课程：《高净值客户家族财富保障与传承规划及案例解析》面向人群： 私人银行客户经理、私人银行投资顾问 有财富传承需求客户的高级客户经理、资深财富经理解析客户营销过程，进行综合服务方案设计和呈现 特点：股份制总行私行认证课程，结合需求进行营销实务讲解 一、 为什么要为高净值客户做家族财富保障与传承规划1、外部环境维度 出现“三周期叠加”的外部环境 高净值客户对...

课程：《高净值客户活动组织策划与客户营销策略技巧》高净值客户活动的目标与客群分类客户活动的目标客户活动的潜在客群客户有效KYC六大类客户画像讨论、客户活动需求分析及邀约切入点高净值客户活动的主题与形式客户活动的常见主题目标客户筛选客户活动的常见形式客户活动的流程及主要规则客户活动细节安排高净值客户活动的客户组织策划客户邀约技巧及话术2、客户活动组织策划3、会...

课程：《高净值客户资产配置逻辑重构及营销面谈技巧》 一、高净值客户资产配置逻辑与优劣势分析 1、传统商业银行的资产配置逻辑 2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型 3、商业银行可用投资模型的选择 4、大类资产配置的成功案例 5、资产配置（投资管理）的目的 6、资产配置的操作步骤资产配置的产品选择方法产品不同维度的配置选择常见6大类理财产品的收益性和安全性常见12...

课程：《家族信托业务详解及营销实战技巧案例解析》 一、 什么是家族信托1、家族信托起源 海外家族信托起源发展国内家族信托发展简介 2、什么是家族信托概念 目的和性质 债务隔离的法律依据法律关系 结构框架主要功能 3、与集合资金信托的比较 4、与家族办公室、家族慈善基金的比较 5、与离岸信托的比较 二、 家族信托服务的功能解析1、财富传承 2、风险隔离 3、财...

《家族信托业务详解及营销实战技巧案例解析》 一、家族信托服务的功能解析财富传承 2、风险隔离 3、财富保值增值 4、财产管理 5、财产保密与控制 二、客户设立家族信托的作用 1、实现财产独立和风险隔离 2、实现财产有计划地向指定受益人支付 3、通过投资管理，实现财富保值、增值 4、实现财产私密安排三、家族信托营销实战技巧 1、家族信托营销策略 2、实战“...

课程：《私人银行客群分层分类经营与客户精准营销技巧》私人银行客群分层分类经营1、分层管理，根据客户AUM分层2、分群经营，按职业和状态分群3、分组研讨演练：六类客户画像、风险需求分析及营销切入点4、分群依据分支：资管新政下合格投资者标准5、分群依据分支：按财富观分类6、分群依据分支：按人格特点分类7、客户分群经营的好处8、分群分级后进行细分和归纳梳理，准备开...

课纲：《私行客户提拓》一、私行客户营销观念反思1、私行客户营销的误区2、私行客户营销流程的建立3、私行客户营销的完整逻辑二、私行客户开拓1、MGM2、融入客户圈层3、组织及参加各类活动4、与合作机构“交换”资源5、现有客户挖掘和提升6、陌生客户电话营销和拜访三、私行客户提拓的准备工作：客户管理与营销过程管理1、客户档案建立2、有效KYC1）性格分析与沟通方式...

课程：《中高端客户经营及营销服务技巧解析》高净值客户经营及维护心态建设一技之长成长提升资源整合价值对等二、高净值客户的管理及营销1、高净值客户营销观念反思2、高净值客户营销流程的建立3、营销面谈的完整逻辑4、有效的客户管理及营销过程管理5、高净值客户开拓6、营销面谈案例解析三、分组讨论：客群画像及经营策略解读企业主富二代全职太太高管金领职业投资人退休人士代发...

私人银行高端客户营销及经营（瑞银私人银行经典必学课程，适合私人银行、财富管理客户营销技能培训）课程时长：1.5天（内容可根据需要调整，可进行现场Qamp;A和通关演练）课程大纲：一、私行高端客户需求分析 1.想拥有专属的专业人员2.想获得的专业咨询3.诉求独特优异形象4.希望进入特别投资平台 5.想要财富管家的顾问服务6.希望客户资料保密7.综合...

