背景与影响篇一、金融危机的成因及其对中国企业的影响1）金融危机的成因2）金融危机对全球经济的影响3）金融危机对中国企业的影响风险管理与防范篇目标：关注资产流动性，以确保企业生存下去为管理的前提一、企业面临的两大类风险—经营风险与财务风险1）经营风险2）财务风险3）两者的差异二、财务风险的种类1）筹资风险2）投资风险3）资金回收风险4）收益分配风险。三、财务风...

课程大纲：　　系统学习使学员了解风险管理与内部控制制度的框架，包括风险管理的概念和思路、实施风险管理与内部控制制度需要考虑的关键因素、风险管理与内部控制制度关键因素的系统性及相关性等，从而在实际工作中合理运用，有效规避风险，提高企业运营的安全性。　　一、中国企业面临的挑战　　（一）世界经济发展趋势及背后的原因　　（二）中国企业的现状及其面临的挑战　　二、风险...

一、现金流量在企业财务管理中的重要性1、初步认识企业现金流量活动2、利润与现金流量之间的关系3、不同角度看现金流量—股东、债权人、经营者二、现金管理1、持有现金的动机2、现金管理的内容3、现金预算的编制4、现金管理的基本方法5、可交易证券的管理6、佳现金余额三、营运资本管理1、企业资金周转危机原因分析与解决对策2、营运资本决策所涉及的主要内容3、筹资组合4、...

一、管理者必须具备的成本概念1）变动成本与固定成本2）机会成本和边际成本3）目标成本和付现成本4）产品寿命周期成本和工程寿命周期成本5）可避免成本和不可避免成本6）可递延成本和不可递延成本二、战略性成本管理1）客户核心价值的涵义2）企业资源配置模型三、客户信贷坏账成本的管理1）拓宽客户信用信息获取渠道2）不同客户信用信息关注的要点3）信贷审批与执行控制四、降...

新个税法下资本运作个人所得税筹划【课程背景】2018年修订后的综合与分类相结合的新《个人所得税法》对个人股权转让与不动产转让实行纳税前置，并将个人纳税情况纳入信用信息系统，实施联合激励或惩戒。新税法对自然人资本运作的税收规划提出了更高的要求，个人资本运用也面临新的更大的风险。通过学习《新个税法下资本运作个人所得税筹划》课程，让学员学会在掌握防范资本运作税收风...

中央金融工作会议精神解读皋炳华中央金融工作会议2023年10月30日至31日在北京举行。中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平出席会议并发表重要讲话。中共中央政治局常委李强、赵乐际、王沪宁、蔡奇、丁薛祥、李希出席会议。会议分析金融高质量发展面临的形势，从全面加强金融监管到防范化解金融风险，全方位部署了当前和今后一个时期的金融工作。一、发展目标：加快建设...

【银金融服务行业运行及营销课程】：在竞争日益激烈的金融界，许多银行通过对核心竞争力的打造，来提升自身的竞争力。作为金融服务行业，核心是以营销的形式为客户提供金融服务。金融从业人员需紧跟市场发展趋势，顺应市场发展要求，做到人人营销，主动营销，精准营销，为客户提供更优质的金融服务。一、课程目标1、促进学员主动学习了解所属的金融服务行业，并思考作为金融从业者的发展...

课程大纲：（一）金融行业企业战略解析与竞争优势构建◆金融行业经营价值链、供应链和生态链分析与应用。◆金融行业五力模型分析，行业边界分析。◆金融行业基本战略模式与竞争优势分析。◆金融行业现状分析与发展展望，现场研讨。◆金融行业市场营销分析与应用。◆金融行业顾客满意与顾客价值。◆从企业财务报表分析企业战略与经营决策（二）金融行业营销战略与销售策略◆金融行业细分与...

