个人存款揽存及客户维护技巧

个人存款揽存及客户维护技巧
第一部分  个人存款揽存
一、四大营销主题拉动存款
用大额存单对接理财产品拉存款
用基金销售拉存款.
用保险拉存款
资产配置拉存款.
用大额存单对接理财产品拉存款
理财新规说了什么?
产生了什么影响?
存款利率将来会升会降?
大额存单拉存款话术
用基金销售拉存款.
为何要配置基金?
现在是入市的好时机吗?
该投哪个版块呢?
基金配置拉存款话术
用保险营销拉存款
阳光下深度思考~未雨绸缪
今生今世完美规划
推荐适合产品
保险配置拉存款话术
资产配置拉存款.
资产配置的重要性
资产配置成功的案例
如何针对不同客群，做出资产配置计划
资产配置拉存款话术
第二部分  个人客户维护技巧
一、客户分层方法
1、常见三种客户分层标准
风险偏好
家庭生命周期
金融资产
2、金融资产等级分类标准
有效
优质
白金
钻石
私行
二、客户维护实战
1、4种短信(微信)维护法
需求试探
感情联络
业务推广
信息知识
2、4种日常维护方式
专业知识
理财理念传播
财经事件解件
金融产品推广
生活质量
积分兑换
消费优惠
主题沙龙
情感维护
节日、生日、特别纪念日慰问
关怀、预约、提醒服务
产品信息传递
定期访问调查
业务维护
产品到期信息提醒
重大信息提醒
适当的建议
3、日常维护的重点建立客户的档案资料信息业务维护-KYC
提质
产品推介
4、日常维护的短信编法
重大信息及时反馈短信
日常讯息解读短信
产品需求挖掘短信
产品到期提醒跟进短信
产品追踪建议短信
主题活动邀约短信
生日短信
节日短信
特殊事件短信(天气预报、养生)
5、客户微信群经营方式【演练】朋友圈何时发效果好
【演练】如何将宣传的效果放大
如何分类、哪些客户适合
日常维謢方式
养生方法
财经新闻
生活小常识
团购
工作分享
群里的纪律
选出几个〝托〞
要适时给予反馈
利用事件托出产品
特定节日发红包