投融资管理与资本运作主讲：郑偕【课程背景】在当前复杂多变的宏观环境与金融政策下，企业面临的资本竞争已进入全新阶段。一方面，供给侧改革与市场机遇并存，资本市场结构深刻调整；另一方面，许多企业却陷入融资困境：对资本运作的逻辑一知半解，空有技术产品却难以获得风险投资的青睐；商业模式陈旧，无法在估值谈判中掌握主动；对于上市、并购等资本路径更感到神秘重重、陷阱密布。企...

房地产行业发展趋势与金融政策解读及房企应对之道主讲：郑偕【课程背景】当前，房地产行业正经历前所未有的深度调整与根本性变革。曾经“高杠杆、高周转”的狂奔模式难以为继，部分头部企业爆雷违约，不仅暴露出行业过度金融化的异化风险，更对金融稳定与经济增长构成了严峻挑战。在“共同富裕”、“双碳目标”等国家重大战略背景下，房地产的角色、定位与发展逻辑正在被重塑。行业参与者...

金融和法律视角的房地产收并购分析主讲：郑偕【课程背景】当前，宏观经济环境与房地产行业正处于前所未有的复杂变局之中。宏观层面的丝毫波动——无论是全球疫情对产业链的冲击，还是中美两大经济体的货币财政政策调整——都如蝴蝶效应般深刻重塑着房地产市场的底层逻辑与未来图景。许多从业者困于“只见树木，不见森林”的迷局：虽精通微观的项目运作，却难以把握宏观趋势与政策转向，导...

AI时代的金融顾问AI工具提升展业效率主讲：陈一夫老师【课程背景】产品太多背不下来，研究一个产品要半天，客户问起来只能说"我回去查一下"。话术写出来像群发，发给客户客户不回。异议处理总遇到没准备过的问题，一慌就不知道说什么了。AI工具正在深刻改变金融顾问的展业方式。同样的AI工具，有人觉得好用到停不下来，有人觉得"没什么用&qu...

PPP项目政府支出责任与社会资本方回款清欠风险防范案例解析前言第一部分PPP相关政策法规梳理解读一、政府和社会资本合作(PPP)模式相关政策法规梳理二、关于PPP项目绩效评价挂钩问题的政策分析三、关于“法不溯及既往”探讨（一）“法不溯及既往”是基本的法律原则（二）“法不溯及既往”在PPP项目中的适用（三）绩效评价结果应用“整改”各方面临的压力四、关于PPP项...

《新形势下，企业出海如何借力金融东风》企业出海监管政策及跨境金融实务主讲：周木木老师【课程背景】在经济全球化和“一带一路”倡议推进下，叠加市场竞争加剧，企业对“不出海就出局”的认可度在提高，掀起了新一轮出海热，2024年，我国全行业对外直接投资1627.8亿美元，增长10.1。同时，2025年，受美国所谓“对等关税”等政策影响，国际贸易格局正在加速重构，新一...

《新形势下，跨境金融如何助力企业出海》跨境金融助力企业出海政策与实践主讲：周木木老师【课程背景】在经济全球化和“一带一路”倡议推进下，叠加市场竞争加剧，企业对“不出海就出局”的认可度在提高，掀起了新一轮出海热，2024年，我国全行业对外直接投资1627.8亿美元，增长10.1。同时，2025年，受美国所谓“对等关税”等政策影响，国际贸易格局正在加速重构，新一...

技赢未来——金融科技赋能银行新增长引擎课程背景金融科技正颠覆性重塑银行业，成为银行决胜未来的核心引擎，但多数银行面临“技术热、价值模糊”“试点易、推广难”“集成可、部署慢”的“最后一公里”困境。外部环境中，“科技金融”升为国家战略，云计算与区块链迭代加速，金融科技能力分化“数智银行”与“传统银行”；同时，银行还需应对“科技向善”监管、科技投入分化及科技能力转...

智领金融未来——金融数据仓库商业价值与实战课程背景：随着全球金融行业的数字化转型加速，数据已成为金融机构的核心战略资产。从传统银行业务到互联网金融、智能投顾、区块链支付等新兴领域，数据的规模、复杂性和应用场景呈指数级增长。金融监管机构对数据治理的要求日益严格（如《数据安全法》《个人信息保护法》），同时市场竞争倒逼企业通过数据挖掘客户价值、优化风控模型、实现精...

