课程26：金融从业人员职业道德与合规操守【课程背景】中外商业银行无不把维护诚信形象、重视职业道德操守作为立行之本。在当前我国建立社会主义市场经济的条件下，在向现代商业银行转型的过程中，加强职业道德建设显得尤为重要。不断加强和深化职业道德教育，是一项具有长期性、经常性的工作，是商业银行稳健经营、科学发展的重要条件。思想道德教育将为商业银行的经营发展营造良好的环...

[pic]MASTERTHEPOWEROFTHEHEART情绪与压力管理---开启心脏智能增加情绪弹性---第一部分问题的提出与压力源分析1.1问题的提出随着市场经济的发展和工作压力的加大，越来越多的人感到了一种职业的压力。作为21世纪最具发展前景的行业，金融行业也素以三高人才为主：高学历、高压力和高收入。根据“金融控股产业人员全方位大调查“结果显示，50....

课程名称：《互联网金融下的投诉处理艺术提升》主讲：王维玲老师6--12课时课程对象：■管理者/一线员工课程收益：■树立危机公关意识，明确互联网金融下快速处理投诉对企业、客户、自身的重要意义；■灵活掌握快速处理投诉的科学方法、应对策略及相关注意事项；■通过分析不同疑难客户心理和类型，掌握疑难客户投诉应对技巧；■通过疑难客户投诉类型和心理分析，掌握各种升级投诉沟...

新三板挂牌及资本运作实务课程背景：全国中小企业股份转让系统（简称“新三板”）近两年发展十分迅猛，为四千余家成长型、创业型、创新型企业提供了融资及股份交易服务。大量企业通过新三板挂牌及资本运作、融资并购，走上了发展的快车道。同时，新三板也使得企业原始股增值，成就了许多企业家的财富梦想。然而，企业该如何根据自身需求，量身定做自身的新三板挂牌及资本运作方案？课程目...

新三板与多层次资本市场-银行课程背景：全国中小企业股份转让系统（简称“新三板”）近两年发展十分迅猛，为诸多成长型、创业型、创新型企业提供了融资及股份交易服务。大量企业通过新三板挂牌及资本运作、融资并购成功，走上了发展的快车道。同时，新三板也能够使股权增值，成就了许多企业家的财富梦想。那新三板究竟有着什么样的财富奥秘，银行又该如何参与其中呢？课程收益：◆在宏观...

现金流与营运资本管理高级研修为何学习：在财务报表中，只有现金流量可以反映资产负债表中的企业的偿付能力，也可以分析利润表的盈利能力，还可以分析企业有多少资金可以用于利润分配，现金流量表是综合性最强的财务报表；现金流量表一方面控制企业的运营风险，同时又反映企业的盈利能力；在目前企业资金紧张，资金成本较高的金融环境下，如何认识企业的资金，流动资金和营运资本，是财务...

企业融资的28种模式—资本运营战略及资本运营陷阱与防范主讲：崔淼2010年5月初，在华尔街的阻击下，希腊的债务危机终于成功点燃了欧洲金融市场的战火。为了阻止希腊债务危机蔓延，拯救岌岌可危的欧元，欧元区16国财长们在布鲁塞尔以破纪录的高速，宣布了史上最大规模的救市行动，用非凡的政治意愿和效率迈向了欧盟“财政联盟的第一步”。虽然已经时隔20个月，但显然次贷危机并...

一、互联网带来哪些机遇和挑战1.互联网化3部曲2.互联网对实体经济影响的4个阶段3.互联网和互联网的区别4.规模经济走向范围经济5.什么才是真正的020二、移动互联时代营销传播的几大本质特征1.互联网的天理在于对等：从当当网的危机事件说起2.得屌丝者得天下：奥巴马怎样赢得选民的3.极致的用户体验：苹果产品的产品设计4.互联网的本质在于人性的释放：从网络红人看...

