课纲：家族财富传承及保障类产品（半天）

家族财富传承及保障类产品

高净值客户财富保障传承规划新思路

1、中国高净值人群从”创富”到 “财富保障和传承”目标的转变

2、新目标新格局，读懂“共同富裕”

二、高净值客户财富传承保障基本工具与比较

1、人寿保险

2、家族信托

3、赠与协议

4、遗嘱

5、慈善

6、财富保障与传承工具效果比较

三、七步工作法拆解保障传承客户案例营销实战或重点展开家族信托及保险金信托部分

（一）家族信托及保险金信托目标客户深度KYC要点解析

1、婚姻和家庭情况

2、家庭成员身份与居住情况

3、是否购买过寿险及对保险的态度

4、潜在风险点最关心的人：

（二）家族信托及保险金信托客户画像分类、营销切入点及综合服务方案解析

1、婚前财产保障型

2、婚内风险防范型

3、家族财产传承型

4、家族成员保障型

5、经营风险隔离型

6、移民慈善规划型

（三）家族信托及保险金信托营销推进策略及七步工作法

1、循序渐进导入保障传承理念——保障传承业务分层营销策略

2、营销实战“四法宝”

3、客户必问的问题

4、借助营销工具——深度KYC要素表及综合服务方案