课程：《家族信托业务详解及营销实战技巧案例解析》 一、 什么是家族信托1、家族信托起源 海外家族信托起源发展国内家族信托发展简介 2、什么是家族信托概念 目的和性质 债务隔离的法律依据法律关系 结构框架主要功能 3、与集合资金信托的比较 4、与家族办公室、家族慈善基金的比较 5、与离岸信托的比较 二、 家族信托服务的功能解析1、财富传承 2、风险隔离 3、财...

课程：《民法典及新税法时代下的法税新思维》 一、家庭资产保全（家企债务隔离） 1、高端客户家庭财富管理面临的风险来源 2、企业经营中最重要因素和不确定因素 3、家企不分的危险举动 4、企业出现危机后对直接财产的影响 5、企业出现危机后对家庭财产的影响 6、家企隔离的三个层面 7、家企隔离保全的三类方法 8、保险在家庭资产守护中的运用 9、哪些保险可以进行风险...

课纲：《民法典下，家庭财富管理与寿险营销》引言：人寿保险的配置逻辑1、高净值客户的需求与人寿保险的对应性功能2、人寿保险的衍生功能二、人寿保险与经营风险隔离规划1、关于人寿保险避债逻辑的反思2、企业经营风险隔离规划的逻辑3、企业经营风险隔离规划——风险点4、企业经营风险隔离规划——目的5、企业经营风险隔离规划——综合解决方案6、人寿保险从法律角度的适度规避债...

课纲：《全力构建私人银行拓客新动能》一、私人银行客户开拓及经营维护心态建设1、一技之长2、提升自己3、资源整合4、价值对等二、私人银行客户重点圈层拓客案例1、商会客群2、商圈客群3、行业客群4、圈层客群三、私人银行客户拓客客户活动打造及管理1、目标确定与客群分类2、主题形式与策划组织3、邀约技巧与总结反馈四、五步工作法开展批量拓客工作1、找到渠道2、抓住关键...

课程：《人寿保险在高净值客户资产配置规划中的应用逻辑及规划解析》 一、生命周期理论与良性家庭资产负债表的建立 1、引言：人寿保险的配置逻辑 2、中产家庭资产负债表的建立 3、中产家庭的资产配置逻辑 二、保人的保险-重疾保险金与身故保障金的配置原则 1、引言：人寿保险的配置逻辑 2、如何正确认知重大疾病风险 3、应该配置多少重疾保额？ 4、个人如何对冲重疾损失...

课程：《高净值客户资产配置逻辑重构及营销面谈技巧》 一、高净值客户传统资产配置逻辑与优劣势分析 1、传统商业银行的资产配置逻辑 2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型 3、商业银行可用投资模型的选择 4、大类资产配置的成功案例 5、资产配置（投资管理）的目的 6、资产配置的操作步骤 7、商业银行资产配置模型 8、资产配置（投资组合）项下的金融产品体系 9、反思—...

课程：《高净值客户资产配置逻辑重构与营销面谈技巧》一、、高净值客户传统资产配置逻辑与优劣势分析1、传统商业银行的资产配置逻辑2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型3、商业银行可用投资模型的选择4、大类资产配置的成功案例5、资产配置（投资管理）的目的6、资产配置的操作步骤7、商业银行资产配置模型8、资产配置（投资组合）项下的金融产品体系9、反思——优劣点评估二、资...

课程：《高效电话实战技巧》一、实用电话营销技能1、电话营销的意义——能解决理财经理最常见问题2、电话营销的意义——给予更多客户被服务的机会3、电话营销的流程——以客户分群为起点4、电话营销的流程——以特定目标客户筛选为起点5、电话营销的准备6、电话营销的心态准备7、电话营销的客户资料准备——新拿到客户资料推理分析8、电话营销的客户资料准备——结合前期客户KY...

课纲：《基于高净值客户心理学的顾问营销及深度KYC技巧》高净值客户营销观念反思1、高净值客户营销心理建设2、高净值客户营销的误区3、高净值客户营销流程的建立4、高净值客户营销的完整逻辑二、客户深度有效KYC及客户心理剖析1、有效KYC1）性格分析与沟通方式2）风评与投资偏好、投资禁区3）婚姻与家庭情况（保障传承业务切入点）家庭成员身份与居住情况事业与事业发展...

