赢在2026-财产险市场洞察、大客户营销与AI效能提升主讲人：李瑞倩【课程背景】2026年作为“十五五”规划开局之年，国内宏观经济、金融监管、产业格局迎来深度迭代，保险行业彻底告别粗放式规模增长，全面进入高质量转型、强监管合规、专业化细分、数字化重构的全新周期。全球财产险市场规模预计突破万亿美元，中国作为全球第二大财产险市场，增长主要得益于经济复苏、基础设施...

谈判制胜客户经理高效沟通与商务谈判实战技能提升主讲人：李瑞倩【课程背景】在乡村振兴战略深入推进、金融科技迅猛发展、同业竞争日趋白热化的当下，淄博农商银行作为扎根齐鲁大地的农村金融主力军，客户经理队伍肩负着服务quot;三农quot;、扶持小微、深耕社区的重要使命。然而在实际业务推进中，客户经理普遍面临以下困境：困境一：价格战被动。 面对他行低利率冲击，谈判时...

金牌沙龙主讲人兼职讲师讲授与促成能力实战特训营主讲人：李瑞倩【课程背景】在银行保险业务推动中，沙龙（产说会）已成为集中获客、批量成交的核心营销手段。尤其在开门红等关键业务节点，保险销售上量几乎都需通过大量沙龙来完成，频次高、场次多，仅靠分公司专职讲师力量极其有限，培养大量能够主讲沙龙的外勤兼职讲师势在必行。然而，当前外勤兼职讲师队伍普遍面临以下痛点：讲授层面...

新时代财产险销售心态管理与绩效突破实战主讲人：李瑞倩【课程背景】当前财产险市场已进入深度存量竞争阶段，车险综改持续深化、非车险转型迫在眉睫。人保财险作为行业头雁，营销队伍不仅面临业绩指标压力，更承受着产品同质化竞争、客户多元化需求以及理赔服务等多重挑战。我们发现，许多绩优人员的技能已经足够，真正拉开差距的核心因素是——销售心态的稳定性与职业使命感。 焦虑、畏...

掘金跨境跨境电商保险B端大客户销售实战主讲人：李瑞倩【课程背景】1. 跨境电商市场爆发式增长，保险需求急剧攀升2025年全球跨境电商市场规模已突破7万亿美元，预计2026年将增长至9.3万亿美元。中国作为最大的跨境电商出口国，2025年出口额达到2.1万亿美元，其中超过60的订单涉及国际运输。全球跨境电商保险市场规模2023年已达74.6亿美元，年复合增长率...

资源整合与谈判技巧财产险公司区县负责人实战能力提升主讲人：李瑞倩【课程背景】当前，财产保险行业正加速向专业化、精细化、集约化方向转型，非车险业务比重持续提升。区县市场作为保险业开拓增量空间的重要阵地，正迎来新的发展机遇。然而，区县负责人在实际工作中普遍面临以下挑战：资源整合方面：如何搭建政企银保对接平台，推动县域机构与地方政府、龙头企业建立战略合作？如何将保...

匠心服务·协同致远保险内勤职业素养综合提升主讲人：李瑞倩【课程背景】在保险行业从“规模驱动”转向“价值驱动”的深度转型期，内勤队伍不仅是公司稳健运营的“压舱石”，更是客户体验与品牌口碑的“隐形塑造者”。面对日趋严格的监管环境、日益多元的客户需求，以及公司内部跨部门协同效率的提升要求，内勤人员仅靠专业技能已不足以应对复杂挑战，更需要具备职业化心态、高效沟通能力...

化异议为转机财险营销管理者异议处理实战训练营主讲人：李瑞倩【课程背景】在当前财险市场竞争日趋白热化的背景下，新车爆发和县域发展的红利期已接近尾声，存量客户的深度开发成为业绩持续增长的关键突破口。营销管理人员在日常管理和一线陪访中，高频面对客户各类异议——从“保费太贵”“小公司理赔更便宜”到“买保险容易理赔难”“我要和家人商量”，这些异议若处理不当，不仅直接导...

从“一锤子买卖”到“一生挚友”财产险长期客户维护实战研修班主讲人：李瑞倩【课程背景】当前财产险市场竞争已从“增量争夺”全面转入“存量博弈”阶段。车险综改深入推进，费率市场化程度持续提高，行业平均续保率成为决定机构生存与发展的核心命脉。与此同时，客户消费行为发生深刻变化——从“投保即终”的一次性交易，转向对服务体验、专业能力和情感联结的综合考量。人保财险作为行...

