《代发客群经营与维护》第一节：代发薪客户群体画像与经营策略(30分钟) 1.代发薪客户金融需求分析与产品匹配 a) 高级公务员 b) 普通公务员 c) 企业高层 d) 企业中层 e) 普通员工 f) ……2.客户经营九宫格第二节：代发客户的触达1. 建立维护关系 (20分钟) a) 与客户建立维护管理的基本目的 b) 客户盘活维护短信/微信模板分析 ...

《存量客户深耕技巧》 第一节 存量客户接触与挖掘一、存量客户产生的原因与分析客户自身存在的问题理财经理存在的问题二、存量客户开发的难题发短信没回音打电话约不来没时间开发开发客户周期太长《头脑风暴》一个客户的价值有哪些三、存量客户盘活步骤找出目标名单发短信电话邀约面谈维护与管理四、存量及潜力客户五种分类分析资产量持有产品风险偏好家庭生命周期表熟悉度五、有效...

《 高端客户服务与管理》【课程大纲】：第一节：客户金融消费心理分析【头脑风暴】一个客户的价值有哪些1、客户消费心态的改变 ➢ 理性消费时代 ➢ 感性消费时代 ➢ 感动消费时代2、客户消费的三大心理 ➢ 趋利避害 ➢ 说透说够 ➢ 物超所值 ➢ 基础满足上述三大心理的做法3、客户需求层次的表现--冰山理论 ➢ 显性需求--意识到的、表面的、明确的 ➢ 隐...

《客户关系管理及睡眠客户激活》 课时约需6小时第一部分：客户关系管理技巧第一节：客户金融消费心理分析【头脑风暴】一个客户的价值有哪些1、客户消费心态的改变 ➢ 理性消费时代 ➢ 感性消费时代 ➢ 感动消费时代2、客户的主权时代来临 ➢ 消费水平极大提高 ➢ 消费选择空前自由 ➢ 消费理念明显转变 ➢ 消费需求复杂多元3、客户消费的三大心理 ➢ 趋利避害 ➢...

《客户经理职业素养与高效工作方法》 客户经理职业素养一：客户经理基本功【头脑风暴】心目中称职理财经理的画像理财经理定位的五个维度【头脑风暴】何谓专业 九条营销箴言心态决定一切八二法则说服客户之前先说服自己注重专业形象创造顾客需求强调产品带给客户的利益感情销售积极发问成为优秀的聆听者 客户分析与筛选客户常见职业分析客户三大需求客户心理动机分析客户常见性格和决策...

《客户服务策略与客户分层分级管理技巧》 课时约需6小时第一部分：客户金融消费心理分析及分层分级管理第一节：客户金融消费心理分析【头脑风暴】一个客户的价值有哪些1、客户消费心态的改变 ➢ 理性消费时代 ➢ 感性消费时代 ➢ 感动消费时代2、客户消费的三大心理 ➢ 趋利避害 ➢ 说透说够 ➢ 物超所值 ➢ 基础满足上述三大心理的做法3、客户需求层次的表现--冰...

《客户关系管理与客户开拓》 课时约需12小时第一部分：客户金融消费心理分析第一节：客户金融消费心理分析【头脑风暴】一个客户的价值有哪些1、客户消费心态的改变 ➢ 理性消费时代 ➢ 感性消费时代 ➢ 感动消费时代2、客户的主权时代来临 ➢ 消费水平极大提高 ➢ 消费选择空前自由 ➢ 消费理念明显转变 ➢ 消费需求复杂多元3、客户消费的三大心理 ➢ 趋利避害...

《客户分层分级管理及精准营销策略》 课时约需12小时第一部分：客户金融消费心理分析及分层分级管理第一节：客户金融消费心理分析【头脑风暴】一个客户的价值有哪些1、客户消费心态的改变 ➢ 理性消费时代 ➢ 感性消费时代 ➢ 感动消费时代2、客户消费的三大心理 ➢ 趋利避害 ➢ 说透说够 ➢ 物超所值 ➢ 基础满足上述三大心理的做法3、客户需求层次的表现--冰...