家族财富传承及保障类产品高净值客户财富保障传承规划新思路1、中国高净值人群从”创富”到 “财富保障和传承”目标的转变2、新目标新格局，读懂“共同富裕”二、高净值客户财富传承保障基本工具与比较1、人寿保险2、家族信托3、赠与协议4、遗嘱5、慈善6、财富保障与传承工具效果比较三、七步工作法拆解保障传承客户案例营销实战或重点展开家族信托及保险金信托部分（一）家族信...

《家族信托及保险金信托营销策略及实战案例解析》家族信托及保险金信托目标客户深度KYC要点解析1、婚姻和家庭情况2、家庭成员身份与居住情况3、是否购买过寿险及对保险的态度4、潜在风险点最关心的人：家族信托及保险金信托客户画像分类、营销切入点及综合服务方案解析1、婚前财产保障型2、婚内风险防范型3、家族财产传承型4、家族成员保障型5、经营风险隔离型6、移民慈善规...

高净值客户深度KYC及营销技巧实战培训高净值客户管理与有效KYC客户管理与营销过程管理客户档案建立与有效KYC分组研讨演练：六类客户画像（富二代、企业主、职业金领、全职太太、职业投资人、政府官员）KYC实战技巧及话术客户KYC在私行客户营销四步工作法中的作用客户KYC地图营销逻辑和意义——获得更多信息，挖掘出理财需求获得非财务信息和财务信息难点突破——他行资...

课纲：《高净值客户深度经营策略及实战培训》一、高净值客户营销观念反思1、高净值客户营销的误区2、高净值客户营销流程的建立3、营销面谈的完整逻辑二、客户管理与营销过程管理1、客户档案建立2、有效KYC1）性格分析与沟通方式2）风评与投资偏好、投资禁区3）婚姻与家庭情况（保障传承业务切入点）分组研讨演练：六类不同风险需求客户画像（婚前风险防范、婚内财产保护、家庭...

课程：《高净值客户资产配置逻辑重构》一、高净值客户资产配置逻辑与优劣势分析 1、传统商业银行的资产配置逻辑 2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型 3、商业银行可用投资模型的选择 4、大类资产配置的成功案例 5、资产配置（投资管理）的目的 6、资产配置的操作步骤资产配置的产品选择方法产品不同维度的配置选择常见6大类理财产品的收益性和安全性常见12大类理财产品的时...

课程：《高净值客户活动组织策划与客户营销策略技巧》高净值客户活动的目标与客群分类客户活动的目标客户活动的潜在客群客户有效KYC六大类客户画像讨论、客户活动需求分析及邀约切入点高净值客户活动的主题与形式客户活动的常见主题目标客户筛选客户活动的常见形式客户活动的流程及主要规则客户活动细节安排高净值客户活动的准备环节与会后工作：事无巨细客户邀约技巧及话术2、活动组...

课程：《高净值客户面访技巧》1、私行客户营销流程的建立2、营销面谈的完整逻辑3、好的KYC开场4、面谈的第一个场景——抓住客户来网点的机会5、面谈的第二个场景——抓住客户参加活动机会6、面谈的第三个场景——主动创造客户拜访和约谈的机会7、事中让客户话更多——学会问问题的技巧8、营销面谈的内容准备要点9、需求分析面谈：打好辩论-立论、攻论、自由辩论、结论10、...

第一阶段（2.5天）《高净值客群深度KYC要点及大额保单营销技巧》0.5天行领导：一、高净值客群经营必要性及维护心态建设（结合案例）1、一技之长2、成长提升3、资源整合4、价值对等二、企业主客群资产配置逻辑的重构1、对于企业主客群资产配置的反思2、从“聚焦增量”到“存量博弈”3、资产配置逻辑的重构：从精准的错误到模糊的正确4、广义资产配置中的金融产品5、财富...

课纲：《家族财富传承业务及综合服务方案》一、家族业务开展背景外部环境维度出现“三周期叠加”的外部环境高净值客户对财富保障和传承关注度上升着眼全球市场三大趋势，立足中国市场五大洞察洞察全球及中国趋势客户需求维度财富保障传承需求提上日程财富管理目标的转变促使保障传承的原因超过50客户将财富传承提上日程家族业务图谱及介绍投资管理——资产配置策略风险管理——保障传承...

