《 从“心动”到“薪动”——优质代发业务营销技巧》课程大纲【课程背景】如果说个人金融资产是零售银行客户经营之本，那么优质单位薪资代发业务则是个人金融资产的源头活水，为银行输送源源不断的客户和低成本资金。做好代发客群的维护与深度营销工作，既能够不断强化银行与公司客户的粘合度，更可以通过熟客营销为银行带来更多优质的资产、负债、理财客户。因此，优质代发业务无疑已...

《存量房贷客户掘金指南》课程大纲【课程背景】随着商业银行零售信贷业务量的多年沉淀，很多机构已经积累出数量充足的房贷客户资源。然而，很多网点在开展零售业务产能提升工作时仍然备受客户资源匮乏之扰。一方面，大量房贷客户的综合贡献度乏善可陈；另一方面，网点却要花费大量精力和人力物力去外拓新客户。怎样有效地面向存量房贷客户开展深度营销工作？怎样提升存量房贷客户的综...

《零售存款营销及客群经营》课程大纲【课程背景】2020年初的一场新冠疫情，彻底改变了人们健康观、家庭观、事业观甚至人生观，也改变了零售客户对银行服务的心理期待和渠道依赖。随着网点线下客流量的断崖式下滑，随着多元化金融服务渠道的不断涌现，传统零售银行网点产能下降已经成为大概率现象。怎样在后疫情期抓住客群新的需求特点，不断应势而变，开辟顺应零售客户新需求的客户...

《让存量带动流量——存量零售客户贡献度提升》课程大纲【课程背景】 随着电商平台加入支付结算和理财、零售信贷营销大军进程的加快，传统银行网点的竞争对手由同业增加到无数异业，各家商业银行无不使出浑身解数吸引新客，获客成本逐日高企，而客户的贡献度却并不尽人意。对核心客户的过度开发，使网点的销售出现断层和瓶颈，与此同时，网点的大量存量睡眠客户却一直被忽视。激活一个...

《连接 完胜零售客户关系管理》（线上版）课程大纲【课程背景】 “一个人的财富基本盘由两部分组成：一是你自己的本事，二是你和其他人连接的本事，而后者是前者的放大器。”客户是企业生存与发展的本源，随着居民财富的积累和客户对银行服务质量需求的不断提高，银行业经历了线下——线上——线下几番客户经营的蜕变，如何有效获取银行需要的目标客户？如何把辛辛苦苦获取的客户留...

《解锁零售客户交叉营销技巧》课程大纲【课程背景】新客户难吸引，老客户难维护，一言不合客户就用脚投票！怎样跳出以价格引客、靠费用留客的困境？怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样实施差异化竞争战略？怎样使零售客户经理突破只会做个贷、理财经理只会卖理财产品的业务局限，在市场大潮中放手一搏？怎样不断发掘存量理财、个贷客户的潜力，提升客户综合贡献度？...

《后疫情期零售存款营销及客群经营》课程大纲【课程背景】2020年初的一场新冠疫情，彻底改变了人们健康观、家庭观、事业观甚至人生观，也改变了零售客户对银行服务的心理期待和渠道依赖。随着网点线下客流量的断崖式下滑，随着多元化金融服务渠道的不断涌现，传统零售银行网点产能下降已经成为大概率现象。怎样在后疫情期抓住客群新的需求特点，不断应势而变，开辟顺应零售客户新需...

《零售授信客户经理技能提升之风控篇》课程大纲【课程背景】随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差异化竞争战略？怎样使零售客户经理摆脱只会做房...

《零售客户营销与分层维护》课程大纲【课程背景】 互联网时代，商业银行网点客户数量随着电子渠道的发达而逐渐减少，与此同时，各商户的网络平台又逐步成为银行线上获客的新渠道。如何利用好网络平台便捷获取新客户，成为摆在商业银行零售业务板块的不可回避新课题。在开辟新领域的同时，银行也把更多的关注点放在了存量客户的维护和挖潜上，毕竟提升一位存量客户所付出的成本仅为拓展...

《零售重点客群精准营销技法》课程大纲【课程背景】客户—资金—利润，银行人孜孜不倦追求的业绩闭环。一场新冠疫情，人们健康观、家庭观、事业观甚至人生观发生了颠覆性改变，零售客户对银行服务的心理期待和渠道依赖也随之变得波谲云诡。随着网点线下客流量的断崖式下滑，随着多元化金融服务渠道的不断涌现，传统零售银行网点产能下降已经成为大概率现象。怎样在后疫情期抓住客群新的...

