个人金融产品客户经理专业销售技巧如果你想了解：为什么有的人总能销售成功而有的人不管怎么努力总是难以成功？在没有社会关系、人际资源的情况下到哪里去找客户？与陌生客户对象初次接触时如何发展关系、赢得对方的信任？在客户对象缺乏兴趣的情况下如何激发他/她的兴趣？在客户对象提出种种理由来搪塞、推辞的时候，可以如何来应对？课程大纲第一章：金融投资产品的销售特点。需要避免...

篇:马步长拳---专业店长营销管理技能内功修炼A．店长必须做好的8项工作①做代表人的工作②做情报收集者的工作③做调整者的工作④做传达者的工作⑤做指导者的工作⑥做管理者的工作⑦做保全者的工作⑧做活动者的工作B．店长应备的8项基础能力（1）思考力（2）判断力（3）领导力、（4）指导力（5）沟通力（6）说服力（7）应变能力（8）情报收集力C.店长应备的备的8项素质...

模块一：个人金融产品销售认知需要避免的错误销售观念——成功销售人员的秘密。金融投资产品销售与其他产品销售的区别。金融投资产品销售的“四个基本原则”。模块二：个人金融产品专业销售技巧（一）寻找客户（1小时）1、客户意识2、市场调查3、档案建设4、客户类型销售过程中客户的心理分析与突破：心理现象各年龄层客户需求分析与满足影响人际吸引的因素：个性特质、相似性、互补...

课程大纲：讲　认识金融的战略地位1、金融与金融危机的概念2、重要人物对金融的看法3、四百年世界金融历史的经验总结第二讲　此次金融危机演变过程及其分析1、美国次贷危机大事记2、什么是次贷危机？3、次贷衍生品设计必须具备两大前提条件4、次贷危机的影响及原因分析5、全球金融危机有赢家吗？第三讲　对中国的影响和对策1、中国经济发展趋势2、金融危机对中国的影响3、中国...

章:雄鹰涅槃-----从小老板到企业家小老板与企业家的差异制约企业管理水平提升的关键企业发展瓶颈的突破发展与利益的抉择抓住企业管理中的关键如何比竞争者更高效化解企业内部的冲突善借外力谋发展打铁还需自身硬加强自我修养的锤炼学习做强做大的根基第二章高瞻远瞩------从粗放经营到战略发展把握经营环境的脉动幸福集团由盛而衰的反思科学决策而非跟着感觉走以成本领先战略...

《普惠金融信贷业务营销策略与技能》讲师：仪老师[课程背景]普惠金融是商业银行的核心内容，但就实践情况看，相当一部分商业银行发展情况并不理想，或者面临增长乏力或者正经历高不良率的苦恼，亦或综合贡献度偏低。创新是普惠金融的核心，直接关系到运营成本能否降低、效率能否提升、风险是否可控、体验（客户与客户经理）能否提高。本课程系讲师多年小微理论研究，具有多年产品设计实...

《商业银行普惠金融全流程风险控制》讲师：仪老师[课程背景]普惠金融（为小微企业、个人经营者、中低收入阶层提供的金融服务）是各类商业银行战略方向，但就实践情况看，相当一部分商业银行发展情况并不理想，或者面临增长乏力或者正经历高不良率的苦恼，亦或综合贡献度偏低。随着实体经济增速低位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致普惠金融业务风险事件频繁发...

讲授专家：李勇培训对象：产品中心（总监、经理、主管）、运营中心管理人员、技术中心管理人员课程时间：1天(6小时）课程背景：随着互联网不断发展，互联网产品体验设计和优化以及社会化运营显得更加重要，这是一项灵活度很高的工作，而且在不同公司，针对不同产品，要做的事也有很大区别。如何掌握产品设计与优化最核心的技能，如何更好的满足不同客户需求，设计出更好的互联网产品。...

