《零售银行财富管理发展趋势与客户经营》——杨阳课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉主流股份制银行财富管理现状 光大银行：财富管理转型3.0——8月10日：私人银行品牌发布民生银行：提出客群管理概念中信银行：依托全牌照——2020年12月31日发布“中信幸福财富”招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3....

零售银行财富管理发展趋势与精细化客户经营【课程背景】从私银单独建立业务条线，到三万亿无人区，有其系统上的帮助，也有人才的培养，Z行的私银财富管理发展透析，以及精细化客户经营方法，经典四步螺旋工作法，如何助其披荆斩棘。财富中心主任的岗位定位从原来的单纯营销增加团队管理职关注管理,能力如何提升，团队领导与协同营销如何协调。以结果为目标，以过程为抓手，以客户为中...

零售银行财富管理发展趋势与精细化客户经营维护【课程背景】从私银单独建立业务条线，到三万亿无人区，有其系统上的帮助，也有人才的培养，Z行的私银财富管理发展透析，以及精细化客户经营方法，经典四步螺旋工作法，如何助其披荆斩棘。【课程时长】一天【学员收益】 1. 打通高端客户经营团队的客户管理观念 2. 掌握按客户分层体系，奠定日常关系维护的方式 3. 掌握Z行的私...

《揭秘七万亿——零售银行高端客群深度分析与经营》课程背景及学员收益随着市场竞争越来越激烈，客户到网点的频次下降。理财经理可以识别客户、深入了解客户的时间越来越少，机会比过往少。理财经理如何使用更少的时间，比过往更了解客户，比竞争对手更了解客户？不仅考验理财经理对客户的了解，对市场的了解，对客户背景的了解，更考验对客户年龄时代与当今时代的冲突的了解。因为时代在...

客户分级经营——线上经营精准触达【课程背景】在自身发展需求和互联网“夹击”下，银行数字化转型已然开启，尤其是在2020年至今的新冠疫情这一“催化剂”作用下，线上经营从“小步快走”到“跑步进场”。离柜率越来越高，如何提高客户触达的频率？如何提升客户对银行服务的感知度？基于“银行不在金融常在”的现实背景，本课程将立足于客户分层经营，围绕零售银行实践中的同业经...

基金赢销技巧课程背景： 越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户；客户忠诚度不高，...

品质服务打造私人银行专业化营销课程背景： 随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与...

扭转乾坤——客情关系经营与维护一、客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分更精细化的客群区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经营如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量十六宫格客群经营法如何把“数字”分解为可观察的“动作”？每天打15通电话真的有效吗？电话邀约有效性测试实例如何对“动作...

市场波动下的高净值客群维护与异议处理一、客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分更精细化的客群区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经营如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量十六宫格客群经营法如何把“数字”分解为可观察的“动作”？每天打15通电话真的有效吗？电话邀约有效性测试实例如何对...

权益类产品营销技巧第一讲、基金销售的三个认识误区1. 市场不好不能卖基金2. 客户套牢了不敢卖基金3. 客户都不愿意买基金第二讲：基金销售需要套路——技巧篇一、目标客户的筛选与锁定1. 买过基金的客户1）赚了钱的客户2）没赚钱的客户2. 第三方存管客户3. 长期理财客户4. 有养老或子女教育需求的客户(定投)二、挖掘客户需求和顾问式营销案例讨论：医生是怎么...

私行高净值客群关系经营与维护一、解读《2023中国私人财富报告》1. 中国私人财富市场有多大？2. 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析3. 高净值人群的投资心态分析4. 财富传承——高净值人群的首要目标5. 近五年来高净值人群资产配置的变化6. 高净值人群的资产配置结构分析二、 私人银行投资顾问服务1. 高端客户财富管理的五大象限需示2. 投资顾问服务的...

私人银行专业化营销技能提升课程背景： 随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此同时...

私人银行客户KYC的逻辑方法与案例解析实战应用课程收益：● 掌握私行客户的特征和沟通要点● 掌握私人银行客户KYC的基本流程● 掌握私人银行客户KYC的基本技巧课程时间：1天，6小时课程对象：私人银行客户经理课程方式：讲授70、案例30 课程大纲第一讲：私人银行客户KYC的基本流程案例：你以为你以为的就是你以为的？李女士代持风险分析KYC的基础技巧——如何...

