《法商思维下的财富管理与资产配置实践》

课程：《法商思维下的财富管理与资产配置实践》一、高净值客户资产配置逻辑

1、传统商业银行的资产配置逻辑

2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型

3、商业银行可用投资模型的选择

4、大类资产配置的成功案例

5、资产配置（投资管理）的目的

6、资产配置的操作步骤

7、商业银行资产配置模型

8、资产配置（投资组合）项下的金融产品体系

9、反思——优劣点评估

二、资产配置逻辑重构的框架建立

1、对于高净值客户资产配置的反思

2、从“聚焦增量”到“存量博弈”

三、从精准的错误到模糊的正确

1、引言：高净值客户资产配置逻辑的重构

2、资产配置逻辑的重构：从精准的错误到模糊的正确

3、广义资产配置中的金融产品

4、财富管理中的保全与传承类产品谱系

四、高净值客户的资产配置营销面谈

1、私行客户营销流程的建立

2、营销面谈的完整逻辑

3、客户管理与营销过程管理

4、营销面谈的内容准备要点

5、需求分析面谈：立论、攻论、自由辩论、结论

6、成交面谈：写好论文-综合资产配置建议书的演示

五、法商思维下的家庭资产保全（家企债务隔离）

1、高端客户家庭财富管理面临的风险来源

2、企业经营中最重要因素和不确定因素

3、家企不分的危险举动

4、企业出现危机后对直接财产的影响

5、企业出现危机后对家庭财产的影响

6、家企隔离的三个层面

7、家企隔离保全的三类方法

8、保险在家庭资产守护中的运用

9、哪些保险可以进行风险隔离

10、家族信托在家庭资产守护中的应用

11、保险金信托在资产保全上的优势

六、法商思维下的家庭资产传承（遗产税规划和继承人受益人安排）

1、遗产税

现在没有遗产税，那有什么？

从国外看国内，会不会对标？

延展：跟客户讲美国遗产税

国内进展：财产信息系统正全方位铺开

国内进展：遗产税草案

国内进展：最新《民法典草案》关于居民遗产法条

事实营销：请客户关注遗产税并提前筹划

金句：与其将来仓促面对，不如提前沉稳应对

解决方案

2、继承法

继承法重要法条

国内进展：最新《民法典草案》关于遗嘱法条

遗嘱继承五大难关

案例

激发需求：请客户关注想传给谁

实战

七、法商思维下的婚姻财产保护（两代婚姻风险财产保护）

1、婚姻中情感风险

2、新婚姻时代的结婚和离婚数据

3、婚姻中财产风险

4、延展：自主购房和子女购房的10种情形

5、婚姻法：关于共同财产和一方财产的重要条文

6、金句：提前做好客户婚姻财产的保护

7、方案

8、实战

9、关于婚姻财富管理规划的反思

10、婚姻财富管理-综合解决方案

11、人寿保险与婚姻财富管理