基金营销与套牢客户健诊盘活实战训练课程背景：作为个金业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑： ➢ 面对现在反复震荡的点位，怎么给客户推荐基金 ➢ 面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金 ➢ 任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了 ➢ 电话邀约成功率低，尤其是基金套牢客户，十个能约到2个已经是奇迹 ➢ 严...

《低效客户激活与拓展》 课时约需6小时课程纲要：第一节：低效客户激活【头脑风暴】大数法则下要打几通陌生电话才会成交一位客户1、电话邀约技巧与短信 ➢ 低效客户首次电话前的预热短信模版 ➢ 低效客户电话接触后的跟进短信模版 ➢ 电话邀约的5大步骤 • 确认是否本人 • 介绍自己及推荐人（如有） • 询问客户是否方便讲电话 • 道明见面目的 • 敲定...

《新形势、新要求、决战2022开门红》第一部分：2022开门红的难题第一节： 1. 移动互联时代下，网点该何去何从 2. 客户对银行的需求已慢慢多元化，并非以产品收益就能满足了 3. 员工培训还能起到作用吗 4. 旧的阶段式管理模式还管用吗 5. 客户经营模式差: ➢ 客户触达差，获客来源少 ➢ 客户互动频率低，客户提升与转化难 ➢ 服务无特色...

《银行高端社区活动策划》课时约需6小时第一节：高端客户营销活动策划 1. 活动策划的关键 ➢ 客户分群，精准营销 ➢ 现场氛围打造 ➢ 人员分工，各司其职 ➢ 时间推进，演习 ➢ 各环节合理设置 ➢ 业务与放松(动与静)、抓住兴奋点 ➢ 事前与事后 2. 一次好活动的标准 ➢ 对客户有价值 ➢ 生动有趣 ➢ 目的明确 ➢ 有利关系 ➢ 有产出 3. 营销活动...

《网点客户销技能提升训练》课时约需12小时第一节：网点营销人员基本功 【头脑风暴】心目中称职营销人员的画像1. 零售人员定位的五个维度 【头脑风暴】何谓专业2. 九条营销箴言3. 网点厅堂流量客户营销流程➢ 客户分流➢ 产品推介➢ 转介客户➢ 现场指挥4. 柜面网点客户营销七步曲➢ 迎客➢ 分流➢ 陪同➢ 销售➢ 缓颊➢ 辅导➢ 送客5. 厅堂直接营销的...

《网点产能提升培训》 课时约需12小时第一部分：自我认知与流量客户分析第一节：网点营销人员基本功【头脑风暴】心目中称职营销人员的画像1、营销人员定位的五个维度 ➢ 知识 ➢ 行为 ➢ 操守 ➢ 形象 ➢ 态度【头脑风暴】何谓专业 2、九条营销箴言 ➢ 心态决定一切 ➢ 八二法则 ➢ 说服客户之前先说服自己 ➢ 注重专业形象 ➢ 创造顾客需求 ➢ 强调产品带...

《客户分层分级经营管理管理、开发及维护》 课时约需12小时第一部分：客户金融消费心理分析第一节：客户金融消费心理分析【头脑风暴】一个客户的价值有哪些1、客户消费心态的改变 ➢ 理性消费时代 ➢ 感性消费时代 ➢ 感动消费时代2、客户的主权时代来临 ➢ 消费水平极大提高 ➢ 消费选择空前自由 ➢ 消费理念明显转变 ➢ 消费需求复杂多元3、客户消费的三大心理 ➢...

《客户分层管理与疫情环境下维护策略》第一部分：客户分层方法1、常见三种客户分层标准 ➢ 风险偏好 ➢ 家庭生命周期 ➢ 金融资产2、金融资产等级分类标准 ➢ 有效 ➢ 优质 ➢ 白金 ➢ 钻石 ➢ 私行第二部分：客户维护实战1、4种短信(微信)维护法 ➢ 需求试探 ➢ 感情联络 ➢ 业务推广 ➢ 信息知识2、4种日常维护方式 ➢ 专业知识 • 理财理念传播...