金融保险行业大客户营销经验综合训练体系1、《销售职业化基础与内在动力开发营》3天重点：个人职业化基础、销售岗位基本素能认知、内在动力确认与挫折训练2、《互联网时代的商业模式与客户关系变革》2天重点：时代背景对销售的影响、商业链接性变化特点、大客户关系的建设与管理3、《情商魅力与社交影响力塑造》2天重点：情商的内在构成与外在表现、社交影响力的内核秘密、社交化沟...

《OH卡牌在企业心理资本开发管理中的应用》【课程背景】在企业经历了经济资本、人力资本、社会资本的充分发展之后，如何调动员工积极性，提升工作效率是企业面临的重要议题。员工在企业有了较好的福利薪酬体系，有较高的学历文凭，有健全的晋升通道，然而工作的动力不足、意义感不强，企业员工的心理资本开发变得越发重要。OH卡是一套基于人本及完形心理学所设计的心理投射工具，距今...

养鱼高手：私域流量营销实战技巧——微信生态的精准涨粉、增信与变现个人号微信吸粉：鱼塘式营销3种模式、微信互推视频号-公众号-社群流量闭环视频号运营视频号直播公众号软文社群营销：流程、促活、群直播朋友圈运营【课时】2天（每天6小时）【学员对象】客户经理/理财顾问/投顾、数字金融部/互联网金融部、远程银行、信用卡中心等。【适用范围】本课纲为金融业定制版，适用于微...

金融业新媒体创意营销——5G互联网时代的获客、维护与成交【课时】8天（内容模块可分可合，每模块建议2-4天）【学员对象】银行零售条线的客户经理/理财顾问、信用卡中心、互联网金融部、消费者贷款、零售资产团队等；保险；券商。【讲师】傅一声老师，金融业营销变革实践者，曾任职于交通银行，专注研究金融业的互联网转型与新媒体营销。对金融业的创意营销有着丰富的实践经验，通...

《“养鱼”高手：企业微信的获客与成交》——链接11亿微信用户，精准引流高效转化【建议课时】2-4天【适合学员】保险、券商、银行零售条线、信用卡中心、运营商网格等。讲师介绍傅一声老师,金融业营销变革实践者，曾任职于交通银行，专注研究金融业的互联网转型与新媒体营销。常驻地：上海/江苏。百度百科查询“傅一声”。擅长领域：银行零售条线/互金条线/信用卡中心/对公条线...

资本交易中个税分析【课程背景】：2021年10月15日《求是》杂志发表习近平主席关于《扎实推进共同富裕》的重要文章中，习主席对于通过税收工具促进共同富裕的目标有非常重要的表述和要求。其中，在文章第四点明确提到了要加强对高收入的规范和调节，重点提及了要通过完善个人所得税制度来合理调节过高收入……随着个人所得税政策改革逐步深入、企业实名办税、全球CRS准则实施、...

《市值管理：产融互动的核心》第一部分市值管理系统模型一、市值管理模型1.价值重塑2.价值推广3.价值实现二、产融互动：产业与资本的循环1.实业与产品定价2.资本与投资定价三、市值管理要素1.基本面2.市场面3.资金面四、战略管理技能1.事业战略2.组织流程3.投资银行4.财经公关五、案例:LV与TIFFANY海特高新第二部分市值影响因素极其机理一、市值管理影...

《资本经营：企业经营的最高境界》第一部分资本经营理论模型一、现代企业经营模式1.生产经营2.产品经营3.资本经营4.企业家与资本家二、现代企业演变1.生产管理型企业2.生产经营型企业3.上市后的转变4.资本经营的误区三、资本经营1.为股东创造价值2.资本的概念3.人力资本四、资本的目标1.资本增值2.从工业时代到金融时代3.资本理念的误区第二部分金融时代的企...

资本视角下的企业商业模式创新课程背景：2008年金融危机中的市场竞争带给企业强大的生存压力，市场这只无形的手像一个巨大的筛子淘汰了墨守成规的传统企业也催生出一大批的创新企业，中国企业也参与到了这一大浪淘沙的博弈游戏。近两年来，“双创”的政策引导与资本市场的活跃，使得大量的创新创业企业完全摆脱了传统企业的成长经营模式，把技术、市场需求、互联网平台与商业模式设计...

