基金诊断与定投技巧

基金诊断与定投技巧课程大纲
第一部分：基金诊断
《头脑风暴》客户持有的基金亏损了，代表此基金不好吗
理财经理常见的诊断错误
基金分析方法
过往业绩对比同类型
过往业绩对比大盘
近期业绩
四分位排行
持仓
基金资产配置情况
投向
热点
客户沟通流程
分析基金
过去
现在
未来
话术
利用图形来加强客户的认同感
如何面对亏损如何对客户开口
询问客户是否有关注自己的基金
是否有什么想法
告诉客户过去发生了什么事
他现在的基金收益情况
我们对于客户的建议
第二部分：基金定投
【头脑风暴】理财经理销售上常见的误区?
基金定投营销技巧
【头脑风暴】销售基金定投对我们有什么好处?
1、基金定投的优点
起点低
风险低
收益高
获利机会高
强制储蓄
省心
2、基金定投的销售流程
【头脑风暴】如何完美的解释份额?
【头脑风暴】什么是微笑曲线?
【头脑风暴】客户说现在市场不靠谱，等稳定后再说，怎办?
【头脑风暴】如果在高点扣做定投会有什么结果
【头脑风暴】客户说每月都要存钱好麻烦，怎办?
【头脑风暴】定投到底要扣多久?
【头脑风暴】如何挑选定投标的?
基金定投销售后的维护频率