金融职务犯罪预防与控制

一．引言

二．金融职务犯罪的概念和形式

1.金融职务犯罪的危害。

2.金融职务犯罪的概念。

3.职务犯罪的类型、罪名。

Ø 重点岗位的主要职务犯罪行为。

² 柜员。

² 客户经理。

² 基层管理人员。

² 辞职内退员工。

Ø 职务犯罪的表现形式。

² 结算业务。

² 出纳业务。

² 储蓄业务。

² 贷款业务。

² 信用卡业务。

Ø 职务犯罪的主要罪名。

² 出售和非法提供公民个人信息。

² 非法吸收公众存款。

² 伪造变造金融票证。

² 高利转贷。

² 洗钱。

² 挪用资金。

三．金融职务犯罪典型案例剖析。

1.中国银行高山案的细节与启示。

2.新加坡中航油案的细节与启示。

3.邮储银行贪污客户贷款资金案的细节与启示。

4.某城商行违法发放贷款案的细节与启示。

5.某信用社员工盗取公款案的细节与启示。

6.金融职务犯罪原因分析。

Ø 海恩法则与职务犯罪。

Ø 案件发生的三类动因。

四．金融职务犯罪预防与控制

1.操作风险高发领域的识别与监测。

Ø 类型。

Ø 业务条线。

2.重点异常行为监测和控制。

² 2类“积极型”异常行为。

² 8类“消极型”异常行为。

² 异常行为管理。

3.重点业务的风险监测和控制。

² 银行承兑汇票/商业承兑汇票。

² 查询冻结扣划。

² 重要印章管理。

² 节假日值班。

² 反洗钱管理。

² 对账管理。

² 其他重点业务操作风险防范。

4.加强合规风险管理。

Ø 营造良好的银行合规文化。

² 正向合规偏好。

² 跨部门轮岗安排。

² 全员参与机制。

² 高层带头合规。

² 适度合规问责。

² 合规要求行为化。

Ø 创新合规风险管理工具。

² 关键合规风险指标。

² 合规风险地图。

² 现场监测系统的原理、功能和发展趋势。