专业个人，成就客户——保险基金类产品营销课程背景：银行零售业务发展至今，网点开始面临极大的竞争压力，政策和环境的变化让网点营销的产品更趋复杂，随之带来银行对于客户管理和产品营销趋向多元化，在这个过程中网点经营的难度逐步提高，而其中基金和保险作为复杂类产品的销售是各类销售任务中行员最难以突破的重点，针对面对客户的网点终端岗位的一线员工，如何给予他们有系统、可操...

新常态下的政府和社会资本合作PPP模式实务操作培训讲师：杨凡老师培训主题    主题1：物有所值评价和财政承受能力认证一、物有所值评价      1.政策基础和VFM的基本概念      2.公共部门比较值PSC基本概念及计算方法      3.VFM评价方法及应用二、财政承受能力论证      1、基础政策及概念      2、工作流程附：财政承受能力论证...

课程名称（通用版）：《新金融、新形势下如何识别与防控商业银行信贷风险》主讲：陈建华老师12-18课时课程背景：经过2017年一年的努力，中国银行业出现了以下三方面积极变化：一是从高速增长向高质量发展已现端倪，银行业总资产增长趋于合理区间；二是脱实向虚势头得到初步遏制，商业银行同业资产负债自2010年来首次收缩，表外业务总规模增速逐月回落；三是风险合规经营意识...

课程名称：《小微金融方案设计与商务展示》主讲：杨树峰老师12-18课时课程简介：随着国家金融改革的深入，商业银行业务的不断拓展，对银行客户经理团队的需求越来越大，要求越来越高。面对客户的个性化需求，小微业务的产品组合与配置对客户来说非常重要，定制化的要求也越来越多，所以金融方案设计能力成为目前客户经理必备技能之一。同时面对激烈的市场竞争如何做到高效营销也是人...

管理者心理资本开发2017版又名：《激发个体与组织效能》\《心理资本增值》课程背景：随着全球化竞争时代的到来，经济科技飞速发展，各种革新理念层出不穷，卓越的管理者已意识到自身“心理软实力”给组织带来的无形价值。心理资本(简称PsyCap)是积极心理学与组织行为学的新理论，是人力资源管理的新取向，是心理学+经济学的合体概念。它超越经济资本、人力资本和社会资本，...

管理者心理资本开发[2017版]又名：《激发个体与组织效能》\《心理资本增值》课程背景：随着全球化竞争时代的到来，经济科技飞速发展，各种革新理念层出不穷，卓越的管理者已意识到自身“心理软实力”给组织带来的无形价值。心理资本（简称PsyCap）是积极心理学与组织行为学的新理论，是人力资源管理的新取向，是心理学+经济学的合体概念。它超越经济资本、人力资本和社会资...

一段时间以来，“金融危机对实体经济影响不大”的声音不断在放大，但事实并非如此。　　目前，美国次贷危机引起的全球金融危机还在持续，接下来，金融危机又可能引发经济危机，不仅世界经济走到了一个十字路口，许多企业也处在极其迷茫的状态下，都将面临深刻的调整。　　以往，中国的经济一直面临着消费不足、投资和出口增值过快的矛盾，中国经济对外依存度高，在1998年时只有18％...

关于PTS（ProfessionalismTargetSystem）培训体系：PTS体系是指，准确进行角色定位，训练和强化一系列关键而有效的行为，塑造和提升职业形象（Image）、职业知识（Knowledge）、职业技能（Skill）、职业素养（Quality）、职业习惯（Habit），以快速达到胜任职位的要求，并实现企业和员工个人的高绩效的完整而有效的培训...