《零售银行优质客户开发、营销与维护》 课时约需12小时第一部分：新客户的开拓 1. 客户获取的四个模式 ➢ 自然流量获客 ➢ 片区开发 ➢ 存量客户转介绍 ➢ 异业联盟2.寻找客户的11个通道 《头脑风暴》哪些活动能聚集大客户 《头脑风暴》你是否觉得高端客户的沙龙效果普遍不好3.如何能够拥有好人脉4.必须走出自己的日常生活圈5.陌生客户的约访技巧《头脑...

《理财产品组合与交叉销售技巧》课程纲要：一、交叉销售的重要性 1. 交叉销售提供给商业银行的利益2、交叉销售与关系营销3、交叉销售与顾客赢利性4 、信息技术对交叉销售的影响二、客户真正需求挖掘与交叉销售技术1、客户相关决策者类型及应对策略2、客户需求的三个维度3、客户需求的四个层次4、不同类型客户的需求特征4、客户需求探询流程：SPIN/FAB模型5、掌握临...

《厅堂流量客户营销与存量客户深挖》第一节：厅堂流量客户营销的基本技巧1. 厅堂流量客户营销流程➢ 客户分流➢ 产品推介➢ 转介客户➢ 现场指挥2. 流量客户营销七步曲➢ 迎客➢ 分流➢ 陪同➢ 销售➢ 缓颊➢ 辅导➢ 送客3. 厅堂直接营销的时机➢ 网点人多你很忙➢ 网点人多你不忙➢ 网点人少你不忙第二节：攻破流量客户的心防 【头脑风暴】一个客户的价值有...

社区银行支行长团队管理及营销技能提升【课程大纲】第一部分：社区银行在国内的前景一、美国社区银行五大发展模式1. 全能型模式2. 专业型模式3. 专家型模式4. 专注型模式5. 零售服务型模式二、美国与国内社区银行的差别1. 定位2. 能力3. 理念三、国内社区银行的现状与发展前景 1. 平安银行 2. 华润银行 3. 齐鲁银行 4. 民生银行 5. 浦发银行...

《营销活动策划与组织管理》 课程时间:6小时课程纲要：第一部分：客户营销活动策划 1. 活动策划的关键 ➢ 客户分群，精准营销 ➢ 现场氛围打造 ➢ 人员分工，各司其职 ➢ 时间推进，演习 ➢ 各环节合理设置 ➢ 业务与放松(动与静)、抓住兴奋点 ➢ 事前与事后 2. 一次好活动的标准 ➢ 对客户有价值 ➢ 生动有趣 ➢ 目的明确 ➢ 有利关系 ➢ 有产出...

《零售银行优质客户开发与需求挖掘》 课时约需6小时第一部分：新客户的开拓 1. 客户获取的四个模式 ➢ 自然流量获客 ➢ 片区开发 ➢ 存量客户转介绍 ➢ 异业联盟2.寻找客户的11个通道 《头脑风暴》哪些活动能聚集大客户 《头脑风暴》你是否觉得高端客户的沙龙效果普遍不好3.如何能够拥有好人脉4.必须走出自己的日常生活圈5.陌生客户的约访技巧《头脑风...

《厅堂流量客户销技能提升训练》课时约需6+小时第一节：营销人员基本功 【头脑风暴】心目中称职营销人员的画像1. 零售人员定位的五个维度 【头脑风暴】何谓专业2. 九条营销箴言3. 厅堂流量客户营销流程➢ 客户分流➢ 产品推介➢ 转介客户➢ 现场指挥4. 流量客户营销七步曲➢ 迎客➢ 分流➢ 陪同➢ 销售➢ 缓颊➢ 辅导➢ 送客5. 厅堂直接营销的时机➢ 网...

《零售客户经理营销技巧提升》 第一节 存量客户接触与挖掘一、存量客户产生的原因与分析客户自身存在的问题理财经理存在的问题二、存量客户开发的难题发短信没回音打电话约不来没时间开发开发客户周期太长《头脑风暴》一个客户的价值有哪些三、存量客户盘活步骤找出目标名单发短信电话邀约面谈维护与管理四、存量及潜力客户五种分类分析资产量持有产品风险偏好家庭生命周期表熟悉度...