　　资本运营是一把双刃剑　　从企业发展战略说起　　为何选择资本运营？　　产业经营VS资本运营　　兼并收购的程序与策略　　并购的关键要素　　尽职调查分析　　企业价值评估　　项目投资：三思而行　　新的利润增长点在哪里？　　项目投资运作流程　　如何进行项目可行性研究　　项目风险控制　　公司融资与上市策略　　资本市场是资源配置平台！　　重视商业计划书　　IPO的利益...

课程大纲/要点：一、新常态下的中国银行业二、社区金融发展创新模式三、差异化经营策略--构建社区客户活动生态链四、差异化经营策略--主流客群聚焦与开发

导论：竞争营销的基础战略本章学习目标1、认识决定竞争胜负的内外在基础2、摆正竞争对手和客户价值诉求在整体营销战略中的关系；3、把握大客户营销的“咨询”和“企业级”特征，做到资源的有的放矢；4、树立正确认识：为什么需要学习OKCT四步法？本章重要概念销售能力四台阶三类客户关系三类销售放大竞争和被动战术招标的公平性一、机会分析本章学习目标1、学会战前准备的系统检...

一、互联网对传统金融支付带来哪些机遇和挑战1.如何认清传统金融企业面对互联网的幼稚病2.怎样从流量思维走向粉丝思维3.什么才是金融业真正的O2O4.为什么说创新不能把金融产品只当作产品来做5.怎样理解基于社群运营的商业模式会成为主流二、移动互联时代营销传播的几大本质特征1.互联网的天理在于对等：从当当网的危机事件说起2.得屌丝者得天下：奥巴马怎样赢得选民的3...

　　（1）为何选择资本运营　　（2）产业经营VS资本运营　　（3）“资本家”分类　　2.尽职调查的玄机　　（1）尽职调查的全过程　　（2）融资企业常用包装技巧　　（3）投资可行性研究误区　　3.如何进行企业估值　　（1）企业价值评估方法　　（2）影响企业估值的主要要素　　（3）关注企业无形能力　　4.并购协议中的关键议题　　（1）投资协议框架　　（2）合同关...

导论：竞争营销的基础战略本章学习目标1、认识决定竞争胜负的内外在基础2、摆正竞争对手和客户价值诉求在整体营销战略中的关系；3、把握大客户营销的“咨询”和“企业级”特征，做到资源的有的放矢；4、树立正确认识：为什么需要学习OKCT四步法？本章重要概念销售能力四台阶三类客户关系三类销售放大竞争和被动战术招标的公平性一、机会分析本章学习目标1、学会战前准备的系统检...

一、互联网金融带来的机遇和挑战1、关于互联网互联网的10个特征互联网4大精神互联网的1个核心互联网的沟通主体2、关于金融什么是金融金融对经济发展的作用3、传统金融行业传统金融行业现状分析传统金融行业发展中存在的问题银行支柱业务的1.0到2.0电子银行产品对推动互联网金融的作用4、关于互联网金融什么是互联网金融互联网金融的特点互联网金融对银行业发展的作用二、深...

课程大纲：一、新三板介绍1.什么是新三板2.哪些企业适合在新三板挂牌3.新三板的功能4.新三板的市场定位5.新三板挂牌的利弊6.新三板挂牌的6大条件7.新三板挂牌的6大步骤二、企业重组改制1.挂牌企业诊断2.主办券商尽职调查3.会计师事务所尽职调查4.律师事务所尽职调查5.挂牌企业重组6.重组需解决的问题7.“零税负”重组方案的设计及实施8.挂牌企业改制9....

一．引言二．金融职务犯罪的概念和形式1.金融职务犯罪的危害。2.金融职务犯罪的概念。3.职务犯罪的类型、罪名。重点岗位的主要职务犯罪行为。sup2;柜员。sup2;客户经理。sup2;基层管理人员。sup2;辞职内退员工。职务犯罪的表现形式。sup2;结算业务。sup2;出纳业务。sup2;储蓄业务。sup2;贷款业务。sup2;信用卡业务。职务犯罪的主要罪...