私募基金营销实战【课程背景】帮助学员掌握私募营销的高效实战技巧。从私募售前准备，私募中实战，售后服务三个流程展开。售前三大准备工作：准备目标客户准备产品清单，准备明确的邀约话术。并就每个准备工作，给出具体方式方法。针对四类私募产品百问百答，同时提供挖掘需求 Kyc技巧产品介绍话术。比如,在寻找合格私募投资者时,银行的人员可以...

《新环境新配置——期缴保险配置新课》课程背景及学员收益 新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。 通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员掌握以“客户感受”为前提的简单、快速的服...

《新环境新配置——存量+流量客户的深度挖掘》课程背景及学员收益新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员掌握以“客户感受”为前提的简单、快...

《新环境新配置——期缴保险营销》课程背景及学员收益 新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。 通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员掌握以“客户感受”为前提的简单、快速的服务营...

私行客户识别、开发与经营管理课程纲要：第一部分：私人银行业务决定银行竞争力一、解读《中国私人财富报告》1. 中国私人财富市场有多大？2. 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析3. 高净值人群的投资心态分析4. 财富传承——高净值人群的首要目标5. 近五年来高净值人群资产配置的变化6. 高净值人群的资产配置结构分析二、 私人银行投资顾问服务1. 高端客户财富...

center000《新资管时代AUM提升及财富管理实战》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到...

新形势下高端客户的开拓及深入关系经营维护 课程大纲第一讲：银行财富业务决定银行竞争力一、解读《2021中国私人财富报告》 1. 中国高端财富市场有多大？ 2. 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析 3. 高净值人群的投资心态分析 4. 财富传承——高净值人群的首要目标 5. 近五年来高净值人群资产配置的变化 6. 高净值人群的资产配置结构分析...

以AUM为基础的大零售管理及重点产品营销技巧（1.5天）课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑2023年宏观市场分析零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、...

以AUM为基础的大零售管理及重点产品营销技巧（2天）课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑2023年宏观市场分析零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行...

一堂课讲清金税四期下的保险金信托【课程背景】 金税四期系统已经测试上线，构建了更强大的现代化税收征管系统，实现全国范围内税务管理征收业务的通办，实现“税费”全数据全业务全流程全数据“云化”打通，进而为智能办税、智慧监管提供条件和基础。本课程旨在帮助学员朋友需彻底搞懂什么是金税四期？金税四期系统监管要求、金税四期最新政策以及政策趋势、金税四期下税务稽查及应...

以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置第一章节：经营之术—资产配置底层逻辑（1H）一、市场分析宏观分析和判断微观分析和判断近五年金融/财税政策分析二、为什么要谈资产配置？财富管理行业是高增长潜力的黄金赛道对“人的配置” 是财富管理区别于资产管理的核心为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资产配置实现客户、客户经理以及银行利益的共赢三、什么是资产配置...

以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置第一章节：经营之术—资产配置底层逻辑（1H）为什么要谈资产配置？财富管理行业是高增长潜力的黄金赛道对“人的配置” 是财富管理区别于资产管理的核心为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资产配置实现客户、客户经理以及银行利益的共赢什么是资产配置体系？为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资配体系的优势是什么...

以AUM为基础的零售银行财富管理与客户经营——杨阳课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状ChatGPT时代未来零售银行发展方向是什么理财经理的不可替代性从哪里突破理财经理职业规划——销售到底是什么AUM——零售银行的发展之道业务价值——零售银行发展之本AUM恒等式AUM与财富管理的关联性体现案例参考：Z行客户分层级管理体系Z...

以AUM为基础的客户经营管理课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化客...

零售银行财富管理及客户经营课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化客户...

赢家之道——基金营销【课程背景】 随着理财产品不再刚兑，收益逐渐下滑，各商业银行中收业务压力剧增。权益市场受国内外宏观环境影响，剧烈波动，基金客户出现大面亏损。本课程将着重讲解，如何利用宏观、基本面、技术面的分析和配置，打开局面，做好客户财富管理并以基金客户的增量开发和维护，实现客户与行方的双赢，带动其他行内产品的销售，提升中收。【课程时长】2天【学员收益...

