资产配置实战技能训练提升

 资产配置实战技能训练提升
【课程背景】
从资产配置基础，到目前Z行资配改革的总体知识，技巧，让学员能通过系统的课堂，通
览整个零售银行资产配置发展的过程，以及资产配置全方法链条对营销实战的工作指导
。如果想通过一门课，从基础资产配置知识到营销实战，非本门不可。
【课程时长】1天（6小时）
【学员收益】

✓ 掌握资产配置专业销售流程导入高中收产品，能根据专业内容灵活运用；

✓

  通过掌握本课程，能熟练应对不同的销售场景，能结合热点背景进行有效的面谈；

✓ 应用技术，提高自身面谈效率及成功率。

✓ 通过学习，点燃学员财富管理及零售银行从业热情。
【课程大纲】
上午：
资配第一层 ——您必须认可的资产配置
一、资产配置是否真的有效
1、资产配置的基本逻辑
2、从实践看资产配置的真实回报
3、资产配置与银行财富管理的天然匹配

资配第二层——客户不得不做的资产配置
二、当前客户面临的三个理财难题确认
当前形势下，如何帮客户打通资产配置难题
1、无风险利率下行——如何对客户讲好利率下行
1) 如何从GDP构成要素的角度讲好利率下行
2) 如何从人均GDP数值的角度讲好利率下行
3) 如何从资金回报率的角度讲好利率下行
2、无处不在的通胀侵蚀——通胀侵蚀下理财怎么做
1) 靠传统的理财方式，“储蓄”的购买力不断下降
2) 跑不赢通胀的“保本”没有意义
3、资管新规的影响——资管新规下，客户理财该怎么做
1) 先看风险再看收益
2) 积极拥抱机构化投资趋势
互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？

下午：
资配第三层——工具实战营销与训练
三、资产配置逻辑下的客户沟通与营销流程
（1）客户分层与分群——精细化经营与精准化管理
（2）电话邀约——客户来的两大理由：事情很重要&人很重要
（3）需求挖掘——安全性、流动性、收益性、功能性（基金、理财产品）
（4）理念导入——极简三部规划：留好活钱、配好保障、做好投资
（5）资产配置——最佳实践工具：理财金字塔、三重压力图、人生收支图、资产检视表等

（6）产品购买——促成话术与异议处理（基金、理财、贵金属）
（7）售后维护与跟踪
实战复盘：某股份银行资产配置营销实例
现场演练：通过现场一对一训练，保证每位学员能徒手通过资产配置模型切入营销