保险金信托家托实战全解

一堂课讲解家族信托 保险金信托
【课程背景】
家族信托和保险金信托成为服务中高端客户的最新工具，如何把握？如何通过新工具服
务客户，并助力高中收产品的销售？一堂课，从基础到营销落地，一堂课讲透。
【课程时长】1天
【课程大纲】
保险金信托基础与重点客群营销思路 
前言：新形势下，高净值人群的资产配置
1) 高净值人群财富管理需求变化分析
2) 如何利用金融产品实现资产配置组合优化？
高净值人群的应知法务
1) 高净值人群财富管理四周期及其法律风险防范
2) 信托的基本概念及其对高净值人群的可实现功能
3) 信托财产的资产隔离与独立性的法源基础条款
保险金信托是高净值人群的标配
保险金信托如何成为高净值人群的标准配置？
四类高净值人群的大单成交技巧
1) 企业主客群的特点、潜在风险与保单设计要点
2) 婚姻家事客群的特点、潜在风险与保单设计要点
3) 跨境移民客群的特点、潜在风险与保单设计要点
4) 富太太客群的特点、潜在风险与保单设计要点
5) 总结：财富规划，选择比努力更重要

保险金信托到家族信托
保险金信托——财富保障与传承优选工具
保险金信托——财富保障与传承优选工具
家族信托的主要功能及核心优势
1) 揭开家族信托神秘面纱——银保监会37号文关于家族信托的法律要件
2) 家族信托架构——不仅是法律工具，还是合理安排家族财富的一种思维
3) 家族信托第一层隔离效果——有效隔离公司经营、继承及遗产税风险等
4) 家族信托第二层隔离效果——有效隔离信托公司自身风险
5) 家族信托第三层隔离效果——有效隔离受益人个人风险

保险的核心功能与作用
保险的核心功能与作用


为什么需要把保险放到家族信托中？——保险金信托六大功能与案例
1) 五种常见传承工具之间的功能对比
2) 为什么需要把保险放到家族信托中——结合案例，六大好处应用分析

实操中如何把保险金权益放到家族信托中？
  实操中如何把保险金权益放到家族信托中？


第六章 四大实战案例说明保险金信托的功能与优势
1) A先生的烦恼——如何实现财产的定向传承和传承金额的确定？
2) Z先生的烦恼——如何小资金撬动杠杆，保障子女的生活无忧？
3)  企业主二代的烦恼——如何实现家族企业的资产隔离？
4)  E女士难以抉择的烦恼——如何实现隔代传承？