银行客户创新价值营销课程大纲：（一）银行客户综合创新营销流程导入-获客-信任-推荐-服务回顾银行“快销”精典——KCR银行“快销”精典——1131（二）创新营销技巧1.为什么我们感觉有效客户这么少？案例：“剪羊毛”与“放羊”讨论：我们为什么不喜欢跟客户打电话？1. 现有的客户分层体系存在什么缺陷？2.客户经营——“生客催熟”是进行价值经营的前提1. 信息收集...

综合营销技巧及能力提升一、客户需求挖掘——KYC了解你的客户小游戏互动开场：你理解的不一定是客户想要的讨论：为什么那么多客户的风险测评都不靠谱？KYC询问的艺术1. 开放式提问打开局面2. 选择式提问缩小范围3. 封闭式提问引导决定4. 倾听并整理客户需求KYC60表格及画布1. KYC九宫格的实务使用2. KYC60表格分组讨论：高端客户的KYC问题设置财...

资产端产品基础存款基础与长期趋势资管新规下的理财基础保险产品基础资产配置视角下大类资产分析（存款/理财/保险）资产优势资产功用缺失功能可能遇得风险与挑战如何建立产品与客户之间的链接（存款/理财/保险）利益分析需求匹配佐证说明...

银行高净值客户维护及大额保单营销技巧课程背景：随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此...

60’Miracle 60 秒奇迹系列课程Work. Build. Create.GIGIHU TRAINING WORKSHOP60’Miracle 之《极速客议》60’Miracle 系列课程之《极速客议》课程背景及学员收益中国经济进入“中高速、优结构、新动力、多挑战”为主要特征的“新常态”。零售银行的经营管理和销售正经受新一轮的挑战。在全球经济一体化，...

私行专家培训系列Part-1：高客经营与需求挖掘1、高净值客户全生命周期营销价值链2、有效探寻高净值私人银行客户需求KYC基础概念及逻辑3、KYC地图解释和图示解析KYC九宫运用KYC九宫显性及隐性问题KYC九宫的实务使用——家庭问题了解4、体验式客户营销——时间/事件线索过去 PAST现在 PRESENT未来FUTURE个人PERSONAL事业PROFES...

复杂型产品营销（一共15H）第一章节：经营之术—资产配置底层逻辑（1H）为什么要谈资产配置？财富管理行业是高增长潜力的黄金赛道对“人的配置” 是财富管理区别于资产管理的核心为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资产配置实现客户、客户经理以及银行利益的共赢什么是资产配置体系？为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资配体系的优势是什么？五大类资...

财富客户全周期管理：爱新客180天一技绝尘的客户经营模式（数字化转型）客群管理People过程管理Process资产配置Portfolio产品管理Product日常经营-一个基础三大动作有效存量客户经营关注的两个维度客户管理的本质是创造营销价值链新客户180天接触管理管户第一月——建立私行调性阶段什么是私人银行你为什么要来私人银行私人银行能带给你什么能够帮你...

得客户者得天下——产品营销技巧新逻辑（第一节）一、为什么要做客户价值经营？吐槽：近两年业务好做吗？“长尾客群-弱关系客户”是我们必须开采的富矿二、客户经营的底层逻辑客户价值经营的流程顾问式营销全流程---以客户体验为中心理财经理的进阶之路三、客户经营的有效步骤建立连接 - 客户圈养 - 客户催熟 - 营销绑定例：某股份银行客户沉睡客户唤醒-链接-催熟-绑定实...

市场波动下基金客户维护与安抚（2-3小时）什么是收益？ 1) 长期收益---短期收益 2) 稳定收益---波动收益 3) 持续收益---持续收益 4) 安全收益---安全收益深层角度--专业安抚 1. 看市场 2. 分析原因 1) 外部原因：美国加息，美股拖累？ 2) 内部原因：宽...

