《高净值客户深度经营策略及资产配置实战培训》

课纲：《高净值客户深度经营策略及资产配置实战培训》一、高净值客户营销观念反思

1、高净值客户营销的误区

2、高净值客户营销流程的建立

3、营销面谈的完整逻辑

二、高净值客户管理与营销过程管理

1、客户档案建立

2、有效KYC

1）性格分析与沟通方式

2）风评与投资偏好、投资禁区

3）婚姻与家庭情况（保障传承业务切入点）

分组研讨演练：六类不同风险需求客户画像（婚前风险防范、婚内财产保护、家庭成员保障、家族财富传承、经营风险隔离、移民慈善规划）

家庭成员身份与居住情况

事业与事业发展情况

是否购买过寿险及对保险的态度

潜在风险点与最关心的人

分组研讨演练：五大类客户画像（企业主、富二代、全职太太、职业金领、职业投资人）

客群画像

营销切入点

综合经营策略

营销案例分享

晚间作业：选取名下一位客户（隐去隐私信息），根据有效KYC的7项内容调查分析客户信息，形成分析报告。

四、资产配置逻辑重构的框架建立

1、对于高净值客户资产配置的反思

2、从“聚焦增量”到“存量博弈”

五、从精准的错误到模糊的正确

1、引言：高净值客户资产配置逻辑的重构

2、资产配置逻辑的重构：从精准的错误到模糊的正确

3、广义资产配置中的金融产品

4、财富管理中的保全与传承类产品谱系

六、高净值客户的资产配置营销面谈

1、营销面谈的完整逻辑

2、客户管理与营销过程管理

3、营销面谈的内容准备要点

4、需求分析面谈：立论、攻论、自由辩论、结论

5、成交面谈：讲解论文-综合资产配置建议书的演示

七、客户营销案例策略研讨