《客户信息分析与关系营销策略》 课时约需6小时第一部分：基于客户信息分析的精准营销策略第一节：客户获取及网点客户四大抓手1、寻找客户的11条通道 ➢ 系统内资源 ➢ 客户自我推荐 ➢ 资料查阅法 ➢ 连锁寻找法 ➢ 交流活动 ➢ 陌生拜访法 ➢ 行业突击法 ➢ 缘故法 ➢ 转介绍 ➢ 集中地 ➢ 互利互惠法 ➢ 其他方法2、网点客户四大抓手促业绩 ➢ 基础...

《银行营销心态塑造、活动策划及客户维护技巧》课时约需6小时第一节：营销人员心态塑造 【头脑风暴】心目中称职理财经理的画像1. 理财经理定位的五个维度【头脑风暴】何谓专业2. 九条营销箴言➢ 心态决定一切➢ 八二法则➢ 说服客户之前先说服自己➢ 注重专业形象➢ 创造顾客需求➢ 强调产品带给客户的利益➢ 感情销售➢ 积极发问➢ 成为优秀的聆听者第二节：攻破流量...

《银行网点客户外拓营销技能提升》第一部分：国内社区银行的现况及问题反思【头脑风暴】目前的现况感受1、美国富国银行的社区银行为何能成功 ➢ 从财报上看出社区银行利润贡献非常高 ➢ 每个社区店员都能独立服务私行等级的客户 ➢ 每个客户加载有效产品或服务至少7项2、目前国内社区银行存在的问题 ➢ 店员综合能力偏弱 ➢ 店长本身管理能力偏弱 ➢ 无法找到社区银行的...

《银行流量客户销技能提升训练》课时约需12小时第一节：营销人员心态塑造 【头脑风暴】心目中称职理财经理的画像1. 理财经理定位的五个维度【头脑风暴】何谓专业2. 九条营销箴言➢ 心态决定一切➢ 八二法则➢ 说服客户之前先说服自己➢ 注重专业形象➢ 创造顾客需求➢ 强调产品带给客户的利益➢ 感情销售➢ 积极发问➢ 成为优秀的聆听者第二节：攻破流量客户的心防 ...

财富爆发时代的资产配置【课程时间】1-2天【课程收益】对于国内金融环境的变化更加了解高资产客户对于理财的需求增加资产配置的广度将资产配置运用在销售当中全球化的资产配置方法各类资产在资产配置中的角色判断各类资产的风险保险为何非常重要建构客制化的资产配置如何才能盖出摩天大楼【授课形式】分组讨论+案例教学+行动学习【课程大纲】第一部分 中国近年金融市场发展情况利...

资产业务营销技能提升【课程收益】1、通过基金、贵金属、保险实销售案例，掌握全流程资产业务实战营销技能及工具。2、掌握客户寻找、电话邀约、产品需求激发，产品销售异议处理等实战技巧。【课程大纲】第一部分：资产业务存量客户开发技巧一、寻找客户的11条通道1. 系统内资源2. 客户自我推荐3. 资料查阅法4. 连锁寻找法5. 交流活动6. 陌生拜访法7. 行业突击法...

《营销技巧通关训练营》课时约需6小时第一节：攻破客户的心防 【头脑风暴】一个客户的价值有哪些 1. 流量客户的特征 【头脑风暴】一开始你有没有让自己看起来很专业 2. 营销失败的原因 3. 营销效率提升的关键点第二节：客户识别与需求挖掘 1. 客户识别➢ 三个识别的维度 【案例分享】兔子钓鱼 2. KYC技巧 【演练】寒喧的技巧 3. 需求挖掘的...

5867403314700西安分行客户精细化管理和网点产能提升咨询项目建议书00西安分行客户精细化管理和网点产能提升咨询项目建议书0000目录 TOC \o quot;1-3quot; \h \z \u 一、项目背景 PAGEREF _Toc477438354 \h 2二、问题分析 PAGEREF _Toc477438355 \h 5三、项目目的 PAGER...

