《客户经理资产配置营销实战》（2天）

《客户经理资产配置营销实战》
课程收益
全面讲解理财经理该如何拟定营销计划，培养良好的工作习惯，建立标准化工作流程，让理财经理对自身的价值定位有更深刻的认识
了解熟悉整个零售银行营销流程及相关基础技巧，打造扎实的营销基础及框架，掌握不同营销工具的应用场景及实战技巧
通过深化对零售银行销售流程全面认识，提升专业资产配置和客户经营管理能力，激发学员对零售银行职业生涯的向往与热情。
课程的介绍以及大纲本次课程学员对象：新晋理财经理
课程时间：2天  （12课时）
第一天
理财经理技能必备篇
模块
二级目录
第一章 厘定理财经理核心价值定位，指明能力提升方向
如何看待理财经理的职业发展？
岗位核心价值与职业定位？
第二章 培养良好工作习惯，精准拟定营销习惯
如何拟定营销计划？
如何培养高效工作习惯？
如何针对不同目标客群，拟定营销计划
第三章 打造标准销售流程，提升营销成功率
面谈前的营销工具准备
营销面谈五步法
客群分类与精细化管理篇
模块
二级目录
第一章 客群分群策略与客户经营技巧
客户分层矩阵与九宫格
客群画像清单与信息收集
案例:同业经验之客群精准营销
第二章 电访技巧：让客户欲挂不能的沟通话术
电访话术流程构建之常见雷区
电访话术流程构建之营销话术设计
电访话术流程构建之提问式营销流程
第三章 顾问式营销技能提升
顾问式营销经典步骤之有效KYC
顾问式营销经典步骤之需求地图
顾问式营销经典步骤之产品落地
第二天

资产配置原理篇·正三观
模块
二级目录
第一章 让客户接受的资产配置才是好的资产配置
如何用客户听得懂的语言去沟通资产配置？？
破局：资产配置的常见误区
重塑：资产配置经典理论的来源
回归：正三观·正确理解资产配置的三个维度
第二章 让客户树立正确的风险观
风险承受能力与风险承受态度是一致的吗？
收益不可控，风险可控吗？
面对风险管理，在银行我们追求的是什么？
第三章 让客户树立正确的收益观
投资跟理财有何区别？
什么是收益风险比原则？
日常投资的收益来源？
第四章 让客户树立正确的时间观
客户理财常见行为？
如何看待时间在资产配置中的作用？

资产配置实战篇·七大营销工具
模块
二级目录
资产配置七大营销工具
工具一：理财金字塔
理财金字塔的呈现
理财金字塔与具体产品结合
训练：现场演练
工具二：帆船图
帆船图的呈现
帆船图与具体产品结合
训练：现场演练
工具三：五维图
五维图的呈现
五维图与具体产品结合
训练：现场演练
工具四：四口袋图
四口袋图的呈现
四口袋图与具体产品结合
训练：现场演练
工具五：快切图快切图的呈现
快切图与具体产品结合
训练：现场演练
工具六：三重压力图
三重压力图的呈现
图与具体产品结合
训练：现场演练
工具七：生命全周期图
生命全周期图的呈现
图与具体产品结合
训练：现场演练