最新资产配置4.0-从基础到精通

 资产配置4.0-从基础到精通
【课程背景】
从资产配置基础，到目前Z行资配改革4.0的总体知识，技巧，让学员能通过系统的课堂
，通览整个零售银行资产配置发展的过程，以及资产配置全方法链条对营销实战的工作
指导。如果想通过一门课，从基础资产配置知识到营销实战，非本门不可。
【课程时长】2天（12小时）
【学员收益】
通过学习，掌握资产配置原理及普惠金融基础知识；
2.  掌握资产配置专业销售流程导入高中收产品，能根据专业内容灵活运用；
3.
通过掌握本课程，能熟练应对不同的销售场景，能结合热点背景进行有效的面谈；
4.  应用技术，提高自身面谈效率及成功率。
5.  通过学习，点燃学员财富管理及零售银行从业热情。
【课程大纲】
资配1.0 ——资产配置原理
一、顶尖零售银行的资产配置理念
1、资产配置的概念
2、不做资产配置与不同比例配置的结果
3、资产配置的真实作用
¬（1） 资产配置可以用来控制本金的损失
¬（2）资产配置可以有效控制资产的波动
资配2.0——资产配置与普惠综合知识
二、资产配置专业知识
1、资产配置概论

 财富管理资产配置基础

 配置与投资的关系

 什么是投资？

 互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条

 正确理解：金融资产配置是金融投资众多方法中较为有效的一种，是银行与客户沟通的

 有效工具。
2、资产配置基础
¬（1） 资产配置历史起源
¬（2）资产配置理论发展
¬（3）资产配置实证研究
¬（4）资产配置基本步骤
3、资产配置常见模型
¬（1）美林投资时钟模型
¬（2）大类资产间的配置
互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？
现在可行原因（纽约大学教授论文）？
4. 普惠金融专业知识分析框架

 （1）经济增长指标（GDP 用电量 固定资产社会消费品总额 PMI OECD）
¬（2） 通胀与周期（三大重要通胀  不同价格指数与周期）

 （3） 政策指标（货币   M2  社融  利率工具  外汇储备 财政）
¬ 宏观经济的守夜人

资配3.0——工具实战营销与训练
5、资产配置逻辑下的营销流程
¬（1）客户分层
¬（2）电话邀约

 （3）需求挖掘
¬（4）理念导入
¬（5）资产配置
¬（6）产品购买
¬（7）售后维护
某股份银行资产配置营销实例
6、资产配置該如何設計

 1) 本金—相對安全

 2) 收益—相對穩定

 3) 何時開始—越早越好
7、资产配置实战工具

 1) 20年资产配置倒流测试图

 2) 标准普尔象限图

 3) 帆船图

 4) 草帽图

 5) 财富金字塔

 6)  三重压力图
¬ 高净值客户资产配置模型
创新训练工具：止幻小红本
通过训练卡实战现场训练，保证每位学员能徒手通过资产配置模型切入营销
资配4.0——宏观下的资产配置TREE

 Z行的资配改革前沿——TREE资产配置  基础解读
综合训练  客群下的资产配置建议书制作与解读