2019理财直通车一线资深实践专家手把手 扶上路系统培训专家陪谈沙龙承讲This service is provided by a t expert group consisting of lawyer#39;s office, family office, large insurance policy with expert, retail banking...

《成功面谈营销技巧》【学员收益】1.深度和快速KYC方法挖掘客户需求2.客户理财需求与投资痛点解析3. 不同类型客户特征并给与识别工具4. 营销促成技巧训练【学员收益】1天【课程大纲】一、面谈技巧——客户需求深度挖掘（一）客户深度KYC思路1. KYC地图2.九宫格深度解读3.九宫——60问（二）主要客户群体的特征和理财投资需求要素分组作业：1）私营企业主的...

《步步为赢——银行客户邀约及面谈技巧》一、电话邀约技巧1. 邀约的魔咒1）邀约思维的重建2. 客户为什么拒绝跟我们接触？1）降低失败的风险3. 探测与反馈互助案例：怎样跟女神来一场甜蜜约会？练习：探测式提问4. 激发客户的好奇心案例：好奇营销1）激发客户好奇心的五个策略2）激发客户好奇心的十条金问句5. 农夫型邀约五步法：领养、预热、首电、跟进、再电二、面谈...

《存量客户经营维护与新客拓展》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何结合网点...

《顾问式营销全流程能力提升培训》【学员收益】1.市场上主要金融产品梳理2.深度和快速KYC方法挖掘客户需求3.理财产品的综合营销逻辑4.客户理财需求与投资痛点解析5. 不同类型客户特征并给与识别工具6. 营销促成技巧训练【学员收益】1天【课程大纲】（一）客户经营技巧篇——生客催熟一、“生客催熟”是进行价值经营的前提1. 信息收集是基础2. 加大接触是根本3....

《高净值客户需求分析与面谈技巧》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何结合网...

《高端客群营销及深度经营技巧》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法。【学员收益】帮助理财师深刻理解资产配置的真实理念与流程帮助理财...

《高端客群分析及KYC技巧》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法。【学员收益】帮助理财师深刻理解资产配置的真实理念与流程帮助理财师...

《存量客户梳理经营及KYC技巧》【课程大纲】第一讲： 客群梳理与经营一、CRM客户梳理（1）你了解多少客户？——理财经理客户管理广度测验（2）你对客户了解多少？——理财经理客户管理深度测验（3）高效理财经理的生存之道-客群管理九宫格（4）高效理财经理的生存之道-客群管理四宫格quot;二、存量客群分类管理客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按...

《存量客户经营与营销活动组织》【课程大纲】第一讲：存量客户维护——你为什么觉得客户越来越少一、 “互联网+”“利率市场化”下的零售银行现状案例：新中产白皮书延伸：互联网金融与第三方理财机构的野蛮生长二 “长尾客群-弱关系客户”是我们必须开采的富矿互动讨论：新常态下银行客户关系面临的最大挑战数据：银行“生客”与“熟客”的价值贡献三、客户关系维护价值经营是降低客...

《客户需求分析与KYC》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法。【学员收益】帮助私行客户经理深刻理解资产配置的真实理念与流程帮助私行...

《客户经营维护与流失客户挽留》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何结合网点...

《客户经理综合营销能力提升培训》课程背景：随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，零售业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此同时，也...

《贵宾客户电话营销与面访营销技巧实战训练》【课程时长】12小时，2天【课程对象】理财经理【课程大纲】第一部分 电话营销技巧第一章：原理篇电话营销基本原理电话营销的变迁电话营销的原理和基本认知练习：电话邀约常规话术及其练习第二章：实战篇线上营销这么谈一、电话邀约技巧——不邀而约，才是最好的邀约1. 邀约的魔咒1）邀约思维的重建2. 客户为什么拒绝跟我们接触？1...

《网点综合营销技巧》【课程大纲】第一讲：存量客户维护——你为什么觉得客户越来越少一、 “互联网+”“利率市场化”下的零售银行现状案例：新中产白皮书延伸：互联网金融与第三方理财机构的野蛮生长二 “长尾客群-弱关系客户”是我们必须开采的富矿互动讨论：新常态下银行客户关系面临的最大挑战数据：银行“生客”与“熟客”的价值贡献三、客户关系维护价值经营是降低客户流失率的...

