《存量客户维护深挖与资产配置》课程收益针对理财经理对存量理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。课程的介绍以及大纲本次课程...

-6470652313305《客户维护与营销技能提升训练营》课程收益针对理财经理对理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。...

新晋理财经理营销实践能力提升课程纲要:第一部分 客户经理岗位价值定位与日常工作流程一：客户经理基本功【破局】重塑岗位价值认知，描绘客户经理画像闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力深耕财富管理：精英理财师能力模型解析客户经营维护的三个变与一个不变二、理财经理工作流程指导（一）理财经理的目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2、理想来源...

《客户维护深挖与资产建议》课程收益针对理财经理对存量理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。课程的介绍以及大纲本次课程学员...

81991147036988199114715890TRAINING WORK SHOP《零售银行 4.0 时代的致胜模式——赢在厅堂》课程背景及学员收益伴随大数据、人工智能、 5G 等新技术发展，零售银行已经从 Bank1.0 进入 Bank4.0 时代，客 户越来越倾向线上操作，银行业务离柜率越来越高。 厅堂团队亟需准确把握零售银行 4.0 时代 带来机...

《大零售时代理财产品基础及资产配置基础知识》课程背景：讲资产配置的课程很多，资产配置方法也是各种金融机构使用最多的方法。在零售银行中的资产配置，有什么不同？在实际经营客户的过程中，我们又如何使用资产配置做好客户面谈？完整的了解资产配置的方法论，及从资产配置到产品销售，只需要这一堂课。国内第一梯队的零售商业银行，完整资产配置，和盘托出。学员收益：1.了解熟悉整...

《客户经营维护与营销技能提升训练营》课程收益针对理财经理对理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。课程的介绍以及大纲本次课...

《客户经理资产配置营销实战》课程收益全面讲解理财经理该如何拟定营销计划，培养良好的工作习惯，建立标准化工作流程，让理财经理对自身的价值定位有更深刻的认识了解熟悉整个零售银行营销流程及相关基础技巧，打造扎实的营销基础及框架，掌握不同营销工具的应用场景及实战技巧通过深化对零售银行销售流程全面认识，提升专业资产配置和客户经营管理能力，激发学员对零售银行职业生涯的向...

大零售时代理财经理综合能力提升第一部分 理财经理岗位价值认知与日常工作流程一：理财经理基本功【破局】重塑岗位价值认知，描绘客户经理画像闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力深耕财富管理：精英理财师能力模型解析客户经营维护的三个变与一个不变二、理财经理工作流程指导（一）理财经理的目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2、理想来源系统识别...

步步为赢——金牌理财经理销售全流程课程纲要:第一部分 客户经理岗位价值定位与日常工作流程一：客户经理基本功【破局】重塑岗位价值认知，描绘客户经理画像闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力深耕财富管理：精英理财师能力模型解析客户经营维护的三个变与一个不变二、理财经理一天工作流程指导（一）理财经理的目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2...

本宫来了——KYC到UYC【课程背景】随着市场竞争越来越激烈，客户到网点的频次下降。理财经理可以识别客户、深入了解客户的时间越来越少，机会比过往少。理财经理如何使用更少的时间，比过往更了解客户，比竞争对手更了解客户？不仅考验理财经理对客户的了解，对市场的了解，对客户背景的了解，更考验对客户年龄时代与当今时代的冲突的了解。因为时代在改变，客户在改变，市场也在...

《大零售时代理财产品基础及资产配置基础知识》课程背景：讲资产配置的课程很多，资产配置方法也是各种金融机构使用最多的方法。在零售银行中的资产配置，有什么不同？在实际经营客户的过程中，我们又如何使用资产配置做好客户面谈？完整的了解资产配置的方法论，及从资产配置到产品销售，只需要这一堂课。国内第一梯队的零售商业银行，完整资产配置，和盘托出。学员收益：1.了解熟悉整...

《客户经营与营销方法》课程纲要：专题一：营销4.0时代——打通线下线上，具备全量客户的开拓观念电话触达，走心沟通电访常见困难与雷区：客户不接电话？客户不愿多说？客户不想见面？闭环式电访技巧：开场询问说服达成协议 邀约面访由头设计：提升客户信任度，提高面访成功率微信经营，内外兼修客户经营资讯与素材全景分析如何根据客群特征设计线上触达话术？案例复盘：如何通过微信...