1、本课程从什么是犹太商法？什么是战略开始。（公司战略旨在赢得“心智份额”，在顾客的心智中占据位置，核心要素是定位。公司战术是为了赢得“市场份额”，用与众不同的营销策略来吸引顾客，核心要素是差异化。公司价值意在“心理份额”让顾客内心接受，核心要素是品牌。定位是企业对顾客作出的承诺，这个承诺应具有差异性，一旦差异性为顾客带来价值，就会产生一个强势品牌，强势品牌...

课程大纲一、时代：变革与创新1、传统企业成长的困惑2、企业的转型之路近几年来商业活动复杂程度和变化频率发展非常迅速，市场变得越来越难以预测，在今后的时间里变化和复杂性还会继续增加。中国企业正面临着三十年市场化进程以来大的竞争瓶颈和环境困局，挑战和机遇并存，竞争压力会越来越大，营商环境会越来越复杂多变，企业只有不断创新才能生存乃至发展。3、企业竞争的焦点变化二...

　　一、金融服务方案定制化　　1、金融服务方案概述　　什么是金融服务方案　　为什么要定制方案　　客户需求与方案设计　　2、金融服务方案设计的思路　　充分理解银行产品内在联系与特点　　客户需求的深入挖掘：知己知彼　　方案设计三个原则　　方案设计流程　　提取客户关注点与方案的亮点用来重点展示　　3、金融服务方案设计案例　　天津华润万家　　西安某大型综合医院　　沙...

部分TPM管理概论一．何谓TPM1.TPM的缘起与基本概念2.TPM的目标3.TPM在全公司展开的八大支柱4.TPM期待的结果二．提高设备效率的方法1．设备的七大损失分析2．设备损失的计算方法3．慢性损失4．慢性损失的对策第二部分TPM的基础—6S一．初期清扫和发生源、困难部位的对策要点1．初期清扫的重点部位2．初期清扫和小组活动的要点3．污损发生源对策实施...

一、有的放矢——成功营销目标客户1、对公客户类型与市场竞争sup2;客户类型与营销方式分析sup2;客户核心需求与竞争对手分析2、优质客户的特点sup2;对公业务营销三大模式sup2;目标客户四要素sup2;本行优质企业四个条件3、目标客户开拓六大核心渠道sup2;内部信息资源挖掘sup2;目标客群主动营销sup2;市场政策信息分析sup2;客户关系连锁拓展...

一、有的放矢——成功营销目标客户1、小微客户类型与市场竞争客户类型与营销方式分析客户核心需求与竞争对手分析2、优质客户的特点小微业务营销三大模式目标客户四要素本行优质企业四个条件3、目标客户开拓六大核心渠道内部信息资源挖掘目标客群主动营销市场政策信息分析客户关系连锁拓展同业异业联盟拓展网络拓展信息调研二、把脉问诊——了解企业的需求1、小微客户需求分析黄金十字...

课程大纲（一天）一、风险社会、危机多发1、当下中国社会生态复杂2、企业经营风险增加危机多发二、保险业危机事件探究1、保险业风险诊断2、保险业危机事件类型及特性三、如何防范突发危机事件1、增强风险意识2、强化合规经营3、守护企业声誉4、做好应急预案四、如何应对和处理危机事件案例分析，归纳总结1、处理危机事件的“三度”原则——速度;制度;态度2、处理危机事件的基...

一、有的放矢——成功营销目标客户1、对公客户类型与市场竞争sup2;客户类型与营销方式分析sup2;客户核心需求与竞争对手分析2、优质客户的特点sup2;对公业务营销三大模式sup2;目标客户四要素sup2;本行优质企业四个条件3、目标客户开拓六大核心渠道sup2;内部信息资源挖掘sup2;目标客群主动营销sup2;市场政策信息分析sup2;客户关系连锁拓展...

　　单元：银行网点营销趋势　　从数据解读网点的营销重要性　　网点营销的今生与明日　　落地方式：　　理论：营销效能倍增法则　　分享：招行大堂制胜的三级管理制　　第二单元：银行客户心理解读　　从储户到客户的华丽转身　　银行产品的购买决策动机　　理财产品营销的心理博弈　　落地方式：　　理论：银行客户的购买决策动机理论　　案例：荷兰拉博银行　　数据：客户资金走势历年...

