金卡提升电邀及面访逻辑

金卡提升电邀及面访逻辑

电话邀约

站在帮客户解决什么问题的角度

以问候进行破破冰，开启电访。通过询问客户出差是够回来，表示对客户的关心拉近客户关系。

介绍我行金卡（5万）权益，告知客户已达标，邀请体验我行金卡贵宾服务（优点：议题的提出遵循了循序渐进的逻辑，不唐突，不牵强）

对于客户提出资金可能波动的异议，录音中处理的话术提供参考：您的资金有流动性的需求我很理解，不过升级我行金卡更多的是为您提供尊贵的全方位金融服务；同事您可以办理我行的信用卡进行卡片关联，即便当月卡片不达标，也可以通过这种方式进行减免（优点：成功自然的推荐了我行的信用卡）

如何更好（生活化、个性化）

可以多寒暄、跟客户聊聊生活或者通过前期KYC收集到的客户关心的、感兴趣的话题、不至于销售痕迹那么明显。

KYC需求：

1、 通过客户提出的异议，KYC到客户买房的需要

2、 如何更好：

介绍针对双金客户目前所能提供的投融资一体化的服务（贷款利率），为客户做全方位的金融体验

异议处理及应对

对于客户可能用钱的异议，除了巧妙提及信用卡关联免除账管费以外，更重要的是可以通过介绍投融资一体化服务，为客户进行讲解，引发客户兴趣。同事通过日后服务，逐步归集行外资产。

小结：客户电邀之前需要进行充分准备，渗透投融资一体化服务体系。

邀约及收尾

询问客户时间、最终以客户为主，确定面访时间

利用人性化服务提醒方式敲定面谈时间

面谈重点：双金权益（人无我有）

一揽子投融资计划韩信用卡等推荐（人有我优）

我的优势（人性化服务提供）