《客户分层管理与疫情环境下维护策略》（2小时）

 《客户分层管理与疫情环境下维护策略》
第一部分：客户分层方法
1、常见三种客户分层标准
➢ 风险偏好
➢ 家庭生命周期
➢ 金融资产
2、金融资产等级分类标准
➢ 有效
➢ 优质
➢ 白金
➢ 钻石
➢ 私行
第二部分：客户维护实战
1、4种短信(微信)维护法
➢ 需求试探
➢ 感情联络
➢ 业务推广
➢ 信息知识
2、4种日常维护方式
➢ 专业知识
• 理财理念传播
• 财经事件解件
• 金融产品推广
➢ 生活质量
• 积分兑换
• 消费优惠
• 主题沙龙
➢ 情感维护
• 节日、生日、特别纪念日慰问
• 关怀、预约、提醒服务
• 产品信息传递
• 定期访问调查
➢ 业务维护
• 产品到期信息提醒
• 重大信息提醒
• 适当的建议
3、日常维护的重点
➢ 建立客户的档案资料信息业务维护-KYC
➢ 提质
➢ 产品推介
4、日常维护的短信编法
➢ 重大信息及时反馈短信
➢ 日常讯息解读短信
➢ 产品需求挖掘短信
➢ 产品到期提醒跟进短信
➢ 产品追踪建议短信
➢ 主题活动邀约短信
➢ 生日短信
➢ 节日短信
➢ 特殊事件短信(天气预报、养生)
5、客户微信群经营方式
【演练】朋友圈何时发效果好
【演练】如何将宣传的效果放大
➢ 如何分类、哪些客户适合
➢ 日常维謢方式
• 养生方法
• 财经新闻
• 生活小常识
• 团购
• 工作分享
➢ 群里的纪律
➢ 选出几个〝托〞
• 要适时给予反馈
➢ 利用事件托出产品
➢ 特定节日发红包