《消费贷款精准营销内功心法》课程大纲【课程背景】随着商业银行业务转型步伐的加快，消费信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进消费信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的消贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的消贷综合服务体系？怎样引导分支机构有效地批量获取合格的消费贷款客户？怎样实施差异化竞争战略？怎样使零售客户经理摆脱...

《消费贷款精准营销内功心法》课程大纲【课程背景】随着商业银行业务转型步伐的加快，消费信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进消费信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的消贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的消贷综合服务体系？怎样引导分支机构有效地批量获取合格的消费贷款客户？怎样实施差异化竞争战略？怎样使零售客户经理摆脱...

《理财经理角色认知及综合营销技巧提升》【课程背景】 商业银行零售产品营销已经运行了十余载，在经历了不断的尝试、借鉴、修正之后，各家商业银行纷纷意识到，只有在深入了解客户的基础上开展科学的资产配置,才能引导客户建立正确的理财观，从而有效开展客户深度经营。怎样培养理财经理的资产配置意识，提高理财经理资产配置技能，使理财经理通过资产配置提升交叉销售率，增进客户忠诚...

《配置为王——零售资产配置技能再突破》课程大纲【课程背景】 商业银行零售产品营销已经运行了十余载，在经历了不断的尝试、借鉴、修正之后，各家商业银行纷纷意识到，只有在深入了解客户的基础上开展科学的资产配置,才能引导客户建立正确的理财观，从而有效开展客户深度经营。怎样进一步深化理财经理的资产配置意识，提高理财经理资产配置技能，使理财经理通过资产配置提升交叉销售...

中高端客户营销与维护课程纲要：一、中高端客户营销（一）中高端客群划分1.按照客户表征进行划分2.按照客户风险承受能力进行划分3.按照获客渠道进行划分（二）中高端客户营销技巧1.明确目标客户2.筛选客户进入KYC流程3.关键信息获取（1）财务与非财务信息（2）客户沟通切入点（3）互动中的发现4.客户需求发现（１）引导客户发现痛点（２）扩大痛点影响力（3）制造解...

疫情后小微企业营销技巧1、疫情政策放开后小微客户的选择与营销批量拓客，打造特色做实本土，做透小额互动发展，携手前行精心打磨，度身定做精品团队，引领未来2、小微企业批量化获客和产品开发思路（一）产品思维与开发流程1.目标客群KYC与需求分析2.同业竞争态势分析3.客户关注点分析4.基础产品选定5.产品敏捷式优化6.推广方案设计7.试运行与修正8.正式推出（二）...

《信用卡分期营销技巧》第一章、客户消费心理分析一、信用卡分期目标客户心理障碍1、信任障碍防线2、专业障碍防线3、利益障碍防线二、主要竞争对手与我行产品对比分析1、主要竞争对手产品优劣势分析2、我行产品的优劣势分析第二章、信用卡分期营销核心技能一、信用卡分期客户电话预约技巧1、电话预约的基本要领2、电话预约的目的与意义3、电话预约的流程4、电话预约的注意事项5...

《九段零售客户经理打造》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差异化...

《住房按揭业务掘金指南》课程大纲【课程背景】 随着中国人口城市化进程的不断提速，住房按揭市场已经成为各家银行金融机构争相抢夺的红海。如何实施精准、有效的获客？如何在不断降低获客成本的前提下提升新客质量？这些问题时刻提醒商业银行的经营者们深思。另一方面，随着商业银行零售信贷业务量的多年沉淀，很多机构已经积累出...

《小微贷款营销技能提升》课程大纲【课程背景】 随着银行业零售信贷转型步伐的加快，普惠信贷业务日益成为商业银行业务转型的重要角色担当，基于“自生态+他生态”数据环境的线上授信产品不断应运迭代。如何在有效防范信贷风险的前提下不断提升本机构普惠业务的批量获客能力？如何在确保信贷资产质量的前提下不断提高普惠客户的综...

《行外吸金实战营销策略》课程大纲【课程背景】 客户—资金—利润，银行人孜孜不倦追求的业绩闭环。一场新冠疫情，人们健康观、家庭观、事业观甚至人生观发生了颠覆性改变，零售客户对银行服务的心理期待和渠道依赖也随之变得波谲云诡。随着网点线下客流量的断崖式下滑，随着多元化金融服务渠道的不断涌现，传统零售银行网点产能下...

《因客而为 完胜2024零售业务开门红》课程大纲【课程背景】 20234年开门红营销活动已经拉开序幕，面对瞬息万变的市场形势，很多一线机构在信贷投放工作上陷入观望犹疑的深井；几年如一日的开门红造势，也令一线营销员工产生了倦怠情绪。怎样有效利用旺季营销资源扎实推进零售业务健康发展？怎样通过开门红活动不断提升普零售营销...