常见金融产品销售策略课程纲要：一）保险篇——避险获利两不误保险目标客群营销理财产品偏好投资房产偏好生意人/企业主重视子女家庭留学移民家庭依赖婚姻女性保险的需求挖掘技巧生命周期与保险需求让你安心的家庭保险规划购买保险的基本原则营销保险最常遇到的三大问题客户没有时间来网点客户觉得保险产品时间太长客户非常排斥保险二）基金篇做好财富管理为什么一定要卖基金产品本身的角...

财富管理与资产配置第一部分 资产配置专业知识国内高资客户现况国内资产配置情况【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处【头脑风暴】为何理财经理不愿做资产配置【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置资产配置概论（一）财富管理资产配置基础1、配置与投资的关系什么是投资？互动：投资的实质投资千万种，配置第一条正确理解：金融资产配置是金...

大额基金定投营销技巧【头脑风暴】销售基金定投对我们有什么好处1、如何简单说明大额基金定投的优点2、大额基金定投的销售流程【头脑风暴】如何完美的解释份额【头脑风暴】什么是微笑曲线【头脑风暴】客户说现在市场不靠谱，等稳定后再说，怎办【头脑风暴】如果在高点扣做定投会有什么结果【头脑风暴】客户说每月都要存钱好麻烦，怎办【头脑风暴】定投到底要扣多久【头脑风暴】如何挑选...

2020年宏观经济分析及家庭资产配置解析第一单元：2020 全球经济情势分析与解读A. 全球总体经济分析概述国际经济情势重点观察全球经济成长分化下的热点分析美国景缩货币政策下中国的股汇债市走势分析 B. 疫情下的中国经济情势观察疫情于中国经济影响分析疫情的后续发展情景解读对资本市场及金融产品投资的影响第二单元：家庭资产配置观念建立与传导 A.资产配置的意义及...

当下宏观经济及市场分析第一部分 国际局势的变化摩根大通投行的投资宝典解读中国的周期环境分析外围国家的周期环境分析俄乌冲突的影响第二部分 国内政策与环境的转变为何我国会是一个低利率的趋势资管新规带来的影响第三部分 解读中国经济数据与股市的关联PMICPIM1-M2GDP为何被人认为是一个不真实的数据中国经济数据在美林投资时钟的运用第四部分 中国股市与基...

个人存款揽存及客户维护技巧第一部分 个人存款揽存一、四大营销主题拉动存款用大额存单对接理财产品拉存款用基金销售拉存款.用保险拉存款资产配置拉存款.用大额存单对接理财产品拉存款理财新规说了什么产生了什么影响存款利率将来会升会降大额存单拉存款话术用基金销售拉存款.为何要配置基金现在是入市的好时机吗该投哪个版块呢基金配置拉存款话术用保险营销拉存款阳光下深度思考未雨...

资产配置技巧培训建议书第一天第一部分 资产配置技巧国内高资客户现况国内资产配置情况【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处【头脑风暴】为何理财经理不愿做资产配置【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置资产配置概论资产配置要达到的效果财富管理的4个阶段财富积累财富保护财富增值财富传承资产配置的销售要点多元化改变销售方法呈现出改变...

当前环境下，如何做好基金售后管理基金销售后该用什么样的频率回访客户客户持有的基金亏损了，代表这基金不好维护的目的基金回访的步骤基金的诊断方法过往业绩对比同类型过往业绩对比大盘近期业绩(3、2、1)PK对比持仓资产配置情况(股债配置)投向热点lt;演练gt;利用天天基金网分析基金是否有问题基金回访的话术常见基金亏损异议都是你们害我亏钱的你赔给我基金这东西不靠...

财富管理与资产配置第一部分 财富管理市场解读一、财富管理概述财富管理定义二、财富管理的四个阶段财富累积财富保护财富增值财富传承三、中国与海外财富管理市场概况中国财富管理現況分析全球财富管理市场现状分析四、资管新规解读1、资管新规推出的大时代背景化解系统性风险金融去杠杆金融供给侧改革2、资管新规对财富管理业务的影响打破刚兑，已过闭着眼睛赚钱时代资产底层披露要求...