从“价格”到“价值”——支公司经理客户需求探索与深度公关实战主讲人：李瑞倩【课程背景】当前财产保险行业正经历深刻变革。2025年中国保险市场规模已突破5万亿元，传统保险公司、互联网保险平台、保险科技企业等多元竞争主体并存，行业竞争格局发生深刻变化。与此同时，新一代客户群体更注重个性化、定制化保险方案，对服务体验和产品透明度提出更高要求。在这一背景下，太保产险...

慧眼识客，精准成交客服经理心理学营销实战训练主讲人：李瑞倩【课程背景】当下银行网点营销面临一个核心矛盾：客户到店量持续下滑，但到店客户的转化率仍有巨大提升空间。运管部客服经理处于服务与营销的交界地带——既是客户体验的关键触点，也是识别客户需求、推动成交的天然窗口。然而，许多客服经理习惯于“服务式应答”，缺乏将服务场景转化为营销机会的意识与技能；面对不同客户时...

从销冠到将帅：银保绩优人员管理赋能实战训练营主讲人：李瑞倩【课程背景】银保行业正经历深度转型，绩优销售人员被提拔为管理者，是企业对个人能力的高度认可。然而，一个残酷的现实是：“最顶级的销售，往往是最脆弱的管理者。”绩优人员在晋升初期普遍面临三大“生死劫”：角色认知错位——依然把自己当“大业务员”，冲在一线谈客户，团队没人管、没人带技能结构断层——会卖产品但不...

高客陪谈——从专业赋能到高效成交主讲人：李瑞倩【课程背景】当前保险行业正经历深度转型，高净值客户市场已成为行业竞争的核心阵地。高净值人群的需求愈发精细化、多元化，他们不仅关注财富的保值增值，更看重税务合规、股权控制、家族传承等深层需求，传统的产品推销模式已难以适配这一群体的核心诉求。然而，多数从业者在高客经营中面临显著瓶颈：沿用普通客户的“推销式”逻辑，导致...

洞见·赋能·突破——财险团渠团队经理管理能力进阶主讲人：李瑞倩【课程背景】当前，财产保险行业正处于从规模扩张向高质量发展转型的关键阶段。团渠业务作为财险公司的重要渠道，面临着市场竞争加剧、客户需求升级、合规要求趋严等多重挑战。与此同时，许多团队管理者是从一线业务骨干晋升而来，未经系统管理培训便走上管理岗位，“先定岗后发展”的现象普遍存在，导致部分团队经理缺乏...

从“策略通”到“业绩红”——管理干部营销策略制定与落地实战主讲人：李瑞倩【课程背景】当前寿险业深度转型期，平安人寿吉林分公司管理干部面临的核心矛盾是：公司战略与产品优势如何转化为一线团队听得懂、打得出的营销打法？ 许多干部擅长督战却弱于谋略，擅长传达却弱于转化。管理层面的营销策略，不是教业务员“怎么说话”，而是教会管理者如何选方向、定打法、配资源、追过程——...

从“谈话”到“赋能”个险管理干部面谈辅导技能实战训练主讲人：李瑞倩【课程背景】在个险业务发展中，管理干部的面谈辅导能力直接决定着团队的绩效产出与人才留存。然而，当前许多管理干部在面谈辅导中普遍存在以下痛点：认知层面——将面谈视为“例行公事”，只是填表、拍照、敷衍应付，未真正理解面谈辅导的战略价值。技能层面——面谈话术千篇一律，缺乏针对性和感染力，无法引起属员...

AI赋能理财经理：从效率工具到业绩伙伴主讲人：李瑞倩【课程背景】2025年，DeepSeek的爆发标志着AI技术从“概念”进入“工具化落地”阶段。银行业首当其冲——全球银行预计未来三到五年内裁减多达20万个工作岗位，但与此同时，掌握AI工具的从业者正实现弯道超车。当前，银行理财经理面临三重挑战：效率压力（案头工作占用60以上时间）、专业门槛（市场变化快、产品...

化诉为机·柔韧服务——财产险投诉处理实战与情绪疏导主讲人：李瑞倩【课程背景】当前，金融消费者权益保护已上升为保险行业的核心战略议题。国家金融监督管理总局持续强化消保监管要求，投诉处理能力直接关系到机构的监管评价、品牌声誉与客户忠诚度。财产险业务涉及车险、非车险等多类险种，承保、理赔环节投诉场景复杂、纠纷类型多样，对消保服务岗和承保理赔牵头人的专业素养提出了更...