存量客群价值盘点与新客开拓【课程时长】一天【学员收益】 1. 打通客户管理观念 2. 掌握按客户分层体系，奠定日常关系维护的方式【课程大纲】 一、存量客群经营挖掘 （一）存量客户经营标准流程← 破除：现有客户分层存在哪些缺陷？← 重构：客户分类分层九宫格法← 策略：客户十大分群策略与标准化经营技巧2. 存量客户经营操作实务1) 存量客户经营——如何提升客户...

大零售时代理财经理综合能力提升第一部分 理财经理必须掌握产品基础知识一 金融产品基础知识如何比客户更懂产品？必备的产品基础知识1）不懂产品结构，谈何资产配置？2）主流工具结构解析3）客户喜欢比较产品怎么办？4）常见金融产品优劣势分析二、财富管理转型——资产配置的底层逻辑（一）顶尖零售银行的资产配置财富管理理念1、资产配置的概念2、不做资产配置与不同比例配置...

营销升级——必备的线上触达技能课课程导读进入营销4.0时代，银行的线上客户经营怎么玩？1）从1.0到4.0不同时期营销行为特点2）进入4.0时代存在哪些客户经营痛点3）线上客户经营的挑战：“三难两少”一、如何通过名单筛选精准找到高潜力客户？1.客户画像的意义2.客户分类的标准3.客户画像清单及信息收集二、电话触达，走心沟通让客户“欲挂不能”的通话技巧1.总是...

财富管理客户经理产能提升快速之道【课程时间】1.5天（9课时）【学员收益】1，quot;主要帮助学员掌握客户管理的方法，盘点好现有的客户与管户资产，从而更有效率地精准开发客户。课程首先对学员的客户管理的广度与深度进行了线上测试，并引导学员认识到“客户管理可能成为了现阶段业绩增长的最大障碍”。CRM系统的使用的重要性与操作要点，第一优先找人第二优先再找事的原则...

客群细分——期缴保险差异化营销法则课程导读如何结合不同保险产品设计的本源及客群需求痛点，帮助客户做好家庭资产的合理配置与再平衡？1）从生命全周期理论看家庭资产配置2）从金字塔理财原理看家庭资产配置3）从资管新规角度看家庭资产配置一、不同维度的存量客户分群1.基于资产规模的客户分群2.基于客户需求的行动分群3.基于营销周期的产品分群4.基于客户高端服务的分群二...

客群细分——存量客户差异化营销法则课程导读如何结合不同保险产品设计的本源及客群需求痛点，帮助客户做好家庭资产的合理配置与再平衡？1）从生命全周期理论看家庭资产配置2）从金字塔理财原理看家庭资产配置3）从资管新规角度看家庭资产配置一、不同维度的存量客户分群1.基于资产规模的客户分群2.基于客户需求的行动分群3.基于营销周期的产品分群4.基于客户高端服务的分群二...

基于资产配置的复杂产品营销如何把资产配置融入标准化销售流程？2023年基金营销策略基金的分类和特性分类基金的FABE（训练）基金选择三法与定投三法基金产品说明技巧健诊——基金亏损客户唤醒客户拒绝处理2023年保险营销技巧保险销售难？无“风险”不“保险”！保险开口难？快速提问切入！保险收益低？增额寿与年金营销多维地图2023年理财产品营销策略资管新规对理财产品...

精细化客户经营维护技巧【课程时长】一天【学员收益】 1. 打通客户管理观念 2. 掌握按客户分层体系，奠定日常关系维护的方式【课程大纲】一、客群分群分类 1) 客户分群的方法 2) 按照客户资产量级的区分 3) 按照客户粘性区分 4) 按照客户贡献度区分 5) 更精细化的客群区分 如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经...

客群细分——保险差异化营销法则课程导读如何结合不同保险产品设计的本源及客群需求痛点，帮助客户做好家庭资产的合理配置与再平衡？1）从生命全周期理论看家庭资产配置2）从金字塔理财原理看家庭资产配置3）从资管新规角度看家庭资产配置一、不同维度的存量客户分群1.基于资产规模的客户分群2.基于客户需求的行动分群3.基于营销周期的产品分群4.基于客户高端服务的分群二、人...