一、互联网时代1、互联网时代新特征1)网络信息2)网络社会3)网络政治4)网络经济5)网络文化2、互联网时代带来的机遇1)网络运营商的竞争带来的更多实惠2)移动设备智能化3)电子商务的崛起4)人际关系新格局【思考】互联网时代，你从中做了什么？收获了什么？未来的规划？二、互联网时代员工必备核心技能围绕：两个核心轴（心理、行为），学习10种员工必备能力1、学习发...

一、金融业销售概述1、金融的特点及金融业销售模式分析2、金融业销售分类以及特征：效能型、效率型3、金融业前景分析及职业规划（发展路径）【思考】确定个人在金融业发展前景及目标，分析现状，思考差距以及个人职业规划目标。二、金融产品销售中的心态1、金融产品的特性分析2、金融产品销售中的心态积极的心态：正确面对、丰富自我、坦然接受、积极调整负面的心态：逃避，抱怨，攻...

一、现金流量基础1、现金流量在企业运作中的作用2、现金和现金等价物3、现金流量表的要素种类4、经营活动现金流量表的编制方法4.1直接法4.2间接法5、现金流量与资产负债表和利润表核对6、非现金流量融资与投资的活动案例与练习二、现金流量表的报告1、按中国会计准则第31号2、按国际会计准则7号（IAS7）3、按美国会计准则（FASB,1987)案例与练习三、营运...

一、银行零售业务与个人理财业务发展1、银行经营理念转变的市场因素产品需求和客户需求客户对金融需求的转变2、银行零售业务管理部门架构银行现有员工的业务侧重点零售市场的销售队伍建设二、理财基本概念1、理财的起源与兴起起源于欧美三个不同阶段的不同表现个人理财业务兴起的原因2、生命周期理论与人生规划理念生命周期定义（广义和狭义）图表分析人的一生财务需求和生活需求3、...

一、中国汽车迫切需要汽车金融的快速发展l中国汽车的快速成长与周期性变化l商用车市场的历史机会与激烈竞争l汽车金融是成熟汽车市场的重要标志l中国汽车的未来发展趋势与汽车金融l适应竞争必须让思想先行l适应竞争必须强调全要素生产率l适应竞争必须增加企业利润源l适应竞争必须进行价值创新二、汽车金融的历史地位与巨大作用l什么是汽车金融服务l消费信贷的理论依据l汽车金融...

课程大纲/要点：一、新常态下的中国银行业二、社区金融发展创新模式三、差异化经营策略--构建社区客户活动生态链四、差异化经营策略--主流客群聚焦与开发

一、葡萄酒品鉴二、种植与酿造三、葡萄酒品尝四、葡萄的品种五、侍酒与储存六、葡萄酒投资1、什么是葡萄酒投资？2、葡萄酒投资的优势？3、葡萄酒投资与股票期货的同异？4、投资葡萄酒考量的因素5、葡萄酒投资的关注点6、葡萄酒投资的方式与风险

讲：资本运营概述一、资本运营的含义及内容二、资本运营与报表分析三、公司资本运营价值挖掘四、宏观环境及战略分析第二讲：资本运营的主要方式一、合并二、收购三、资产置换四、资产剥离五、私募与IPO第三讲：私募融资一、VC/PE机构运作介绍二、PE投资流程三、商业计划书，尽职调查，企业估值，交易结构四、PE投资项目管理与价值创造第四讲：IPO概述一、主板，中小板，创...

一、互联网金融下的小微业务获客创新1、销售线索的来源渠道2、销售线索的管理方法与工具3、销售线索的评估与分析4、商圈客户客户开发5、特定园区客户开发6、商会客户开发7、存量客户开发8、小微业务反战趋势二、互联网金融下的小微业务客户需求挖掘技巧1、客户背景调查的重点（非现场调查、现场调查）2、客户常见金融需求分析Ø小企业需求分析黄金十字Ø采购端Ø营销端Ø融资端...