农业银行财富顾问专项培训第一天——家族信托及高客经营上午：一、为什么要做客户价值经营？吐槽：近两年业务好做吗？二八定律——客户是流动的客户经营的底层逻辑客户价值经营的流程顾问式营销全流程---以客户体验为中心客户经营的有效步骤建立连接 - 客户圈养 - 客户催熟 - 营销绑定例：某股份银行客户沉睡客户唤醒-链接-催熟-绑定实例二、高净值客户关系维护价值链五维...

【通关辅导安排】第一部分：充分掌握产品说明套路 -- 3课时【FABE共创+产品模压】选择一款重点产品1 、强调“压力磨炼”而不是“传承训练”2、强调“做中学”而不是简单的“怎么做”3、强调“进阶精进”而不是“一个标准”3、强调“客户需求导向”而不是“产品导向”根据模压训练模型进行500字-300字-100字文稿撰写第二部分：充分熟悉资产配置工具导入期缴保险...

理财经理营销技巧及分群分层管理课程背景： 越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品...

《客户开发维护及提升实务》课程大纲展示第一讲：思维重建——你为什么觉得好客户这么少？ 一、为什么要做客户价值经营？吐槽：近两年业务好做吗？“长尾客群-弱关系客户”是我们必须开采的富矿二、客户经营的底层逻辑客户价值经营的流程顾问式营销全流程---以客户体验为中心理财经理的进阶之路三、客户经营的有效步骤建立连接客户圈养客户催熟营销绑定例：某股份银行客户沉睡客户唤...

客群提升及场景获客技巧第一部分 客户经理岗位价值定位与日常工作流程一、理财经理是帮客户做什么的？理财经理岗位的价值：帮客户找到人生的盲区理财=家庭财务目标的实现零售银行真正的实力体现二、零售银行财富检视-客户全周期（结合CRM系统）四个核心工作 一个基础三个动作评价网点绩效两个维度-分行视角评价网点绩效两个维度-理财经理视角客群定量 数据管理绩效提升工作测...

开门红营销最佳实践之存款留存提升及旺季营销实战【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法、以及网点财富体系管理和督导方法，帮助学员解决下...

贵金属多渠道销售与异议处理【学员收益】 存量掘金的一个模块，从销售实战到常见的异议处理【课程时间】0.5天【课程大纲】 掌握黄金三大属性，构建客户沟通谈资投资类与固收类客户画像绘制与经营技巧特殊需求类客户画像绘制与经营技巧疑难杂症VS药到病除：四大异议处理...

金卡提升电邀及面访逻辑电话邀约站在帮客户解决什么问题的角度以问候进行破破冰，开启电访。通过询问客户出差是够回来，表示对客户的关心拉近客户关系。介绍我行金卡（5万）权益，告知客户已达标，邀请体验我行金卡贵宾服务（优点：议题的提出遵循了循序渐进的逻辑，不唐突，不牵强）对于客户提出资金可能波动的异议，录音中处理的话术提供参考：您的资金有流动性的需求我很理解，不过升...

高净值客户的沙龙活动策划与执行时数: 612小时课程简介:探讨讲授有关高净值客户活动策划与组织的方法, 包含方案的制作, 客户筛选和邀约,整体活动的流程设计, 控制, 突发事件的处理与预防,及事后追踪转换成绩效结果的应用.适合对象:银行销售人员课程大纲:1. 高净值客户营销活动策划的基础策略思维 (1小时) ...

高端客户经营与高净值客户MGM技巧课程收益：● 掌握私行客户的特征和沟通要点● 掌握私人银行客户关系维护的实战技巧● 掌握高净值客户MGM技巧● 知识强化：针对性进行知识讲授和提炼● 技能夯实：强化并夯实财富管理的方法课程时间：1天，6小时/天课程对象：客户经理课程方式：讲授70、案例30第一讲：高净值客户需求分析及标准化财富管理流程一、解读《中国私人财富报...

从KYC到UKC：高净值客户经营与需求挖掘课程收益： • 掌握客户的特征和沟通要点 • 掌握客户KYC的基本流程及技巧 • 掌握从KYC到UYC的落地方法 • 了解完整的KYC、KYP、UYC策略 • 掌握客群管理的定性与定量课程时间：1天，6小时课程方式：讲授70、案例30 ...