课纲：《家族财富传承业务及综合服务方案》

课纲：《家族财富传承业务及综合服务方案》

一、家族业务开展背景

外部环境维度

出现“三周期叠加”的外部环境

高净值客户对财富保障和传承关注度上升

着眼全球市场三大趋势，立足中国市场五大洞察

洞察全球及中国趋势

客户需求维度

财富保障传承需求提上日程

财富管理目标的转变

促使保障传承的原因

超过50%客户将财富传承提上日程

家族业务图谱及介绍

投资管理——资产配置策略

风险管理——保障传承策略

家族信托

大额保单

保险金信托

三、家族业务目标客户画像及综合解决方案（结合分组讨论及分享）

1、婚前财产保障型

客户画像及业务切入点

客户面临的风险

法律要点

综合解决方案

婚内风险防范型

客户画像及业务切入点

客户面临的风险

法律要点

综合解决方案

家族财产传承型

客户画像及业务切入点

反对质疑问题

法律要点

继承五大难关

遗产税

综合解决方案

家族成员保障型

客户画像及业务切入点

客户面临的风险

法律要点

综合解决方案

经营风险隔离型

客户画像及业务切入点

客户面临的风险

资产代持风险及防范

法律要点

综合解决方案

移民及慈善规划型

客户画像及业务切入点

海外移民的风险

CRS

税务居民的认定

身份规划建议

综合解决方案

四、七步工作法拆解家族业务规划及营销思路

1、通过KYC尽可能多了解全貌，找出可能的风险点

2、提出客户风险，找出客户最关注点

3、抓住客户痛点，提供综合解决策略

4、融入家族信托、大额寿险、保险金信托功能应用

5、解决客户诸多反对质疑问题

6、家族信托、保单配置具体方案的讨论与调整

7、与总/分行投资顾问组成团队，落地全套解决方案

五、分组案例演练、方案制作及通关