模块一、客户来源与目标客户开发一、目标客户开发1、银行业营销的特点2、目标客户分析的三个维度3、目标客户拓展渠道4、目标客户寻找的方法二、客户需求分析与情报收集1、客户需求与产品的拟合度2、客户硬性需求分析3、客户情报搜集模块二、向自己要业绩-客户经理营销技能提升一、客户经理高价值营销概述1、银行业销售的三层次2、销售业绩的来源分析3、客户经理的营销自我分析...

银行金融业商务礼仪培训课程（2012-PTS）【课程前言】：　这是目前市场上真正将企业文化、岗位要求、员工职业素养提升和服务礼仪巧妙融合并切实落实在心态改变、行为改善的课程。【课程收益】：-员工全面掌握工作场合及人际交往中的礼仪规范；-员工修身养性、快乐工作、典范人生；　-全方位提升企业及员工形象及工作礼仪，在短时间内快速强化企业文化和凝聚力；-有效解决企业...

《团队积极心理资本提升》1、课程背景在团队管理中，各级领导人和管理者如果灵活运用心理学原理，就能充分调动自己、下属或团队的积极性，使工作效率、组织绩效提升。心理资本简称：PCA（PsychologicalCapitalAppreciation），是企业除了财力、人力、社会三大资本以外的第四大资本，是指个体在成长和发展过程中表现出来的一种积极心理状态，是超越人...

普惠金融客户经理综合营销能力提升课程特色：本课程可以让学员带着任务学习拓客方法，课上即实战拓展本地新客户。课程时间：1天课程大纲：一、普惠客群分析与拓展策略1.政府聚类与当地工信、财政、工商、税务、科技局、农业局等政府部门合作，利用政府资金支持、政策扶持、信息优势等，发挥政府平台集信、增信的作用，获取客户名单。（1）政府部门名单客户医疗卫生、烟草、科技、教育...

企业投融资与资本运作实战课程背景：在中央大力提倡发展新质生产力的过程中，多层次资本市场作用更加凸显。但过去几年，A股市场遭遇重大回调，漫漫熊市，今年新版《国九条》出台，大量上市公司被ST、甚至退市。在周期波幅较大的宏观环境中，企业发展如何与资本融合成为摆在企业发展的关键问题。公司在传统融资工具的基础上，需要审视考虑如何利用直接融资工具，认清中国资本市场发展趋...

地方如何以投行思维开展资本招商课程背景：招商引资已经成为地方经济发展的主要举措，但传统的土地、税收等政策优惠，已经无法适应新情况。新兴产业的导入，必须结合地方优势、创新思路、以投行思维开展产业链招商、资本招商。但资本招商涉及产业选择、基金投资，在当前国有资本管理体系下，如何实现地方国有基金的保值增值，防范投资风险，成为摆在地方政府和国企的重要课题。本课程《地...

戚老师课纲2：重点行业特征分析授信营销策略——绿色金融与新能源行业重点行业课题行业研判的主要内容绿色金融机遇与策略把握(约3.5H)1.碳中和已是全球共识，是人类应对气候变化不得不做的工作2.“30•60”碳中和目标意味着什么？3.2022年全国能源消费结构、发电占比结构4.我国绿色金融政策体系、发改委《绿色产业指导目录(2019年版)》5.绿色金融与绿色分...

《心理资本与高效沟通》——沟通从“心”开始1、课程背景人的本质属性是社会性，马克思讲人是一切社会关系的总和。人不能离开群体，在群体中完成个体社会化、找到归属感、实现自我价值。人在社会中活动，就需要跟其他人沟通与合作。工作中，我们需要跟客户沟通，需要跟领导沟通，需要跟同事沟通，跟下属沟通，一个优秀的职场人，一定是一位优秀的沟通者。高效沟通可以带来和谐的氛围，可...