互联网金融的发展课程背景：面对如今互联网时代的到来，作为银行管理者和营销部门：你是不是总是为互联网时代的销售业绩而烦恼？你是不是经常为传统商业模式的下滑而忧心？互联网商务来势汹汹，你是否担心自己的品牌转型不及而遭市场淘汰？！员工是不是经常抱怨一再错失互联网时代的种种商机？您是否不清楚现在的热词，诸如P2P、众筹、第三方支付等等名词？您是否不太清楚传统金融业如...

讲授专家：李勇培训对象：1、互联网时代，希望学习人工智能的人士；课程时间：3小时课程背景：新型基础设施建设（简称：新基建），主要包括5G基站建设、特高压、城际高速铁路和城市轨道交通、新能源汽车充电桩、大数据中心、人工智能、工业互联网七大领域，涉及诸多产业链 。是以新发展理念为引领，以技术创新为驱动，以信息网络为基础，面向高质量发展需要，提供数字转型、智能升级...

讲授专家：李勇培训对象：1、互联网时代，希望学习区块链技术创新与运营的人士；2、企业内与产品技术、开发、营销、服务人士；课程时间：1天(6小时）课程背景：中共中央政治局第十八次集体学习时特别强调，区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。区块链行业具有巨大的发展潜力和广阔的应用前景，区块链技术的集成应用在推进新技术革新和产业变革中的重要作用...

讲授专家：李勇培训对象：1、互联网时代，希望学习人工智能的人士；课程时间：2.5天课程背景：英国《金融时报》称，中国已成为世界第二大金融科技最具潜力国家。随着中国等新兴金融科技市场创新公司数量迅速上升，它们将以“颠覆者”的姿态领先世界，并影响世界金融科技风向，改变传统的金融行业布局。应该看到，金融科技已经在全球主要经济体形成了竞争态势，我国金融科技抢占制高点...

讲授专家：李勇培训对象：1、互联网时代，希望学习人工智能和新媒体的人士；课程时间：1天(6小时）课程背景：当今时代，新媒体和AI在进入金融领域的应用和营销中，那么新媒体运营和AI创新技术到底给金融带来了哪些改变？本课程为您详细解读。课程收益：培训完结后，学员能够：←了解金融科技的背景；←了解科技将给金融带来的深刻变化；←了解新媒体的特性；←了解新媒体的发展对...

讲授专家：李勇培训对象：1、互联网时代，希望学习人工智能的人士；课程时间：0.5天(3小时）课程背景：英国《金融时报》称，中国已成为世界第二大金融科技最具潜力国家。随着中国等新兴金融科技市场创新公司数量迅速上升，它们将以“颠覆者”的姿态领先世界，并影响世界金融科技风向，改变传统的金融行业布局。应该看到，金融科技已经在全球主要经济体形成了竞争态势，我国金融科技...

讲授专家：李勇培训对象：1、互联网时代，希望学习人工智能的人士；课程时间：0.5天(3小时）课程背景：英国《金融时报》称，中国已成为世界第二大金融科技最具潜力国家。随着中国等新兴金融科技市场创新公司数量迅速上升，它们将以“颠覆者”的姿态领先世界，并影响世界金融科技风向，改变传统的金融行业布局。应该看到，金融科技已经在全球主要经济体形成了竞争态势，我国金融科技...

讲授专家：李勇培训对象：金融业中高层管理者、品牌部门、公关部门、客服部门、营销部门；课程时间：1天(6小时）课程背景：面对如今互联网时代的到来，作为银行管理者：你是不是总是为互联网时代的销售业绩而烦恼？你是不是经常为传统商业模式的下滑而忧心？互联网商务来势汹汹，你是否担心自己的品牌转型不及而遭市场淘汰？！员工是不是经常抱怨一再错失互联网时代的种种商机？您是否...

