《银保营业部经理的核心能力与管理实务》

《银保营业部经理的核心能力与管理实务》

主讲：李瑞倩老师

【课程背景】

银保营业部经理是连接保险公司与银行渠道的核心纽带，其综合能力直接影响团队业绩与渠道关系。当前多数经理存在 “重业绩、轻管理”“懂销售、缺统筹” 等问题，在团队激励、渠道维护、风险管控等方面缺乏系统方法，导致团队稳定性差、渠道合作效率低。本课程聚焦经理岗位的核心职责，提供实战化的管理工具与技能指导。

【课程收益】

明确银保营业部经理的角色定位与核心职责，建立系统化管理思维；

掌握团队组建、激励与培养的关键方法，提升团队战斗力；

学会高效维护银行渠道关系，协调资源解决合作问题，降低运营风险。​

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程对象】

保险从业人员

【课程方式】

理论讲授+互动+案例分析+训练并通关

【课程大纲】

一、银保营业部经理的角色定位与能力模型

1.三大核心角色：团队领导者（业绩目标拆解与执行）、渠道协调者（银行关系维护）、风险管理者（合规与品质把控）

2.必备能力清单：沟通谈判能力、数据分析能力、应急处理能力等

3.职业发展路径：从 “销售精英” 到 “管理专家” 的转型要点

二、团队管理实务

1.团队组建与配置：基于银行网点特点匹配销售人员（如高端网点配置资深理财顾问）

2.激励机制设计：

短期激励：业绩排名奖励、网点合作达标奖金

长期激励：团队成长基金、职业晋升通道

3.培训与赋能：

定期产品通关：针对银行客户的差异化讲解话术训练

案例复盘会：每周分享成功签单与渠道合作案例

三、银行渠道维护与合作深化

1.网点关系维护：日常沟通机制：每日驻点沟通、每周业绩回顾会、每月联合活动

需求响应技巧：快速解决银行提出的客户服务、物料支持等问题

2.渠道资源整合：

银行客户数据共享：通过数据分析定位高潜力客户群体

联合营销策划：共同设计符合银行考核指标的活动方案（如存款联动）

四、风险管控与合规管理

1.销售合规要点：产品说明的禁止性话术、客户信息保护规范

2.纠纷处理流程：客户投诉的快速响应与解决方案制定

3.团队风险预警：定期排查销售行为合规性，防范误导性销售