客群经营决策利器——金融业务人工智能应用场景课程背景：在全球经济波动加剧、利率市场化深化、金融科技（FinTech）快速渗透的背景下，金融行业正面临前所未有的变革。据麦肯锡报告，2023年全球金融机构在人工智能领域的投入超1200亿美元，但仅30的企业实现数据驱动决策的规模化应用。监管政策趋严（如巴塞尔协议IV、个人数据保护法规）、客户需求个性化（如实时营销...

零售金融标杆——招商银行零售业务数字化营销实战课程背景：2013年中国互联网金融爆发，余额宝等产品颠覆传统理财模式，第三方支付渗透率突破50。招行敏锐捕捉“移动优先”趋势，2014年率先提出“轻型银行”战略，以零售业务为数字化转型主战场。面对客户行为线上化、服务需求场景化、竞争边界模糊化挑战，招行以“一网通”构建线上线下一体化服务体系。随着大数据、云计算及A...

数智零售金融——践行零售银行营销科技课程背景随着利率市场化深化、互联网金融崛起及客户需求升级，商业银行零售业务面临前所未有的转型压力。一方面，传统线下营销模式受疫情常态化影响至今效能锐减，客户流失率攀升；另一方面，金融科技加速渗透，大数据、人工智能等技术重构了客户识别、触达与运营逻辑。零售银行亟需通过智能营销体系，实现从“粗放获客”向“精准经营”的跃迁，提升...

立足银发经济时代制胜养老金融市场——解锁养老保险销售课程背景：中国正加速步入深度老龄化社会，截至2024年底60岁以上人口占比达22，预计2035年将突破28、老年人口规模超4亿，这为养老金融市场带来年均15的增长动力，个人养老金制度全面实施、《银发经济高质量发展意见》等政策密集出台更推动商业养老保险成为家庭养老储备核心。但当前养老金融资源储备存在显著缺口，...

最新金融监管政策解读（适当结合宏观经济形势）习总书记近期金融重要讲话解读习总书记1.21树立底线思维，防范重大风险讲话解读中美贸易战金融去杠杆进程回顾与展望会议召开的背景会议要点与内涵剖析习总书记2.22讲话与金融供给侧结构性改革解读：破立结合视角金融地位、金融与实体经济关系的再认识如何理解金融供给侧结构性改革的6个要如何落实防范化解金融风险如何推进金融改革...

宏观经济形势分析与金融监管政策解读宏观经济形势回顾与展望权威会议公告解读与政策变化沿革1、4.23政治局会议2、7.31政治局会议3、10.31政治局会议4、12.13政治局会议5、改革开放四十周年讲话（二）中央经济工作会议解读1、2018年的成绩2、2019年整体思路3、宏观政策导向4、主要矛盾分析5、继续推进三大攻坚战6、七大工作任务7、经济工作的保障机...

《管资本模式下的风险管控》风险、内控、合规、法务、合同、审计一体化讲师：熊英【课程背景】2019年12月26日，为落实101号文件要求，国资委最新印发《2020年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项》的通知以“强内控、防风险、促合规”为目标，整合优化内控、风险、合规管理相关制度，完善内控缺陷认定标准、风险评估标准、合规评价标准，构建相互融合、协同高效的...

《管资本模式下的风险管控》风险、内控、合规、法务、合同、审计一体化讲师：熊英【课程背景】2019年12月26日，为落实101号文件要求，国资委最新印发《2020年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项》的通知以“强内控、防风险、促合规”为目标，整合优化内控、风险、合规管理相关制度，完善内控缺陷认定标准、风险评估标准、合规评价标准，构建相互融合、协同高效的...

高效成交，业绩倍增：孵化金融精英，成为KOL让客户信任——武建伟老师实战派，全网百万粉丝博主，招商银行、中信银行等全网IP矩阵导师与IP服务商。曾为500强业务总经理兼任企业大学院长，百战之后再教书,拥有为业务方真正解决难题的网红孵化与带货基地。【课程背景】新媒体，短视频，直播，IP，每个词都很热，但为什么就是做不起来即便做出销售额也做不出利润？但市场上确实...

《中央金融工作会议精神解读与金融业高质量发展》课程大纲一、会议核心精神之一：加快金融强国建设（一）金融是国家核心竞争力1、国内经济发展的需要2、金融安全与国家安全战略3、掌握“百年未有之大变局”的主动权（二）金融强国的意义与作用（三）中国如何实现金融强国二、会议核心精神之二：坚持中国特色的金融发展之路（一）为什么要坚持具有中国特色的金融发展之路1、金融与中国...