讲授专家：李勇培训对象：1、互联网时代，希望学习科技金融的人士；课程时间：1天(6小时）课程背景：英国《金融时报》称，中国已成为世界第二大金融科技最具潜力国家。随着中国等新兴金融科技市场创新公司数量迅速上升，它们将以“颠覆者”的姿态领先世界，并影响世界金融科技风向，改变传统的金融行业布局。应该看到，金融科技已经在全球主要经济体形成了竞争态势，我国金融科技抢占...

《中小企业客户开拓与金融服务方案攻略》时长：6课时讲师：仪青涛[课程背景]中小企业业务是各类商业银行战略方向，但就实践情况看，相当一部分商业银行发展情况并不理想，或者面临增长乏力或者正经历高不良率的苦恼，亦或综合贡献度偏低。创新是中小企业金融的核心，创新包括营销方式创新、产品创新、也包括客户经理营销思维创新，创新直接关系到运营成本能否降低、效率能否提升、风险...

《新监管背景下商业银行小微金融服务创新与风险控制》时长：6课时讲师：仪青涛[课程背景]去年以来，一场围绕“重服务、防风险、强协调、补短板、治乱象”和以“强监管、强问责”为主线的银行监管风暴席卷整个中国银行业界，“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”专项工作整治持续进行。然而，创新与发展永远是商业银行的主题，在新环境下，创新工作应以不违法监管底线为基础...

《小微客户营销技巧之网点金融生态圈业务拓展》时长：6课时讲师：仪青涛[课程背景]小微金融是各类商业银行的战略选择，其市场巨大但又面临较大的风险，在风险防控的前提下拓展业务对小微金融实践者提出了较高要求。小微客户在哪里？这是一个伪命题，因为每个网点周边最不缺少的就是小微客户。近、小、好、真是小微业务营销的四字箴言，小微业务应围绕网点及其周边进行拓展。本课程系讲...

《金融科技与零售信贷业务创新实战》时长：6课时讲师：仪青涛[课程背景]零售信贷业务创新的本质是将业务操作不断进行标准化的过程，创新的目标是最大限度降低成本、提升客户经理和客户的体验满意度。而金融科技发展及在信贷领域的运用，使得迭代创新成为可能。本课程系通过对互联网时代零售信贷业务特点、产品创新实践及应用成果的分析，为商业银行零售资产业务创新与营销思维的转变提...

讲授专家：李勇培训对象：客服中心管理人员、市场部中心管理人员（总监、经理、主管）课程时间：2天课程背景：随着互联网不断发展，企业与客户的互动方式和沟通行为发生了很大变化，服务已经从传统的渠道越来越多的覆盖到全媒体渠道，随之而来的是用户对服务体验的要求越来越高，而作为重视服务的银行来讲，面对服务渠道和服务方式的变化，我们该如何设计服务流程、优化服务体验就成为了...

商业银行营销人员金融投资思维与基础实务一、课程背景：金融市场是以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。金融的价值和功能仅仅是满足资金供求双方需求吗？金融的使命和愿景是什么？无法深刻理解金融的本质，金融从业人员将成为机械执行命令的销售机器。金融市场是由庞杂的数据指标与瞬息万变的市场讯息构建而成，如何有效识别出会影...

金融投资思维与金融市场基础知识一、课程背景：金融市场是以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。金融的价值和功能仅仅是满足资金供求双方需求吗？金融的使命和愿景是什么？无法深刻理解金融的本质，金融从业人员将成为机械执行命令的销售机器。金融市场是由庞杂的数据指标与瞬息万变的市场讯息构建而成，如何有效识别出会影响金融产...

插上翅膀、鸟瞰保险——给保险人的金融通识课课程背景：2020年5月12日新闻：清华大学“新闻与传播学院”停止从高中毕业生中招收本科学生，将新闻与传播学院的本科教育转入日新书院，与日新书院共同开展文科课程。此次改革的目的在于扩大学生视野，培养厚基础、宽口径的人才，应该被理解为清华大学“通识教育建设”的强基计划中的一部分。其实复旦大学新闻学院早在2012年，就对...

