课纲：高净值客户家族财富保障与传承规划及案例解析

课程：《高净值客户家族财富保障与传承规划及案例解析》面向人群：
私人银行客户经理、私人银行投资顾问
有财富传承需求客户的高级客户经理、资深财富经理解析客户营销过程，进行综合服务方案设计和呈现
特点：股份制总行私行认证课程，结合需求进行营销实务讲解


一、 为什么要为高净值客户做家族财富保障与传承规划1、外部环境维度
出现“三周期叠加”的外部环境
高净值客户对财富保障和传承关注度上升
着眼全球市场三大趋势，立足中国市场五大洞察洞察全球及中国趋势
2、客户需求维度
财富保障传承需求提上日程财富管理目标的转变
促使保障传承的原因
2019 年首次超过 50%客户将财富传承提上日程
3、产品优势维度
与保险并称为财富传承双子
家族信托逐渐成为财富传承主阵地之一


二、 保障传承规划策略及七步工作法1、分层营销策略
2、实战客户案例解析七步工作法
通过 KYC 尽可能多了解全貌，找出可能的风险点提出客户风险，找出客户最关注点
抓住客户痛点，提供综合解决策略
融入家族信托、大额寿险、保险金信托功能应用解决客户诸多反对质疑问题
家族信托、保单配置具体方案的讨论与调整
与总/分行投资顾问组成团队，落地全套解决方案
3、 目标客户画像及综合解决方案
1、婚前财产保障型
客户画像及业务切入点客户面临的风险
法律要点
综合解决方案 2、婚内风险防范型
客户画像及业务切入点客户面临的风险
法律要点
综合解决方案
3、家族财产传承型
客户画像及业务切入点反对质疑问题
法律要点
继承五大难关遗产税
综合解决方案
4、家族成员保障型
客户画像及业务切入点客户面临的风险
法律要点
综合解决方案
5、经营风险隔离型
客户画像及业务切入点客户面临的风险
资产代持风险及防范法律要点
综合解决方案
6、移民及慈善规划型
客户画像及业务切入点海外移民的风险
CRS
税务居民的认定身份规划建议  综合解决方案