保险金信托系列课程日期时间课程具体内容第一天上午《保险金信托功能认知与营销实战落地》一、海内外保险金信托发展历程概览二、什么是保险金信托？1、保险金信托的定义2、保险金信托的功能3、保险金信托的分类与法律架构4、什么保险可以放进信托？三、为什么要做保险金信托？四、不同架构下保险金信托客户画像五、如何向高净值客户切入保险金信托？（客群画像分组讨论分享）1、婚前...

课程：《高净值客户大额保单营销策略》 一、高净值客户需求三大转变：房地产、单一减少、高固收营销面谈的完整逻辑——高净值 二、配置：从单一优质资产转向全面资产配置 1、趋势：单一优质资产越来越少 2、找“专家”？江山代有才人出，资产轮动从未停止 3、择时的能力？择时很难克服“恐惧和贪婪”的人性 4、择股？选对股票非常难 5、择股？炒股、选股都非常难 6、巴菲特...

课程：《高净值客户的高效经营与沟通技巧》高净值客户经营及维护心态建设一技之长成长提升资源整合4、价值对等二、高净值客户的高效经营思路1、高净值客户营销观念反思2、高净值客户营销流程的建立3、营销面谈的完整逻辑三、高净值客户深度有效KYC1）性格分析与沟通方式2）风评与投资偏好、投资禁区3）婚姻与家庭情况（保障传承业务切入点）家庭成员身份与居住情况事业与事业发...

课程：《高净值客户的营销和服务技巧》高净值客户经营及维护心态建设一技之长成长提升资源整合4、价值对等二、高净值客户的管理及营销1、高净值客户营销观念反思2、高净值客户营销流程的建立3、营销面谈的完整逻辑4、客户管理及有效KYC5、营销过程管理6、营销面谈案例解析三、高净值客户开拓1、MGM2、融入客户圈层3、公私联动4、组织及参加各类活动5、与合作机构“交换...

课程：《高净值客户顾问式销售技巧培训》一、高净值客户管理与深度KYC1、高净值客户营销观念反思2、高净值客户营销流程的建立3、客户管理与营销过程管理4、客户档案建立与有效KYC5、分组研讨演练：六类客户画像、风险需求分析及营销切入点（企业主、富二代、全职太太、职业金领、职业投资人、政府官员）二、顾问式销售实战技巧及话术1、客户KYC地图营销逻辑和意义2、获得...

课程：《银行私人银行综合营销技巧全流程》银行私行财富管理体系以始为终的财富管理体系保持“结果+过程+结构”均衡的业务发展银行私行优秀案例重点客群经营经典案例重点私行客户优秀营销案例三、高净值客户管理与深度KYC1、高净值客户营销观念反思1）高净值客户营销的误区2）高净值客户营销流程的建立3）营销面谈的完整逻辑2、客户管理与营销过程管理1）客户档案建立2）有效...

高净值客户家族财富管理新思维课纲： 一、高净值客户家族财富管理创新趋势1、财富管理市场解读2、财富管理创新趋势3、高净值客户财富管理需求剖析二、净值化产品转型及营销策略1、售前环节2、售中环节3、售后环节三、资产配置逻辑重构的框架建立1、对于高净值客户资产配置的反思2、从“聚焦增量”到“存量博弈”3、从精准的错误到模糊的正确4、给资产配置找一个理由——攻守兼...

高净值客户深度KYC及沟通技巧讲授（70）、案例分析（20）、互动讨论（10）面向人群为：理财客户经理、理财主管,有一定经验的中高层财富条线管理人员等课程大纲 ：模块一：客户KYC基础内容和新增内容一、客户KYC基础内容1、个人基础资料（你是谁） 身份证、户口本、结婚证2、个人财务信息（有没有钱） ...

第一天：《市场分析与资产配置产品营销》一、2023年三季度市场分析海外市场国内市场（债券、权益、外汇、黄金、房地产）大类资产配置建议二、民法典及新税法时代下的法税新思维1、法商：家庭资产保全（家企债务隔离）2、法商：家庭资产传承（遗产税规划和继承人受益人安排）3、法商：婚姻财产保护（两代婚姻风险财产保护）4、税商：金税四期、个税汇算、CRS（税务筹划）三、资...