商业银行公司条线精英人才供应链金融培训课程背景：供应链融资近些年发展很快，各家银行都很重视，培训也都搞了不少。但是一直存在三个问题，一是供应链产品五花八门，怎么能让客户经理短时间内掌握？二是近年来供应链融资出了很多风险事件，到底产品有没有自偿性？风控怎么才能到位？三是产品如何才能落地？如何与当前快速发展的新技术、新媒介结合起来，创新产品等。这些问题都需要在实...

贸易金融产品、风控与营销实务课程背景：贸易金融业务近些年来受到越来越多银行的关注。一方面企业对国际结算和贸易融资的需求越来越多。另一方面，自2014年来贸易融资风险事件频发，让很多银行人“又爱又恨”。同时，国际结算一直是外汇监管和反洗钱的重点，近年来监管罚单越来越多、越来越大，合规风险不容忽视。贸易金融是否有自偿性？如何针对客户特点选择适合的贸易融资产品？如...

《客户需求分析与金融方案设计》课程大纲主讲：张淼6课时课程大纲/要点：客户营销背景分析：1.贷款大客户的变化2.大大客户资金管理的变化3.从结算方面看4.金融同业的巨大变化5.银行营销的三个发展趋势客户需求案例分析：1.案例分析2.营销的基本概念3.营销理念的革命性变革：4.以大客户为导向的整合营销组织结构图5.营销战略：定位与到位6.目标市场的细分7.选择...

银行金融产品营销技巧实战训练课程背景：■销售工作仍旧是产品推销导向而不是客户需求导向，沟通成本高、客户感知差，成功率低■客户貌似总是不太相信我们，生怕被我们忽悠，到底应该怎么做■产品销售心理压力巨大，卖不出去时着急，好容易卖出去了，可市场一旦波动，核心客户就成批套牢和流失，更着急■不了解客户需求不能有的放矢，探寻客户的投资偏好和资产状况，客户又很敏感■产品呈...

【课程大纲】部分金融消费者权益保护法律概述一、什么是法律法规？对法律法规及监管规则要充满敬畏！二、法律风险的概念及特点1、什么是法律风险？2、法律风险的特点3、法律风险为何转化为损失？三、消费者及金融消费者的概念和范围四、金融消费者具有消费者的根本属性1、弱势地位是消费者的根本属性2、金融消费者具有特殊的弱势性(1)经营者具有相对垄断性(2)对专业信息具有高...

部分金融业营销实战（1.5天）一、营销是什么？（分享）营销部和销售员的“苦”（分享）：我的营销和销售经历（互动讨论）：说出你的困惑l什么是营销？（视频）：观音的营销（互动讨论）观音营销的启示二、中国市场是营销的天堂（一）下面的镜头告诉我们什么？l美国的三片（薯片、影片、芯片）l韩潮来袭（韩剧、韩装......）l日本的高科技（松下、佳能、尼康......）l...

讲次贷危机如何导致全球危机一、美国的次级贷款二、次级贷款链条三、次贷危机的发展过程四、次贷危机出现的根源五、次贷危机放大危机效应六、次贷危机的影响1、对美国经济的影响受次级贷款风波影响2、对世界经济的影响3、对中国经济的影响第二讲　目前经济形势分析一、当前经济形势不容乐观1、增长速度下滑严重2、消费不振固定资产投资快速增长3、CPI和PPI持续走高后回头二、...

商业银行养老金融建设课程背景：2023年10月中央金融工作会议明确提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，其中养老金融成为国家金融工作的重点任务。当前，我国已处于中度老龄化阶段，2022年末60岁以上老年人口达2.8亿，约占全国人口五分之一。发展养老金融既是我国人口老龄化背景下经济转型的必然要求，也是实现养老便捷高效的有效途径。随...