资本市场改革与IPO决策【课程背景】公开发行股票并上市（IPO）是很多民营企业追求的目标，民营企业普遍将IPO视为创业成功的象征。近年我国对资本市场进行了一系列的重大改革，特别是科创板的创建与注册制的实施具有重大的影响。这些改革在让民营企业能够越来越容易实现IPO的同时，上市公司股价跌破发行价的现象也越来越普遍。与此同时，退市制度的日益严格化与集体诉讼的开启...

资本市场改革与IPO决策主讲：张光利【课程背景】公开发行股票并上市（IPO）是很多民营企业追求的目标，民营企业普遍将IPO视为创业成功的象征。近年我国对资本市场进行了一系列的重大改革，特别是科创板的创建与注册制的实施具有重大的影响。这些改革在让民营企业能够越来越容易实现IPO的同时，上市公司股价跌破发行价的现象也越来越普遍。与此同时，退市制度的日益严格化与集...

重点课程六：《数据资产管理与资本趋势》【课程对象】企业家企业高管政府官员数据资产管理人员财务管理人员IT管理人员【课程时长】一天（6小时）【课程要解决的问题】数据资产管理的基本概念数据资产管理的方法数据资产管理与数据的金融化【学习本课程的收益】了解数据资产的概念与实操方法了解数据时代产业投资的趋势了解企业数据管理的方法、治理之道【课程核⼼内容】产业发展趋势中...

重点课程三：《企业的资本视角》【课程对象】民营企业家：对外整合资源，对内激活员工创业者：创业全生命周期的股权问题【课程时长】一天（6小时）【课程要解决的问题】帮助企业家了解资本发展历史和趋势通过资本视角了解如何进行企业治理帮助企业家和创业者了解资本规律和投融资方法【学习本课程的收益】了解资本的运营规律熟悉资本的投资视角掌握融资的方法课程核⼼内容西方资本历史资...

《外派董监事金融反腐与廉洁风险识别与应对》主讲：李皖彰【课程背景】公司是一个以盈利为目的的经济组织，是一个不同合约的集合体，涉及诸多利益相关者。这些利益相关者包括股东、管理者、代表股东利益行事的董事、监事、员工、客户、供应商和债权人等。结合最新法律法规与司法案例，课程内容聚焦外派董、监事的履职风险及防范举措，加强对外派董、监事履职管理，降低国有资产投资风险。...

《金融科技领域法律风险管理》主讲：李皖彰【课程背景】金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成风险的主要原因。以移动互联网、人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网等为代表的科技技术，正在加速与金融业务融合，对金融机构业务升级改造。金融科技以新的手段、新的表现形...

《金融机构自律合规管理与风险防范》金融机构合规管理办法解读主讲：李皖彰老师【课程背景】迈入中国式现代化发展的新时代，推进国家治理体系和治理能力现代化，须臾离不开法治。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成金融风险的重要原因。随着金融创新、银行转型如火如荼的开...

《金融机构重大突发事件应急预案与安防》主讲：李皖彰老师【课程背景】圆满实现“十四五”发展目标，推动各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，需要法治的调整与保障，更离不开企业干部员工守法合规、廉洁诚信经营管理的有力支撑。2025政府工作报告指出“一些干部乱作为、不作为、不善为，一些领域和地方腐败问题依然多发。我们既要正视困难问题，更要坚定发展信心。”企业干部...

《金融机构警示教育与从业人员异常排查》主讲：李皖彰老师【课程背景】圆满实现“十四五”发展目标，推动各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，需要法治的调整与保障，更离不开企业干部员工守法合规、廉洁诚信经营管理的有力支撑。2025政府工作报告指出“一些干部乱作为、不作为、不善为，一些领域和地方腐败问题依然多发。我们既要正视困难问题，更要坚定发展信心。”企业干部...

《金融机构合规管理办法解读与实践》主讲：李皖彰老师【课程背景】在当今复杂多变的商业环境中，金融机构面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。有效的经营合规管理能够合理保证金融机构经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效...

《公司治理与企业家精神：资本市场政策法规与监管风险防范》主讲：李皖彰老师【课程背景】在当今复杂多变的全球经济环境下，资本市场作为企业发展的重要舞台，政策法规和监管要求日益严格且不断变化，深入理解和有效运用资本市场政策法规，防范监管风险，不仅是企业实现可持续发展的必然要求，更是企业家精神在企业运营中的重要体现。课程将紧密结合行业实际和最新法规要求，深入剖析资本...