单元：分析篇一、银行营销角色分析（1h）【反思】：角色认知测评，我工作的角色是什么？1、银行产品推销员的表现【案例分析】：投资理财产品推销的普通销售情景与劣势2、银行优秀营销的特征——顾问式、以客户利益为中心、为客户负责【案例分析】：三种特征的营销模式正反对比3、如何传递理财顾问的专业与动机【视频讨论】：银行产品需要怎样的营销方式【总结】：我今后该如何定位自...

模块：情绪与压力管理全新思维基本目标：树立对于压力的正确认识核心理论：●情绪资本新时代●【互动活动】情绪坐标●情绪与能量●压力与情绪管理的本质第二模块：用“心”实现情绪的转换基本目标：学会情绪调节的方法核心理论：●情绪的测量：了解自己的和谐程度●HRV心率变异性曲线与情绪的关联●【工具】快速和谐法●理解生理和谐的意义●学会建立积极情感的有效方法和途径●快速和...

马克思曾经说过：『销售就是从产品到货币的惊险跳跃！』如何让服务为销售保驾护航，将销售融在服务中了无痕迹，是每一个服务营销人员的使命和责任！一、互联网金融下的网点服务内涵解读篇-----------态度决定一切为什么让客户100满意？什么影响客户100？厅堂服务客户满意度提升要素分析二、网点服务礼仪训练篇---------细节决定成败厅堂仪容礼仪规范厅堂仪表礼...

引子：掌握人心――引领企业致胜的法宝！讲金融犯罪大环境的冲击与挑战——何为金融犯罪——金融犯罪的——金融犯罪的常见形式——金融犯罪的多元化——金融犯罪的隐蔽性——金融犯罪的智能性——金融犯罪大环境带来的冲击与挑战——金融犯罪之外部人员犯罪——金融犯罪之内部人员犯罪第二讲卓越领导力之界定——领导力的概念——成功人士对EQ和IQ的理解——智商与情商——一张不可多...

课程大纲：模块：互联网金融下客户投诉特点------------客户抱怨是“金”Ø互联网金融下客户投诉特点分析l业务方面投诉---业务透明化给了客户更多的选择性，价格与价值是客户投诉的处理关键l服务方面投诉---同行竞争，客户期望值提高n客户问题多样化n客户需求多样化n客户投诉途径多样化Ø客户投诉基本原因解析l求解决问题l求补偿l求发泄Ø客户投诉处理现状分析...

部分课程概述1．前言2．融资概念在中国的发展3．中国式融资的本质4．融资能给企业带来什么第二部分融资前的准备1．明确企业融资目的2．企业老板要精通财务3．熟悉各种融资形式4．企业做好融资准备的收益点第三部分、企业内部融资种渠道内部管理融资1、留存利润融资2、盘活存量融资……案例:万乐电器1亿案例:产权转股权融资节税800万第二种渠道商品购销融资预收货款融资…...

模块：互联网金融下客户投诉特点------------客户抱怨是“金”Ø互联网金融下客户投诉特点分析l业务方面投诉---业务透明化给了客户更多的选择性，价格与价值是客户投诉的处理关键l服务方面投诉---同行竞争，客户期望值提高n客户问题多样化n客户需求多样化n客户投诉途径多样化Ø客户投诉基本原因解析l求解决问题l求补偿l求发泄Ø客户投诉处理现状分析l心态方面...

课程大纲：模块：现金流量在企业财务管理中的重要性1.企业财务运作的大框架2.对资产负债表的重新解读3.现金管理与企业财务运作的关系4.企业净资产的本质5.现金流量的评估价值——股东、经营者、债权人第二模块：现金流量管理与营运资本分析1.营运资本分析2.模型分解3.系列案例4.企业五大资金周转危机原因分析与解决对策5.发展危机6.管理危机7.财务决策失误8.利...

