《大零售时代理财产品基础及资产配置基础知识》

《大零售时代理财产品基础及资产配置基础知识》
课程背景：
讲资产配置的课程很多，资产配置方法也是各种金融机构使用最多的方法。在零售银行中的资产配置，有什么不同？在实际经营客户的过程中，我们又如何使用资产配置做好客户面谈？
完整的了解资产配置的方法论，及从资产配置到产品销售，只需要这一堂课。
国内第一梯队的零售商业银行，完整资产配置，和盘托出。
学员收益：
1.了解熟悉整个零售银行营销流程及相关基础技巧，打造扎实的营销基础及框架。
2.不同营销工具的应用场景及实战技巧
3.通过提升对零售银行销售流程全面认识，提升学员对零售银行职业生涯的向往与热情。
本次课程学员对象：理财专员、理财经理
课程时间：2天  （12课时）

一、资产配置原理篇·正三观
第一章  让客户接受的资产配置才是好的资产配置
如何用客户听得懂的语言去沟通资产配置？？
破局：资产配置的常见误区
重塑：资产配置经典理论的来源
回归：正三观·正确理解资产配置的三个维度
第二章 让客户树立正确的风险观
风险承受能力与风险承受态度是一致的吗？
收益不可控，风险可控吗？
面对风险管理，在银行我们追求的是什么？
第三章 让客户树立正确的收益观
投资跟理财有何区别？
什么是收益风险比原则？
日常投资的收益来源？
第四章 让客户树立正确的理财时间观
客户理财常见行为？
如何看待时间在资产配置中的作用？
二、资产配置产品篇·强专业
第一章  金融产品基础知识
如何比客户更懂产品？必备的产品基础知识
1）不懂产品结构，谈何资产配置？
2）主流工具结构解析
3）客户喜欢比较产品怎么办？
4）常见金融产品优劣势分析
资产配置的底层逻辑——金字塔
金字塔详解五大类资产
现金类、保障类、固收类、权益类、另类
第二章  金融产品营销
如何向客户介绍产品？必备的产品营销技巧
1）如何用FAB法设计产品介绍？
2）案例学习：同业实践之组合产品落
三、资产配置实战篇·七大营销工具
工具一：理财金字塔
理财金字塔的呈现
理财金字塔与具体产品结合
训练：现场演练
工具二：帆船图
帆船图的呈现
帆船图与具体产品结合
训练：现场演练
工具三：五维图
五维图的呈现
五维图与具体产品结合
训练：现场演练
工具四：四口袋图
四口袋图的呈现
四口袋图与具体产品结合
训练：现场演练
工具五：快切图快切图的呈现
快切图与具体产品结合
训练：现场演练
工具六：三重压力图
三重压力图的呈现
图与具体产品结合
训练：现场演练
工具七：生命全周期图
生命全周期图的呈现
图与具体产品结合
训练：现场演练