客户经理岗位角色认知与六步螺旋客户提升工作法纲要：一、职业价值与客户经理效能管理客户经理定位注重专业形象创造顾客需求强调产品带给客户的利益二、唤醒沉睡的价值客户1. 信息收集是基础2. 加大接触是根本3. 产品绑定是工具4. 资产提升是目的工具：“生客催熟”的重要工具——事件式营销三、六步螺旋客户提升工作法1、客户画像与细分1）私营企业主的客群特征与需求要素...

《私行顾问式营销全流程能力提升培训》【学员收益】1.掌握顾问式营销的流程与技巧3.掌握理财产品的综合营销逻辑4.客户理财需求与投资痛点解析5. 掌握面谈及产品营销技巧6. 营销促成技巧训练【学员收益】1天1晚【课程大纲】（一）客户经营技巧篇——生客催熟一、“生客催熟”是进行价值经营的前提1. 信息收集是基础2. 加大接触是根本3. 产品绑定是工具4. 资产提...

《理财经理的系统管户客户的深度经营》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法。【学员收益】帮助理财师深刻理解资产配置的真实理念与流程帮...

《客户需求挖掘与金融服务方案设计》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。如何有效挖掘客户的需求如何才...

《新资管时代贵宾客户经营与AUM提升》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何...

KYC沟通与服务营销技巧课程收益： • 掌握财富客户的特征和沟通要点 • 掌握银行财富客户KYC的基本流程 • 掌握银行财富客户KYC的基本技巧 • 掌握客户服务营销技巧课程时间：1天，6小时课程对象：银行客户经理、私行客户经理课程方式：讲授70、案例30 课程大纲第一讲：银行客户KYC的基本流程案例：你以为你以为的就是你以为的？李女士代持风险分析KYC的基...

以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置第一章节：经营之术—资产配置与客群维护（1H）一、市场分析宏观分析和判断微观分析和判断近五年金融/财税政策分析二、为什么要谈资产配置？财富管理行业是高增长潜力的黄金赛道对“人的配置” 是财富管理区别于资产管理的核心为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资产配置实现客户、客户经理以及银行利益的共赢三、什么是资产配...

《重点产品营销技巧》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何结合网点业务场景，...

《重点产品营销及客户经营维护》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何结合网点...

《新任理财经理营销全流程能力提升培训》【学员收益】1.市场上主要金融产品梳理2.深度和快速KYC方法挖掘客户需求3.理财产品的综合营销逻辑4.客户理财需求与投资痛点解析5. 不同类型客户特征并给与识别工具6. 营销促成技巧训练【学员收益】2天【课程大纲】第一讲：营销思维重建——你为什么觉得客户越来越少一、 “互联网+”“利率市场化”下的零售银行现状案例：20...

《新资管时代存量客户经营与AUM提升》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何...

《中高端客群营销及深度经营技巧》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法。【学员收益】帮助理财师深刻理解资产配置的真实理念与流程帮助理...

《银行保险顾问式营销技巧》一、保险营销现况及保险营销思维转变1、开口难2、说明难3、促成难4、面对保险营销思维的转变问题式带入理财目的 资管新规对理财影响的解读 利率下行对家庭财富的影响再练寿功（寿险的意义与功用）二、保险客户需求深度挖掘1、客户深度KYC思路KYC地图九宫格深度解读2、银行高净值客户的深度需求挖掘 KYC 技巧小游戏互动开场：你理解的不一定...

财富客户全周期管理：爱新客180天一技绝尘的客户经营模式（数字化转型）客群管理People过程管理Process资产配置Portfolio产品管理Product日常经营-一个基础三大动作有效存量客户经营关注的两个维度客户管理的本质是创造营销价值链新客户180天接触管理管户第一月——客户基础服务阶段不同类型客户资产检视生客建联-自我介绍自身定位-知识营销关系维...