客户售后服务及客户邀约课程导读第一部分：理财客户的心理安抚一、客户经理思维认知1.做一个有温度医生2.什么是收益？ 3.当前客户经理面临的现状 艰辛的投资者再教育 不敢面对的客户亏损 产品变换思想的对抗二、深层角度，专业安抚四步曲看市场分析原因外部原因：美国加息，美股拖累？内部原因：宽松不及预期、后期预期转弱判趋势持续加息中美摩擦“如预期”继续A股随美股下跌...

客户分级经营——线上经营精准触达【课程背景】在自身发展需求和互联网“夹击”下，银行数字化转型已然开启，尤其是在2020年至今的新冠疫情这一“催化剂”作用下，线上经营从“小步快走”到“跑步进场”。离柜率越来越高，如何提高客户触达的频率？如何提升客户对银行服务的感知度？基于“银行不在金融常在”的现实背景，本课程将立足于客户分层经营，围绕零售银行实践中的同业经...

境内外金融涉税谈风险规划【学员收益】分析跨境家庭财产申报与移民后收入申报要点，详细分析主流移民国家资产申报和惩罚制度，给出建议，帮助学员专业“移家不移产”的高净值客户沟通。【课程时长】0.5天【课程大纲】境外：逃不掉的申报与完税 顺应趋势：移民隐瞒资产还靠谱吗 案例：非法代持隐瞒申报，被取消移民资格——加拿大资产申报与惩罚制度解读 案例：存钱未如实申报，高...

《数字化营销与资产配置提升》【学员收益】客群分类经营与日常管理线上精准触达与电话邀约深度KYC与SPIN沟通术系统化的资产配置工具与长期客户经营技能营销案例：零售银行最佳实践经验复盘【课程大纲】章节一：数字化营销时代——打通线下线上，具备全量客户的开拓观念电话触达，走心沟通电访常见困难与雷区：客户不接电话？客户不愿多说？客户不想见面？闭环式电访技巧：开场-询...

民法典的实战应用【课程背景】把私行客户遇到的家庭风险保障及民法典中常被客户提起的问题，进行梳理。在这个过程中，老师会带给学员如何在实战面谈中问出客户关心的又如何结合专业，在客户不反感的情况下，推进面谈，切入保险。【课程时长】1天【学员收益】1. 让基于民法典的法律知识得到系统梳理2. 帮助理财师从知道到用到3. 掌握不同法律要点切入进行营销的方法和话术逻辑...

课程大纲第一天：《客户经理必备技能》【一】重塑岗位价值认知——客户经理基本功闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力大财富管理趋势：客户经营维护的三个变与一个不变从标准走向成功：精英理财师能力模型解析与职业发展之路换位思考：客户喜欢什么样的客户经理？【二】拟定日常营销计划——客户经营流程循环客户分类分层模型分析：客户名单管理资产量VS价值贡献度风险偏好VS收...

长尾客户挖掘课程纲要:第一部分 陌生客户开拓技巧一、生客开发的难题发短信没回音打电话约不来没时间开发开发客户周期太长《头脑风暴》客户喜欢的理财经理是什么样子的二、客户分类分层模型分析资产量VS价值贡献度风险偏好VS收益目标短期目标VS长期目标家庭生命周期表三、有效接触陌生及潜力客户的技巧批量客户开发技巧沙龙主题活动四、客户电话邀约技巧电话邀约的几大痛点客户不...

赢家之道——基金营销【课程背景】 随着理财产品不再刚兑，收益逐渐下滑，各商业银行中收业务压力剧增。权益市场受国内外宏观环境影响，剧烈波动，基金客户出现大面亏损。本课程将着重讲解，如何利用宏观、基本面、技术面的分析和配置，打开局面，做好客户财富管理并以基金客户的增量开发和维护，实现客户与行方的双赢，带动其他行内产品的销售，提升中收。【课程时长】2天【学员收益...

资产配置实战技能训练提升【课程背景】从资产配置基础，到目前Z行资配改革的总体知识，技巧，让学员能通过系统的课堂，通览整个零售银行资产配置发展的过程，以及资产配置全方法链条对营销实战的工作指导。如果想通过一门课，从基础资产配置知识到营销实战，非本门不可。【课程时长】1天（6小时）【学员收益】 ✓ 掌握资产配置专业销售流程导入高中收产品，能根据专业内容灵活运用...

