财富管理与资产配置（1天）

财富管理与资产配置
第一部分   财富管理与资产配置基础知识
国内高资客户现况
国内资产配置情况
【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处
【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处
【头脑风暴】为何理财经理不愿做资产配置
【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置
资产配置概论
（一）财富管理资产配置基础
1、配置与投资的关系
什么是投资？
互动：投资的实质
投资千万种，配置第一条
正确理解：金融资产配置是金融投资众多方法中较为有效的一种，是银行与客户沟通的有效工具。
2、资产配置基础
资产配置历史起源
资产配置理论发展
资产配置实证研究
资产配置基本步骤
3、资产配置常见模型
美林投资时钟模型
大类资产间的配置
互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？
现在可行原因？
4.资产配置要达到的效果
5.决定投资理财回报率的主要因素
市场时机
产品选择
资产配置
其他因素
【头脑风暴】何谓效率前沿
6.资产配置该如何设计
本金—相对安全
收益—相对稳定
何时开始—越早越好
【头脑风暴】72法则的运用
7.资产配置实战工具
1.20年资产配置倒流测试图
【案例运用】
2.标准普尔象限图
【案例运用】
帆船图
【案例运用】
草帽图
【案例运用】
奔驰图
【案例运用】
财富金字塔
【案例运用】