《洞见银行 赢在协同——国有银行业务开拓与银保深度协同实战研修》李瑞倩【课程背景】当前，中国银行业正处于深刻变革的关键时期。2026年一季度末，商业银行净息差降至1.40的历史低点，传统“存贷利差”盈利模式难以为继，银行经营逻辑正从“存款立行”加速转向“AUM为王”。据业界测算，2026年约有32万亿元至50万亿元定期存款集中到期，巨量资金亟待再配置，这既是...

《从产品认知到客户经营——新晋理财经理双核能力锻造》系统掌握财富产品体系 × 精通客户沟通与服务流程李瑞倩【课程背景】当前，财富管理行业正经历从“产品销售”向“财富规划”的深刻转型，净值化时代对理财经理的专业能力与服务水平提出了更高要求。新晋理财经理既面临产品种类繁多、底层逻辑不清的认知盲区，也普遍存在“不敢开口、不会提问、不懂跟进”的沟通痛点。为此，本培训...

《决胜2027——个险开门红实战破局与新增长极锻造》李瑞倩【课程背景】2026年开门红，中国寿险业经历了一场深刻变革——分红险正式取代传统固定收益产品站上市场“C位”。头部险企以“分红险+万能账户”组合全面出击，银保渠道强势崛起成为增长新引擎。然而，数据向好的背后，一线销售感受严重分化——有人首日破亿、有人“人一直在跑但单子走得不快”。这揭示了一个残酷现实：...

《脱弱攻坚·逆势突围——保险行业弱体机构破局之道与实战赋能》李瑞倩【课程背景】近年来，保险行业正经历深刻的结构性变革。2020年以来，全国已有超过1.3万家保险公司分支机构撤并，仅2025年一年就撤销了3100多家分支机构，较前一年增加50以上，创造历史纪录。2026年上半年，又有2332家分支机构退出市场，净退出2311家，每新增1家机构就有110家退出。...

《破局·重塑·跃升——保险老员工能力迭代与内驱力激发实战训练营》李瑞倩【课程背景】当前保险行业正处于深度转型期，从“人海战术”走向“专业化、职业化、精英化”的高质量发展新阶段。监管政策持续趋严、客户需求日益多元、数字化工具加速渗透，对保险从业人员的专业能力和综合素质提出了前所未有的高要求。对于保险公司资深老员工而言，他们拥有丰富的行业经验、深厚的客户资源和成...

《网点深耕·产能倍增——银保专员2027开门红进阶经营实战》李瑞倩【课程背景】2027年开门红，银保专员正面临前所未有的挑战。政策端，分红演示利率下调至3.5封顶、65号文封堵费用空间、适当性管理全面落地——过去靠“高收益话术+小账激励”驱动网点产能的模式已彻底失效。市场端，2026-2027年到期定存分别约44万亿、50万亿元，六大国行三年期定存利率已降至...

《保险公司三四级机构高管培训辅导方案》 培训+辅导双轨制 · 赋能机构管理者 · 提升团队绩效 （4+4模式 理论+实践 闭环管理） 主讲：李瑞倩老师【项目概述】 本方案针对保险公司三四...

::::::::::::::李瑞倩《保险行业::::::::::::::::::::::::::::AI::::::::::::::::::::::::::::应用与项目落地培训课程大纲》.doc::::::::::::::...

《谈资赋能—侧重谈资与资配结合》 主讲： 李瑞倩老师【课程背景】 随着中国的快速发展，越来越多的家庭步入富裕阶段，衍生出更多的金融需求，这给了我们前所未有的机遇，来支撑业务的持续发展，但在现实工作中，我们发现，仅仅提供金融方面的配置方案，已经无法满足...

《谈资赋能—链接高净值客户的密钥》 主讲： 李瑞倩老师【课程背景】 随着中国的快速发展，越来越多的家庭步入富裕阶段，衍生出更多的金融需求，这给了我们前所未有的机遇，来支撑业务的持续发展，但在现实工作中，我们发现，仅仅提供金融方面的配置方案，已经无法满足...

《DeepSeek-AI赋能银行员工职场新时代》 主讲：李瑞倩老师【课程背景】 当前，银行业正面临数字化转型的深刻变革，客户需求日益多元化、服务场景逐渐线上化，传统工作模式亟需升级。兴业银行作为金融科技创新的先锋，积极拥抱AI技术以提升员工效率、优化客户体...