讲人力资本登上历史的舞台1、人力资本：技术与市场创新的产物2、职业经理人面临的困惑3、老板和经理人各诉衷肠4、劳燕分飞：原由何在第二讲职业经理人的激励体系1、承认人力资本，理顺治理结构2、重要选拔制度化，以内部挖掘为主3、激励措施个性化，高管待遇制度化4、可靠的经理人业绩评价体系5、企业文化的管理与激励模式第三讲职业经理人的约束机制1、管理中的人性假设基础2...

资本经营制胜之道【主讲：刘有法实战营销专家、管理咨询专家；营销九段创始人；多家教育集团专家成员。多家高等院校客座教授。曾多次担纲千人以上企业领袖高峰论坛主讲；曾为不同行业的企业做过管理咨询、营销指导与团队培训；曾为中国职业经理人资格认证、MBA研修、总裁研修担任主讲。课程对象上市企业与集团企业董事长、总裁、总经理。课程收益【解决学员五大盲点：一组织盲点；二战...

AI聚变：消费金融信贷销售经验萃取与人才复制实战营主讲人：大飞老师中共党员《团队赋能》作者、中国人民大学金融专业、北大金融高级研修班结业南银消费金融、度小满金融、宁波银行消费金融、中邮消金等特邀讲师中国人工智能学会会员、中国电子学会学员、江苏省数字经济学会会员阿里达摩院-人工智能高级训练师证书、百度智能云生成式AI认证工程师中国工行、中国银行、清华大学、上海...

课程背景：“心理韧性”作为积极心理学的重要课题，引发了越来越多的关注。作为“心理资本”的重要组成部分，心理韧性在组织发展和人力资源开发、领导力培养方面都发挥着不可或缺的作用。身处VUCA时代的组织和个人，会面临外部市场环境的剧烈冲击，组织内部的变革调整也就在所难免，员工会面临岗位变化、职务变迁，甚至辞退等职场事件。积极组织学者Caza和Milton（2012...

课程背景：“心理韧性”作为积极心理学的重要课题，引发了越来越多的关注。作为“心理资本”的重要组成部分，心理韧性在组织发展和人力资源开发、领导力培养方面都发挥着不可或缺的作用。身处VUCA时代的组织和个人，会面临外部市场环境的剧烈冲击，组织内部的变革调整也就在所难免，员工会面临岗位变化、职务变迁，甚至辞退等职场事件。积极组织学者Caza和Milton（2012...

课程背景：VUCA时代的当下，企业组织时刻面临着市场的巨大挑战，创新变革成为企业的主旋律。而与此同时，组织内的员工也随时面临着成长转型变化。这无疑将为员工的心理状态带来巨大的冲击和应激反应变化，也挑战着员工内部的心理稳定性。“心理资本”（PsyCap）在此大背景下应运而生，管理学家路桑斯教授将积极心理学的研究思想和成果应用到人力资源和组织行为学领域，提出“积...

课程背景：VUCA时代的当下，企业组织时刻面临着市场的巨大挑战，创新变革成为企业的主旋律。而与此同时，组织内的员工也随时面临着成长转型变化。这无疑将为员工的心理状态带来巨大的冲击和应激反应变化，也挑战着员工内部的心理稳定性。“心理资本”（PsyCap）在此大背景下应运而生，管理学家路桑斯教授将积极心理学的研究思想和成果应用到人力资源和组织行为学领域，提出“积...

课程背景：VUCA时代的当下，企业组织时刻面临着市场的巨大挑战，创新变革成为企业的主旋律。而与此同时，组织内的员工也随时面临着成长转型变化。这无疑将为员工的心理状态带来巨大的冲击和应激反应变化，也挑战着员工内部的心理稳定性。“心理资本”（PsyCap）在此大背景下应运而生，管理学家路桑斯教授将积极心理学的研究思想和成果应用到人力资源和组织行为学领域，提出“积...