新员工营销实践能力提升课程纲要:第一部分 营销工作流程指导（一）目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2、理想来源系统识别厅堂识别活动识别（二）营销工具准备客户名单梳理产品知识管理资产配置理念营销垫板支持话术处理金库第二部分 陌生客户开拓技巧一、生客开发的难题发短信没回音打电话约不来没时间开发开发客户周期太长《头脑风暴》客户喜欢的理财经...

销讲密钥——沙龙活动组织与策划【课程规划安排】培训模块课程章节内容简介营销沙龙活动内容设计《如何做好沙龙活动策划-销讲密钥》沙龙/投资者教育活动的重点销讲与普通营销的区别课程导言：如何做一场能出单的沙龙第一章：开场与中场开场铺垫——勾魂提问2.中场成交——动力窗工具3.中场成交——讲故事密钥4.中场成交——区分对手第二章：后场与场下对接5.中场成交——自我唯...

资产配置4.0-从基础到精通【课程背景】从资产配置基础，到目前Z行资配改革4.0的总体知识，技巧，让学员能通过系统的课堂，通览整个零售银行资产配置发展的过程，以及资产配置全方法链条对营销实战的工作指导。如果想通过一门课，从基础资产配置知识到营销实战，非本门不可。【课程时长】1天（6小时）【学员收益】通过学习，掌握资产配置原理及普惠金融基础知识；2. 掌握资...

资产配置4.0-从基础到精通【课程背景】从资产配置基础，到目前Z行资配改革4.0的总体知识，技巧，让学员能通过系统的课堂，通览整个零售银行资产配置发展的过程，以及资产配置全方法链条对营销实战的工作指导。如果想通过一门课，从基础资产配置知识到营销实战，非本门不可。【课程时长】2天（12小时）【学员收益】通过学习，掌握资产配置原理及普惠金融基础知识；2. 掌握...

重点理财产品营销技巧【课程大纲】 第一部分 基金营销技巧一、基金营销基础1. 基金的分类和特性2. 分类基金的FABE（训练）3. 基金选择三法4. 基金定投三法quot;二、基金配置1. 资产配置基本逻辑2. 客户的筛选和分类3. 客户心理及认知偏差4. 预期管理——理财三观三、场景营销1. 基金产品说明技巧2. 健诊——网点基金亏损客户唤醒四、拒绝处理1...

私募基金营销实战【课程背景】帮助学员掌握私募营销的高效实战技巧。从私募售前准备，私募中实战，售后服务三个流程展开。售前三大准备工作：准备目标客户准备产品清单，准备明确的邀约话术。并就每个准备工作，给出具体方式方法。针对四类私募产品百问百答，同时提供挖掘需求 ...

营销升级——疫情环境下必备的线上触达技能课课程导读进入营销4.0时代，银行的线上客户经营怎么玩？1）从1.0到4.0不同时期营销行为特点2）进入4.0时代存在哪些客户经营痛点3）线上客户经营的挑战：“三难两少”一、如何通过名单筛选精准找到高潜力客户？1. 客户画像的意义2.客户分类的标准3. 客户画像清单及信息收集二、电话触达，走心沟通让客户“欲挂不能”的通...

零售银行财富管理发展趋势与精细化客户经营【课程背景】从私银单独建立业务条线，到三万亿无人区，有其系统上的帮助，也有人才的培养，Z行的私银财富管理发展透析，以及精细化客户经营方法，经典四步螺旋工作法，如何助其披荆斩棘。【课程时长】一天【学员收益】 1. 打通高端客户经营团队的客户管理观念 2. 掌握按客户分层体系，奠定日...

《揭秘七万亿——零售银行客群深度分析与经营》课程背景及学员收益随着市场竞争越来越激烈，客户到网点的频次下降。理财经理可以识别客户、深入了解客户的时间越来越少，机会比过往少。理财经理如何使用更少的时间，比过往更了解客户，比竞争对手更了解客户？不仅考验理财经理对客户的了解，对市场的了解，对客户背景的了解，更考验对客户年龄时代与当今时代的冲突的了解。因为时代在改变...