课程：面对开放又竞争的金融环境，商业银行的组织架构发展走向国内商业银行经营环境日益竞争，在国家政策走向开放升级下，为提升效率及满足客户需求，各大金融业者转型升级与组织调整成为掌握竞争力的新思路1.商业银行组织架构的类型及其决定因素为什么要变传统银行→网络银行→智能银行1.商业银行的组织结构1)职能型组织结构2)事业部型组织结构3)矩阵型组织结构4)网络型组织...

《金融严监管背景下法人银行公司治理》课程导语:改革开放四十年来，国家经济与人民生活水平大为提升，经济发展的情况从高增长、低通货膨胀的情况，逐渐转变为中速增长，政策指挥从高增长走向高质量发展。中国正处于百年未有之变局与逐步开放市场下，迭加国内经济结构的变化，新常态与新形态的金融形势、金融监管与过去发展完全不同。公司治理是现代企业制度的核心，也是企业提升经营管理...

课程：面对开放又竞争的金融环境，做好农村商业银行的经营管理课程设计方向：由于近年来经济下行的压力，国内商业银行经营竞争的环境日益激烈，给很多中小的银行带来了经营压力，在国家政策走向开放升级下，为了完善法人治理结构、提升经营服务水平、提高核心竞争力、增强可持续发展及满足客户需求以提升效率，各大金融业者转型升级与组织调整成为掌握竞争力的新思路，加快转型发展首当其...

《投资如何避雷辨识各类非法金融与风险》课程导语:随着近些年来中国经济的高速增长带动了居民所得的增加与投资理财的需求，对于投资商品的选择、从传统存款往理财商品去设计，连结了证券市场、保险市场、房地产信托再加上网络平台的便利性，打造了投资客沉浸于个性化的服务以及高收益的商品，从而忘记了投资必有风险，过度放松了对于风险的判断辨识。多年来投资人仍旧追求金融机构刚性兑...

面对大数据环境下互联网金融的风控与未来趋势分析课程目的导读：金融的本质是对风险的控制和管理，这一特点决定了商业银行对风险管控的重视程度远远高于其他行业。在现今的信息时代，传统的风险防控手段已经越来越难满足要求，银行需要变“被动”为“主动”。在当前新经济大环境下，传统被动的风险防控方式已经难以满足商业银行风险管理的要求。如何运用大数据技术实现风险管控，提升自身...

强监管环境下，商业银行金融市场业务发展趋势与风险管理课程纲要：背景：经济下行稳中有忧、产业转型升级，利率汇率走向市场化、传统存贷业务利差减少，资产不良率上升、ROE下滑，国家更加注重经济社会的可持续发展，更加需要用金融的活水来浇灌实体经济之树。随着我国金融业深化改革，加上政策倾向越来越开放，各金融机构面临竞争环境下必须加快转型经营甚至发展方式，挖掘出新的利润...

互联网金融及风险课程详情纲要：（一天版）从门口的野蛮人:互联网金融与金融互联网谈起1.经济新常态及其对银行风险管理的影响1.何为经济新常态对银行影响点经济新常态是强调“调结构稳增长”的经济，金融运行与实体经济存在一定程度的';脱节';，加剧了实体企业';融资难、融资贵';等问题。习近平主席：新常态将给中国带来新的发展机遇。新常态之下，国家更加注重经济社会的可...

《新金融监管新规解读及合规防范指引》课程导语:随着我国金融业深化改革，金融产品的需求以及与国际连动性的提高，不仅是正在进行的资本市场健康的改革，随着金融科技演化进步，运用ABCD发展银行业务已是潮流趋势，金融科技的井喷式发展，丰富了金融服务供给主体，降低企业和用户获得金融服务门槛，促进市场良性竞争。近期也见到了国家陆续推出更积极的财政基建政策和稳健宽松的货币...