普惠金融政策与营销实战（课纲）背景：1、政策要求。2021年2月8日银保监会召开了普惠金融工作（电视电话）会议，继续实施普惠小微企业贷款延期还本付息政策，构建多层次、差异化、互补型普惠金融服务体系。国有银行首贷户要高于上年，但要防止多头、过度融资；考核指标比重10以上，内部资金转移定价优惠50个基点；不良容忍度+3；“两增”目标考订口径剔除票据融资数据，大型...

普惠金融政策和授信风险背景：1、政策要求。2021年2月8日银保监会召开了普惠金融工作（电视电话）会议，继续实施普惠小微企业贷款延期还本付息政策，构建多层次、差异化、互补型普惠金融服务体系。国有银行首贷户要高于上年，但要防止多头、过度融资；考核指标比重10以上，内部资金转移定价优惠50个基点；不良容忍度+3；“两增”目标考订口径剔除票据融资数据，大型银行普惠...

县域经济的发展与县支行的经营策略（课纲）主要内容：5月6日，国家发布的《关于推进以县城为重要载体的城镇化建设的意见》如何理解？县域经济结构升级的路径和对银行经营的深远影响;县支行经营与县域经济特点如何找到共振？调查技术和数字化给县域客户带来的远程授信便利，县域金融机构优质客户的流失；县域支行如何主动求变，发挥“近”的优势，增强服务能力。第一部分：十八大以后中...

防范金融风险、远离非法集资第一部分：金融法律风险的现状、特点及危害一、我国金融风险的现状：1、近年来，金融诈骗日益呈现产业链化、高科技化、多渠道化和蔓延化发展趋势，金融诈骗案件花样百出，不断翻新，百姓防不胜防，损失惨重，甚至倾家荡产，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会和谐稳定，已成为影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。2、非法集资案件继...

《商业银行普惠金融全流程风险控制》讲师：仪老师[课程背景]普惠金融（为小微企业、个人经营者、中低收入阶层提供的金融服务）是各类商业银行战略方向，但就实践情况看，相当一部分商业银行发展情况并不理想，或者面临增长乏力或者正经历高不良率的苦恼，亦或综合贡献度偏低。随着实体经济增速低位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致普惠金融业务风险事件频繁发...

《商业银行普惠金融全流程风险控制》讲师：仪老师[课程背景]普惠金融（为小微企业、个人经营者、中低收入阶层提供的金融服务）是各类商业银行战略方向，但就实践情况看，相当一部分商业银行发展情况并不理想，或者面临增长乏力或者正经历高不良率的苦恼，亦或综合贡献度偏低。随着实体经济增速低位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致普惠金融业务风险事件频繁发...

强监管下小微金融精细化管理与营销技能提升讲师：仪老师[课程背景]在政府及监管部门各项政策与考核推动下，各类商业银行开展普惠金融业务（小微、个体经营者）的动力加强。在考核的激励与压力之下，为推动业务规模及客户数量的实质性增长，技术与方法亦是重要选项，本课程旨在解读普惠金融意义并提升小微业务的获客与客户挖掘的营销技能以及支行行长营销组织管理能力。[课程目标]了解...

-1165860-377462乡村振兴背景下的金融实现讲师：段老师[项目背景]毫无疑问，乡村振兴具有伟大的政治意义，乡村振兴背景下金融业务发展备受关注。本项目通过理论分析及实践案例的分析，为商业银行客户经理营销以及深度挖掘客户需求提供有价值的指导。并通过分析各团队实际案例等方式，指导客户经理获客与客户转介，并有针对性的制定各团队客户转介、双挽目标和实施步骤。...

课程名称：《关于近期资本市场分析和大类资产适配》主讲：玄一老师1.5课时课程大纲/要点：关于权益类市场分析关于A股市场的综合分析关于近期主要指数走势分析大类资产配置范畴-货币信用分析框架及推导结果黄金比例分割及大盘走势推演关于近期主要热点板块分析未来市场主要热点推演关于美股市场的综合分析关于道琼斯工业指数指数关于纳斯达克指数走势关于美林投资时钟的适用性问题及...