《企业及金融机构的ESG管理》主讲：吕慧【课程背景】2022年以来，随着世界进入新的动荡变革期，双碳目标、能源转型、经济结构调整等广泛而深刻的经济社会系统性变革，呈现出加速整合、迭代的态势。本课程旨在帮助各行业企业在上述背景下建立并深化对ESG（环境、社会、治理）的认知，深刻理解其议题背景和内涵，加快布局相关管理机制，辅助企业积极适应变化、主动抢占先机、呼应...

金融产品MAP建立与透析判断引言：金融产品—透过现象才能初识本质【第一模块】产品的常规分类和特点投资产品的传统Map和创新Map核心问题：以风险性和流动性为象限的产品Map的创新（债权类+创新、股权类+创新、另类+创新）资产的赚钱能力核心问题：近十年资产赚钱能力分析产品分类核心问题：九维透析金融产品实战产品剖析【第二模块】国内债权产品引言：投资产品Map-债...

全球金融市场与发展趋势分析课程背景-------------------------------------------------在银行财富管理的框架中，理财经理对于宏观经济的理解能力是业务长远发展的基础，而对财经新闻快速深刻的解读能力是业务发展中不可缺少的部分。在目录非常复杂的国际形势与经济趋势的背景下，如何作好大类资产配置策略，如何在动荡的市场中为客户...

《金融切入赢取高净值人群》金融谈资助力走入中高净值人群主讲：王瀛浩【课程背景】这是一个“全金融”的时代。从财富管理到教育养老，从个人生活到职业选择，金融已经贯穿了每个人生活的几乎全部场景：想买房，贷款贷多少年合适？要不要提前还款？ 上有老、下有小，什么时候要开始买教育基金？保险要怎么买？ 买股票有涨有跌，怎么才能踩对点、避免被割韭菜？ 手里有点余钱，要不要跟...

企业资本运作与实战演练课程纲要【课程视角】这是一个资本聚变的时代，资本扩张变成经济扩张的最主要手段，资本的增值成为财富增加的最有效的途径。蜂拥而至的全球资本、密密麻麻的投资机会不断在中国涌现，很多企业上演的“资本神话”让中国的企业家们越来越关注资本市场、重新考虑企业自身的资本战略.作为企业最高决策层中的财会专家，CFO是联系企业与资本市场、资金市场，管理企业...

企业股权架构设计与股权激励(【课程视角】科学的股权架构有利于公司的管理与发展，合理的股权激励体系，使公司得以吸引优秀人才，形成市场竞争力。为寻求企业长期稳定的发展，公司应结合其特殊性进行股权架构的设计与股权激励方案的制定。科学的股权架构有利于公司的管理与发展，合理的股权激励体系，使公司得以吸引优秀人才，形成市场竞争力。为寻求企业长期稳定的发展，有限责任公司应...

金融理财经理业绩提升一、课程背景（前言）：日趋激烈的金融竞争中，理财客户已然成为金融同业间最关键的竞争焦点之一，同业间的竞争已经从产品、服务的竞争逐步向客户的竞争转移，谁拥有客户尤其是高端优质客户谁便能扩大市场份额，进而能够占领竞争的至高点并在激烈的市场竞争中夺得胜利旗帜。理财经理在这场市场竞争中扮演着极其重要的角色。本课程中，老师将深刻诠释营销与销售行为的...

乡村振兴战略与金融服务课程背景：实施乡村振兴战略，是党中央着眼于实现“两个一百年”奋斗目标作出的重大决策，是新时代做好“三农”工作的总纲领和总抓手。作为面向“三农”的国有大型商业银行，服务好乡村振兴战略，是农业银行义不容辞的政治责任，也是加快自身“三农”业务发展、提升县域市场竞争力的迫切需要。课程收益：分析新形势下农业银行三农营销的新特点 ;提高目标制定、分...

资本市场融资课程背景：企业要慎重选择是否上市，包括审计、路演等重要环节都是需要倾入巨大的人力和财力，而一旦决定上市就应该做好充分的准备。阿里巴巴、京东选择在美国上市并成功募资，使得国内更多企业家青睐境外资本市场，纷纷设立BVI结构，谋求海外上市融资。制定切合企业发展的宏观战略，拓展经营渠道扩大营收和市场份额是企业IPO的当务之急，企业若希望获得更具有吸引力的...

《商业银行法律风险与合规》做一个遵纪守法的金融人主讲：李皖彰【课程背景】风险是金融人日常生活工作的不得不积极面对的重要组成部分，逃不开，离不了。从选择作为一名金融人的那一天起，我们每一个金融人都必须面对如何与风险共处的问题。往大里说，是我们选择了这个光荣也辛苦的行业。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解...