KYC——需求挖掘与客户信息分析【案例分享】兔子钓鱼（1）KYC技巧个人职业的问句个人家庭情况的问句社会关系的问句投资目标的问句投资年限的问句投资经验的问句现金流量的问句风险承受能力的问句过往投资习惯的问句【演练】KYC实战（2）需求挖掘的步骤 观察-从系统里观察客户过往投资经验;从面谈中观察客户肢体语言 询问-问出关键需求 倾听-听出客户的销售机会点【影片...

2020年宏观经济分析及资产配置解析第一单元：2020 全球经济情势分析与解读A. 全球总体经济分析概述国际经济情势重点观察全球经济成长分化下的热点分析美国景缩货币政策下中国的股汇债市走势分析 B. 中美贸易战下的中国经济情势观察中美贸易冲突背景因素贸易战于中国经济影响分析中美贸易战的后续发展情景解读对中美资本市场及金融产品投资的影响小组讨论与演练: 分组...

高效电话邀约与网点营销技巧提升第一部分 电话邀约及电话营销技巧电话邀约一直是客户经理的罩门，就算找到了目标客户也不知如何将客户约来行里，最终就是只能在电话里营销，结果就是不断的受到挫折。邀约电话5大步骤与7个关键点案例学习：邀约电话话术（1）五个步骤确认是否客户本人介绍自己询问是否方便接听电话道明见面目的敲定见面时间（2）七个关键点人际感（声音愉悦，热情，保...

基金诊断与定投技巧课程大纲第一部分：基金诊断《头脑风暴》客户持有的基金亏损了，代表此基金不好吗理财经理常见的诊断错误基金分析方法过往业绩对比同类型过往业绩对比大盘近期业绩四分位排行持仓基金资产配置情况投向热点客户沟通流程分析基金过去现在未来话术利用图形来加强客户的认同感如何面对亏损如何对客户开口询问客户是否有关注自己的基金是否有什么想法告诉客户过去发生了什么...

存量客户盘活与维护管理【课程时间】6H/1天【课程收益】存量客户如何分类存量客户相关工具使用制定存量客户开发计划电话邀约技巧面谈技巧有效的客户维护管理【授课形式】分组讨论+案例教学+行动学习【课程大纲】第一部分 存量客户产生的原因与分析客户自身存在的问题理财经理存在的问题第二部分 存量客户开发的难题发短信没回音打电话约不来没时间开发开发客户周期太长《头脑...

财富管理与资产配置第一部分 财富管理与资产配置基础知识国内高资客户现况国内资产配置情况【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处【头脑风暴】为何理财经理不愿做资产配置【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置资产配置概论（一）财富管理资产配置基础1、配置与投资的关系什么是投资？互动：投资的实质投资千万种，配置第一条正确理解：金融资...

《代发客户营销活动策划及电话营销沟通技巧》 课程时间:6小时课程纲要：第一部分：代发客户营销活动策划 1. 代发活动策划的关键 ➢ 代发客户分群，精准营销 ➢ 现场氛围打造 ➢ 人员分工，各司其职 ➢ 时间推进，演习 ➢ 各环节合理设置 ➢ 业务与放松(动与静)、抓住兴奋点 ➢ 事前与事后 2. 一次好活动的标准 ➢ 对客户有价值 ➢ 生动有趣 ➢ 目的明确...

存量客户开发与维护管理【课程时间】3小时+晚间演练【课程收益】存量客户如何分类存量客户相关工具使用制定存量客户开发计划有效的客户维护管理【授课形式】分组讨论+案例教学+行动学习【课程大纲】第一部分 存量客户产生的原因与分析客户自身存在的问题理财经理存在的问题第二部分 存量客户开发的难题发短信没回音打电话约不来没时间开发开发客户周期太长《头脑风暴》一个客户...

当下市场形势和营销技巧提升第一部分 当下市场分析一、 国际局势的变化摩根大通投行的投资宝典解读中国的周期环境分析外围国家的周期环境分析俄乌冲突的影响二、 国内政策与环境的转变为何我国会是一个低利率的趋势资管新规带来的影响三、解读中国经济数据与股市的关联PMICPIM1-M2GDP为何被人认为是一个不真实的数据中国经济数据在美林投资时钟的运用四、中国股市与基金...