一堂课讲解家族信托 保险金信托【课程背景】家族信托和保险金信托成为服务中高端客户的最新工具，如何把握？如何通过新工具服务客户，并助力高中收产品的销售？一堂课，从基础到营销落地，一堂课讲透。【课程时长】1天【课程大纲】保险金信托基础与重点客群营销思路前言：新形势下，高净值人群的资产配置 1) 高净值人群财富管理需求变化分析 2) 如何利用金融产品实现资产配置组...

以AUM为基础的网点大零售管理课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化...

个人养老金实施办法课程大纲个人养老金实施办法出台背景我国老龄化进程解析日本/韩国养老金制度及养老环境解析美国401养老金计划我国社保养老计算及替代率计算我国老龄化数据及不同养老阶段的特征分析个人养老金实施办法政策解读个人养老金制度解析个人养老金账户解读谁能参加个人养老金制度个人养老金账户的优劣势分析三、个人养老金实施办法营销应用一个政策，开启KYC话题一个工...

个人财务规划与金融套餐方案设计实务课程纲要：一、顶尖零售银行的资产配置理念1.1资产配置的概念1.2不做资产配置与不同比例配置的结果1.3资产配置的真实作用资产配置可以用来控制本金的损失资产配置可以有效控制资产的波动二、资产配置专业知识（一）国内资产配置情况【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处【头脑风暴】为何理财...

高净值客群关系经营与维护一、客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分更精细化的客群区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经营如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量十六宫格客群经营法如何把“数字”分解为可观察的“动作”？每天打15通电话真的有效吗？电话邀约有效性测试实例如何对“动作”进行...

私人银行高净值客户有效经营分享第一讲：TA山之石可以攻玉——Z行财富管理体系探讨1.打造盈利可持续增长模式 ➢ 精准化客户经营-效能 ➢ 精细化流程管理-效率 ➢ 专业化资产配置-效益 ➢ 可持续业绩增长-效果2.从单兵作战到团队协作 - 打造铁三角团队 ➢ 结果管理-过程管理（量） ➢ 单一产品-资产配置（质） ➢ 粗放管理-精细管理（利）3.Z行客户...

境内外金融涉税谈风险规划【学员收益】分析跨境家庭财产申报与移民后收入申报要点，详细分析主流移民国家资产申报和惩罚制度，给出建议，帮助学员专业“移家不移产”的高净值客户沟通。【课程时长】0.5天【课程大纲】境外：逃不掉的申报与完税 顺应趋势：移民隐瞒资产还靠谱吗 案例：非法代持隐瞒申报，被取消移民资格——加拿大资产申报与惩罚制度解读 案例：存钱未如实申报，高...

个人养老金实施办法课程大纲一、个人养老金实施办法出台背景二、个人养老金实施办法政策解读三、个人养老金实施办法营销应用一个政策，开启KYC话题一个工具，具象客户需求一个方案，解决客户问题一套逻辑，强化配置步骤...

事半功倍的电话营销一、电话邀约技巧——不邀而约，才是最好的邀约1、电话邀约现状电话邀约的目的：到行面访打电话不难，邀约到行难2、邀约到行的技巧到行的价值≥时间成本人很重要 – 你要来事很重要 – 你要来3、如何包装人和事日常面访的包装（案例）客户活动的包装（案例）4、电话邀约注意事项及工具挂机的信号打电话的最佳时段邀约登记表Tips：电话邀约4要点二、电话营...

课程名称 – 私行高端客户活动策划与组织执行实务时数: 612小时课程简介:以私人银行一线经营和管理人员为出发点,探讨讲授有关高端客户活动策划与组织的方法, 包含方案的制作, 客户筛选和邀约,整体活动的流程设计, 控制, 突发事件的处理与预防,及事后追踪转换成绩效结果的应用.适合对象: 前线管户私人银行客户的营销人员, 负责私银客户经营的管理人员课程大纲:1...

高端客户拓展及深入关系经营服务第一讲：银行财富业务决定银行竞争力一、解读《2022中国私人财富报告》 1. 中国高端财富市场有多大？ 2. 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析 3. 高净值人群的投资心态分析 4. 财富传承——高净值人群的首要目标 5. 近五年来高净值人群资产配置的变化 6. 高净值人群的资产配置结构分析二、银行财富投资顾...