《重点融资客群拓展》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差异化...

《亲子客群经营策略》课程大纲【课程背景】 客户尤其是具备需求共性的优质客群是维系银行网点经营业绩的决定性因素，吸引并留住优质客群，不断提升客群贡献度，与客户共同成长是银行人孜孜不倦追求的业绩闭环。亲子客群以其扩散效应强、配置机遇多、成长性高等天然优势，成为越来越多银行网点争相挖掘的焦点客群。怎样精准把握...

《县域零售业务综合营销》课程大纲【课程背景】 邮储银行系统的县域网点资源在银行同业中具有得天独厚的优势，在银行服务进入互联网时代的形势下，县域客户的理财和融资观念同样在发生颠覆性改变，零售客户对银行服务的渠道依赖逐渐淡化，而银行业却仍然固守着“以产品框客户”的营销定式。随着网点线下客流量的断崖式下滑，随着多...

《消费信贷中台推动动能提升策略》 课程大纲【课程背景】 随着零售信贷转型步伐的加快，消费信贷日益成为商业银行业务转型的重要角色担当。然而，市场的波谲云诡、同业竞争的日益内卷、消费贷款客户职业生涯稳定性难以把握等先天不足，为商业银行大力发展消...

《零售授信客户经理技能提升之深耕篇》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差异化...

《零售授信客户经理技能提升之拓展篇》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差异化...

《零售银行重点客群深度经营技法》课程大纲【课程背景】 客户—资金—利润，银行人孜孜不倦追求的业绩闭环。一场新冠疫情，人们健康观、家庭观、事业观甚至人生观发生了颠覆性改变，零售客户对银行服务的心理期待和渠道依赖也随之变得波谲云诡。随着网点线下客流量的断崖式下滑，随着多元化金融服务渠道的不断涌现，传统零售银行网点产能下...

《零售存款营销及客群经营》课程大纲【课程背景】 随着网点线下客流量的下滑，随着多元化金融服务渠道的不断涌现，传统零售银行网点产能下降已经成为大概率现象。怎样在当前市场环境下抓住客群新的需求特点，不断应势而变，开辟顺应零售客户新需求的客户经营新渠道？怎样在充满不确定性的市场中争取到更大份额的稳定零售存款？怎样不...

《个贷贷前调查及异议处理》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位。尽管很多银行基于房地产市场红利将房产抵押项下的消费和经营贷款作为零售信贷的主打产品，但是对第一还款来源的考量永远应该是银行信贷业务的开展初心。怎样有效防范零售信贷中的市场风险、政策...

《个贷还款客户的经营及资金转化》课程大纲【课程背景】 年终岁尾，客户的荷包随着年终奖、分红款的到账而充盈，个贷提前还款潮声浪迭起。而作为资金经营者的商业银行，此时却希望实现贷款余额和金融资产双增。怎样引导客户通过理性配置保持存贷款资金的合理持仓？怎样通过客户经营不断实现行外吸金？怎样在利率下跌时段进一步提升客户贡献...

《公务员客群经营策略》课程大纲【课程背景】 客户尤其是具备需求共性的优质客群是维系银行网点经营业绩的决定性因素，吸引并留住优质客群，不断提升客群贡献度，与客户共同成长是银行人孜孜不倦追求的业绩闭环。公务员客群以其社会影响力强、整体素质好、资产配置产品面广等天然优势，成为越来越多银行网点争相挖掘的焦点客群。...

《宏观市场分析暨KYC与零售客户深度经营》 课程大纲【课程背景】 2019年是全球经济变幻波谲云诡的时段，一方面，各主要经济体国家同步进入了经济增长回落期，降息通道已经打开；另一方面，由于民粹浪潮引发的发达经济体分化加剧、保护主义抬头引发的贸易摩...

《从建交到成交—极速贷电销转化训练》课程大纲【课程背景】 消费贷——银行零售资产业务转型的当家产品，近年来成为几乎所有金融机构关注的重中之重。电销——零售业务营销的重要模块，近年来逐步走进零售管理人员的视线，而个贷客户经理对此却持敬畏之心。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合...

《从建交到成交—信用卡业务电销转化要领》课程大纲【课程背景】 信用卡及相关业务——银行零售资产业务转型的当家产品，近年来成为几乎所有金融机构关注的重中之重。电销——零售业务营销的重要模块，近年来逐步走进零售管理人员的视线，而相当一部分客户经理对此却持敬畏之心。怎样打造一支具备主动营销意识的客户经理队伍？怎样建立以客户为中...

