《预定利率下行时代，银保活动促保费实战策略》

《预定利率下行时代，银保活动促保费实战策略》

主讲：李瑞倩老师

【课程背景】

在预定利率持续下行的背景下，银保渠道面临客户投保意愿下降、产品竞争力减弱等挑战。单纯依赖产品话术已难以达成保费目标，通过创新活动手段激活客户需求、提升渠道黏性成为关键。但多数银保团队存在活动形式单一、客户参与度低、转化效果差等问题，亟需系统化的活动策划与执行方法指导。

【课程收益】

理解预定利率下行对银保产品定价与客户决策的影响，明确活动策划的核心方向；

掌握不同类型银保活动的设计逻辑与执行流程，提升活动吸引力与转化率；

学会整合银行资源与客户数据，实现活动效果的精准评估与优化。​

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程对象】

保险从业人员

【课程方式】

理论讲授+互动+案例分析+训练并通关

【课程大纲】

一、预定利率下行的市场影响与银保应对逻辑

1.利率下行对产品定价的影响：保费上涨、收益空间压缩的具体表现

2.客户投保心理变化：从 “追求高收益” 到 “看重安全性” 的需求转变

3.银保活动的核心目标：增强客户信任、创造场景化投保机会

二、银保活动的类型与设计要点

1.客户引流类活动：

社区公益讲座：结合健康、养老等主题，嵌入产品保障功能讲解

线上互动游戏：如 “理财知识答题赢积分”，关联产品体验入口

2.促成转化类活动：

客户答谢会：设置限时投保优惠（如附加服务升级、缴费期减免）

家庭财务规划沙龙：一对一咨询与产品定制方案相结合

3.渠道联动类活动：

银行 VIP 客户专属活动：联合银行推出 “存款 + 保险” 组合权益

节日主题活动：如春节 “家庭保障计划”、中秋 “财富传承讲座”

4.活动执行与转化全流程管理

前期筹备：客户筛选（基于银行客户画像）、物料设计（突出安全性与稳定性）、人员分工

现场执行：氛围营造技巧（如成功案例展示墙）、异议处理话术（如 “利率还会降吗”）

后期跟进：未成交客户的二次触达方案、已成交客户的服务升级计划