高净值客户的价值营销和技能提升课程大纲：（一）银行高净值客户综合营销流程导入-获客-信任-推荐-服务回顾银行“快销”精典——KCR银行“快销”精典——1131（二）为什么我们感觉有效客户这么少？案例：“剪羊毛”与“放羊”讨论：我们为什么不喜欢跟客户打电话？1. 现有的客户分层体系存在什么缺陷？（三）“生客催熟”是进行价值经营的前提1. 信息收集是基础2. 加...

从猎人到农夫——理财经理营销技巧课程背景： 越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸...

存量客群提升及理财产品销售基技巧第一部分 客户经理客户梳理与日常工作流程一、理财经理是帮客户做什么的？理财经理岗位的价值：帮客户找到人生的盲区理财=家庭财务目标的实现零售银行真正的实力体现二、零售银行财富检视-客户全周期（结合CRM系统）四个核心工作 一个基础三个动作评价网点绩效两个维度-分行视角评价网点绩效两个维度-理财经理视角客群定量 数据管理绩效提升工...

重点产品营销技巧（1天）课程大纲展示第一部分：基于资产配置的保险营销实践一、客户资产重配建议（期缴保险配置方法）落地 1、套餐组合直接直接导入期缴保险 2、重配比较法——T字表导入期缴保险 3、产品功能性导入期缴保险（为自己疾病/养老） 4、产品功能性导入期缴保险（为孩子教育/二代婚姻/传承） 5、期缴保险销售的SPIN提问销售法现状问题难点问题暗示问题价值...

节节高走——银行高效电话营销一、找准客户，需求分析客群十六宫分析名单≠名单（拆掉思维的墙）根据业务节点匹配客户二、工具准备、产品准备图表工具产品工具、产品知识、竞聘知识、产品周边知识热点话题三、微短信破冰，开场铺垫内容设计来信目的四、抛出由头，开启话题吴、激发兴趣、需求强化六、产品呈现，费用来源热销产品FABE资产配置找来源七、异议处理，专业应对异议处理等式...

客户分层级经营——线上经营精准触达一、客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经营1.如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量十六宫格客群经营法2.如何把“数字”分解为可观察的“动作”？每天打15通电话真的有效吗？电话邀约有效性测试实例3.如何对“动作”...

客户识别与需求挖掘引导课程纲要：第一部分 潜在客户识别与开拓一、显性信息家庭住址手机号码衣品搭配私家车品牌（车型）孩子学校/兴趣班兴趣爱好二、行业类别企业主企业高管专业人士富太太三、业务类型账户余额大额基金高级别产品推荐大额转账（限额）海外账户大额授信公司联动四、客户开拓（一）建立链接（电话邀约）1、约访难，成交更难被“电”的频率太高了资讯大爆炸时代对客户不...

2019理财直通车一线资深实践专家 手把手 扶上路系统培训 AFP 案例专业辅导This service is provided by a t expert group consisting oflawyer#39;s office, family office, large insurance policy with expert,retail bank...

存量客群提升及理财产品销售基技巧第一部分 客户经理客户梳理与日常工作流程一、理财经理是帮客户做什么的？理财经理岗位的价值：帮客户找到人生的盲区理财=家庭财务目标的实现零售银行真正的实力体现二、零售银行财富检视-客户全周期（结合CRM系统）四个核心工作 一个基础三个动作评价网点绩效两个维度-分行视角评价网点绩效两个维度-理财经理视角客群定量 数据管理绩效提升工...

民法典的实战应用【课程背景】把私行客户遇到的家庭风险保障及民法典中常被客户提起的问题，进行梳理。在这个过程中，老师会带给学员如何在实战面谈中问出客户关心的又如何结合专业，在客户不反感的情况下，推进面谈，切入保险。【课程时长】1天【学员收益】1. 让基于民法典的法律知识得到系统梳理2. 帮助理财师从知道到用到3. 掌握不同法律要点切入进行营销的方法和话术逻辑...