财富管理与资产配置（2天）

财富管理与资产配置
第一部分   资产配置专业知识
国内高资客户现况
国内资产配置情况
【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处
【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处
【头脑风暴】为何理财经理不愿做资产配置
【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置
资产配置概论
（一）财富管理资产配置基础
1、配置与投资的关系
什么是投资？
互动：投资的实质
投资千万种，配置第一条
正确理解：金融资产配置是金融投资众多方法中较为有效的一种，是银行与客户沟通的有效工具。
2、资产配置基础
资产配置历史起源
资产配置理论发展
资产配置实证研究
资产配置基本步骤
3、资产配置常见模型
美林投资时钟模型
大类资产间的配置
互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？
现在可行原因？
4.资产配置要达到的效果
5.资产配置的销售要点
多元化
改变销售方法
呈现出改变后的效果
6.资产配置的執行流程
客户分层
电话邀约
需求挖掘
理念导入
资产配置
产品顾买
售后维护
7.决定投资理财回报率的主要因素
市场时机
产品选择
资产配置
其他因素
【头脑风暴】何谓效率前沿
8.資產配置該如何設計
本金—相對安全
收益—相對穩定
何時開始—越早越好
【头脑风暴】72法则的运用
9.资产配置实战工具
1.20年资产配置倒流测试图
【案例运用】
2.标准普尔象限图
【案例运用】
帆船图
【案例运用】
草帽图
【案例运用】
奔驰图
【案例运用】
财富金字塔
【案例运用】
第二部分  重点产品介绍
一、基金
（一）常见的十一种基金类别  
了解了基金的类别后，才能针对不同的客户配置适合的基金
封闭型
开放型
股票型
债券型
混合型
货币型
保本型
指数型(ETF)
联接ETF
LOF(上市型开放式基金):    
量化基金
QDII
其他
（二）如何比较基金好坏
持仓
选股风格
四分位排行
历年绩效
与大盘比较
二、信托
1.家族信托的主要知识点
什么是家族信托
家族信托与金融信托产品的差异
家族信托的市场参与者
2.家族信托的建构
主流需求发现
实现传承的方法
传承的方式与工具
家族信托架构及业务模式
家族信托与资产配置运用
3. 家族信托10大功能与意义
资产隔离保护功能
资产安全老有所依
婚前财产保护
避免复杂继承程序减少纠纷
防范监护人道德风险
特定人士长期关怀
税务规划
家族企业永续传承
财富合理配置
实现特定目标
三、外汇与贵金属投资工具
外汇是什么? 市场如何运作
外汇的报价方式
直接报价模式
间接报价模式
3.黄金与贵金属投资的市场特性
4.市场主要外汇与贵金属投资工具
外汇与黄金现货交易
外汇与黄金期货及衍生品
外汇与黄金结构性产品
三、保险
保险在资产配置中的优越性
六大高端人群的风险点
白领
职业金领
企业家
全职太太
职业投人
再婚家庭法商在保险中的运用