-6470652313305《理财经理营销技能提升最佳实践》课程收益掌握同业在客户经营维护中的最佳实践案例；掌握客户管理的标准化工作流程，轻松做好客户开发、维护与产品销售；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。课程的介绍以及大纲本次课程学员对象：理财经理课程时间：2天 （12课时）单元模块单元一： 客户经理岗位价值...

贵金属多渠道销售与异议处理【学员收益】 存量掘金的一个模块，从销售实战到常见的异议处理【课程时间】0.5天【课程大纲】 掌握黄金三大属性，构建客户沟通谈资投资类与固收类客户画像绘制与经营技巧特殊需求类客户画像绘制与经营技巧疑难杂症VS药到病除：四大异议处理...

财富管理客户经理产能提升快速之道【课程背景】离开营销谈管理，现在已经很难了。网点转型阶段，更需要网点负责人知道理财经理团队的工作方法，才能重点辅导。【课程时间】一天（6课时）【学员收益】1，"第一篇章主要帮助学员建立行业认知，梳理零售业务发展核心工作与绩效评价维度，并明晰自己的职业发展路径。银行零售业务发展的四...

《产能飞跃基础篇：复杂期缴基础知识与全套KYC》1天课程大纲第一讲：复杂型期缴的保险合同与条款解读一、保险合同条款基础知识：买产品前先搞懂这些要素投保人1.投保人有哪些义务？2.投保人有哪些权利？3.投保人身故对保单有哪些影响？4.谁可以作为变更后的投保人？5.变更投保人，对保单的影响？被保险人1.哪些可以作为被保险人？2.被保险人权利有哪些？3.被保险...

《产能飞跃升级篇：复杂期缴法商落地实战》1天课程大纲第一讲、客户的资产保全与财富传承规划1. 资产保全规划——投资资产2. 资产保全规划——防止意外1）企业经营意外2）公共事件3）博弈行业讨论：有人认为某种程度上说保险是流动性最好的资产，你认为呢？4. 资产保全规划——资产传承1）资产传承要达到的四个效果2）资产传承的几种方式之差异a遗嘱传承b信托传承c保险...

产能提升——宏观视角下的零售银行配置【课程背景】【学员收益】【课程时长】一天【课程大纲】六大类研报特征盘点：宏观、策略、固收、金工、行业、公司有的放矢：如何选择自己需要的研报事半功倍：投资顾问应该如何去读研报 追根溯源：一份好研报的判断维度有哪些为我所用：如何利用研报来构建与迭代自己的投研框架实战案例：如何借助研报来...

存量掘金系列 刘玉老师赢家之道——基金营销实战【课程背景】 随着理财产品不再刚兑，收益逐渐下滑，各商业银行中收业务压力剧增。权益市场受国内外宏观环境影响，剧烈波动，基金客户出现大面亏损。本课程将着重讲解，如何利用宏观、基本面、技术面的分析和配置，打开局面，做好客户财富管理并以基金客户的增量开发和维护，实现客户与行方的双赢，带动其他行内产品的销售，提升...

《保险基础知识与面谈技巧》课程背景：随着时代的变迁，客户需求不断发生变化，保险专业营销时代来临了；此背景下各大银行都在探寻保险销售实战的课题，众多销售精英在面对客户的专业化深入异议时缺乏专业性，在设计方案时未能满足客户深层次需求，在服务流程中体系化思维无法固化。本套课程基于以上棘手问题，着重围绕客户下单决策前“我们的现状？为什么要买？买多少保额？买多少金额“...

一堂课讲解家族信托 保险金信托【课程背景】家族信托和保险金信托成为服务中高端客户的最新工具，如何把握？如何通过新工具服务客户，并助力高中收产品的销售？一堂课，从基础到营销落地，一堂课讲透。【课程时长】1天【课程大纲】保险金信托基础与重点客群营销思路 前言：新形势下，高净值人群的资产配置 1) 高...

客户经理日常工作规范及营销技巧基本功课程纲要:第一部分 客户经理岗位价值定位与日常工作流程一：客户经理基本功【破局】重塑岗位价值认知，描绘客户经理画像闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力深耕财富管理：精英理财师能力模型解析客户经营维护的三个变与一个不变二、客户经理工作流程指导（一）客户经理的目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2...