《 从“心动”到“薪动”——代发营销及资金留存工作技巧》课程大纲【课程背景】 如果说个人金融资产是零售银行客户经营之本，那么优质单位薪资代发业务则是个人金融资产的源头活水，为银行输送源源不断的客户和低成本资金。做好代发客群的维护与深度营销工作，既能够不断强化银行与公司客户的粘合度，更可以通过熟客营销为银行带来更多优质的资产、负债、...

《 从“心动”到“薪动”——优质代发业务营销技巧》课程大纲【课程背景】 如果说个人金融资产是零售银行客户经营之本，那么优质单位薪资代发业务则是个人金融资产的源头活水，为银行输送源源不断的客户和低成本资金。做好代发客群的维护与深度营销工作，既能够不断强化银行与公司客户的粘合度，更可以通过熟客营销为银行带来更多优质的资产、负债、...

《把握转型机遇 锻造致胜品质——零售信贷客户经理技能提升篇》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差...

《拆迁补偿客群连接记》课程大纲【课程背景】 一直以来，拆迁补偿客群以其一次性获客品质高、客单金额可观且资金留存时间较长成为各家银行金融机构争相拓展的重要对象，针对拆迁补偿客群的各种竞争手段可谓花样百出、林林总总。怎样充分挖掘补偿客群的需求？怎样与拆迁补偿客群建立长久的合作关系？怎样从各类花式竞争手段中胜出...

《说给管理者的普惠信贷业务综合推动技法》 课程大纲【课程背景】 随着国家将大力发展普惠金融纳入提振实体经济信心的战略计划，普惠信贷业务日益成为商业银行业务转型的重要角色担当。然而，小微企业生命周期跃动性强、风险信息不对称、财务报表等资料不完善、客户...

《消费类信贷业务营销及客群经营》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户和合作渠道客群？...

《消费信贷团办产能提升实训营》课程大纲【课程背景】 近年来，客户覆盖面广、营收来源丰富的消费信贷业务一度成为商业银行业务转型的“团宠”，各家银行不遗余力地开展开疆拓土式的规模化营销，市场竞争进入战国时代。随着优质客群消费贷渗透率的不断提升，消费贷业务发展从跑马圈地街道转入盘整稳固阶段，业务增长已经成为各家银行苦求...

《信用卡分期业务营销及渠道维护工作要点》 课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，信用卡分期业务站上了零售银行重要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进分期业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的信用卡分期客户经理队伍？怎样建立以...

《信用卡及消费信贷业务营销和客户经营》课程大纲【课程背景】 近年来，客户覆盖面广、营收来源丰富的信用卡业务一度成为商业银行业务转型的“团宠”，各家银行不遗余力地开展开疆拓土式的规模化营销，市场竞争进入战国时代。随着信用卡渗透率的不断提升，信用卡业务发展从跑马圈地街道转入盘整稳固阶段，信用卡业务增长已经成为各家银行苦求不得...

《对私授信业务营销暨客户经营》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，零售信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进零售信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的个贷客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差异化...

《九段消费金融主管打造计划》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，消费信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进消费信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的消金客户经理队伍？怎样建立以客户为中心的个贷综合服务体系？怎样引导客户经理有效地批量获取合格的贷款客户？怎...

《普惠信贷营销实战技能提升心法》课程大纲【课程背景】 随着商业银行业务转型步伐的加快，普惠信贷业务当仁不让地站上了主要利润增长点的地位，各家银行纷纷发力推进普惠信贷业务的快速发展。怎样打造一支具备主动营销意识的普惠客户经理队伍？怎样有效地批量获取合格的贷款客户？怎样实施差异化竞争战略？怎样使普惠客户经理摆脱只会做单...

《深耕与掘金——细说零售重点客群交叉营销》 课程大纲【课程背景】 客户—资金—利润，银行人孜孜不倦追求的业绩闭环。一场新冠疫情，人们健康观、家庭观、事业观甚至人生观发生了颠覆性改变，零售客户对银行服务的心理期待和渠道依赖也随之变得波谲云诡。随着网点线...

《把握市场脉搏 捕捉楼市机遇——住房按揭贷款 掘金指南》课程大纲【课程背景】 疫情，宏观调控，需求走弱，市场波动……曾经是银行业兵家必争之地的住房按揭业务最近一度陷入迷茫，多家银行在观望中止步，这给予了以往按揭业务弱势的部分银行机构难得的市场机遇期。如何在有效...