课程背景：VUCA时代的当下，企业组织时刻面临着市场的巨大挑战，创新变革成为企业的主旋律。而与此同时，组织内的员工也随时面临着成长转型变化。这无疑将为员工的心理状态带来巨大的冲击和应激反应变化，也挑战着员工内部的心理稳定性。“心理资本”（PsyCap）在此大背景下应运而生，管理学家路桑斯教授将积极心理学的研究思想和成果应用到人力资源和组织行为学领域，提出“积...

课程大纲一、中国整体税收环境概说及政策梳理1、中国税收环境介绍及资本运作环境下的税筹机遇2、资本运作全阶段税收政策梳理（1）顶层架构搭建阶段（2）投资模式选择阶段（3）资金融通阶段（4）分红退出阶段二、资本运作全阶段税务管理及筹划解说：顶层架构搭建安排直接持股和间接持股的涉税关键多种持股主体下的涉税解析创投基金有限合伙的涉税解读（1）2018年的税总纠错行动...

【课程背景】党建共创，金融普惠，能够进一步夯实基层党建工作基础，发挥党建引领作用，以党建共建搭起基层党组织互助合作纽带，有效搭建“党建+普惠金融”服务平台，推进党建与业务的深度融合。不断增强银行品牌影响力，借力党建共建，助推业务发展。如何把党的组织优势转变为企业发展优势，银行如何开展党建+金融与各级党组织联合共创，推动金融更好的服务乡村振兴，是当前需要解决的...

【课程背景】党的十八大以来，特别是2016年全国国有企业党的建设工作会议召开以来，我国国有企业党的建设严起来、实起来、强起来，带动国有企业改革发展呈现出千帆竞发、生机勃勃的崭新局面。如何把党的组织优势转变为企业发展优势，如何开展党建+党建共创新模式？党建如何融合中心工作？党建共创，党业融合，能够进一步夯实基层党建工作基础，发挥党建引领作用，以党建共建搭起基层...

【课程背景】“乡村振兴是实现中华民族伟大复兴的一项重大任务。”中国银保监会发布《关于2021年银行业保险业高质量服务乡村振兴的通知》从八个方面二十三项具体内容，明确提出银行金融机构要高质量服务乡村振兴，及时满足县域有效资金需求。农商行农信社，一家“离大地最近的银行”。长期以来，始终扎根农村、贴近农业、服务农民，承担了大量的普惠性、民生性、准政策性金融任务，是...

【课程背景】 2022年5月26日，银保监会党委、驻会纪检监察组把清廉金融文化建设作为全系统巡视整改工作的一项重要任务，联合印发《关于深入推进银保监会系统清廉金融文化建设的指导意见（试行）》，提出清廉金融文化建设要以党的建设为清廉金融文化建设立“根”，以思想政治工作为清廉金融文化建设铸“魂”，提出4方面重点工作和16项具体任务。新时代金融行业纷繁复杂，竞争激...

【课程背景】《关于加强新时代廉洁文化建设的意见》已经发布，新时代金融行业纷繁复杂，竞争激烈，为确保自身健康发展，应对复杂环境，加强清廉金融文化建设尤为重要。对于金融业，倡导廉洁金融文化，严格执行公私分开、履职回避、非公务交往报告等纪律要求，做到与监管对象“零物质往来”，构建良好“亲清”监管关系。以强监督推动强监管，紧盯关键岗位和重要人员，做实做细日常监督，严...

培训背景随着AI大模型技术的快速发展，其在金融领域的应用潜力巨大，特别是在银行授信、精准营销、智能办公等关键场景中，正逐步展现出强大的能力。本课程结合银行业务的特点，系统讲解AI大模型的技术原理、实践应用及落地方案，助力银行业实现业务流程优化与智能化转型。培训目标掌握AI大模型的基本概念及其在银行场景中的核心应用技术。熟悉AI大模型在授信、营销、办公等场景中...