金融担保及法律风险防范主讲：郭召利【课程背景】担保是一种在经济和金融活动中的风险管理手段，促进信用，降低交易风险，推动了经济和金融活动的顺利进行。随着市场的发展和创新，担保形式也在不断演变，为市场参与者提供了更多的选择。然而担保纠纷也层出不穷，担保瑕疵导致债权失去保障的案例也比比皆是。因此，了解不同类型担保的本质特征及要求，防范法律风险，至关重要。那么：金融...

基于短视频+直播的金融主播实训营课程背景5G时代，商业银行线下触达客户的网点渠道受到影响，将理财业务推荐场景搬到线上，成为众多银行近期尝试的新的娶到。短视频和直播，在获客方面，为银行理财提供一种崭新的宣传和营销方式。通过直播，打破时空限制，有效增加投资人对产品的理解，从而实现“云销售”。课程目标培养和挖掘出来一批既精通银行产品，又熟悉直播流程和话术，熟练掌握...

《金融消保管理进行时》【课程背景】在银行竞争日益白热化的时代，客户对银行服务的要求越来越高，而服务期望值的升高往往伴随着满意度的下降。课程通过监管令、数据分析和案例讨论等，结合网点金融消保服务现实情况，指出银行在金融消保服务意识、企业文化建设、经营管理机制等方面存在的不足，提出健全金融消保工作机制、如何融合监管之力，做实消费者权益保障等对策给予方法和策略。【...

《金融消保服务转诉为金》---金融消费者权益保护服务管理与客户投诉管理【课程背景】在银行竞争日益白热化的时代，客户对银行服务的要求越来越高，而服务期望值的升高往往伴随着满意度的下降。金融监管机构明确指出，金融消保工作在金融领域发挥了“减震器”和“舒压阀”的基础性作用，金融消费投诉管理并非独立于金融机构的经营活动，而是整体经营链条的有机组成部分。因此，充分解读...

《金融消保诉障速决》---厅堂金融消费者权益保护服务管理与客户投诉处理【课程背景】在银行竞争日益白热化的时代，客户对银行服务的要求越来越高，而服务期望值的升高往往伴随着满意度的下降。课程通过数据和案例分析了网点服务现实情况，指出银行在金融消保服务意识、企业文化建设、经营管理机制等方面存在的不足，提出健全金融消保工作机制、如何融合监管之力，做实消费者权益保障等...

《网点360°服务创新与金融消费者权益保护》【课程背景】在银行竞争日益白热化的时代，客户对银行服务的要求越来越高，而服务期望值的升高往往伴随着满意度的下降。在银行业越来越激烈的竞争中，银行网点功能在逐步转型，从结算型网点转向综合服务营销型网点。网点的转型必将对金融消保、风险及内控进行严格管理的同时，提升网点的服务能力和销售能力，有效提升客户满意度和忠诚度，网...

《从千百佳创建看金融消费者权益保护》【课程背景】在银行竞争日益白热化的时代，客户对银行服务的要求越来越高，而服务期望值的升高往往伴随着满意度的下降。课程通过监管令、数据分析和案例讨论等，结合网点金融消保服务现实情况，指出银行在金融消保服务意识、企业文化建设、经营管理机制等方面存在的不足，提出健全金融消保工作机制、如何融合监管之力，做实消费者权益保障等对策给予...

课程名称：《如何帮助普惠金融客户经理破除营销困境》主讲：申海老师6课时课程背景：2023年，我国经济恢复的基础尚不牢固，需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍然较大，外部环境动荡不安给我国经济带来的影响加深。同时，传统业务渠道也面临着互联网金融创新的不断冲击，如何做好普惠金融客户经理的体系化培育工作，是每一家银行都在思考的问题。本课程从当前普惠金融发展的现状...

反洗钱系统建设及金融业的实践一、监管对反洗钱系统建设的要求（一）主要监管政策对系统建设的要求1.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法2.金融机构大额和可疑交易管理办法3.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引4.加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知5.关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知6.法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管...

《国际制裁及其对金融机构的影响》课程时长：0.5天-2天（3-12学时）课程大纲：（一）重要国际制裁及基本情况介绍1、联合国制裁2、中国公安部制裁3、美国制裁4、欧盟制裁（二）最新制裁动态及金融机构实践1、制裁动态：银行制裁案例、企业制裁案例2、金融机构实践：业务尽职调查、制裁政策执行（三）从银行涉制裁业务案例来分析最佳实践1、跨境汇款案例2、贸易融资案例