产能飞跃升级篇：复杂期缴法商落地实战

《产能飞跃升级篇：复杂期缴法商落地实战》

1天

课程大纲

第一讲、客户的资产保全与财富传承规划

1. 资产保全规划——投资资产

2. 资产保全规划——防止意外

1）企业经营意外

2）公共事件

3）博弈行业

讨论：有人认为某种程度上说保险是流动性最好的资产，你认为呢？

4. 资产保全规划——资产传承

1）资产传承要达到的四个效果

2）资产传承的几种方式之差异

a遗嘱传承

b信托传承

c保险传承

案例：百万大单是怎么来的？

5. 税务规划

1）个税改革

2）遗产税即将落地

3）做与不做的区别

4）哪些保险可用于做税务规划？

6. 婚姻规划

案例：离不起的婚

1）保险在婚姻财富管理中的重大作用

2）婚姻财富保全的设计逻辑

实战热点：新民法典下的合同法与物权法对客户家庭财富的影响

结合前面两天的KYC技巧，面谈通关练习

第二讲：婚姻法

一、婚姻的法律视角

1. 有效婚姻成立的条件

小组探讨：彩礼能否要回来

三、婚姻财产保全

1. 夫妻共同财产

案例分析：股权、房产在夫妻共同财产的界定

2. 夫妻共同债务

案例分析：《婚姻法》关于债务清偿的解读

3. 利用金融工具保全婚姻财产

案例分析：夫妻财产公证与人寿保险功用

实战热点：新民法典下的婚姻模块对客户家庭财富的影响

结合前面两天的KYC技巧，面谈通关练习

第三讲：继承法

案例分析：富不过三代的风险分析

一、家族财富思维

1. 家族的理念

案例分析：家族和财富究竟有什么关联

2. 传统财富传承思维

案例分析：七千万嫁女的法律风险

3. 财富传承的影响因素

小组研讨：婚姻及其财产制度风险分析

案例分析：家族财富与企业风险的关联

二、家族财富传承

1. 法律中对于财富传承的规定

案例分析：继承有效财产的认定

小组研讨：法定继承的优劣势分析

2. 家族财富传承的风险

小组研讨：60%的遗嘱失效的原因

3. 财富传承的有效策略

小组研讨：家族信托在财富传承中的优缺点分析

小组研讨：人寿保险在财富传承中的优缺点分析

实战热点：新民法典下的继承模块对客户家庭财富的影响

结合前面两天的KYC技巧，面谈通关练习

第四讲：三三三解法商（精华）

一、传承法商断舍离二、继承法、婚姻法、保险法、信托法三必背

三、高院重要两补充

四、玩转法商测试及答案讲解