课程：《如何成为优秀的私行投资顾问》银行私行财富管理体系以始为终的财富管理体系保持“结果+过程+结构”均衡的业务发展银行私行优秀案例重点客群经营经典案例重点私行客户优秀营销案例三、高净值客户管理与深度KYC1、高净值客户营销观念反思1）高净值客户营销的误区2）高净值客户营销流程的建立3）营销面谈的完整逻辑2、客户管理与营销过程管理1）客户档案建立2）有效KY...

课程：《如何成为优秀的私行投资顾问》银行私行财富管理体系以始为终的财富管理体系保持“结果+过程+结构”均衡的业务发展银行私行优秀案例重点客群经营经典案例重点私行客户优秀营销案例三、高净值客户管理与深度KYC1、高净值客户营销观念反思1）高净值客户营销的误区2）高净值客户营销流程的建立3）营销面谈的完整逻辑2、客户管理与营销过程管理1）客户档案建立2）有效KY...

课程：《法商思维下的财富管理与资产配置实践》一、高净值客户资产配置逻辑1、传统商业银行的资产配置逻辑2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型3、商业银行可用投资模型的选择4、大类资产配置的成功案例5、资产配置（投资管理）的目的6、资产配置的操作步骤7、商业银行资产配置模型8、资产配置（投资组合）项下的金融产品体系9、反思——优劣点评估二、资产配置逻辑重构的框架建立...

课纲：《高净值客户深度经营策略及资产配置实战培训》一、高净值客户营销观念反思1、高净值客户营销的误区2、高净值客户营销流程的建立3、营销面谈的完整逻辑二、高净值客户管理与营销过程管理1、客户档案建立2、有效KYC1）性格分析与沟通方式2）风评与投资偏好、投资禁区3）婚姻与家庭情况（保障传承业务切入点）分组研讨演练：六类不同风险需求客户画像（婚前风险防范、婚内...

课程：《个人资产挖掘与客户经营维护》银行客群分层分类经营维护1、分层管理，根据客户AUM分层2、分群经营，按职业和状态分群3、分组研讨演练：六类客户画像、风险需求分析及营销切入点4、分群依据分支：资管新政下合格投资者标准5、分群依据分支：按财富观分类6、分群依据分支：按人格特点分类7、客户分群经营的好处8、分群分级后进行细分和归纳梳理，准备开展KYC二、高净...

课程：《私人银行客群精细化管理与AUM提升技巧》私人银行客群分层分类经营1、分层管理，根据客户AUM分层2、分群经营，按职业和状态分群3、分组研讨演练：六类客户画像、风险需求分析及营销切入点4、分群依据分支：资管新政下合格投资者标准5、分群依据分支：按财富观分类6、分群依据分支：按人格特点分类7、客户分群经营的好处8、分群分级后进行细分和归纳梳理，准备开展K...

课程：《私行客户开拓及经营维护技能案例解析》一、私行客户经营及维护心态建设一技之长提升自己资源整合价值对等二、私行客户开拓1、MGM2、融入圈层3、公司联动4、客户活动5、渠道开发6、现有客户挖掘和提升三、有效的客户管理及营销过程管理前端：客户管理中端：营销过程管理与ROLEPLAY3、深度KYC四、私行客户画像、营销切入点及综合经营策略（分组讨论分享）1、...

课纲：《投顾综合能力提升训练》高净值客户营销观念反思1、财富顾问营销心理建设2、高净值客户营销的误区3、高净值客户营销流程的建立前端：客户管理中断：过程管理后端：售后管理高净值客户营销的完整逻辑财富顾问组织推动策略协同陪访客户活动队伍培养二、客户深度有效KYC及客户心理剖析1、有效KYC1）性格分析与沟通方式2）风评与投资偏好、投资禁区3）婚姻与家庭情况（保...

课程：《银行高净值银行综合营销技巧与资产配置》银行财富管理体系以始为终的财富管理体系保持“结果+过程+结构”均衡的业务发展银行高净值客户营销优秀案例重点客群经营经典案例重点私行客户优秀营销案例三、高净值客户营销流程与深度KYC1、高净值客户营销观念反思1）高净值客户营销的误区2）高净值客户营销流程的建立3）营销面谈的完整逻辑2、客户管理与营销过程管理1）客户...