《三维超效沟通》 赋能保险价值，提升客户体验与团队效能 主讲：李瑞倩老师【课程背景】 在当今竞争日益激烈的保险市场中，卓越的沟通能力已成为保险从业人员的核心竞争力。它不仅关乎个人销售业绩，更直接影响...

::::::::::::::李瑞倩《双线融合::::::::::::::::::::::::::::精准触达—OMO模式下的高效客户经营实战课》.doc::::::::::::::...

《礼赢商运，仪见未来》 ¬银联精英商务接待、会谈与谈判实战赋能 主讲：李瑞倩老师【课程背景】 随着支付市场的不断演进与竞争加剧，银联作为国家支付领域的基石，其品牌形象与专业能力至关重要。商务场合是展示银联...

::::::::::::::李瑞倩《破局::::::::::::::::::::::::::::重构::::::::::::::::::::::::::::增长—三四级机构管理者从“事务执行者”到“机构经营者”的全年赋能实战营》.doc::::::::::::::...

《金融内训师场景化授课技巧与内容力提升培训》 主讲：李瑞倩老师【课程背景】 在金融行业，尤其是在平安集团这样业务多元化、专业要求高的环境中，内部培训师承担着知识传承、技能提升与文化塑造的重任。贷款业务产品复杂、政策多变、风险敏感，这对内训师的授课能力提出了极高要求...

筑牢消保防线 · 提升应急能力 基于最新监管要求的银行消保突发事件处置实务主讲人：李瑞倩【课程背景】2025年，国家金融监督管理总局修订发布《金融机构消费者权益保护监管评价办法》（金规〔2025〕20号），将消保监管评价要素调整为“体制机制”“适当性管理”“营销行为管理”“纠纷化解”“金融教育”“消费者服务”“个人信息保护”7项要素。其中，“纠纷化解”权重...

《赢在一线》银行营销工作法与高效沟通实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前银行业竞争进入“精细化运营+深度服务”新阶段，客户需求多元化、营销场景碎片化、团队管理精细化成为核心挑战。银行作为本地金融服务主力，亟需提升营销团队的系统性作战能力——既需要一线营销人员掌握“能打仗、打胜仗”的实战方法，也需要中层管理者具备“带好队、管到位”的赋能思维。本次培训聚焦“营销...

《结构化表达与政策穿透力提升工作坊》基于业务管理者宣导能力进阶 主讲：李瑞倩老师【课程背景】当前，财险公司业务管理与推动岗在承接省公司政策、产品、制度宣导时，存在逻辑不清晰、表达生硬、角色定位模糊等问题，导致四级机构对总部要求的执行穿透力不足。尽管总部已提供标准化PPT，但二次宣导的“翻译能力”和“落地推动力”仍需提升。本课程聚焦“逻辑-表达-演练”核心链条...

《银行消费信贷员实战营销与商务礼仪培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前金融市场竞争日益激烈的环境下，消费信贷业务已成为银行发展的重要驱动力。为了帮助某银行省分行的110位消费信贷员提升业务能力，更好地开拓市场，特举办本次培训。本次培训选址长沙，旨在通过系统的学习和实践，让信贷员掌握前沿的营销方法与话术，提升商务礼仪素养，从而增强客户满意度和忠诚度，为银行...

《重塑信心，决胜一线》银行基层营销人员信心赋能培训课程主讲：李瑞倩老师【课程背景】在当前激烈的金融市场竞争环境下，中国银行基层营销人员面临着诸多挑战。客户需求日益多样化、同业竞争压力不断加大，加上营销工作中常遇到的客户拒绝、业绩波动等情况，使得不少基层营销人员逐渐出现销售信心不足、工作热情减退的现象。这些问题不仅影响了个人的业绩表现，也对银行整体的市场拓展和...

《银保协同新生态》银行客户分层精准营销策略与高客经营实战主讲：李瑞倩老师【课程背景】在金融市场竞争日益激烈的当下，银行与保险公司的合作已成为拓展业务、提升客户价值的重要途径。然而，保险公司营销员在与银行配合过程中，常面临客户定位模糊、开拓策略单一、高净值客户触达难等问题，导致保险客户开拓与经营效果不佳。为帮助保险公司营销员更好地联动银行资源，实现对银行客户的...

《分红险市场全景认知与价值解析》主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着利率市场化改革深化与居民理财需求升级，分红险作为兼具保障与收益属性的保险产品，在市场中的地位愈发凸显。但当前市场对分红险存在 “收益不确定”“产品复杂” 等认知误区，销售人员专业解读能力不足，导致客户信任度与投保意愿受限。本课程旨在系统梳理分红险市场脉络，帮助学员建立科学认知，提升产品讲解与市场...