课程名称：《数字化转型下金融场景营销能力提升》主讲：王肖老师6课时课程背景：随着金融市场的深入改革，商业银行数据化转型，商业银行的竞争与日俱增。我们要应对各种业务转型与升级，作为银行中高层管理人员在数字化转型的背景下如果有效的制定营销战略，如何有效的去管理与执行营销行为，如何去培养金融人才与去匹配新的业务，成为各家银行不得不面对的现实问题。数字化背景下的网点...

企业现金流量与营运资本管理实务【课程背景】经济的大环境不是特别理想同时疫情也造成了很多企业的困难重重，有一件事就变得尤为重要---------钱，放眼望去，很多企业并不是没有利润，而是没有可用的钱，你感觉的一直在赚钱，实际上一直没有活钱，最终导致企业举步维艰！【课程收益】了解资金流的重要性懂得现金流的运转过程学会现金流的风险防范合理分配有限的资源投资、融资、...

综合金融客户经理培训计划主讲：臧鲁嘉根据综合金融客户经理核心的考核指标设置，在客群建设、消费金融、资产规模等领域进行重点规划，针对考核指标对应工作技能要求，结合零售客群未来发展方向，从数字化、场景化以及运营新媒体策略等方式，设置本培训计划。重点在针对队伍基础新技能的提升方面，以及网点与岗位相互配合方面作为培训重点。具体说明如下：课程一：非金融场景运营赋能实现...

银行金融产品营销案例分析主讲：臧鲁嘉【课程背景】商业银行在营销过程中存在的各种无法确定的情况，客户需求与产品结合也存在一定的差距。怎样处理客户异议，解决客户痛点，将客户的需求与产品的功能有机的结合才是销售过程最核心的关键点。总结过往参与营销的项目，分析行业内优秀的营销项目，汇总形成了本课程。目的在于通过案例的透彻分析讲解，帮助受训机构学员学习掌握处理营销过程...

非金融场景运营赋能银行网点实现获客、活客主讲：臧鲁嘉【课程背景】场景不是传统金融与生俱来的DNA，金融场景生态建设，对金融机构战略布局、产品计、营销运营、风险管控、技术应用、人才组织等方方面面提出了更高的要求，更对无数金融从业者发起了挑战。在顶层设计布局的之外，支行网点怎样在原有简单客户延伸或增值服务的基础上，系统的打造非金融微场景，实现获客、活客，提升老客...

非金融场景运营赋能银行网点实现获客、活客臧鲁嘉老师课程背景：场景不是传统金融与生俱来的DNA，金融场景生态建设，对金融机构战略布局、产品计、营销运营、风险管控、技术应用、人才组织等方方面面提出了更高的要求，更对无数金融从业者发起了挑战。在顶层设计布局的之外，支行网点怎样在原有简单客户延伸或增值服务的基础上，系统的打造非金融微场景，实现获客、活客，提升老客户贡...

非金融场景运营赋能实现获客、活客主讲：臧鲁嘉老师【课程背景】场景不是传统金融与生俱来的DNA，金融场景生态建设，对金融机构战略布局、产品计、营销运营、风险管控、技术应用、人才组织等方方面面提出了更高的要求，更对无数金融从业者发起了挑战。在顶层设计布局的之外，支行网点怎样在原有简单客户延伸或增值服务的基础上，系统的打造非金融微场景，实现获客、活客，提升老客户贡...

个人金融业务开门红怎样抓住核心指标实现突破主讲：臧鲁嘉【课程背景】为抢抓市场机遇，实现阶段性经营目标，商业银行均在岁末年初阶段开展“开门红”业务竞赛营销活动。然而在实际推进过程中，往往存在竞赛指标繁多，市场整体疲软，员工活力不足等等问题，表面上看这些问题是独立的，而且总有好的网点。但是实际上所有的竞赛活动内在是一个系统性的，贯穿银行各个层级机构共同参与实施，...