样化的客户需求。同时，面对银行业营销指标带来的服务挑战，新员工必须学会平衡业务与服务，提升客户识别、异议沟通等关键能力，为客户提供优质、高效、贴心的服务...