《健康管理与健康险融合：拓客与服务升级实战培训》主讲：李瑞倩老师【课程背景】当下，公众健康意识不断提升，对健康管理的需求日益增长，从日常的健康养护到重病后的康复调理，人们都渴望获得专业的指导与保障。与此同时，保险行业竞争愈发激烈，传统的销售模式已难以满足客户需求，围绕健康开展拓客工作成为保险公司突破瓶颈的重要方向。健康险作为与健康管理紧密相关的产品，如何将健...

《银保营业部经理的核心能力与管理实务》主讲：李瑞倩老师【课程背景】银保营业部经理是连接保险公司与银行渠道的核心纽带，其综合能力直接影响团队业绩与渠道关系。当前多数经理存在 “重业绩、轻管理”“懂销售、缺统筹” 等问题，在团队激励、渠道维护、风险管控等方面缺乏系统方法，导致团队稳定性差、渠道合作效率低。本课程聚焦经理岗位的核心职责，提供实战化的管理工具与技能指...

《预定利率下行时代，银保活动促保费实战策略》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在预定利率持续下行的背景下，银保渠道面临客户投保意愿下降、产品竞争力减弱等挑战。单纯依赖产品话术已难以达成保费目标，通过创新活动手段激活客户需求、提升渠道黏性成为关键。但多数银保团队存在活动形式单一、客户参与度低、转化效果差等问题，亟需系统化的活动策划与执行方法指导。【课程收益】理解预定...

《保险公司内勤与代理人高效沟通实战》主讲：李瑞倩老师【课程背景】干保险内勤，天天和代理人打交道，跨部门扯不清、投诉搞不定，沟通总卡壳？别慌！这课给你一套 “人话工具”，把复杂沟通拆成简单步骤，教你用模型化方法，轻松搞定跨部门协同、投诉灭火，让沟通从 “吵架式” 变 “唠嗑式”，业务推进顺起来！【课程收益】技掌握 “3 句话沟通法”“投诉灭火三步曲” 等工具，...

《重疾险的营销之道》主讲：李瑞倩老师【课程背景】因环境污染，工作压力，食品安全等因素，健康问题已经成为每一个家庭都可能面临的严重问题，一旦某个人发生严重的疾病，他不仅仅要面临身体的疾病，更有可能遇到家庭收入中断，花钱不断的困境。如果在健康时就做好提前的准备，一旦发生疾病就可以从容面对，更能够在康复期间获得较好的帮助和护理条件，所以重疾险已经成为所有家庭购买保...

《财富传承新视界-银行保险沙盘探索之旅》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在衢州这片兼具历史底蕴与经济活力的土地上，私行客户群体正面临着复杂且独特的财富管理挑战。一方面，衢州本地民营经济活跃，家族企业经过多年积累，进入代际传承关键期，如何让打拼而来的资产安全、定向地传递给下一代，避免因传承机制不清引发家族纷争，成为企业主们的心头要事。像本地知名的传统制造业家族，曾...

《精准触达 价值深耕》企业客户预期管理与高效沟通实战培训主讲：李瑞倩老师【课程背景】行业挑战：企业客户对保险服务专业化、定制化需求提升，传统销售模式难以满足复杂决策链需求。学员痛点：难以精准把握企业客户隐性预期，导致需求错配跨部门沟通效率低，决策周期长同质化竞争下，无法有效传递保险方案的核心价值企业需求：通过系统化训练提升销售团队“预期管理能力”与“高价值沟...

《保险行业基层员工AI赋能公开课》从认知到实操的全方位提升主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着人工智能技术的飞速发展，保险行业正经历深刻的数字化转型。AI技术不仅改变了保险业务的运营模式，也重塑了客户的服务体验。然而，当前保险行业基层员工对AI的认知普遍不足，技能应用也存在短板。为帮助保险公司内外勤基层员工快速适应行业变革，提升AI应用能力，特设计本课程。课程旨...

《360 度沟通礼仪与角色转化实战培训》#10;主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着企业的不断发展，新员工的加入为团队注入了新鲜血液，但也面临着诸多挑战。新员工往往需要快速适应从学生或前职场角色到当前岗位角色的转变，在此过程中，沟通是影响其融入团队、开展工作效率的关键因素。360 度沟通涉及与上级、下级、平级同事、客户等多维度的互动，良好的沟通礼仪能帮助新员工建...